USD:從倒賣泰達幣洗錢案-看“幫信罪”的定罪路徑

摘要：

根據2021年12月湖南省株洲市中院公布了的一則判決顯示，四名95后參與倒賣泰達幣，最終法院因其為他人犯罪提供支付結算幫助，情節嚴重，以幫助信息網絡犯罪活動罪定罪量刑。該判決一出，引起了幣圈人士的關注，出金入金為何會構罪？幫信罪中對“明知”是如何認定的？鑒于我們團隊辦理過的虛擬貨幣相關刑事案件數量較多、類型較廣，為使幣圈人士對虛擬貨幣交易過程涉及的刑事法律風險，尤其是幫信、掩隱罪有更深的理解，筆者將在本文中解讀湖南省株洲市中院的判決并剖析常見虛擬幣交易中的刑事風險。

一、基本案情

2018年12月到2019年2月期間，李某受深圳市某公司的雇傭，通過在火幣網購買一定數量的USDT，再轉至“pex”接單平臺派單售出。李某在pex平臺掛單出售時價格會比在火幣上買入時高出約2分每個，借此賺錢差價。這個過程中，李某的數張用于收款的銀行卡陸續被凍結，其所在的公司也清算解散了。但是李某并未停止倒賣行為，后又拉了其他三人入伙一起繼續在pex平臺上倒賣泰達幣。機關介入后，四名嫌疑人如實供述了“賺錢秘笈”背后真實的原因，之所以有人愿意出資金從一個知名度不高、價格更貴的平臺購買泰達幣，是因為其購買資金不合法、不正規。每次虛擬幣出金后銀行卡收到資金都可能因是非法資金而被機關凍結，但是因倒賣泰達幣利潤可觀，四人決定鋌而走險。

后經過執法機關查證，李某等四人使用的二十余張銀行卡單邊交易流水達3800余萬元，被害人贓款流入李某等人銀行卡共計30萬余元，四人共獲利10.72萬元，法院對四人以“幫助信息網絡犯罪活動罪”定罪量刑。

美國參議院銀行主席敦促FDIC調查由A16z支持的金融科技公司Tellus:金色財經報道，美國參議院銀行、住房和城市事務委員會主席、美國參議員謝羅德·布朗致信FDIC 主席馬丁·格倫伯格，表達了對 Tellus 索賠的擔憂。在信中，布朗敦促 FDIC 審查 Tellus 的商業行為，以確保客戶免受金融欺詐和濫用。Tellus 是一家由 Andreessen Horowitz 支持的金融科技公司，聲稱它可以通過使用這筆錢為某些美國單戶住宅貸款提供資金來為人們提供更高的儲蓄余額收益率。[2023/5/5 14:43:19]

二、裁判觀點

在入罪門檻的認定上，法院認為，根據《最高人民法院最高人民檢察院<關于辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋>》第十二條第一款規定，“支付結算金額二十萬以上的或違法所得一萬元以上的均構成情節嚴重”；第十二條第二款規定：“由于客觀條件的限制無法查實被幫助對象是否達到犯罪的程度，但相關數額總計達到前款規定標準五倍以上的，或者造成特別嚴重后果的，應當以幫助信息網絡犯罪活動罪追究行為人的刑事責任”。另根據最高人民法院、最高人民檢察院、部《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》的規定，詐騙公私財物三千元以上即構成詐騙罪。本案無論是從支付結算金額還是違法所得金額均構成情節嚴重，且本案共有31.2515萬元被詐騙資金流入，本案被幫助對象達到了詐騙罪入罪門檻。

Aavegotchi關于關閉GHST聯合曲線的提案已獲投票通過:2月28日消息，Aave生態NFT游戲Aavegotchi關于關閉協議代幣GHST聯合曲線的提案已獲得投票通過，該提案最終支持率為91.17%。

提案認為，AavegotchiDAO經過兩年的發展已經具備足夠的成熟度和流動性來滿足項目發展，因此提議關閉GHST聯合曲線，將GHST與DAI脫鉤，固定其供應，并使GHST成為自由流通的代幣。此外，曲線中的2000萬枚DAI將用于項目的持續開發以及提高流動性，以促進GHST的推廣使用。[2023/2/28 12:33:53]

法院認為，李某等四人主觀上明知他人利用信息網絡實施犯罪，客觀上為他人犯罪提供支付結算幫助，情節嚴重，且被幫助對象利用信息網絡實施犯罪達到了詐騙罪入罪門檻，符合幫助信息網絡犯罪活動罪的構成要件。另外，李某等人是根據走賬金額即銀行流水金額千分之二點八提取好處費，故一審判決以單邊交易流水金額為依據追繳其違法犯罪所得，符合法律規定。

三、案件評析

聚焦本案的爭議焦點，客觀上李某等人倒賣USDT賺取利差的行為是否屬于支付結算行為？主觀上李某等人對倒賣泰達幣收到的資金涉嫌贓款是否構成“明知”？

1、關于李某等人在pex平臺買賣泰達幣的行為是否屬于幫信罪規定的“支付結算”行為

首先，“924通知”明確虛擬貨幣相關業務活動涉嫌擅自公開發行證券、非法集資等非法金融活動，涉嫌犯罪的，依法追究刑事責任。李某等人單純買賣USDT的行為不宜直接認定為非法金融活動，同時“924通知”屬于規范性文件，違反924通知并不必然構成刑事犯罪。OTC商家的虛擬幣交易行為是否涉及刑事犯罪，應當嚴格按照刑法分則相關罪名的構成要件進行審查。根據相關的司法實務判例，目前OTC商家被認定涉嫌刑事犯罪主要以《刑法》第三百九十二條“掩飾隱瞞犯罪所得罪、所得收益罪”和第二百八十七條之二規定的“幫助信息網絡犯罪所得罪”追究刑事責任。

The Bitcoin Association要求加密貨幣交易所及礦工阻止打包空塊的BSV礦工:金色財經報道，旨在支持BSV及BSV生態公司發展的瑞士非營利性組織The Bitcoin Association要求加密貨幣交易所及礦工阻止打包空塊的BSV礦工。The Bitcoin Association表示，該礦工地址為1KPSTuJMCMRXrTWHfCwpiRZg1ALbJzh844，其不斷打包空塊對網絡產生了壓力。部分BSV社區成員則表示礦工有權打包空塊，這樣做只是因為區塊補貼本身的回報已足夠。[2022/10/17 17:29:27]

根據《刑法》第二百八十七條之二規定，幫助信息網絡犯罪活動罪是指，明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。又根據《最高人民法院、最高人民檢察院<關于辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋>》第十二條規定，明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供幫助，具有下列情形之一的，應當認定為刑法第二百八十七條之二第一款規定的“情節嚴重”：

為三個以上對象提供幫助的；支付結算金額二十萬元以上的；以投放廣告等方式提供資金五萬元以上的；違法所得一萬元以上的；二年內曾因非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動、危害計算機信息系統安全受過行政處罰，又幫助信息網絡犯罪活動的；被幫助對象實施的犯罪造成嚴重后果的；其他情節嚴重的情形。

Coinbase、OpenSea入選2022 Y Combinator最具突破性企業名單:8月25日消息，Y Combinator公布2022年最佳創業公司名單，多家加密行業公司入選。其中，Coinbase、OpenSea分別名列2022年YC最具突破性企業名單第四、第五名，均屬于獲得YC額外巨額投資的高成長性企業。

另外，OpenSea、CoinTracker、Alpaca、SFOX、QuickNode、Axoni、Rainbow等加密行業公司入選2022年YC最佳創業公司名單。該名單包括截至2022年7月31日估值1.5億美元及以上的315家創業公司，并按估值排序。[2022/8/25 12:47:35]

本案中，李某等人以自己的身份信息辦理多張銀行卡用于在pex平臺上交易泰達幣后收取人民幣，在知曉pex平臺掛售虛擬貨幣的價格比其他平臺更高且易收到違法資金后，仍然選擇繼續在pex平臺倒賣泰達幣，在遇到交易對手方是詐騙分子時，李某等人將泰達幣售出后，詐騙分子實施詐騙行為時，直接將李某等人的收款賬戶提供給受害者，受害者將資金轉入李某等人的銀行卡中，表面上完成來虛擬貨幣的買賣，實際上，李某等人的銀行卡成為了贓款的一級收款賬戶。

根據法律規定及司法實務，幫信罪要求當事人明知他人利用信息網絡實施犯罪還為其犯罪提供幫助，即當事人的幫助行為與主犯的犯罪行為具有因果關系，客觀上為主犯的犯罪行為提供了幫助，且當事人在提供幫助行為時已經“明知”主犯的犯罪行為及犯罪結果，至于主犯是否歸案、是否立案等都不影響幫信罪的成立。那么，本案中李某等人出售泰達幣后收取人民幣的行為是否屬于支付結算行為？

歐易OKX校招負責人：Web3給企業和人才提供了雙向機遇和挑戰:8月6日，歐易OKX聯合發起的《考進Web3》系列測評舉行了首場考前分享，歐易校招負責人Kenny出席并發言。在發言中Kenny著重強調Web3的出現給企業和人才提供了雙向的機遇和挑戰。

Kenny表示，目前Web3行業和區塊鏈技術發展還屬于比較早期，從業人才需要對行業有強烈的好奇心和熱情；根據歐易對人才的需求，合格人才需要同時兼具敏捷性，自驅性，堅韌性，創新力。

在發言中，Kenny特別強調歐易聯合領域Linkedin出版的《2022 全球區塊鏈領域人才報告-Web3 方向》，該報告報告全文近2萬字，耗時近3個月，數據樣本覆蓋180個國家，囊括了全球區塊鏈行業概覽，人才現狀以及人才發展趨勢與建議三大板塊。[2022/8/9 12:13:11]

根據《支付結算辦法》第三條規定，“支付結算”是指單位、個人在社會經濟活動中使用票據、信用卡和匯兌、托收承付、委托收款等結算方式進行貨幣給付及其資金清算的行為，因此，將買賣虛擬貨幣的行為直接定性為支付結算行為值得商榷！這是因為，買賣虛擬貨幣及收付款的行為并不屬于上述法律規定的“支付結算行為”，而裁判文書中，司法機關也沒有充分釋明具體是依據什么法律的什么條文將虛擬貨幣交易行為認定為“支付結算”行為的。因此，單從司法實務的裁判結果來看，司法機關已經將支付結算行為進行了擴大解釋。

2、李某等人主觀上對倒賣USDT收到的資金涉嫌贓款是否構成“明知”或“應當明知”

根據《關于辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十一條的規定，為他人實施犯罪提供技術支持或者幫助，具有下列情形之一的，可以認定行為人明知他人利用信息網絡實施犯罪，但是有相反證據的除外：

經監管部門告知后仍然實施有關行為的；

接到舉報后不履行法定管理職責的；

交易價格或者方式明顯異常的；

提供專門用于違法犯罪的程序、工具或者其他技術支持、幫助的；

頻繁采用隱蔽上網、加密通信、銷毀數據等措施或者使用虛假身份，逃避監管或者規避調查的；

為他人逃避監管或者規避調查提供技術支持、幫助的；

其他足以認定行為人明知的情形。

本案中，對于李某等人是否“明知”的認定，關鍵在于李某等人通過“pex”交易平臺進行虛擬貨幣的交易行為是否異常、收取走賬資金約千分之二點八的費用是否合理。

根據案件事實及虛擬貨幣交易的客觀事實，第一，李某等人選擇出售泰達幣的“pex”交易平臺并非“幣安”等主流虛擬貨幣交易平臺，但是不能依據交易平臺規模的大小來推定交易方式是否異常；第二，李某等人收取走賬資金約千分之二點八的費用是否合理。買賣USDT賺取千分之二點半八利潤，按照每個USDT市價7元人民幣計算，每個USDT的利潤為2分錢，這種利潤差價基本符合“火幣”、“幣安”等大型交易所上商家的正常利差，不屬于交易價格異常的情形。

根據上述《關于辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》中第十一條：”…交易價格或者方式明顯異常的…”可知，因此，僅依據交易平臺的“知名性”以及獲利利差，推定李某等人主觀上為明知，論證不夠充分。

但是，本案的特殊情況在于，李某原本所在的經營虛擬幣買賣的公司，因有多名同事銀行卡遭到凍結，且被機關告知過該“pex”平臺存在大量非法資金，公司最終也因無法正常經營被解散。之后，李某繼續從事虛擬貨幣的買賣業務，并召集其他三人共同操作后分潤。而且，李某等人在銀行卡凍結被提示卡內流入贓款后不停止交易行為，繼續辦理新銀行卡進行交易，推定其主觀上存在明知符合“經監管部門告知后仍然實施有關行為”或“其他足以認定行為人明知的情形”的規定。

四、OTC商家的哪些行為易被認定涉嫌犯罪

上述案例中，李某等幾名OTC商家確實存在對明知資金來源不合法，依然進行虛擬貨幣交易活動，銀行卡遭受凍結后非但不停止倒買倒賣，辦理新銀行卡繼續走賬，最終被判幫信罪。但是，也有許多正規交易的OTC商家，在交易過程中嚴格進行了資金審核，對收到違法資金既無明知也無推定明知的情形。那么，在司法實務中，虛擬貨幣交易中的哪些異常行為可能會被司法機關推定為涉嫌刑事犯罪呢？

例如從通訊軟件的選擇上，幣圈中經常用到的加密軟件蝙蝠app聊天軟件，很多幣圈交易都喜歡通過蝙蝠app進行聯系，由于蝙蝠軟件聊天軟件可以永久刪除聊天記錄，對于取證就極其困難，同樣對于證明合法交易也變得十分困難。根據《關于辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十一條頻繁采用隱蔽上網、加密通信、銷毀數據等措施或者使用虛假身份，逃避監管或者規避調查的，易被辦公機關推定為“明知”。

其次，虛擬貨幣交易平臺的選擇上，選擇“幣安”等主流平臺，對于其他非主流的交易平臺，往往存在大量非法資金，收到贓款容易被凍結；交易方式的選擇上，場外交易、線下現金交易的方式，屬于異常交易行為；對于OTC交易，差價往往在1-2分錢左右，過高交易價格易被認定為交易價格異常。根據《關于辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十一條交易價格或者方式明顯異常的，易被機關推定為“明知”。銀行卡凍結之后，繼續交易的，根據《關于辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十一條經監管部門告知后仍然實施有關行為的，易被機關推定為明知。

另外，在虛擬貨幣交易對象的選擇上，是與特定的交易對象交易，還是通過平臺隨機分配作為交易對象，是否審查交易對方身份的真實性。對方資金的來源是否進行核實，流水是否有問題等。對方流水異常的，應當果斷拒絕交易。在虛擬貨幣交易前，先對銀行卡測卡的異常行為，同樣會被辦案機關懷疑。

五、最后的話

OTC交易的行為收到贓款涉嫌刑事犯罪的案件很多，大部分法院的判決中都以“幫信罪”或“掩隱罪”定罪量刑。本案中院判決生效后，再次敲響了幣圈OTC商家的警鐘，虛擬幣交易中法律風險問題不可忽視，尤其是遇到無法判斷或已經存在異常的情況，建議盡早聯系專業的律師團隊，避免為了蠅頭小利錯誤認知法律責任，最終走上違法犯罪的道路。

來源：金色財經

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