STO:Greenstone靠譜嗎?平臺安全性與用戶體驗梳理

有不少人還不知道Greenstone是不是靠譜，自己能不能安心使用。本文主要將探討Greenstone在監管、資安、風控等方面的議題，以及看看Greenstone是不是有跑路的可能性，投資人在Greenstone又該如何保障自己的安全。

Greenstone簡介

Greenstone是近期崛起的加密貨幣服務平臺，在創立三年多的時間里穩健運營、快速發展，更是于近期憑借量化交易的特殊能力風靡全球。作為一間2019年注冊在新加坡的基金公司，Greenstone隨著發展先后成立了罐頭網絡科技、獲得美國MSB金融牌照、在英國設立了全球投資公司、在日本成立了大阪商務接待處。作為一家科技驅動的投資機構，Greenstone提供全方位的FinTech服務，包括但不限于為投資者提供專業而安全的區塊鏈、量化、合約、現貨、外匯、股票基金、新能源等業務服務，曾創下加密貨幣量化業務年化102.3%的效益，截至2021年，Greenstone代表客戶管理的資產價值達到23億英鎊。以下是Greenstone的特色與優勢：

薩爾瓦多授予Bitfinex首個數字資產許可證:金色財經報道，薩爾瓦多授予 Bitfinex 該國首個數字資產服務提供商許可證。新許可證是在薩爾瓦多立法議會于 1 月通過的一項法律之后頒發的，該法律規范了數字證券，并為中美洲國家創建了一個框架，以發行比特幣支持的債券，也稱為火山債券。

Bitfinex 首席技術官 Paolo Ardoino 在聲明中表示，“我們很高興成為第一家獲得此許可證的公司。這將使 Bitfinex Securities 能夠按照新的數字資產監管制度的規定，以明確定義的權利和義務促進資產的發行和二級交易。”Bitfinex Securities 運營主管 Jesse Knutson 表示，新法規允許推出的產品包括代幣化股票和收益資產。[2023/4/12 13:58:03]

1.?幣安最大的中文合作券商平臺

2.?擁有國際流行的量化交易策略產品

3.?獲得美國MSB金融牌照

Fireblocks測試場外加密貨幣托管解決方案:金色財經報道，Fireblocks 正在試用一種混合托管解決方案，即使在交易所交易時，其客戶也可以使用該解決方案來保護他們的加密貨幣。擬議的平臺被設想為“場外”服務。該平臺將使客戶能夠在交易所交易時保管他們的加密資產。只有在交易需要結算時，資金才會從托管平臺中移出。Huobi 和 Deribit 已被添加為該項目的合作伙伴。

Fireblocks金融市場高級副總裁 Stephen Richardson 表示，這種安排可以幫助客戶最大程度地減少對加密貨幣交易所的風險敞口。[2023/2/20 12:18:04]

4.?在中國、日本、英國、新加坡等地均有業務團隊

5.?做到平均月化8%以上的成績

6.?產品組合適宜不同風險收益偏好的各類用戶

獲得監管牌照，穩健合規運營

Greenstone在新加坡注冊，因此擁有新加坡金融管理局的許可；

Auros Global重組Maple Finance的1800萬美元債務:金色財經報道，加密交易公司Auros Global是加密交易所FTX破產的受害者，其主要債權人M11 Credit周三在一份聲明中表示，已達成一項決議，重組其基于區塊鏈的貸款協議Maple Finance的不良債務。

截至去年12月20日，Auros有大約1800萬美元的未償還貸款，這些貸款來自Maple上的兩個M11 Credit管理的貸款池。自11月下旬以來，該公司一直未能償還貸款，理由是FTX資金凍結導致流動性問題。Auros于12月進入臨時清算，由英屬維爾京群島法院批準。[2023/2/16 12:09:42]

Greenstone在英國的全球金融投資公司，受英聯邦政府授權和監管，公司注冊編號為14363086，真實可查；

除此之外，Greenstone也獲得了美國FinCEN(金融犯罪執法局)核發的MSB監管牌照，允許其經營數字貨幣相關業務。

Web3時尚和生活方式平臺Yoloyolo完成350萬美元種子輪融資，ParaFi Capital參投:金色財經報道，Web3 時尚和生活方式平臺 Yoloyolo 宣布完成 350 萬美元種子輪融資，ParaFi Capital、Mirana Ventures 和 Morningstar Ventures、Avalanche Ventures、UOB Ventures、Signum Capital、Genblock、Yolo Investments、以及軟銀愿景基金的 Neil Cunha-Gomes 和前幣安合伙人 Nicole Zhang 參投。Yoloyolo 是一個將 NFT 所有者與品牌聯系起來以銷售合作商品的新平臺, 把頂級 NFT 知識產權 (IP) 持有者與時尚和生活方式行業的品牌和創作者聯系起來,預計將于 2023 年 3 月推出 alpha 版。（coindesk）[2022/10/17 17:29:22]

MSB牌照是由美國財政部監管并頒發的一類金融牌照，在美國經營數字貨幣服務的交易商，都必須申請MSB牌照，才能合法地運營。其審查相當嚴格，其嚴苛程度甚至讓許多數字貨幣交易所不得不放棄在美國經營的想法。

國際米蘭：如果DigitalBits不能按時支付贊助款項，將移除其logo:9月18日消息，如果DigitalBits不能按時支付贊助款項，國際米蘭將在2023年1月之前從球衣上移除加密貨幣公司DigitalBits的logo。（sempreinter）[2022/9/18 7:04:20]

FinCEN會要求企業必須具備良好的營業與償債能力、優良的內部管理系統、人員必須具備相關產業的資歷，同時也會對專員與股東進行背景調查，確保沒有任何詐欺、冒名申請的可能性；

投資人也能藉由MSB來查詢申請企業的背景資訊，當消費者的權益受損時，也能向官方舉報，此時美國政府就會介入調查。

目前業內知名交易所Coinbase、幣安、火幣等都持有該牌照，至今沒有發生過平臺欺詐事件。(只有發生過他人冒名幣安、火幣的事件)

Greenstone全方位資安管理

資產安全始終是投資者對平臺的核心關注與最基礎要求。Greenstone成立至今，從未發生過任何一起資金安全風險事件，可見Greenstone在資金安全方面的保護力度與技術實力。

Greenstone的系統代碼均經過嚴格的審計，能夠有效防止黑客攻擊，將Bug漏洞扼殺在上線之前。得益于健全的資金安全保障體系，用戶可以安心地在Greenstone進行資金管理。

Greenstone強大的出資背景

一家公司、一個平臺是否靠譜，要看其出資背景的實力是否雄厚。Greenstone由淡馬錫控股作為投資機構背書。淡馬錫控股成立于1974年，淡馬錫是一家總部位于新加坡的投資公司。公司在全球共有12個辦事處，截至2022年3月31日，淡馬錫擁有總值4,030億新元的投資組合，主要分布在新加坡和亞洲。

淡馬錫控股通過投資中型市場公司來創造資本價值，以創建具有強大增長潛力的多元化投資組合。淡馬錫用投資組合收入和基礎設施業務產生的基金管理費來支付運營成本，從而最大限度地減少資本回報的稀釋。

在Greenstone，風險如何得到有效控制？

首先，Greenstone平臺的風控具有特色。有別于資產管理行業傳統的“應對”式風控體系，Greenstone建立了一套較為完善的“預測+應對”式風控體系：

ü?前瞻性觀測并預判市場波動及波動產生的風險傳導

ü?充分發揮信息技術、大數據、云計算等特長

ü?通過采用行業領先的開源技術架構與先進的互聯網設計思想

ü?將各類風險管理模型封裝進風險管理系統進行管理

Greenstone自主開發了創新型存款報價系統：

ü?“X存系統”用規范的手段進行操作，不僅通過透明的報價方式來定價，且可以對報價信息進行留存，從而有效地控制信用風險;

ü?“天眼”風控系統將傳統風控指標與市場觀測指標結合，協助管理投資風險;

ü?“鷹眼”輿情系統應用網絡爬蟲與機器學習技術，對公司旗下產品持倉債券、股票等負面新聞進行實時監控與預警。

針對貨幣基金潛在的流動性風險，Greenstone構建了一套涵蓋資產端和負債端的流動性風險管理體系：

ü?資產端方面，將協議存款到期、正回購到期、逆回購到期、管理費、利息、清算備付金等變量納入，計算T0的資金缺口及未來的資金流入流出分布；

ü?負債端方面，引入大數據與用戶分層刻畫等技術，構建投資者申贖預測模型，可實現涵蓋T+0、T+1、T+30的預測，準確率高達95%以上，誤差小至1%，有效提高了對基金申購贖回的預測能力。

針對貨幣基金的偏離度風險，Greenstone對引發貨幣基金偏離度的資產進行歸因分解和排序，以便基金經理決策。

公司還構建收益率曲線，對偏離度進行實時分析。通過試算功能，基金經理可掌握每一單交易對偏離度產生的影響，并根據偏離度控制目標進行調整。

在信用風險管理方面，Greenstone組建了信用分析團隊：

利用“鷹眼系統”和“財務穩健模型”，根據企業信用資質，嚴格篩選投資備選標的，剔除產能過剩的行業債券、負面展望債券、負面報道債券，同時對持倉債券進行跟蹤監控;

定期進行深度分析及梳理，對信用資質有可能惡化的債券，限期進行賣出處理，嚴格控制信用風險。

可見，用戶在Greenstone的投資風險可以得到有效控制，從而獲得超過其他平臺的收益成績。也難怪有不少投資人評價：Greenstone比一流的基金經理還要厲害！

有跑路的可能性嗎？

由于Greenstone的平臺代碼都是經過審計的，有第三方機構來保障平臺沒有后門和漏洞，加上數字貨幣都是在分布式的區塊鏈上運行的，所以廠商竊取用戶資金然后跑路的難度相當高。

即使是想要竊取用戶資金，也必須是聯合頂級黑客，里應外合，并且耗費大量資金和時間才有可能攻破系統防護，到那時，用戶就已經基本撤出了資金，因此廠商跑路也無法帶走多少資金，收益低，跑路缺乏動力。更何況廠商余生都要面對新加坡政府和美國政府的禁令甚至通緝，難逃法網，犯罪成本高。

所以Greenstone這樣的大量化基金公司，跑路的收益遠不如老老實實經營量化基金公司來的收益高，跑路可能性極低。

結語

對所有投資者來說，平臺的選擇都是必須慎重的，尤其是數字貨幣是不同于傳統金融資產的形式。建議所有想要進入這個市場，或者加大投資力度的投資者，先花時間了解學習背后的相關只是，以及多看網絡上的分析和資源文章，不打無準備之仗。

來源：金色財經

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