加密貨幣:對話Circle首席執行官：FTX的崩潰將加速加密貨幣監管

Circle首席執行官JeremyAllaire在過去幾個月里兩次被其行業的快速變化所震驚。

5月的Luna-UST崩潰讓他目瞪口呆，“死亡螺旋發生得如此之快，價值破壞如此之劇烈。”

他說，FTX的崩潰同樣令人震驚。在動搖了已經搖搖欲墜的加密市場之后，FTX于周五申請破產。這也凸顯了加密領域的一個關鍵問題：離岸加密公司的影響力越來越大，它們的運營幾乎沒有透明度和問責制。

Allaire告訴Protocol，“離岸情況是一個大問題”。“當事情不透明的時候，你什么也看不見。市場結構和市場行為規則的存在是有原因的。這些也應該存在于加密市場中。”

在FTX宣布申請破產前不久接受Protocol采訪時，Allaire談到了美國對加密貨幣監管的迫切需要、離岸加密貨幣公司帶來的風險以及為什么他認為FTX的崩潰可以成為說服政策制定者和監管機構加快行動的火花。

為了清晰和簡潔，這篇采訪經過了編輯：

Protocol：你把上次涉及luna和UST的加密貨幣崩潰描述為快速而猛烈的價值毀滅。FTX最近的崩潰與之相比如何？

JeremyAllaire：我認為這很有可比性。顯然，這令人震驚和失望。

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Protocol：你也說過，隨luna-UST的崩潰，有跡象表明可能將會發生什么，你可以看到它的到來。FTX的崩潰也是如此嗎？

JeremyAllaire：這很難看清楚。這里有幾個關鍵的要點。一個是離岸運營商的問題。這就是為什么美國的政策制定者應該專注于建立一個明確的監管框架，在美國建立安全的市場，不讓人們踏入不透明的司法管轄區。

在某些情況下，監管機構的監管不力或根本不存在。當你沒有企業風險管理、沒有明確的公共審計、沒有明確的角色和責任劃分，當你沒有作為一個受監管的金融機構的嚴謹性，金融機構中存在的所有道德風險都可能出問題。

這也是為什么我們在美國一直受到監管的原因之一。這也是我們經歷成為上市公司過程的原因之一。這也是為什么我們會對自己的工作進行嚴格的審查。

我認為離岸局勢是一個巨大的問題。市場結構和市場行為規則的存在是有原因的——銀行和資本市場的分離、自營交易和交易所的分離。這些存在是有原因的。它們應該存在于加密市場中。

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我認為我們眼前有一個解決這些問題的機會。有一些切實的立法正試圖解決這些問題，而且可能應該更進一步——比如發行穩定幣不應該是交易所做的事情，就像銀行不應該經營資本市場一樣。

美國證券交易委員會主席GaryGensler在相當長一段時間內一直在談論市場和公司內部不同角色之間可能存在的利益沖突。他一直公開表示這是一個真正的問題和風險。

人們談論的是CeFi。沒有監管框架的CeFi就像沒有監管的銀行業和市場，有著所有的道德風險。這就是你所說的。

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從很多方面來看，這里的一個重要結論是，CeFi比DeFi風險更高，因為CeFi不透明，而且大部分都在離岸且不受監管。它由一家完全不受監管的公司主導。甚至沒人知道他們在哪個司法管轄區運作。

CeFi是不透明的。DeFi實際上是公開透明的。所有的規則，所有的清算，所有的風險，所有的一切都是公開可見的。

如果你還記得的話，這個領域的所有承諾都來自于對全球金融危機的反應。我們有這些承擔著沒有人能看到(或知道)的風險的不透明金融機構。這導致了過度杠桿化。

區塊鏈承諾它是公開、開放、透明、可審計的。你可以在這項技術上構建一個更安全、最終更開放、更包容的金融體系。具有諷刺意味的是，一些建立起來的大型企業依賴于不透明，坦率地說，它們具有傳統金融機構存在的所有道德風險。

馬斯克報告出售至少價值35.8億美元特斯拉股票:金色財經報道，美國證交所文件顯示，今日，馬斯克報告出售至少價值35.8億美元特斯拉股票。??

據報道，特斯拉股價周三下跌2.6%，收于156.80美元，今年以來的累計跌幅擴大至55%，市值降至4950億美元，自2020年11月以來首次跌破5000億美元大關。（鞭牛士）[2022/12/15 21:46:28]

我認為這將是最終從中得到的最大教訓。我們需要政策，需要監管。我們需要中介機構遵循解決存在的不同類型風險所需的明確框架。我們需要這些。我們需要盡快。

Protocol：FTX的崩潰如何改變了你與FTX和Binance等離岸加密貨幣的其他主要參與者的關系，以及你對它們的看法？

JeremyAllaire：我認為重要的是，主要司法管轄區應圍繞加密資產、加密市場、穩定幣和這些關鍵部分制定一套一致和明確的法規。這在歐洲已經得到了落實。新加坡已經有了這樣的制度。在英國有了真正的提案，在美國國會有法案。這一點非常重要。對于這些離岸公司來說，他們需要按照同樣的標準，按照更高的標準運營。

加密貨幣需要有更高的標準。我們對此深信不疑。我們試圖用很高的標準來要求自己。我們認為，如果我們不以更高的標準來對待加密貨幣，我們將繼續為個人、企業和其他人帶來這些災難。

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大約一個月前，我們舉辦了一個大型會議Converge。太棒了。有2600人，數不清的公司參加。令人興奮的是，他們來到這里不是因為比特幣，也不是因為對加密資產的投機。他們在那里是因為他們專注于如何圍繞(基于美元的)數字貨幣建立現實世界的效用。

會議的主要信息是，我們必須從這個行業的投機價值階段轉移到實用價值階段。我認為投機價值階段讓人們專注于比特幣的價格是多少，這些交易所有多大。而隨之而來的激勵系統，尤其是離岸不受監管的變體為人們創造了非常高風險的環境。

實用價值階段的重點不會是這些交易市場和比特幣的價格。它將專注于人們正在建造的，為世界各地的人們、家庭和公司提供效用的東西。

我希望更多的注意力可以轉向實現這一點，我認為政策制定和監管實際上是促進這一轉變的重要部分。

Protocol：你在推特上表達了你對離岸玩家的擔憂，這涉及Coinbase首席執行官BrianArmstrong和Ripple首席執行官BradGarlinghouse的討論的一部分。在與監管機構打交道的時候，大家是否在這一點上達成了共識？

JeremyAllaire：這是美國主要行業領導者長期以來的一致主題。美國缺乏針對數字資產生態系統的量身定制的、具體的法規和規則，這導致了大量的不確定性，執法監管不明確，人們覺得他們必須在美國以外的地方做事。

我們選擇了一條艱難的道路，在美國通過監管，以正確的方式做事。坦白地說，我認為這對我們來說是有回報的。作為一家公司，我們現在正蓬勃發展。我們已經建立了非常重要的業務。我認為我們證明了你可以用更高的標準來要求自己，并且也可以成長和繁榮。

Protocol：你是否認為FTX和其他離岸加密公司采用的做法存在問題？你對幣安將USDC轉換為BUSD的決定持批評態度。總部位于美國的加密貨幣公司與總部位于海外的加密貨幣公司之間有很多聯系。FTX的遭遇是否讓你在與業內其他類似公司打交道時躊躇不前？

JeremyAllaire：這是個好問題。我認為，這個行業的每個人都需要關注提高透明度，對監管標準、風險管理和合規負責。如果你是一個全球規模的金融機構，你應該達到極高的監督、審計、合規和風險管理標準。

我們最近讀到有關數十億美元的制裁資金通過各種渠道流動的報道。這怎么可能發生？我們還不知道FTX發生的所有細節，盡管我們正在閱讀越來越多的內容。有很多的猜測。

我們(Circle)有一位負責內部審計的副總裁，他會向董事會匯報工作。我們有企業風險管理，記錄我們公司風險的每個方面，并要求每個人遵守這些標準，處理從網絡安全到金融犯罪的各種風險。

建立一個重要的金融機構需要付出很多。我只是不知道這些離岸公司中是否存在這些東西。

據稱，直接受到影響的人士都在美國境外，因為FTX和幣安不被允許在美國運營——盡管它們在美國有關聯公司。美國監管機構可能會辯稱，盡管這些限制被描述為含糊不清、前后矛盾，但它們保護了美國投資者和消費者。

這些市場都緊密相連。這些運營商造成了數萬億美元的損失。美國有多少個人、企業和機構受到了傷害？在所有這些案例中都會是一個巨大的數字。

盡管交易所在境外經營…

當一個離岸交易所不計后果的行為導致巨大的清算，并在市場上產生連鎖反應，導致美國人民損失大量的價值時，這就對美國人造成了損害，無論他們是否使用該產品。這就是全球一體化的市場。

世界各地必須有統一的方法來解決這個問題。這些市場是緊密相連的。

GaryGensler和CFPB主任RohitChopra等人表示，他們正在根據現有法律行事。

必須要有新的法律。需要對數字代幣進行分類和定義。數字資產是一類新的金融工具。有些貨幣是像USDC這樣的數字貨幣。有些東西顯然會被認為是證券。有些東西介于商品和證券之間。有些東西隨著它們的發展會經歷生命周期。

我認為具有前瞻性的司法管轄區正在開始定義代幣分類法，然后與適當的監管機構進行協調。但除此還要制定新的規則。如果你想注冊一個代幣，你該怎么做？該披露什么內容？這里非常需要量身定制的政策。

這項技術使許多新事物成為可能。這是一個你必須制定新規則的領域。在我看來，這是國會的失敗。因為歸根結底，我們需要新的規則。國會必須站出來。

這場危機被形容為游說活動的一次挫折，這會導致許多政客和政策制定者退縮。

我不同意這種說法。事實上，如果你看看眾議院領導人、議員和一些工作人員今天說的話，他們正在努力向這個方向靠攏。我認為情況會相反。

現在你可以憤世嫉俗地說，“人們關注只是因為有錢被提供給競選活動。”我不相信這種說法。白宮新聞秘書今天發表聲明稱我們需要監管加密貨幣行業。這說明了一些問題。我想你會看到大量的工作。你可能會看到更多的聽證會。我認為你會看到真正的運動，而不是倒退。

責編：Lynn

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