ANC:幣安真的穩定嗎？

前言：就在上個月，CZ看起來像是無可爭議的加密貨幣之王。新貴交易所FTX在11月初發生了驚人的內爆，交易所巨頭Binance的首席執行官CZ通過拋售FTX的原生加密令牌并引發流動性危機使FTX及其創始人兼首席執行官SamBankman陷入困境。幾天來，甚至看起來幣安將收購FTX。

在此后的幾周內，FTX的無序崩潰有可能將本已壓力重重的加密貨幣行業推向崩潰的邊緣。檢察官和監管機構指控FTX不僅僅是一家陷入困境的公司，而是一場大規模欺詐，班克曼-弗里德周一在巴哈馬被捕。FTX的崩潰還引發了加密幸存者之間的廣泛不信任，他們正在關注接下來可能會倒下的多米諾骨牌——以及其中一個是否可能是Binance。

按交易量計算，幣安是世界上最大的加密貨幣交易所。但它一直受到監管機構的困擾，并面臨與洗錢和違反制裁相關的潛在刑事指控。在客戶從其平臺上撤出價值數十億美元的資產并且Binance暫時停止提取一項關鍵資產后，本周對該公司的疑慮加劇。其他加密貨幣公司召開了危機會議，以計劃如果幣安的情況惡化，他們將如何應對。

那么，幣安到底有多麻煩？內部人士說，它不像FTX那樣糟糕，但仍然不好。

包括幣安最大競爭對手在內的其他幾家知名加密貨幣公司的高級管理人員告訴《財富》雜志，他們不認為幣安處于破產邊緣——這一結論得到了區塊鏈數據的支持，該數據顯示該公司持有大量比特幣和流動資產。雖然一些不經意的觀察者將Binance和FTX相提并論，但業內人士并不這么認為。

CZ本周承認，公司和更廣泛的加密貨幣正在經歷一段艱難的時期。在給員工的備忘錄中，他寫道，該行業正在經歷一個“歷史性時刻”，未來幾個月將是“坎坷的”，但他向他們保證，幣安“將在任何加密冬天度過難關”。

英國行業機構成立加密貨幣聯盟，就數字英鎊進行磋商:金色財經報道，倫敦金融城公司、數字英鎊基金會、支付協會、TheCityUK 和 UK Finance 宣布組成了一個聯盟，以幫助指導該國加密貨幣的未來。

該聯盟表示，他們的目標是圍繞數字貨幣制定更好的政策、實踐和監管。通過結合五個協會的專業知識和擴展網絡，該集團將尋求為創新者提供一個安全可靠的環境，以促進其發展并吸引國際投資進入英國，同時幫助在代表現任者和代表兩者的協會之間建立建設性橋梁。該行業的新興參與者。[2023/1/11 11:06:36]

盡管如此，該公司及其首席執行官正受到前所未有的審查——未來幾個月將決定Binance是否有一個長期的未來。

Binance非常糟糕的一周

雖然本周的新聞周期被SBF和華盛頓特區與加密相關的證詞所消耗，但有關幣安的新劇情在后臺悄然上演。這始于分析公司Nansen發布的數據，顯示客戶在7天內從幣安套現了價值約36億美元的資產，其中單日套現近20億美元。

撤回的刺激可能是周一發布的一份報告，該報告聲稱司法部的派系正在積極推動?對Binance及其首席執行官提起與違反制裁和洗錢有關的刑事指控。流出的全部范圍可能比報道的要高，因為南森數據包括以太坊和穩定幣的提款，但不包括比特幣。Binance競爭對手的一位高管因未獲授權公開發言而要求匿名，他告訴《財富》雜志，他公司的內部估計表明總資金流出可能高達60億至80億美元，包括比特幣和其他貨幣的套現。像Tron這樣的貨幣。

由于有報道稱該公司未能處理USDC的提款，因此對Binance的警報增加了，USDC是使用更廣泛的與美元掛鉤的穩定幣之一。這家競爭對手公司的高管表示，這部分原因讓我們感到迫切需要制定涉及Binance的最壞情況。

數據：ETH 主力資金在近4小時凈流入超2億美元:10月29日消息，數據顯示，在最近4小時里，以太坊的主力資金凈流入規模大幅擴大，累計凈流入約2.07億美元。期間，BTC 的主力資金也持續增長，金額達1.23億美元。[2022/10/29 11:56:42]

這種最壞的情況可能聽起來很熟悉：它推測Binance可能會使用一種名為BNB的代幣作為貸款的抵押品，該代幣是Binance自己的區塊鏈中的原生代幣。Binance否認這種做法，但如果這是真的，它可能會使公司像FTX的FTT代幣一樣容易受到攻擊。如果市場對Binance的健康狀況感到不安，BNB的價值可能會暴跌，這將導致Binance無法償還貸款，導致其出售其持有的野貓穩定幣Tether。這反過來可能導致Tether無法維持其1美元的掛鉤匯率，這將在整個加密貨幣市場引發廣泛的沖突。

Binance的一位發言人告訴《財富》雜志，該交易所從未使用BNB作為抵押品。但對這種災難性情景的猜測讓業內一些人對Binance大量持有BNB和Tether等資產感到不安，這些資產幾乎沒有透明度。另一位同樣堅持匿名的高管表示，他們自己的公司在本周Binance的頭條新聞之后召開了一次特別會議，以探討如果大型交易所在假期期間倒閉，它將如何應對。

Binance本身對所有這些可怕的預測做出了強有力的回應。

周二晚些時候，在對Binance情況的廣泛抱怨中，首席執行官CZ在Twitter上淡化了最近的資金外流，并指出該公司過去曾經歷過更大的資金外流，并暗示此類事件相當于健康的“壓力測試”。

Compound協議升級代碼錯誤導致cETH被鎖定7天:金色財經報道，借貸平臺 Compound Finance 執行了一項治理提案，更新了包含代碼錯誤的 Chainlink 價格信息。此代碼錯誤導致人們借貸 cETH的交易被恢復。這意味著用戶不能借入或提取抵押品。用戶仍然可以償還債務并為借入的其他資產頭寸添加抵押品，以避免潛在的清算。代碼錯誤還導致 Compound 的前端暫時停止工作。

Compound 的 CEO Robert Leshner 證實目前沒有資金面臨風險，用戶仍然可以償還債務并添加抵押品以避免清算。但cETH可能需要 7 天才能正常運行。可能會有更多的治理建議來糾正這種情況。[2022/8/31 12:59:28]

到本周末，該平臺的資金流出開始減少，對其財務狀況的擔憂平息了一些人的情緒。

只是一個壓力測試？

其他加密貨幣行業人士同意CZ的說法，即對資金外流的擔憂被夸大了。其中包括風險投資家NicCarter，他否認Binance出現“銀行擠兌”的說法是夸張的，并指出其平臺上的總資產最多下降了15%，而且大部分資金已經回流。

至于幣安暫時停止提取USDC，該公司表示這是出于技術原因，而不是因為對幣安財務健康的任何生存威脅。背景故事很復雜，但它涉及幣安最近決定將其持有的USDC轉換為自己的穩定幣，稱為BUSD。幣安可能會像其他交易所最近所做的那樣，做出支持自己代幣的決定，因為隨著利率攀升，穩定幣已成為其發行人越來越重要的收入來源。

Ripple的創造者基金第二波申請程序現已經開放:金色財經報道，Ripple發布2022年第二季度XRP市場報告，報告稱，通過Ripple的創造者基金，在XRPL上建立NFT的創造者可以獲得技術、財務和聯合營銷支持，以參與他們的社區。迄今為止，創作者已經獲得了NFT項目的資金，這些項目橫跨游戲、元寶、娛樂、藝術等等。對于那些想參與Ripple的創造者基金的人來說，第二波的申請程序現在已經開放。[2022/8/1 2:50:21]

但是，Binance確實允許客戶將任何被強制轉換為BUSD的USDC轉換回USDC以用于提款。結果是，當緊張的投資者本周試圖從幣安贖回他們的USDC時，該公司手頭沒有足夠的資金來立即兌現提款。這意味著Binance必須等待其美國銀行合作伙伴——一家名為Paxos的紐約公司，為Binance和其他公司對資產進行代幣化并發行白標穩定幣——代表其獲得更多USDC。在接受《財富》雜志采訪時，Paxos證實了這一點，稱許多取款請求發生在銀行營業時間以外，這減緩了其向幣安交付USDC的能力。

即便如此，幣安的大量客戶似乎已經放棄了幣安的穩定幣，轉而使用Circle和Coinbase發行的穩定幣。“昨天我們看到了創紀錄的歷史，在24小時內發行了超過2.5B美元的USDC，”Circle的首席執行官杰里米·阿萊爾(JeremyAllaire)告訴《財富》雜志。

雖然Binance似乎在上周的事件中相對毫發無損地幸存下來，但它最大的戰斗還在后面。

幣安為合法性而戰

Binance在2017年的加密熱潮期間嶄露頭角，并通過提供豐富的數字資產和創新而迅速走紅。按交易量計算，它很快成為世界上最大的加密貨幣交易所，這在一定程度上要歸功于CZ無情的不惜一切代價的增長戰略，其中包括在世界范圍內尋找有利的監管環境，以及在其早期對知識的松懈應用-您的客戶法律。

輕松集團執行副總裁馬孝武：區塊鏈技術用在保險方面使投買、理賠等整個鏈條服務更清晰:6月2日消息，2022第五屆華夏時報保險科技峰會今日線上舉行，輕松集團執行副總裁馬孝武指出，區塊鏈技術會用在保險方面，保險從前期的投買保險的過程以及后續的理賠、服務以及保障后續的一些核心的階段當中，都會使用到一個區塊鏈的技術，能夠讓整個鏈條服務更為清晰。這是整個智能匹配過程當中以用戶為中心，圍繞用戶需求，實現保險和健康資源的一個智能匹配，是一個完整的科技互聯網閉環。[2022/6/2 3:58:37]

但即使幣安成為加密貨幣世界的主導者，CZ仍然保持著局外人的地位。這可能是因為他不屬于在加密技術早期將比特幣帶入主流并且仍然在會議和社交媒體上發揮巨大影響力的企業家集團。也可能是因為加密機構對Binance最初的牛仔式監管方式感到不安——盡管幾乎所有受歡迎的加密公司在早期也快速而松散地使用它。無論出于何種原因，幣安在華盛頓特區幾乎沒有朋友，華盛頓特區實際上已成為全球加密貨幣監管中心——隨著美國立法者開始對這個有爭議的行業實施新法律，這種情況可能會給該公司帶來麻煩。

最近幾個月，幣安試圖將對該公司的擔憂描繪成對CZ的中國血統的仇外反應。在9月的一篇博文中，CZ——他的父母在他12歲時舉家遷往溫哥華——暗示競爭對手試圖通過夸大他的種族來削弱他。“我是加拿大公民，”他寫道。“時期。”?最近幾周，他在Twitter上回應了這些觀點。

但是，盡管幣安否認與中國有關系，但謠言仍然存在。例如，一份可靠的報告表明該公司在上海設有辦事處，該辦事處于2019年底關閉，但幣安否認其存在。該公司已在包括馬耳他在內的多個以監管寬松著稱的司法管轄區之間轉移總部，并且沒有提供有關其總部今天所在位置的明確信息。一位發言人表示，幣安在迪拜和巴黎設有“區域中心”。

然后是幣安的財務問題。CZ一再在推特上斷言，客戶放置在幣安平臺上的每一項資產都由幣安持有的資產1:1支持。本周早些時候，該公司公布了一份審計報告，顯然是為了讓客戶相信他們的資金是安全的。但這對消除恐懼幾乎沒有作用。這份審計報告是由全球公司Mazars的南非分公司準備的，而不是由四大會計師事務所之一準備的，批評人士指出，該文件嚴重不完整。一位會計學教授甚至稱其為“毫無價值”。

在回應《財富》雜志關于審計報告的詢問時，一位著名的加密貨幣創始人——其公司與Binance競爭——同樣抨擊該報告不充分。“這真的讓人覺得他們在掩蓋什么。......試圖顯示抵押品價值，而不是1:1的資產與負債。抵押的把戲正是FTX玩的游戲，向持有劣幣的用戶借良幣作為抵押。這非常可疑，”這位不愿透露姓名的創始人寫道。

在回答有關為什么幣安沒有使用四大公司的詢問時，一位發言人表示，該公司要求這些公司進行所謂的準備金審計，但“他們目前不愿意為私人加密貨幣公司。”?他們補充說，幣安同時打算使用稱為MerkleTrees和zk-SNARKs的技術解決方案來向客戶提供證據，證明他們的資金是安全的。

至于BNB，幣安創建的代幣于2020年發布，如今已成為第五大最有價值的加密貨幣，市值約為430億美元。在回應《財富》雜志的詢問時，幣安發言人強烈辯稱，BNB與FTT不同，后者是FTX聲名狼藉的創始人SamBankman-Fried創建并用作抵押品的非流動性代幣。

“Binance從未使用BNB作為抵押品，我們也從未作為一個組織承擔過債務。BNB是一種區塊鏈代幣，這意味著它是BNBChain的官方貨幣，BNBChain是全球活躍用戶最多的鏈，甚至比以太坊還要大，”該發言人寫道。“這是BNB每天為全球數百萬用戶提供的實用工具，也是它具有高流動性和有機需求的原因。此外，BNB是一種有限資產，通過算法定期銷毀，并通過BNBChain社區內的投票協議進行管理。另一方面，FTT是一種‘交換代幣’，對市場幾乎沒有效用，而且完全沒有流動性。”

幣安試圖將BNB及其相關區塊鏈描繪成很大程度上是去中心化的，類似于比特幣或以太坊。然而，在更廣泛的加密社區內，這些說法遭到了質疑，尤其是在發生了一起揭露事件之后：幣安鏈在10月初被黑客入侵，損失5.7億美元。為應對黑客攻擊，幣安迅速“暫停”了該鏈的活動——這是一項在去中心化區塊鏈上無法輕易實現的壯舉。這一事件激起了嘲諷的反應，比如下面關于誰實際控制了鏈條的反應：

別無選擇，只能合法

目前，加密貨幣世界的意見在塑造Binance的未來方面可能不如另一個有影響力的機構：美國政府的意見更有發言權。

盡管Binance多年來一直受到各國政府的審查——許多其他加密貨幣公司也是如此——但該公司今天似乎面臨著前所未有的法律風險。路透社最近的報道部分基于美國司法部的泄密事件，強調了Binance的一系列行動，這些行動使該公司和CZ成為聯邦檢察官的目標。

這些行動包括Binance允許受到嚴厲制裁的伊朗的參與者在其平臺上進行數百萬美元的交易，以及2018年的一項計劃——首先由福布斯報道——利用一家美國子公司作為PotemkinVillage以分散?監管機構的注意力，同時該公司繼續允許美國客戶進入其不受監管的國際交易所。。

在周一發布的最新報告中，路透社援引司法部消息人士的話說，該機構的檢察官打算在不久的將來對幣安和趙提出刑事指控——盡管據報道該機構對是否這樣做存在分歧。路透社還引用了司法部和幣安律師就潛在認罪協議進行的討論。

所有這一切都與幣安在過去18個月中大力推動修復其早先的非法聲譽相吻合。這一舉措包括聘請在國際刑警組織和美國國稅局等執法機構擔任高級職務的人物，以及建立一個由經驗豐富的美國高管經營的美國實體。

一位密切關注幣安的人士告訴《財富》雜志，找到一種走正路和走窄路的方法已成為必要，因為該公司的離岸業務和平臺上流動的大量現金已經變得太大，監管機構無法忽視。“他們變得如此之大，他們別無選擇，只能走合法的道路，”該人士說。

Binance是否成功是另一回事。為了讓所有這一切都奏效，該公司不僅必須避免招致司法部的全面憤怒，還必須讓投資者和加密行業的其他人放心，它將對其賬簿上所有內容的真實性質保持透明——包括它的BNB、Tether和其他代幣的囤積。迄今為止，尚不清楚幣安的資產負債表上到底有什么。

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