GENE:FutureMoney Group | 一些關于投資的想法

1.Crypto投資人的盡頭不是網紅

我覺得投資人的盡頭不是網紅，就像餐飲行業的盡頭不是網紅店。投資要賺錢，要管理風險，要給創始人幫忙。Twitter關注數量當然很重要，但是這畢竟不是投資人的主要KPI，可能融資有用。網紅是路徑，不是盡頭。

2.別光嘲笑CryptoVC，他們有很重要的作用

CryptoVC被人嘲笑挺好的，提供娛樂價值也很有價值。但是，投資人這個群體的真正作用是：價值發現、配置資本、價格發現。雖然投資人被詬病“門檻太低了，一個磚頭砸下來拍死十個”。但是我認為投資人越多越好，只有投資人足夠多而分散，市場才足夠公允，覆蓋的細分賽道才夠多，創始人才能拿到錢。難道一個行業只能相信唯一的幾個大佬？還是允許有的新人出現，供人調侃之外，還能一起來參與價值發現和定價？

美國IRS正在調查涉嫌從波多黎各稅收優惠中非法獲益的加密交易人員:7月13日消息，美國聯邦稅務局（IRS）正在調查涉嫌從波多黎各稅收優惠中非法獲益的加密交易人員。據此前彭博社報道，這些人可能謊報了自己的居住性質和收入等關鍵因素，不公平地利用稅收優惠。

據悉，自波多黎各在2012年推出新稅收政策以來，超過5000名美國人移居該國，以節省聯邦所得稅。波多黎各稅收政策給予個人100%股息免稅，60%市政稅免稅，而該地區獲得來源收入聯邦稅為零。為獲得減稅資格，新居民必須能夠證明他們每年至少在島上居住183天。[2023/7/13 10:51:40]

3.投資人的價值觀

非營利組織DSF將通過最高500萬美元的資助擴大分布式賬本技術的應用:3月20日消息，非營利組織DLT Science Foundation (DSF) 宣布將通過最高為500萬美元的資助計劃，推動分布式賬本技術（DLT）在全球的應用和發展。該計劃將提供資金和技術支持，以幫助激發新的項目和創新，拓展DLT的應用領域。

據悉，該計劃將重點支持非營利組織、區塊鏈初創企業以及政府機構，以鼓勵他們使用DLT技術解決現實世界中的問題。DSF稱，他們希望通過這一計劃推動全球DLT的應用和發展，推動區塊鏈技術的普及。[2023/3/20 13:15:14]

投資的工作讓人刷新自己的價值觀。相信最簡單最笨拙的世俗道理，就會很快找到你的價值觀。價值觀如果不清晰，可以問問，這是賺的誰的錢，還可以賺多久？

Genesis資產負債表上有28億美元未償貸款，約30%發放給母公司DCG等關聯方:11月23日消息，據知情人士透露，加密交易和借貸機構Genesis Global的資產負債表上有28億美元的未償貸款，其中約30%的貸款發放給了關聯方，包括其母公司Barry Silbert's Digital Currency Group。其中，一家名為Genesis Global Capital的貸款子公司一直在向Genesis Global Trading貸款。在周二致股東的一封信中，Digital Currency GroupInc.創始人兼首席執行官Barry Silbert表示，公司間貸款是在正常業務過程中進行的。

此前報道，Genesis母公司DCG創始人兼首席執行官BarrySilbert透露，DCG對Genesis Global Capital有大約5.75億美元的負債，該負債將于2023年5月到期。Silbert還提醒投資者注意2032年6月到期的11億美元期票，并指出這與Genesis和Three Arrows Capital違約相關的負債有關。

Silbert表示，除此之外，DCG唯一的債務是由Eldridge領投的幾位貸方提供的3.5億美元信貸額度。DCG僅籌集了2500萬美元的股權資本，今年有望實現8億美元的收入。（彭博社）[2022/11/23 7:59:16]

這個行業最大的特點是泡沫，如果泡沫難以避免，至少參與推動用戶體驗創新的泡沫中去；而不是無限高收益率的泡沫中去，那是資金盤。我們犯過錯，將來也會被誘惑，我會堅持提醒自己價值觀的問題。4.克制“過度金融化”，別上頭掉進坑里今天的Web3是過度金融化的，變現很容易，尤其通過金融手段變現很容易，但是過于短期和著急的金融行為，常常傷害用戶，最終傷害股東和團隊自己。

在決定投不投和投多少的過程中，我覺得一家公司應該少做“金融化變現”的業務。我希望我選擇的公司，他的收入最好少依賴于投融資性收入。Defi也好Gamefi也罷，創業公司自己別做太多的“fi”行為，這樣干擾和操縱市場的結果，長期期望值肯定是負的;應該提供設施和場所讓別人來做金融，自己只收服務費。當然，這肯定很難，能投的一下子就不多了，靠自己把握灰度。5.一級投資中，不過度糾結賽道和名氣，而是專注價值發現我希望我們可以堅持，在一級投資中，專注和完善我們價值發現的邏輯。什么是用戶行為變化的必然趨勢？什么是新物種崛起的寒武紀？什么是年輕人可以參與Web3又不內卷的機會？

說到內卷，如果年輕人都沒有機會，只有大佬和大機構包場賺錢的份兒，這本身就很不Web3。因此，我希望我們少關注，XXX大機構領投，XXX賽道火熱等等字眼，去接盤資本扎堆的項目。6.二級投資中，希望重倉押對第三名，做好價格發現定投BTC和ETH是都知道的了，最難的是未來第三名是誰？這才是優秀的投資人的標桿。它應該有這些特征：1）產品好用，用戶數量多且粘性大；2）代表一種全新的用戶心智定位；3）有強勢，可持續，和可擴張的收入模式；

4）代幣token本身承載很大的實用價值。

從價格發現的角度來說，我覺得第三名到第六名都有機會，在下個周期達到千億美金的市值。沒有這個潛力的資產，都應該減倉甚至賣出。7.最有價值的不是錢，而是背后的團隊Web3離錢太近，團隊最難安心做事。沒錢不怕，有團隊，就有錢掙。我相信能量守恒定律，當一伙人可以耐得住寂寞，付出專注和努力，在一段時間后這股能量一定會變成一件作品。當另一伙人聒聒噪噪，四處投機，最終能量也耗散掉了。第一好的團隊是，自我驅動，就是想干，也許沒有財務負擔，也許就是熱愛和偏執。他們有時候挺不理性的，團隊領袖一定有巨大的魅力和專注力。比如2014年的BrianArmstrong，打野創業者。

第二好的團隊是，是有高等教育和技能，在巨大的短期財務刺激下，走上創新道路的職業創業者。比如硅谷的團隊大部分都有這個特點，讓A16Z給培養了“不創新就拿不到錢”的思維模式，他們是職業化的冒險家，自帶人設敘事。他們很好，但是他們離錢太近，有的人沒有扎實的業務支撐。

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