COIN:英國FCA發布加密貨幣監管最終指南，多類加密資產被明確定義

據Coindesk7月31日報道，英國金融市場行為監管局已經制定了針對加密資產監管的最終指南，明確了哪些代幣屬于其管轄范圍。

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周三發布的大部分規定都是在咨詢文件CP19中提出的，該文件已于今年1月向公眾征求意見。正如人們普遍預期的那樣，最終指南并沒有徹底改變監管格局，只是明確了某些類型的加密資產何時歸類進現有資產類別。

FCA將比特幣和以太幣等加密貨幣歸為“交易型代幣”，這些貨幣不受監管，但適用于反洗錢規則。

FCA表示，包括銀行、貿易協會和加密貨幣交易所等在內的約92家實體對這份咨詢文件做出了回復，并且大多數受訪者支持這些提議。

英國FCA將于3月31日結束對加密業務的臨時注冊制度:金色財經報道，3月31日，英國最高金融監管機構金融行為監管局 (FCA) 將結束其針對加密業務的臨時注冊制度 (TRR)。因此，遵循注冊標準的公司將不被允許繼續運營。截至 3 月 25 日，只有 33 家公司成功在 FCA 注冊。其他 12 家公司仍在臨時注冊中，包括 Blockchain.com 和 Revolut 等知名公司。

雖然 FCA 可以將其最后期限延長至 2022 年 6 月，但一些公司已經開始將業務轉移到國外，以便能夠為英國客戶提供服務。上周，包括 B2C2 Ltd. 和加密數字銀行應用程序 Wirex Ltd. 在內的六家公司退出了臨時注冊商。（coingape）[2022/3/30 14:26:40]

重要的是，該指南對證券型代幣作出了定義。這些資產的發行類似于股票、債務工具和所有權等的發行，應歸于“特定投資品”類型，因此屬于FCA的管轄范圍。幾乎所有回復該問題的受訪者都同意監管機構對與此類代幣屬于監管范圍內證券型代幣的評估。

英國FCA將9家提供加密和金融服務的公司列入其警告名單:英國金融市場行為監管局(FCA)周一將9家提供加密和金融服務的公司列入其警告名單。這些公司包括Olympus Global、STS Royals、Bitcoin Evolution、Walker Bryan、Credit Union Fund、My Safe Market、Carter FS和Standard Bit Options。FCA還警告稱，不要效仿FCA監管的平臺Ignis Markets。FCA在警告中表示：“我們相信，這家公司一直在未經我們授權的情況下在英國提供金融服務或產品。” FCA對向英國國民提供服務的金融服務提供商保持警惕。許多騙子還試圖欺騙客戶，用高回報的承諾來吸引他們。值得注意的是，這份警告名單還包括一些提供基于加密的投資服務的平臺，而一個提供期權交易服務的平臺提供的杠桿率高達200倍。（Finance Magnates）[2020/3/17]

相比之下，效用型代幣沒有被授予與受監管的金融工具相同的權利，因而一般不在FCA的管轄范圍內，除非它們符合電子貨幣的定義并屬于新的電子貨幣型代幣類別。該機構表示：

動態 | 英國FCA今日起監督加密資產公司:金色財經報道，從今天開始，英國金融市場行為監管局（FCA）將監督通過加密資產開展業務的公司。FCA在其官網指出，從事與加密貨幣相關特定活動的公司將需要遵守新的要求，有關規定包括：確定和評估公司業務所造成的洗錢和恐怖主義融資風險的程度；實施政策來減輕這些風險；指定一名高級管理人員負責遵守規定；對客戶進行盡職調查；被確定為高風險的客戶應接受“加強的盡職調查”；新公司和現有公司都需要遵守修訂后的規定。FCA的公告稱，新公司需要立即在該機構注冊。與此同時，在FCA管轄范圍內的現有公司，包括對電子貨幣資產感興趣的“電子貨幣機構或支付服務企業”需在2021年1月之前注冊。必須在2020年6月之前提交注冊申請，以確保它們在截止日期前完成注冊。FCA在此前的公告中表示，修訂后的法規將影響數字貨幣交易提供商（包括法幣和幣幣交易平臺）、比特幣ATM機運營商、點對點市場提供商、發行新加密資產的提供商和托管錢包提供商。[2020/1/11]

“任何不是證券型代幣或電子貨幣型代幣的代幣都不受監管。然而，市場參與者應該注意到，某些使用代幣的活動可能會受到監管，例如，當它們被用于進行受監管的支付時。”

聲音 | 英國FCA報告：加密投資者受利益驅動以獲得快速致富:據cointelegraph報道，英國金融行為監管局（FCA）3月7日發表了兩項研究報告，研究了英國加密貨幣消費者的態度。根據第一份研究，許多受訪者認為加密貨幣是“快速致富”的一種方式，也是獲得財富和錢的捷徑。贊同這種立場的人經常提到他人在社交媒體中的行為是其投資的動力。此外，大多數受訪者表示對加密貨幣缺乏了解。例如，一些受訪者沒有意識到他們可以購買加密貨幣的一部分而不是購買整枚加密貨幣。第二份報告顯示，只有四分之一的受訪者可以確定加密貨幣是什么，而58％的受訪者從未聽說過這個概念。 23％的受訪者聲稱他們首次聽說加密貨幣是來自在線新聞，而22％和16％的受訪者分別從傳統媒體或朋友家人那里獲得信息。[2019/3/8]

不過，某些穩定幣也可能符合電子貨幣的定義，因此也將受到FCA的監管，因為FCA的職責是保護消費者和投資者。

動態 | 英國FCA警告AsicTrader詐騙:據financemagnates報道，英國金融行為監管局（FCA）上周五表示，AsicTrader以加密貨幣經紀商運營，并未得到授權和許可，但卻一直在向英國的散戶投資者提供服務。該公司聲稱在蘇格蘭設有辦事處。對該地址的審查表明，數千家公司擁有相同的地址，是從一家自稱為小企業服務的公司以75英鎊的價格獲得。因此，幾乎100％肯定該公司在愛丁堡沒有辦公室。AsicTrader在其網站上列出的英國電話號碼似乎也是虛假的。[2018/11/10]

比特幣價格在過去30天的表現。來源：CoinDesk

不過，監管機構表示，“市場參與者在了解他們應如何對待某些加密資產時，應先參考該指南中的內容，然后再根據具體情況作出最終判斷。”

FCA戰略與競爭執行董事克里斯托弗?伍拉德(ChristopherWoolard)在一份聲明中表示：

“這是一個小型、復雜且不斷發展的市場，涵蓋了多種多樣的活動。今天的指南將有助于澄清哪些加密資產活動屬于我們的監管范圍。”

公司可以在不需要監管許可的情況下發行證券型代幣，就像發行股票不需要許可證一樣。但FCA表示，在任何代幣交易的情況下，處理代幣的顧問和經紀商以及金融推廣計劃都需要獲得授權。

FCA表示，如果一種證券型代幣都可以在資本市場上交易，那么根據歐盟《金融工具市場指令》(MiFID)，它將進一步被視為一種可轉讓證券，此類計劃也將適用該指令。

模糊界限

2017年至2018年的ICO熱潮已基本消退，從而減輕了監管機構的部分壓力，但在界定某些類型的加密資產方面，仍然存在一些障礙。

奧瑞克律師事務所(Orrick)倫敦辦公室專門從事加密業務的合伙人杰基?哈特菲爾德(JacquiHatfield)表示，隨著證券型代幣產品越來越受歡迎，這些代幣與效用型代幣之間的界限可能會變得模糊。

哈特菲爾德指出，在一些情況下，某些效用型代幣最終可能被包裝成證券型代幣，他告訴CoinDesk：

“有趣的是，你得到的效用型代幣被偽裝成證券型代幣，項目方只是為了確保它們不會違反任何推廣條款的限制。所以問題是，當涉及到交易時，這真的會改變代幣本身的性質嗎?”

在這方面，FCA創新總監尼克?庫克重申，有必要在個案的基礎上研究單個代幣和其發行的性質。庫克在接受CoinDesk采訪時表示：

“我們不依賴于標簽，尤其是像穩定幣之類的標簽，我們發現這些術語并沒有特別的用處，因為它可能是一種證券型代幣，也可能是電子貨幣型代幣，或者是一種不受監管的代幣。

因此，個人或實體可能會嘗試讓代幣以某種方式出現，以適應或不適應這些參數，但我們總是會關注其基本特征。”

如最初諮詢文件所述，效用型代幣在某些情況下可能符合電子貨幣的定義(其他代幣也是如此)，在這種情況下，與之相關的活動可能屬于FCA的管轄范圍。

FCA同意需要進一步明確代幣類型，并表示將把電子貨幣型代與效用型代幣和證券型代幣類別分開。該監管機構表示：

“這將創建一個特定的受監管的電子貨幣型代幣類別，以及一個包含效用型代幣在內的不受監管的類別。”

以太幣價格過去30的表現。來源：CoinDesk

該指南稱，穩定幣旨在保持與法定貨幣的對等平價，也可能屬于電子貨幣的定義范圍。如果加密資產是在收到資金后發行的，并且被電子貨幣發行者以外的人接受，則可以將其視為電子貨幣。

哈特菲爾德指出，這將包括在收到英鎊后立即發行并與英鎊掛鉤的加密資產，只要該資產被第三方接受，就符合電子貨幣這一定義。

FCA指出，像比特幣和以太幣這樣的加密貨幣，它們沒有權力控制部門或中心化的發行者，因此屬于交易型代幣，不在FCA的監管范圍之內。然而，交易型代幣(以及其他加密資產)將適用于歐盟第5條反洗錢指令(5AMLD)，該指令將在2019年底前被轉化為英國法律。

亞司特律師事務所資深監管助理布拉德利?賴斯(BradleyRice)表示，英國財政部將發表一份更有意思的文件，因為這可能會修正監管范圍——這正是FCA在其回應中極力聲明的。他補充道：

“FCA現在束手無策。如果英國希望將更多加密資產納入監管范圍，就必須修改法律，這是英國財政部的禮物。”

衍生品禁令

或許FCA最具爭議的舉措是提議禁止散戶投資者交易加密貨幣衍生品，包括期權、期貨、價差合約(CFD)和交易所交易票據，例如以比特幣為標的的加密資產。

從8月份開始，FCA將對非加密貨幣價差合約進行限制，然后在9月初對非加密貨幣價差合約期權進行限制。有關如何對待以加密資產為標的的衍生產品的磋商將于10月3日結束；FCA對此的建議是全面禁止。

哈特菲爾德表示，在FCA的加密貨幣法規中，對加密貨幣衍生品實施禁令是她唯一堅決反對的內容。她總結道：

“其意圖是，這將成為未來針對散戶投資者的一項全面禁令。我的觀點是，在零售市場上，這些金融產品應該像其他金融產品一樣被視為衍生產品，因為它們沒有風險。”

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