ETH:Top 10 DeFi 大戶的鏈上人生

作者：DDexBowen

來源：橙皮書

對于很多人來說，誰在持續的使用DeFi產品，以及用這些產品在做什么一直是個問號。今天推薦的這篇文章，可能會解決一些人心中的疑問。

DDexBowen針對MakerDAOCDPtop10用戶鏈上行為進行了追逐調查，通過這些信息你大概能描繪出一個以太坊大戶的畫像：

比如他的以太坊從哪里來？

有多少以太坊鎖在合約上？

參加過哪些ICO？

甚至包括他們質押借貸的清算價？

。。。

以下為正文，enjoy：

MakerDao和CoinbaseEarn合作教會了10萬美國用戶如何使用智能合約借貸。

最近DragonFlyCapital通過中國的一系列路演，也讓這個最早的ETH去中心化組織項目更為中國市場所熟知。

MakerDAO創始人Rune在王峰十問，也公布了2018年MakerDAO基金會的成績單

“MakerDAO目前的早期單一抵押階段的DAI的發行量，已經超越很多本地銀行的儲蓄量，并且每年收入超過1200萬USD，每年的開支不到20萬USD，自治協議的表現令人印象深刻。”

那這1200萬美元的收入是從哪兒來的？

我們調查了使用CDP的top10大戶。

先從基本知識開始：

什么是MakerDAO？

MakerDAO是建立在以太坊上最早的去中心化自治組織之一和智能合約系統，提供第一個去中心化基礎穩定貨幣Dai(以太美元)和衍生金融體系。Dai由數字資產足額抵押擔保發行，和美元保持1:1錨定，1Dai=1美元。

目前Dai是規模最大的去中心化穩定幣。個體用戶、企業、金融機構都可以通過Maker開發的智能合約，無中心化風險地獲得Dai作為流動性和對沖資產。Maker平臺在抵押貸款、保證金交易、國際轉賬、供應鏈金融和公開記賬方面都有關鍵的應用。

什么是CDP?

用戶在鏈上將數字資產ETH進行抵押，生成穩定幣。通過平倉和利率等政策保證穩定幣的穩定，生成Dai。

域名服務提供商Unstoppable完成6500萬美元A輪融資，Pantera Capital領投:7月27日消息，Web3域名服務提供商Unstoppable Domains周三宣布完成6500萬美元A輪融資，估值達10億美元。此輪融資由Pantera Capital 領投，Mayfield、Gangeels、Alchemy Ventures、Redbeard Ventures、Spartan Group、OKG Investments、Polygon、CoinDCX、CoinGecko等參投。新融資將用于減少應用程序之間加密支付的摩擦，并建立基于聲譽的獎勵計劃。

Unstoppable Domains允許用戶一次性付費注冊域名。然后，這些域名可以作為不同加密應用程序中用戶的個人標識符，幫助用戶使用Web3技術保持一致的在線聲譽。為了驗證用戶的身份，Unstoppable Domains要求用戶提供至少數百條關于自己的額外信息，這樣用戶身份就會顯現出來。（The Block）[2022/7/27 2:40:57]

通過抵押150美金的ETH,還出100美金的穩定幣DAI。

MakerDAOCDPtop10用戶分析

要點：

Top10CDP用戶占DAI總量40.6%

Top100CDP用戶占DAI總量78.6%

大戶來自于早期ETHICO項目方(Request)，ETHICO參與者(3個母賬號為GenesisBlock參與者)

CDP前十用戶，有5位來自于2015年ETH社區。

大戶1:代號CDP3088

Mr.3088,低風險長期低杠桿用戶，ETHICO參與用戶，2015年7月30日，GenesisBlock，投資100BTC，相當于投資2萬8千美金,拿到20萬ETH

2016年5月14日，參與TheDAOICO,投資全部ETHICO得到的20萬ETH，可以說是全部身家都投資在了一個項目上。

在2016年6月12號，TheDAO代碼風險被曝光，黑客可以移動地址里所有的ETH。到6月18號，超過360萬ETH被盜走。6月17號，Vitalik宣布分叉的提案。以太坊社區第一次經歷硬分叉的抉擇，大家搖擺不定，ETH價格從20美金，跌至13美金。

對于Mr.3088來說可以說是人生最痛苦的30天，投資的全部身家竹籃打水一場空，同時拿到手里的TheDAO代幣沒有流動性和交易場所。

CryptoPunks過去7天交易量超過4100萬美元:NFT市場數據平臺NonFungible.com發推稱，CryptoPunks過去7天交易量（超過4100萬美元）達到其歷史交易量（超過6800萬美元）的2/3。[2021/2/22 17:39:34]

2016年7月30日，在ETH硬分叉之后，Mr.3088迅速把ETH全部提出，2個月虛驚一場。同時通過ReplaySafeSplit-contract，拿到2700ETC，奇怪的是，為什么Mr.3038沒有把剩下的19萬ETC提出？

2017年一整年都很少鏈上交易或轉賬。

2018年后主要在ETH2DAI交易，賺取更多ETH,嘗試過Compound，但沒有放很多資產在Compound上。曾經2017年6月拿到15,000OMG免費空投，最高峰值為37萬美金，都沒有出售。可謂是一朝被蛇咬，十年怕井繩。從TheDAO這個歷史上最大的ICO險些失去全部身家之后，再也不觸碰任何ICO代幣。

從17年12月開始，用戶不斷向Kraken,Bitfinex,Gemini等交易所，轉賬平均1000ETH每單。可以說是2年等待，終于開花結果，以平均成本法，減持ETH。減持總值超過4萬ETH。經過2年半的等待，以現在ETH160美金的低點價格計算，獲利超過640萬美金，同時賬號內仍有20萬ETH。

在Mr.3088心里，MakerDAO一年72萬美金的手續費，和自己減持ETH收到的獲利相比，九牛一毛。作為長期看好ETH價格的投資者，只需要ETH漲5美金就能覆蓋一年的MakerDAO手續費支出。

Mr.3088通過2萬8千美金成本，得到浮贏3200萬美金等值20萬ETH。對于他來說，所謂的超額抵押其實是將2015年通過2萬8千美金的籌碼，在2019年抵押出820萬美金的穩定幣。這像極了在北二環內免費繼承一套四合院，在2019年，通過質押產權房借出2000萬人民幣貸款。

對于Mr.3088來說，MakerDAO只是一個信用貸款，一個只需要2萬8千美金的的籌碼就能拿出273倍杠桿的信用抵押。

貸款質押數據：

質押178,921ETH

貸款8,280,868DAI

抵押率：26.53%

開倉市場：11個月

合約交互：71筆

手續費：722,986美金

母賬號：0xa1a45e91164cdab8fa596809a9b24f8d4fdbe0f3

Cryptopia被盜資產的用戶索賠流程將于年底前啟動:致同會計師事務所（GrantThornton）更新“2019年1月份新西蘭加密交易所Cryptopia被盜”清算進展。GrantThornton表示，預計索賠登記流程將于今年年底前啟動，另外，下一份清算報告將于今年12月份發布。注，去年1月份，Cryptopia連續遭遇兩次黑客攻擊，損失超過1600萬美元。Cryptopia表示黑客攻擊受害者的資產將得到退款。今年6月份，GrantThornton發布關于Cryptopia的第三份清算報告。報告指出，將在未來6個月內啟動索賠流程。索賠流程為：1.登記賬戶持有人的詳細信息并根據賬戶余額提出索賠；2.驗證賬戶持有者身份是否符合反洗錢與反恐怖融資（AML/CFT）標準；3.轉移資產給賬戶持有人。[2020/9/18]

大戶2:代號CDP15336

Mr15336,低風險套利用戶，DSProxy合約使用者，具體功能可以是在CDPKeeper套利，管理CDP風險。高階玩家，有智能合約使用能力。占有MKR1.5%的總量。

ETHICO參與者，2015年7月30日，GenesisBlock，投資500BTC，相當于投資14萬美金,拿到100萬ETH

2016年開始，成為ETH礦工，在NanoPool,digger.ws(歐洲老礦池)和Dwarfpool挖礦，一天平均5ETH收入。

非常積極的ICO參與者，總計投資超過20個ICO項目。2016年11月11日開始，GolemICO投資1萬5000ETH,Gnosis2000ETH,Digix8500ETH,2017年4月30日購買了1萬5000MKR，EOSICO投資了61萬EOS。最大手筆的投資在TheDAO項目上，投資20萬ETH,同時在2016年6月參加多輪TheDAO投票。最后在2016年7月20日，從TheDAOwithdraw提出了8萬4000ETH。期間可能在交易所賣掉了部分TheDAOtoken。

參與ICO情況：Melonport,Iconomi,MakerDAO,Golem,Augur,Gnosis,EOS,Firstblood,RLC,Pluton,SingularDTV,Propy,ZRX,Request,Grid+,Qtum,Bancor,Aragon,Storj,Tron,AE,AION,RDN,REN。

2016年3月份開始，在Poloniex交易，隨后幾乎使用了所有的交易所，包括Liqui,Bittrex,OKEX,Bitfinex,Binance,Huobi和被美國政府關停的BTC-E。這個用戶的地址也被Etherscan標明為200MillionTrader。在2017年7月，有Bloomberg報道，此地址獲得2億美金盈利，但政府卻無法向此人征稅，因為并不知道此人是誰。

BTFS存儲空間挖礦大賽8月4日top10獲獎名單已公布:據BTFS官方團隊統計，調整挖礦獎勵分配公平性規則后8月 4 日共有 373個超過 100MiB 的存儲用戶節點，按照存儲比例瓜分 25,000,000 BTT的空投獎勵，共有 8464 個超過 5.5 分（滿分10 分）的在線高質量節點平分 5,000,000 BTT空投獎勵。[2020/8/6]

Mr.15336可謂是見證了整個ETH社區的發展，從ETHICO參與者，到礦工，DAO投票，dAPP用戶，可謂是最忠實的以太坊世界電腦愿景的支持者。

FunFact:Mr15336愛好慈善：給Mycrypto捐了3ETH

https://www.zerohedge.com/news/2017-07-10/one-trader-made-200m-trading-ethereumand-nobody-knows-who-tax

質押數據：

質押:141,405.38ETH

貸款:7,332,000DAI

抵押率:29.72%

參與時間:8個月

合約交互：260筆

手續費：$256632.33

母賬號：0x1C11BA15939E1C16eC7ca1678dF6160Ea2063Bc5

0x1937c5c515057553ccbd46d5866455ce66290284

0x60e16961ad6138d2fb3e556fc284d9c2fff41486

Miningaddress:

0x7aa534c9b18d6f4117301971962986467e74eed1

大戶3:代號CDP12826

Ms12826低風險長期低杠桿用戶，DSProxy合約使用者，具體功能可以是在CDPKeeper套利，管理CDP風險。高階玩家，有智能合約使用能力。

ETH早期投資者，最早的ETH來源是，2015年8月14號，Kraken準入地址5萬1千ETH，大概率是美國交易用戶,參與過TheDAOICO,投資2.5萬ETH。子賬號有多個合約，合約開發者,懂得如何生成編寫合約。持有25萬美金的MKR代幣，MakerDAO忠實粉絲。

Ms12826,鏈上操作相對較少，沒有更多能分析的數據。

TopBtc關于XDCE上線交易的公告:TopBtc關于XDCE上線交易的公告稱，中國時間2018年5月11日10:00點開通XDCE充幣，中國時間2018年5月15日15:00點開通交易功能。[2018/5/11]

質押數據：

質押:48,017.579ETH

貸款:3,599,610.27

抵押率：42.97%

參與時間:9個月

合約交互：36筆

手續費：$241596.38

母賬號：0xE4e48ee538c088c0430c840BaF55eAEd6a256227

0x6e533c7fB353BD5d3c7f9f9Cc219C9666EdC1ce1

0x2227E7ACda025ebA3b07312D60654965c37F518f

0x653a92D29Da111e0912b4C01eD453c2e2De73170

0xe97B9678412991119350f4E4CD63bd42E2068Ba7

大戶4:代號CDP111790

Mr.111790低風險低杠桿用戶，地址是合約,合約開發者。

Compound重度用戶，存5萬8千ETH,借貸445萬USDCH和13萬DAI,Compound利息手續費：$229,924.93

2016年9月11日開始啟用地址，懷疑是在TheDAOHack之后，通過Poloniex洗幣，使用的新地址。Eth2dai頻繁交易用戶，超過4000條交易。中心化交易所：Poloniex,Bittrex,Gemini用戶，大概率是美國用戶。ReplaySafeSplit合約用戶，經歷過ETH和ETC分叉。沒有用過其他dAPP，純金融用途交易者。

ICO投資列表:RDN,BLZ,FUN,FOAM

質押貸款數據：

質押:49,855.293ETH

貸款:3,420,427

抵押率：39.33%

清算價格：$102.91

參與時間:1個月

合約交互：164

手續費：$36661.76

母賬號：

0x5d76A92b7cB9E1A81B8eb8c16468F1155B2f64f4

0x794DEc90a3B9e399aAd7839Fa39c17A521977cdf

大戶5:代號CDP14290

Ms14290低風險低杠桿用戶，DSProxy合約使用者，具體功能可以是在CDPKeeper套利，管理CDP風險。

2016年11月開始啟用地址。中心化交易所：Hitbtc,Bittrex用戶。無法找到之前交易記錄。

質押貸款數據：

質押:40,674.494ETH

貸款:3,420,427DAI

抵押率：38.05%

清算價格：$99.57

參與時間:6個月

合約交互：43

手續費：$165555.87

母賬號：

0x55d3412c741Bd6A3871c48a2f1987BBB5c4807D4

0x30baAfc99d8AC1E19c39101bfFc8c0E6272fc3

大戶6:代號CDP4242

Mr4242,低風險低杠桿用戶，DSProxy合約使用者。2015年開始接觸ETH,中心化交易所：Bitfinex,Shapeshift,Poloniex,Kraken用戶,大概率是美國用戶。參與很多ICO，ZRX,WAX,Powerledger等。使用過CoinMixer很難追蹤之前的交易記錄。

Mr4242是一個十分低調注重隱私的用戶，不想讓其他人通過鏈上數據跟蹤，低調的幣圈大佬。

質押貸款數據：

質押:37,654.456ETH

貸款:2,510,508.72DAI

抵押率：38.22

清算價格：$100

參與時間:2周

合約交互：201

手續費：$75340.87

母賬號：0xff2990c7D9F69deDa0392b1c76B9b631dbf295Ab

0xa89886ea1bcd97c4d0108981ae2cf78c2bca76fd

0xb96fbc8c9a25a62718a16f1cd323ab20c502fde4

大戶7:代號CDP13917

Ms13917,RequestToken項目方，低風險長期低杠桿用戶，DSProxy合約使用者。

RequestNetwork，德國項目方，在2017年10月13日，融資10萬枚ETH。融資的目的是為了讓大家更容易收款，付款，轉賬。當時覺得去中心支付的點子很高大上，但回頭一想，其實不就是掃QR碼轉錢嗎？時隔2年，項目方也就做出了幾個收款和收據的功能，最好的產品還是ICO早期的項目介紹視頻。

通過Multisig多簽名錢包，質押ETH,借DAI運營。是TOP10CDP唯一標明是項目方融資ETH用來質押,生成DAI,用于公司運營需要的使用案例。

質押貸款數據：

質押:25,113.59ETH

貸款:1,870,030DAI

抵押率：44.91

清算價格：$111.69

參與時間:9個月

合約交互：18

手續費：$105260.09

母賬號：0x4919F5DA960Edaf34b36473c05a543d4C18Bfc15

大戶8:代號CDP2406

Mr2406,低風險長期低杠桿用戶,DSProxy合約使用者。

ETHICO參與者，2015年7月30日，GenesisBlock，拿到6萬6800個ETH。但是拿到ETH代幣之后，2年就再也沒有動過賬號。

曾經花費2萬6000ETH注冊ENS,非常高頻的ENS注冊用戶，是當初第一批炒ENS域名的玩家。如果ENS真的和域名市場一樣，可能Mr2406就是以太坊世界的蔡文勝。

質押貸款數據：

質押:46,668.089ETH

貸款:1,700,000DAI

抵押率：20.88%

清算價格：$54.64

參與時間:12個月

合約交互：8筆

手續費：$170972.5

母賬號：0x32B2D4ec46D76Fc6dAbfe958fb0e0BD8db740C84

0x352f25babf4a690673e35195efa8f79d05848aad

大戶9:代號CDP19514

Ms19514,低風險低杠桿用戶，地址是DSProxy合約。5萬美金MKR持倉，Binance用戶，12個月前新啟用地址，無法找到之前交易記錄。

質押貸款數據：

質押:21,672.625ETH

貸款:1,500,000

抵押率：39.67%

清算價格：$103.81

參與時間:3個月

合約交互：9筆

手續費：$44427.5

母賬號：0x368f6eCc0F2F201d73e98c99E558AABb349Ff29E

0x33B71FaCc11E85d49FA206a21cA78bd5Cf2D5733

大戶10:CDP16843

Mr16843,高風險高杠桿用戶，地址是DSProxy合約。ETH2DAI用戶，同時管理多個CDP,16707,16619。中心化交易所：Poloniex,Kraken,Bitfinex,Binance用戶，大概率是美國用戶。2017年3月地址開始啟用，無法找到之前交易記錄。

質押貸款數據：

質押:14,874.023ETH

貸款:1,445,000DAI

抵押率：55.69%

清算價格：$145.72

參與時間:6個月

合約交互：29筆

手續費：$42819.68

母賬號：0xbCc694EEDA03E2F1dB9F44151Dfa9Eca31FA6f08

0xdE40FA9D65C4BD9b2e9a335595b0B734378bD400

0x43f30328E6e27Df0311ca852c84612b9B634C4Ca

最后，看到大戶的清算價后，你敢梭哈了么？

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