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Maker:MakerDAO的MCD:帶來哪些改變?

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在DeFi領域,MakerDAO是很有影響力的項目。它通過去中心化的方式生成了穩定幣Dai。而Dai是迄今為止DeFi中使用最廣的去中心化穩定幣。

Dai一直由ETH超額抵押產生。而在2019年11月18日,MakerDAO將發布多資產抵押的Dai,也就是標題中所說的MCD。這會是MakerDAO發展歷史上的重大事件。它會帶來什么變化?

MakerDAO上的術語變化

對于MakerDAO的用戶來說,需要學習一些新術語,以免在使用時產生混淆。

MakerDAO項目之前有個重要的術語CDP,也就是抵押債務頭寸。有些社區用戶認為,“抵押”會讓人困惑,且讓人想起無關的傳統金融產品。而在最新版本中,CDP將被“Vault”取代,可稱為小金庫,保險庫。這一術語,聽上去給人安全感。

現有的Dai是由ETH超額抵押生成的,但在新版之后,這部分Dai會被稱為Sai,而用多資產抵押生成的Dai,則仍然稱為Dai。

MakerDAO批準從儲備中剔除5億美元的穩定幣USDP:6月2日消息,根據周四結束的一項投票,MakerDAO社區一致贊成從其儲備資產中剔除5億美元的穩定幣Paxos Dollar (USDP)。該提案認為,持有USDP不會為MakerDAO帶來收入,將損害其資本效率。這一決定將對陷入困境的穩定幣發行商Paxos造成重大影響,因為Maker的資金庫持有USDP 10億美元供應量的大約一半。此前,紐約州監管機構已于今年2月要求Paxos停止鑄造穩定幣BUSD。CoinGecko的數據顯示,自那以來,BUSD的市值已從160億美元跌至50億美元。[2023/6/2 11:53:31]

如下圖:

注意,除了術語的改變,Dai和Sai的圖標也不同。

MakerDAO已啟動對法國興業銀行和Huntingdon Valley Bank現實資產Vault上線的投票:7月31日消息,MakerDAO社區已啟動對法國興業銀行和Huntingdon Valley Bank現實資產Vault上線的投票。其中,法國興業銀行的Vault RWA-008 Societe Generale–Forge(OFH)將借出3000萬枚DAI,Stability Fee為0.05%,清算比率為100%;Huntingdon Valley Bank Vault RWA-009 Huntingdon Valley Bank(HVBank)將借出1億枚DAI,Stability Fee為0%,清算比率為100%。若提案通過,Huntingdon Valley Bank將立即借出2500萬枚DAI。[2022/7/31 2:50:04]

Sai升級為Dai

MakerDAO在Immunefi上啟動1000萬美元漏洞賞金計劃:2月11日消息,穩定幣DAI背后的去中心化組織 ( DAO ) MakerDAO宣布正與加密安全服務平臺 Immunefi 合作推出一項漏洞賞金計劃,承諾向發現其智能合約漏洞的白帽黑客支付 1000 萬美元。MakerDAO 漏洞賞金計劃包括生態系統內智能合約、網站和應用程序,賞金規模根據漏洞資產的數額而定。目前,在 Immunefi 上托管漏洞賞金計劃的項目還有Synthetix、Chainlink、SushiSwap、PancakeSwap、Bancor、Cream Finance、Compound等。[2022/2/11 9:44:04]

當MCD版本發布當天,用戶可以升級其Sai為Dai。在升級后某個時間點,Maker會采用緊急關閉措施,當前在用的MakerDao協議可能會被關閉,現有的Sai和CDP會被結算。升級也會給用戶帶來最新版本的好處,例如更多的抵押資產選擇,以及DSR,也就是將Sai升級為Dai后,可以通過DSR的存款賺取收益。

YFI核心開發者:MakerDAO預言機的gas成本已達3069萬美元:YFI核心開發者banteg發推稱:“我查看了MakerDAO預言機的gas成本。目前運行的預言機已經在gas上花費了3069萬美元,排名前14位的喂價分別支付了193萬至214萬美元。將無利可圖的抵押品轉移出去時需要考慮這一成本。”[2021/8/28 22:43:39]

在Sai未結束之前,意味著會有兩個穩定幣,兩個穩定費,也就是兩套系統在運作。

不同主體升級的方法不同,其中Sai持有人、CDP持有人、中心化交易所或托管錢包、去中心化交易所以及非托管錢包、Keeper、MarketMaker、借貸協議、dApp、CDP集成者等都需要升級。具體到Sai持有人,首先是進入migrate.makerdao.com,然后用錢包登錄,在“SingleCollateralDairedeemer”標簽上點擊“繼續”,輸入Sai的數量,提交交易,然后即可在錢包中收到升級的Dai。具體升級過程按照MakerDAO項目官方流程為準。

Maker發起新執行投票 旨在將ETH-A債務上限由4.2億提高至5.4億:Maker將一項新的執行投票納入投票系統,旨在將ETH-A債務上限由4.2億提高至5.4億。[2020/9/3]

既然是多資產抵押的Dai,那么會有哪些新增的抵押資產?

Maker社區正在評估首批新增的加密貨幣資產:

·?Augur(REP)

·?BasicAttentionToken(BAT)

·?DigixDAO(DGD)

·?Ether(ETH)

·?Golem(GNT)

·?OmiseGo(OMG)

·?0x(ZRX)

要成為MCD的抵押資產,它需要通過社區治理的流程。首先提議,然后進行爭論和反饋,社區收集提議的正式反饋。之后會進行多次社區調查,對每個提案進行投票人的情緒調研。最后進行正式投票。投票將決定是否激活抵押資產及其參數。也就是說,只要能夠通過社區的治理同意,未來可以新增更多的抵押資產。

在單一資產抵押的Dai系統中,穩定費是用MKR支付的,而在多資產抵押系統中,Vault持有人將用Dai來支付穩定費。

DSR是什么?

DSR是MCD的新功能,Dai持有人可以用它來賺取收益。任何持有Dai的用戶都可以參與,它可以隨時參與和退出,是靈活的存款。

此外,它還是Maker協議的一個智能合約,它是可組合的。也就是說,其他去中心化的應用都可以使用它。

為什么要推出DSR?這跟Marker協議的訴求相關。Maker協議的核心是維持Dai的穩定。DSR可以成為其維持Dai穩定的機制。在當前的機制中,穩定主要通過穩定費進行調節。如果Dai價格過低,Maker治理會提議增加穩定費,它會刺激CDP持有人償還Dai,減少Dai供應量,導致Dai價格上升。如果Dai價格過高,Maker治理會提議減少穩定費,促進更多Dai的產生,增加需求,導致Dai價格下降。

而DSR也是通過其費率影響Dai持有人的行為。當Dai價格過低,DSR會提升費率,激勵用戶買入并存入更多的Dai,這樣Dai的需求上升,價格也隨之上升。當Dai價格過高,DSR會降低費率,減少存入Dai的需求,并將Dai取出,增加Dai的供應量,降低Dai的價格。

假如通過DSR存入Dai,年收益為5%,這其中的Dai由誰來支付?由產成Dai所需的穩定費中支付。也就是由Dai的借貸人支付。

由此,穩定費實際上擔負了兩部分的費用:一是特定抵押資產的風險溢價,從CDP持有人向MKR持有人的價值轉移;二是,DSR費率調整,從CDP持有人向Dai持有人的價值轉移。DSR費率到底多少,會由MKR持有人進行投票決定。

在DeFi生態中,也有不少通過存入Dai獲得收益的。不過,DSR跟中心化的存款平臺不同,這些平臺存在交易對手風險,需要有對手方借入存儲來產生利息。在DSR存入Dai產生的收益,是通過程序化方式產生的,還會有MKR稀釋來保證。也就是說,雖然在其他平臺存入Dai的收益更高,但風險也可能更高。

Maker的治理

Maker協議的最終治理決定權是MKR的持有人。MKR持有人要確保系統的穩定、透明,同時MKR也是系統成長的受益者,它捕獲了系統成長的價值,但同時也要擔負系統的最終的風險。

最新一次的投票是關于將穩定費從5.5%降至5%,并將債務上限提高至1.2億Dai的提案。

一站式DeFi平臺Oasis的改變

Maker推出的Oasis平臺會推出借貸業務,用戶通過在Vault中鎖定其抵押資產,能夠生成Dai。這里的Dai是新的Dai。除了借貸,Oasis也提供DSR服務,用戶可以存入Dai以賺取更多的Dai。之前Oasis的交易業務,則會停止Sai的交易,并開啟Dai的交易。

結語

MakerDAO項目的MCD發布將會帶來多資產抵押的Dai,帶來DSR。這是Maker和Dai發展史上的重大改變,它對DeFi生態會有什么影響?對Dai和MKR持有人來說意味著什么?歡迎留言探討。

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