APP:以太坊上開放式金融應用大規模創新，每個應用是如何構建該生態的空間的？

作者：IvanMartinez

譯者：Unitimes_Louis

編者注：原標題為《以太坊開放式金融世界里的網絡效應》

以太坊作為一個生機勃勃的繁榮生態系統，有著推動自身成倍增長的網絡效應。

作為貨幣的ETH

比特幣，作為一個設計十分簡潔的網絡，完美契合價值存儲理念。人們很難操控比特幣，它的主要價值來源于無論當今世界范圍的地緣環境如何，它都具有稀缺性并能保持這種嚴格的稀缺性。而以太坊有一個完全不同的貨幣政策，這讓它更加靈活，并允許使用像?EIP-1559?這樣的以太坊改進提案來提交更具創新性的變化。

與比特幣一樣，以太坊是完全無需準入和抗審查的，它還擁有一個完整的去中心化應用(dapps)生態系統，該系統為以太坊網絡自身和作為貨幣的ETH提供了附加價值和用途。有些人可能不明白這個生態系統有多大以及其中的網絡效應。大多數人可能只知道主要與ICO相關的ERC20代幣。

事實上，以太坊上目前正在圍繞開放式金融應用進行的大規模創新，遠遠超出了過度炒作且前景堪憂的ICO。本文我們將探索并勾勒出這個令人激動的生態系統，以及每個應用如何構建和填補該生態的空間。

起始之地—DAI

以太坊礦工4月總收入達到近16億美元，創歷史新高:截至目前的月度數據顯示，ETH挖礦為礦工帶來了15.9億美元的收入。盡管這一數據到4月30日結束時可能會略高，但目前的數據也已經超越了上個歷史記錄：3月份的13.8億美元。數據還表明，以太坊在4月達到了另一個里程碑：交易數量在一個月的時間內首次超過4000萬。（The Block）[2021/4/30 21:15:01]

你也許知道DAI是以太坊網絡上的穩定幣，如果不知道我強烈推薦你看下?這篇文章。簡單解釋下：ETH自身的價格波動劇烈，DAI提供給生態系統的是穩定性。DAI設計成1:1錨定美元，它可以作為穩定指導價，這在之前的以太坊網絡上從未出現。DAI的一個巨大的好處是讓在以太坊上的應用能夠基于這種廣為接受的穩定幣提供功能，同時依舊保持完全的去中心化。

在以太坊上擁有一個人們信任的穩定代幣，使得這個生態系統以之前從來不可能的方式擴張！盡管ETH作為貨幣也能很好使用，但是對于一個金融生態系統來說，如果沒有任何穩定指導價，該生態的發展將是非常困難的。

那諸如USDT或者USDC這種由儲備金背書的穩定幣怎么樣呢？盡管這些穩定代幣也能作為穩定指導價發揮作用，但這些穩定幣也可能是由其締造者進行內部控制的。這種控制包括黑名單或者凍結交易，如果這種控制被誤用，那對dapp而言簡直太可怕了！Dapp無法像信任DAI一樣信任這些穩定幣，因為這將意味著需要在很大程度上信任這些穩定幣的締造者。

動態 | 企業以太坊聯盟與Whiteblock合作推出測試網絡:企業以太坊聯盟（EEA）宣布與區塊鏈測試和開發公司Whiteblock合作，為EEA的全球會員提供測試網。在該合作關系中，EEA將會利用Whiteblock的Genesis測試平臺以管理和部署官方的測試網絡，Whiteblock Genesis 將會區塊鏈的測試和開發提供端到端的SaaS服務。EEA 的測試網將作為全球業務的沙盒，幫助企業級的以太坊社區構建、協作和測試下一代以太坊商業化應用。另外，參與早期測試將使企業能為今年后續推出的EEA 認證計劃做好準備。[2020/1/20]

經由DAI的貨幣流動

「貨幣流動」這個詞組描述你能用貨幣做的任何事情。這意味著：

消費/賺錢—

借款/放貸—(Compound,?MakerDao)

兌換—(Uniswap,?Kyber)

利息池—(Compound,?PoolTogether)

權益抵押—(MakerDao)

儲蓄—(Compound,?Dharma)

交易—(Kyber,?OasisDex,?IDEX)

杠桿交易—(dy/dx,?Synthetix)

動態 | Upbit被盜以太坊被拆分到多個私人地址，目前并未流入交易所賬戶:Tokenview數據分析師確認，Upbit被盜的ETH通過多次拆分轉賬后，部分ETH被轉入了曾在火幣、幣安提現過的私人地址中，但這部分ETH目前尚未流入這兩大交易所賬戶。[2019/11/29]

大部分人可能見過這些貨幣流動，主要會想到加密貨幣交易和放貸/借款。對大部分人而言，這些貨幣流動與現代金融體系中的相比并不算多。

但是，當你把中間人(比如銀行或交易所)從所有這些活動中移除，一些真正令人驚嘆的事情就會發生。最近，Compound的放貸系統讓我們見過太多這樣的事。當你為了獲得一個大約6%的浮動年化回報率而出借自己的DAI時，不僅你在掙利息，處理相關操作的Compound系統實際上也獲得了委托和轉移的權限。

這可以讓以太坊社區成員簡單地出借他們的資金，可以為了某個需要資金的組織或實體，在對雙方都不會造成損失的情況下提供額外的資助。可以輕松出借你的DAI一小段時間！一旦所需資金募集到位，或者你不愿再借給他們錢，你可以帶著開始參與時的所有資金輕松退出。

想象一下如果把銀行從金融系統中移除，將他們掙的利潤返給用戶，而不是讓用戶把錢放在銀行并被銀行通過貨幣通脹剝削。

動態 | Circle向以太坊網絡新增發1,200萬枚USDC:據DAppTotal.com穩定幣專題頁面數據顯示：11月28日06時00分 ，USDC發行方Circle向以太坊網絡新增發1筆價值1,200萬美元的USDC， 塊高度為：9012094，交易哈希值為：0x19b1b5b2cb18b30461b202f26c5737d69e1f80662f84c6a845a8123467154d22 。截至目前，Circle在以太坊網絡上的ERC20 USDC總發行量已達466,737,223枚。[2019/11/28]

當前在金融應用中有價值約650萬刀的鎖倉，多虧了DAI

提到DAI我有太多想分享的，已經有幾篇深入DAI的經濟學分析，你可以在?這里?閱讀它們，。

開放世界里的金融體系

既然現在我們知道了以太坊網絡具有穩定性的基礎，以及Compound如何提供貸款/放貸，讓我們看看在以太坊上的每個dapp怎樣彼此協作，產生之前從未見到的網絡效應。這就使所謂的可組合性或者「貨幣樂高」。

隨著在加密領域的用戶體驗改善，我們開始看到被稱為「智能合約錢包」的應用。相比于標準錢包智能合約錢包能夠給予你更多掌控自己資金的權力，同時維持同樣甚至更佳的安全性。

動態 | 以太坊域名服務ENS將加入多代幣支持，未來可解析至比特幣地址:go-ethereum和以太坊域名服務（ENS）核心開發者Nick Johnson今天在Twitter 宣布，已經提交了ENS以太坊域名的多代幣支持，該提議通過后ENS以太坊域名將支持解析域名到多個區塊鏈地址，其中甚至可以包括比特幣地址。這也意味著，ENS以太坊域名將可能成為跨鏈的域名系統，用戶可以通過一個域名在多個區塊鏈間互通，未來只需要向其他人展示自己的ENS以太坊域名即可。目前已經有多個數字加密貨幣錢包支持ENS以太坊域名，在使用以太坊錢包進行轉賬時，不需要再輸入冗長的以太坊0x 地址，而只需要輸入短地址即可。[2019/9/9]

InstaDapp能讓你通過這一個平臺就可與整個生態建立金融聯系

諸如InstaDapp和Argent這樣致力于此的應用正在探索一條把諸多以太坊dapps以無感的方式相互連接到一起的新方式。比如InstaDapp可以讓你在同一個布局下管理你的MakerDao貸款，Compound放款/借款，以及niswap資金池，而且通常壓縮成一筆交易，而不是多筆。

Argent是一款專注易用性的應用，允許用戶輕松地與諸多dapps交互

Argent(一款移動錢包）有內置的交易所，而且也支持管理你的Compound及MakerDao，它們都能在一筆交易中操作且無需燃料費，還有一個絲滑般體驗的用戶界面(UX)。所以你能看到，諸如?InstaDapp?和?Argent?等應用如何通過不同方式來將dapps常見的復雜性進行抽離，讓它們變得更加易操作和理解。

開放式金融的網絡效應

現在你已經看到錢包怎么簡化dapps的復雜度，讓我們再來看看dapps之間如何交互。

我們先從?Uniswap?開始，它當今?領先的去中心化交易所之一。對于那些還沒聽過的人來說，某人(備注：作者指的是Uniswap的創始人HaydenAdams)在他媽媽的地下室里受到Vitalik的一篇?博文?的啟發，開發了Uniswap。他實現一個概念證明后，提交給以太坊基金會，收到來自基金會的10萬美元贊助，然后作為首個編程項目上線。

通過Uniswap，交易如春風拂面

今天，Uniswap是一款完全無需信任及無人能夠操縱的去中心化金融領域的主流產品。它支持任意代幣的交易對，當然包括DAI，最近達到?800萬刀?的交易量！雖然Uniswap收到創建所需的資助，但它不收取交易費！唯一的費用是由為這個交易所提供流動性的用戶(也即做市商)收取的。

提醒你一下，有很多功能與Uniswap相似的項目，但是沒有一個跟它一樣去中心化和開放，因此Uniswap已經上升為DEX的「吉祥物」。

此外，我們現在看到的去中心化網絡效應的一個驚人結果是?1inchExchange，這是一個黑客松項目，作為所有領先DEXs的聚合器。聚合器(aggregators)很重要，因為它們不僅能為所有它們使用的交易所提供流動性，而且它們還能幫助所有交易所維持相似的價格。

1inchExchange給予用戶所有DEX列出的最佳價格，同時讓交易更加低成本

現在，由于Uniswap確實有一個ETH/USD交易對，我們也許能看到以太坊上的其他dapps使用Uniswap上的ETH價格作為監測當前價格的方法。當前，以太坊網絡上的dapps如果不信任某個服務就無法知曉ETH價格，因此使用一個去中心化的價格源真的很不錯。

我們也能看到像SetProtocol(去中心化資金管理協議)這樣的dapps也使用了Uniswap等去中心化交易平臺作為流動性的來源！

在以太坊之上建立的金融體系

希望你能從上圖看到以太坊上的開放式金融是如何基于其他以太坊應用而搭建起來的。

MakerDao搭建在以太坊之上，目標是借助DAI來創建一個穩定層。接下來，諸如Uniswap、SetProtocol和Compound等應用使用DAI來為價值交易、投資和借貸提供穩定指導價。諸如Argent、InstaDapp和Zerion等智能合約錢包直接消除了直接使用Uniswap等dapps的復雜性，允許這些dapps能在任何地方供任何人使用，還提供額外的功能。

上方由Messari制作的圖片展示了以太坊網絡的dapps如何相互進行交互(截至2019年8月份)

如果你想知道這些DeFi服務的實際使用程度如何，可以?DefiPulse?查看一下所有頂級的dapps，由于所有這些都是同一個網絡中的金融應用，可以不受限地查看當前的網絡活躍度。想看Uniswap有?uniswap.info,想看MakerDao有?mkr.tools、MakerScan?和?daistats。想看貸款有?loanscan。

希望你喜歡這篇博文，如果你喜歡它，請在Twitter上關注我的團隊?PrysmaticLabs?或者我本人?@0xKiwi_。

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