TRIP:美國數字資產監管仍遵循合法有序原則，2019年開啟“收費站”模式擁抱創新

作者：?LornaQ

來源：財經網鏈上財經

分布式網絡安全初創公司Gladius與美國證券交易委員會達成和解9個月后，于今日宣布團隊解散，未遵守SEC的規定償還ICO投資者資金。

11月22日，Gladius的聯合創始人兼首席技術官AlexGodwin在官方電報群中宣布項目解散：

“我們遺憾地通知您，GladiusNetworkLLC已停止運營，并已申請解散。盡管我們盡了最大的努力，但公司已經沒有資金繼續維持運營。”

今年2月，Gladius主動向SEC報告進行未經注冊的證券發行，并同意向其ICO投資者償還以及根據1934年《證券交易法》將其代幣登記為證券。Gladius還承諾向委員會提交所需的定期報告。對此，SEC同意撤銷對其指控，并表示不會追加懲罰。

Binance加入美國數字商業商會執行委員會:金色財經報道，Binance正在加入數字商業商會的執行委員會，這是一個美國區塊鏈行業的游說團體。根據一份聲明，Binance將通過與政策制定者和監管機構的討論，為研究做出貢獻，并有可能影響加密貨幣立法的形成。這家加密巨頭加入了Visa和德勤等傳統金融公司以及Circle和OKCoin等區塊鏈公司的行列。該交易所的美國部門Binance US自2020年以來一直是執行委員會的成員。（the block）[2022/12/21 21:57:04]

據悉，總部位于華盛頓的加密貨幣初創公司GladiusNetworkLLC于2017年底進行ICO，共籌集約1270萬美元的數字資產。這也是SEC在2019年以來處理的第一起ICO事件。

美國數字支付服務商Stripe計劃上市:美國數字支付處理服務商Stripe已聘請一家律師事務所幫助籌備上市事宜。目前，Stripe正在考慮“直接上市”模式，而非傳統的IPO。擁有11年歷史的Stripe已是美國最具價值的科技初創公司，在今年3月份的一輪融資中，Stripe的估值達到約950億美元。

此前，Stripe聯合創始人兼總裁John Collison曾表示，他是比特幣的粉絲，并稱當前超過五分之一的商業是跨境的，比特幣和其他加密貨幣是消費者從海外商家購買商品和服務的一種方式，加密貨幣讓海外資金流動更加容易。[2021/7/9 0:40:08]

11月6日，美國證券交易委員會發布了2019財年的年度報告。報告顯示，今年共暫停了271項證券交易，其中包括涉及數字資產的公司，總數量低于去年的280個。該報告顯示，一家內華達州公司錯誤地聲稱已與SEC合格的托管人合作進行加密交易，并提供SEC監管的代幣產品作為示例。4月，由于擔心市場信息的準確性和充分性，SEC叫停了加密貨幣交易所BitcoinGeneration的證券交易。此外，2019年SEC因各種不當行為而執行了31項資產凍結。根據該報告，SEC在2019年針對欺詐或違反聯邦證券法注冊規定對涉嫌未經注冊的“證券”數字資產發行人提起訴訟。針對不合規的數字貨幣公司和相關人員提起訴訟或處以罰款，SEC表示：

美國數字商務協會主席：美國發展數字美元 首先需教育國會了解區塊鏈和CBDC:美國數字商務協會主席Perianne Boring表示，如果美國想要發展數字美元，首先需要教育國會進一步了解區塊鏈和CBDC相關知識。

Boring稱，目前正對國會議員開展的工作之一就是讓他們接觸技術，體驗技術并在現實生活中使用到區塊鏈。美國不應該與中國競爭推出首個CBDC，而應該花時間扭轉心態。（Decrypt）[2020/6/5]

“這些行動發出了一個明確的信號，即如果產品是證券，即不管產品上貼有什么標簽，發行、促銷或提供購買和出售該證券平臺的人必須遵守聯邦證券法，并遵守對投資者的保護要求。”

財經網-鏈上財經統計發現，截至目前SEC對14家涉及加密貨幣業務的公司或發行人提起訴訟，據不完全統計，共收繳罰款近3500萬美元，與8家被起訴者達成和解。

美國數字貨幣投資將面臨大量CGT賬單:目前美國已經進入2018年納稅季，但是很多數字貨幣投資者可能還沒意識到，他們可能需要給聯邦政府開一張支票。美國國稅局表示：“沒有如實上報數字貨幣交易所得稅的納稅人，可能將會面臨罰款。”美國的CGT（資產增值稅）是根據資產購買時間和售出時間之間的價值差異來計算的，這個比率取決于交易者對普通收入的邊際稅率，以及購買和銷售之間的時間。據了解，在一年時間里，收入為38701-82500美元的交易者應該支付22%的邊際稅率。高收入者(超過42.58萬美元)則會額外繳納3.8%的凈投資所得稅。美國的納稅季從1月29日開始，將一直持續到四月中旬。[2018/2/4]

從美國監管層面來看，SEC對數字資產的監管仍參考傳統的聯邦證券法體系，只要數字資產符合聯邦法律定義的“證券”，就會被納入全面監管。SEC主要“DAOReport”來判別數字資產是否會被納入監管。涉及向美國公民銷售證券或提供相關服務，即受監管；去中心化組織亦可以成為證券發行或相關服務主體，并受監管；以法定貨幣或數字資產形式銷售證券或提供相關服務，并不影響監管效力。對違反聯邦證券法的市場參與者，SEC將不遺余力予以處置，但同時亦給予相關市場參與者通過整改的形式重新合規的機會；SEC對有利于資本市場的技術創新持鼓勵態度，并將通過旗下“創新和金融技術新戰略中心”Finhub介入各類金融科技創新，證券類數字資產作為傳統證券的一次數字化升級，有望得到持續的關注。

除此之外，SEC在SimplyVitalHealth,Inc.案例中對涉及未來代幣簡單協議的案例發出明確的信號，即代幣“預售”發行者需要向投資者返還預售期間籌集的所有資金，以SAFT做抗辯理由不充分。

此前，財經網-鏈上財經曾報道，Telegram提交了關于Gram代幣不是證券的論點，并表示SEC叫停其區塊鏈平臺——TelegramOpenNetwork是毫無根據的。Telegram聲稱“沒有通過ICO向公眾發行任何證券”。它所籌集的17億美元是通過“未來代幣簡單協議”框架籌集的。Telegram與一些私募投資者簽訂了私人購買協議，協議規定只有TON啟動后，才能獲得認購的Gram。

美國商品期貨交易委員會委員BrianQuintenz曾公開表示，“未來代幣簡單協議”概念就是預售提供的加密代幣是“可以變形”。他說：“從融資角度看，一開始它們也許是證券，但是之后某個時間點，也許很快甚至立刻它們就會變成商品”。由于這種可變性，SAFT發行機構和投資者以其為賭注，賭SEC或法庭進行荷威測試時會不會認定代幣是證券。對此，SEC稱該論點不足以令人信服。

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