AKA:反洗錢大戰促使摩根大通區塊鏈網絡IIN在日本大受歡迎

原文來自?彭博社，原文作者：TakashiNakamichi、TakakoTaniguchi

來源：Odaily星球日報?譯者：余順遂

摩根大通基于區塊鏈的支付網絡IIN在日本引起最大的興趣。長期以來，日本被指責反洗錢措施薄弱。

摩根大通執行董事DaizaburoSanai表示，已有80多家日本銀行表示愿意加入銀行間信息網絡。這一數字意味著該全球網絡360多家貸款機構中，來自日本的機構數量最多。

聲音 | Grant Thornton：交易所Cryptopia在創建新用戶帳戶時違反了反洗錢要求:2月11日消息，獨立會計事務所Grant Thornton今日在基督城高等法院表示，新西蘭加密貨幣交易所Cryptopia在創建新用戶帳戶時違反了反洗錢要求。Grant Thornton指出，黑客入侵后，該交易所的可疑做法包括將用戶的資產匯集到一個混合錢包中。（bitcoinist）[2020/2/11]

Sanai在一次采訪中表示，日本的銀行可能正尋求利用該平臺來支持反洗錢措施，因為它使其對現金接受者的篩選“更快、更有效率”。

聲音 | FinCEN主任：反洗錢法也適用于加密貨幣:美國金融犯罪執行網絡(FinCEN)主任Kenneth Blanco在喬治城大學發表講話時明確表示，反洗錢(AML)法律適用于所有人。Blanco表示，向加密貨幣用戶提供匿名服務的金融科技公司必須像其他所有公司一樣遵守反洗錢法。（cointelegraph）[2019/10/22]

IIN是利用數字技術加快全球資金轉移的幾項舉措之一。包括Facebook在內的公司正在從事基于區塊鏈的支付項目，環球銀行間金融電信協會開發了一個新系統來加速交易處理。

分析 | 歐盟反洗錢立法存在利用加密貨幣逃稅的漏洞:根據兩名安特衛普大學研究人員為歐洲議會稅務調查委員會準備的一份研究報告，歐盟反洗錢立法有盲點，允許加密貨幣用戶逃稅。根據5月14日通過的歐盟反洗錢法令的第五次修訂版，每個成員國需要建立一個個人登記處，登記名下擁有一個公司25%以上股份的個人。然而，7月6日的報告稱，加密貨幣市場的“關鍵人物”沒有被囊括在立法范圍內，在打擊洗錢、恐怖分子融資和逃稅的斗爭中留下了盲點。該報告提議，立法者應該考慮擴大這一法令的范圍，對于無法追蹤交易的加密貨幣交易，也可能需要實施禁令或刑事制裁。該報告提議強制加密貨幣用戶注冊。[2018/7/10]

Sanai表示，摩根大通已開始在日本以外的地區實施IIN計劃，并計劃最早于明年1月在日本上線。根據摩根大通網站，在該平臺下，當一筆支付被標記為確認時，多方可以同時請求和共享信息。

自2014年金融行動特別工作組發現日本存在缺陷以來，日本的銀行一直面臨著加強措施防止洗錢和資助恐怖主義的壓力。一名財務省官員表示，總部位于巴黎的FATF已于11月完成了對日本的最新一次現場檢查，并計劃明年公布結果。

三井住友信托銀行(SumitomoMitsuiTrustBankLtd.)財務運營部官員TakashiEndo表示，最大限度地減少銀行間查詢造成的延誤，可能有助于“與執法部門快速合作，這是打擊洗錢的有效途徑”。這家總部位于東京的銀行是簽署了加入該平臺意向書的銀行之一。

全球銀行業合作機構Swift開發了一項名為“全球支付計劃”的服務，該服務利用現有標準，以比傳統信息系統更快、更容易追蹤的方式為銀行提供跨境支付。Facebook正在開發跨境支付數字貨幣Libra，而摩根大通已經創建了JPMCoin。

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