BCB:歐盟反洗錢5號令正式生效，其對加密領域會產生什么影響？

據Cointelegraph1月11日報道，歐盟反洗錢5號令于1月10日正式生效。該條例于2018年7月9日成為法律，旨在提高金融交易的透明度，以打擊歐洲各地的洗錢和恐怖主義融資活動。

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歐洲央行：歐盟銀行應在BCBS制定的規范生效之前開始對比特幣持有量設置上限:金色財經報道，歐洲央行表示，歐盟銀行應在巴塞爾銀行監管委員會（BCBS）制定的全球規范生效之前開始對比特幣持有量設置上限。歐洲央行稱，盡管加密貨幣尚未對歐盟銀行產生重大影響，但銀行應將這些資產視為風險資產并立即限制持有量。歐洲央行還表示，BCBS 標準尚未在歐盟具有法律約束力，但如果銀行希望進入這個市場，他們應該遵守該標準，并在其業務和資本規劃中考慮到規范要求。[2023/2/15 12:08:50]

5AMLD首次擴大了監管范圍，將虛擬貨幣-法幣交易所或托管錢包提供商等加密服務提供商納入其中。這樣做是的目的為了讓人們更清楚地知道誰在參與加密交易。其理由是這樣做會阻礙洗錢和恐怖主義融資。根據5AMLD的一份資料說明書，該法律將：

歐盟采用基于區塊鏈和其他分布式賬本技術的市場基礎設施試點制度:金色財經報道，2022年6月2日，關于基于分布式賬本技術的市場基礎設施試點制度的 (EU) 2022/858 條例（條例）在歐盟官方公報上發布。該法規旨在消除以加密資產形式發行、交易和交易后金融工具的監管障礙，并確保歐盟監管機構在多邊交易設施和分布式賬本技術（DLT）應用方面獲得經驗，結算系統。這是歐盟委員會于 2020年9月24日通過的數字金融一攬子計劃中宣布的三項立法舉措的第一個實施。?

該條例強調，歐盟在促進金融部門采用變革性技術方面具有政策利益。就此而言，該條例的序言明確指出，雖然許多加密資產可能不屬于當前歐盟金融服務立法的范圍，但許多其他加密資產確實符合歐盟法律規定的金融工具的條件。因此，一整套歐盟金融服務立法現在已經適用于開展與此類加密資產相關活動的發行人和公司。

為了促進其發展，以及總體上 DLT 的發展，同時保持對投資者、市場完整性、金融穩定性和透明度的高水平保護，歐洲機構已采用該條例，為基于 DLT 的市場基礎設施建立試點制度。[2022/7/12 2:08:04]

提高誰真正擁有法律實體這一透明度，以防止通過不透明的結構進行洗錢和恐怖主義融資

歐盟即將出臺法案吸引“大型芯片項目”投資:1月29日電，歐盟即將出臺芯片法案，其主要目標之一是，吸引“大型芯片項目”投資。根據該計劃，歐盟希望將該地區的芯片產能從目前占全球的10%，提高到2030年的20%。知情人士還稱，歐盟還在考慮從法律上要求贏得國家援助的公司須回應有關庫存、交貨時間表和產能的信息請求。（財聯社）[2022/1/30 9:22:03]

讓歐洲金融監管機構通過中心化銀行賬戶注冊更好地獲取信息

應對與匿名使用虛擬貨幣和預付票據有關的恐怖主義融資風險

加強反洗錢監管機構與歐洲央行之間的合作與信息交流

擴大評估高風險第三國的標準，確保對進出這些國家的資金實行高水平的保障措施。

當然，不履行義務的后果是罰款！例如，奧地利的金融監管機構將對不合規的加密服務提供商處以最高20萬歐元的罰款。如果加密企業必須支付5AMLD違規罰款，那么它們離關門也就不遠了。

5AMLD對加密服務提供商的影響

歐洲加密公司正在努力滿足5AMLD提出的新監管準則。由于新法律所要求的廣泛“了解你的客戶”和反洗錢程序，許多企業將面臨關閉的命運。總部位于英國的加密錢包提供商BottlePay去年年底宣布決定停止運營。該公司2019年12月13日發布的一篇博客文章寫道：

“由于我們是一家英國的比特幣錢包托管提供商，我們必須遵守將于2020年1月10日生效的歐盟5AMLD法規。我們需要從用戶那里收集的額外個人信息的數量和類型會徹底改變當前的用戶體驗，而且會帶來負面影響，因此我們不愿意將其強加給我們的社區。”

去年9月，BottlePay籌集了200萬美元的種子基金，現在已經停止了運營。三個月前的6月，這家初創公司為用戶推出了一項小費支付服務，允許用戶通過社交媒體網絡和通訊應用程序發送少量加密貨幣

結論很明顯：歐盟正密切關注加密貨幣，并已針對該領域的企業必須如何運營制定了第一套規則。現在，這些公司要么遵守規定，要么面臨著根本無法運營的風險。

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