區塊鏈:道富銀行：關注數字資產發展中的5個重要趨勢

道富銀行作為全球第二大托管銀行，其資產相當于全球資產的10％，它如何看待未來金融工具的創造、交易、服務和托管，是金融市場觀察人士密切關注的問題。道富銀行擁有33.9萬億美元的托管資產，并管理著2.7萬億美元的資產，在全球100多個區域開展業務，全球擁有超過38000名員工。

2019年12月，道富銀行美國數字資產主管杰伊?比安卡馬諾向福布斯網站提供了他對數字資產未來的看法。

鑒于本月早些時候英國央行向市場發出的信息是喜憂參半的，這被認為是一次及時的討論；一方面，宣布停止了一個大型分布式賬本項目，另一方面與加密貨幣交易所Gemini簽署了合作協議。

在這更廣泛的背景下，Jay首先解釋了道富銀行如何適應這些發展，以及如何讓內部的區塊鏈的組織變得更加成熟。

“我們越來越以商業為中心，而不僅僅是為了技術本身。我們也不再認為任何概念的證明都是成功的，不管結果如何，學習本身就是有價值的，但它必須在商業上采取行動。”

前道富銀行高管Nadine Chakar將擔任區塊鏈創企Securrency CEO:1月5日消息，前道富銀行數字金融主管Nadine Chakar將擔任區塊鏈初創公司Securrency首席執行官。Chakar將于1月9日上任。該公司創始人Dan Doney此前曾擔任該公司首席執行官，他將繼續擔任首席技術官。

Securrency是一家基于區塊鏈的金融和監管技術開發商。該公司與資產管理公司WisdomTree合作推出區塊鏈基金。去年4月，WisdomTree Investments和道富銀行一起參投了Securrency 3000萬美元的B輪融資。（Blockworks）[2023/1/5 10:23:57]

以客戶需求為中心

杰伊表示，“最終，一切都必須以客戶為導向，這就是為什么我們沒有涉足比特幣，可能是那時候沒有真正的客戶需求”，現在是時候嘗試將區塊鏈計劃作為一個出發點了。

道富銀行加密業務負責人：數字資產可為私人金融市場帶來秩序:道富銀行加密業務負責人Jay Biancamano在接受采訪時表示，數字資產將幫助私人金融市場在未來5至10年內成為交易的標準。Biancamano表示，由于證券交易所涉及的費用和其他成本，許多交易者的實際回報率遠低于如果除去所有交易成本他們本可以得到的回報。數字資產則提供了一種更高效的選擇，有可能為蓬勃發展的私人金融市場帶來秩序。美國SEC最近決定擴大合格投資者的定義，這為散戶投資者參與私人交易提供了更多機會。（The Block）[2020/3/5]

?Gemini就是這樣一個跨界者，它將其GeminiCustody的服務與道富的后臺報告功能相結合，為客戶在兩個組織中提供一致的報告體驗，這標志著數字資產開始融入現有的金融結構服務中。

但是，以客戶為主導并不一定意味著道富銀行僅從客戶那里獲取需求，而是將市場發展與客戶需求通過有效的商業方式相結合，以此推動市場發展，當與杰伊談論區塊鏈的未來時，有了如下五個相關的主題。??

動態 | 道富銀行：到2020年 38%的客戶將把更多資金投入數字資產:據CoinDesk 12月6日消息，道富銀行旗下的多數資產管理公司都對比特幣等數字資產感興趣，但目前還沒有哪家公司要求道富存儲這些資產。道富銀行數字產品開發與創新董事總經理Jay Biancamano表示，在托管之后，道富銀行有興趣研究數字資產的基金管理、私募、發行和交易。牛津經濟學院(Oxford Economics)定量分析公司今年為道富銀行進行的調查顯示，94%的道富銀行客戶持有數字資產或相關產品(如比特幣期貨)，38%的客戶表示，他們將在2020年增加數字資產的配置。45%的受訪者表示，他們的資產配置將保持不變。[2019/12/7]

1.私人貨幣的作用：新興的私人貨幣市場的作用，該銀行將其視為未來幾年數字資產發揮作用的主要領域之一。

聲音 | 道富銀行高管：道富銀行正研究加密貨幣、數字資產和證券形代幣:道富銀行（全球最大的托管銀行之一）數字產品與開發董事總經理Jay Biancamano表示，目前，道富銀行正在研究某些加密貨幣、數字資產和證券形代幣（Security Token），但不包括實用形代幣（Utility Token）。道富銀行將比特幣視為第一代數字資產。其認為，所有資產都將在區塊鏈上交易。其進一步指出，目前我們的客戶由于種種原因并未投資加密貨幣（監管是其中原因之一），但道富銀行的目標是讓客戶能夠無縫的投資于傳統資產或數字資產。道富銀行目前有能力提供這些服務，并準備向數字化轉型。這只是時間問題，因為目前已經看到一些客戶轉向數字化產品。（The Block）[2019/10/29]

2.提高資產流動性：區塊鏈將流動性帶入交易稀少或不屬于傳統投資組合的資產類別。

動態 | 道富銀行為用戶進入加密貨幣領域做好了準備:道富銀行負責數字產品開發和創新的董事總經理Jay Biancamano周四在紐約舉行的美國銀行家BlockFS會議上發表講話時表示，“人們對區塊鏈非常感興趣，我們的客戶現在沒有要求立即進入加密貨幣領域。當他們有這樣的需求時，我們會為他們提供服務。”[2018/12/3]

3.資產類別的融合和多資產交易的出現：借助高度可配置的數字金融工具，可以將它們切分成小塊以創建新的金融工具。

4.資產情報和數據：隨著資產數字化，資產變得更易于交易和透明，這開啟了新的數據流，使公司能夠助推AI發展。

5.啟用區塊鏈交易所買賣基金：區塊鏈有潛力改善基金的管理和交易方式。

趨勢一私人貨幣的作用

私人資本的增長遠遠快于公共資本，并且為數字資產提供了獨特的機會，可以直接將投資者與投資聯系起來。以主權財富基金，私募股權發起人和家族辦公室為首的全球私人資本的驚人增長，意味著公司可利用的私人資金來源空間巨大。?

Jay認為，如果放寬投資者法規，這筆資金的供應只會增加。

“SEC宣布正在尋求擴大合格投資者的定義，這對我來說，意味著私人資金市場將有更多的流動性。”

雖然股份和債務具有成熟且有序的“電子”市場基礎設施，但私人交易往往被定制和籠罩在實物票據中，數字資產有潛力為該市場帶來訂單。數字資產有潛力為這個市場帶來秩序，更標準化、更容易通過資本市場基礎設施的流動資產，這將吸引更多的流動性。

趨勢二提高資產流動性

非流動性資產的市場規模很大，包括任何有價但不容易買賣的資產，這個規模非常大，可與全球股票市場的規模相媲美。

但是，流動性差的資產可能對投資者造成困擾，Jay說，流動性對于共同基金投資的觀點非常重要，因為SEC對流動性較弱的資產配置設置了限制，這就是為什么無法在共同基金中獲得信用額的原因。?

借助數字資產可以對非流動性資產進行數字化和標準化，以及創建一個可以與發行者見面的投資者市場，將其轉變為流動性工具。例如，在藝術領域，繪畫可以切分為多個數字版權，然后可以發行和轉售，從而形成有序的市場，提高價格透明性。

趨勢三資產類別的融合和多資產交易的出現

如今，隨著資產的數字化，不同類型的資產以不同的方式進行交易，擁有獨立的交易團隊，場所和系統。隨著資產的數字化，它們的訪問和交易方式將得到統一，從而使不同資產之間的交易效率大大提高。

Jay指出了在資產類別之間轉移的示例：“假設您在固定收益和股票之間移動，它們的交易方式非常不同，那么您在此過程中會遇到很多麻煩。將來，所有這些金融工具都可以用相同的方式進行交易，全球交易的可能性則為24*7”。

Jay繼續指出：

“我們在上一波現代化浪潮中已經看到了這一點，這有一個歷史性的先例，請考慮一下過去公募股票的所有交易方式，包括場外交易、場內交易、做市商和公共市場。但現在，一切都改變了，很多都消失了。”

此外，資產本身將逐漸變形，以至于股票與債券之間的區別將開始模糊。?

趨勢四資產情報和數據

隨著資產數字化，可以獲得有關需求和供應以及歷史資產績效的大量信息，這些信息可以為金融機構提供領先優勢，以產生超額收益，即Alpha。

Jay提醒我：“當您獲得有關資產交易方式的透明數據時，就意味著您可以開始針對該數字資產進行自動化交易，就像交易成本分析使基準測試的出現一樣，金融服務本質上是一種數據游戲，正如定價導致股票算法交易的興起。”

這是道富銀行策略的關鍵要素，該策略是將有關資產的匯總數據直接推向投資經理的桌面。2019年3月早些時候，該公司斥資26億美元收購了從前端到后臺的客戶服務平臺CharlesRiver，為數以千計的投資經理人的辦公室提供了道富銀行支持的桌面服務。

借助CharlesRiver，道富銀行有了一個平臺，將來可以在該平臺上為新的數字資產提供數據，同時還具有對這些數字資產進行實際投資的能力，從而使該銀行在買方機構方面優于賣方機構。

趨勢五啟用區塊鏈交易所買賣基金

越來越多的基金經理希望通過區塊鏈實現其業務自動化，富蘭克林·鄧普頓、先鋒、WisdomTree和美國商品基金有限責任公司都致力于將其基金業務數字化。Jay說：“ETF在很多地方都占據了上風，因此我們專注于此，例如，基金管理對數字資產意味著什么？”

盡管區塊鏈行業距離Jay所設想的世界實現還有一段距離，但Jay還是樂觀的，他在最近的一段視頻中說道：“我們看到資產開始數字化，盡管現在是涓涓細流，但我們相信這將會在某一天帶來洪水般的沖擊。”

原文來源于福布斯英文版，作者是福布斯撰稿人BenJessel，中文由BluemountainLabs團隊編譯，英文版權歸原作者所有，中文轉載請聯系編譯。

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