FTC:CFTC前主席牽頭，埃森哲保底，數字美元還會遠嗎？

本文來源：福布斯?

作者：BenJesset

編譯：共享財經Neo

1月16日，全球最大上市咨詢公司埃森哲發布官方公告稱，其與美國商品交易委員會前主席J.ChristopherGiancarlo達成合作，啟動了數字美元項目。

據了解，數字美元項目是一個多方利益相關者的倡議，旨在推進探索美國的中央銀行數字貨幣。

非盈利的“數字美元基金會”

報告指出，新基金會和Giancarlo的數字美元項目都得到了全球咨詢巨頭埃森哲PLC的支持。此前，埃森哲與各國央行有創新合作的記錄，包括加拿大央行、新加坡金融管理局和歐洲中央銀行。其最近還與瑞典央行簽署了一項協議，以發展測試環境中的e-kronaCBDC。

數字美元基金會的其他創始人包括前CFTC官員，領導監管機構金融技術研究的丹尼爾·高芬，以及吉安卡洛的兄弟查爾斯·吉安卡洛。

2019年10月，ChrisGiancarlo與Gorfine在《華爾街日報》聯合撰寫了一篇專欄文章，直言美國需要轉向數字化美元。

彭博社：Binance及CZ因違反監管規定被美CFTC起訴:金色財經報道，加密貨幣交易平臺Binance及其CEO CZ因涉嫌違反交易和衍生品規則而被美國商品期貨交易委員會（CFTC）起訴。

CFTC周一在芝加哥聯邦法院提起訴訟。衍生品監管機構表示，Binance沒有正確注冊，從而逃避了應盡義務。至少從2021年起，CFTC就一直在調查Binance是否未能阻止美國居民買賣加密貨幣衍生品。CFTC規則通常要求平臺在允許美國人交易這些產品時向該機構注冊。（彭博社）[2023/3/28 13:29:53]

在這篇觀點文章中，兩人強調，世界各國以及社交媒體平臺(如FacebookLibra)在推出數字貨幣方面都比美國更先進，因此，美國可能會被甩在后面。此外，這些相互競爭的舉措可能會削弱美元作為全球儲備貨幣的強勢地位，進而削弱美國在國際舞臺上的影響力，并削弱美國在上個世紀享有的繁榮。

ChrisGiancarlo表示，

“模擬儲備貨幣無法滿足數字21世紀的需要，數字美元將幫助美元抵御未來的沖擊，并允許個人和全球企業以美元進行支付，而不受時間和空間的限制。”

“數字化美元”這個術語可能有點用詞不當。總之，除了紙幣以外，只要美元作為賬戶余額存在于當今各金融機構的電腦記錄中，它們就會被數字化。

CFTC將于5月23日就FTX.US關于直接衍生品清算的提案舉行非正式聽證會:金色財經報道，熟悉美國商品期貨交易委員會(CFTC)計劃的人士透露，CFTC將于5月23日就FTX.US關于直接衍生品清算的提案舉行非正式聽證會，這位不愿透露姓名的人士表示，隨著60天的公眾意見征詢期于5月11日結束，美國監管機構將邀請該公司代表和與該決定的利益相關者參加公開圓桌會議，公開討論將邀請支持者和批評者發表公開評論，具體會議信息尚未公布。CFTC主席Rostin Behnam曾表示，該機構正在對FTX.US的申請采取謹慎態度，以允許其交易平臺直接清算由保證金支持的衍生品。（Coindesk）[2022/4/20 14:35:15]

采取開放和協作的方式

據了解，該項目的目的是鼓勵研究和公眾討論數字美元的潛在優勢，召集私營部門的思想領袖和參與者，并提出支持公共部門的可能模式。該項目將為可能采取的實際步驟開發一個框架，以建立美元CBDC。

基金會意識到這種規模的行動將涉及建立一個廣泛的基礎支撐，這就是為什么它計劃采取開放和合作的方法來設計和構建CBDC，尋求社區利益相關者的加入，然后為參與者的反應提供設計。

數字美元基金會對外宣稱，

前美CFTC主席將擔任Citadel Securities首席法律官:于3月離開美國商品期貨交易委員會（CFTC）的前主席Heath Tarbert將于4月5日加入Citadel Securities擔任首席法律官。據悉，Citadel Securities是全球最大的做市商之一。該公司傳統上保持低調，但最近因其與股票及加密交易平臺Robinhood的關系而受到來自監管機構的壓力。此前消息，監管文件顯示，交易公司們為股票和期權訂單流信息向Robinhood支付了近1億美元的費用。Citadel Securities等高頻交易公司在2020年第一季度向該公司支付了9100萬美元的費用，以換取各種類型的訂單。（the block）[2021/4/3 19:42:07]

“該項目將探索設計方案和方法，通過審議過程，包括利益相關者會議、圓桌討論和公開論壇，創建數字美元”。

不過，該基金會很快駁斥了CBDC將取代美國傳統貨幣形式的說法，其表示，

“美元CBDC將代表第三種形式的貨幣，與紙幣類似，由美聯儲支持(因此被視為一種負債)。CBDC的目標是便攜、數字格式，能夠像文本一樣輕松發送。”

當然，這里提出的CBDC與此前摩根大通推出的JPMCoin截然不同。MarthaBennett是弗雷斯特分析公司的副總裁兼首席分析師，對她來說，區分CBDC的目標和JPMCoin等商業銀行的貨幣數字化項目是很重要的。

美國CFTC前主席：數字美元不可能一蹴而就:昨日，由美國CFTC前主席Christopher Giancarlo牽頭的數字美元項目（Digital Dollar Project）正式發布白皮書。

在最近的一場采訪中，Christopher本人曾被問及“美聯儲實施CBDC還需要多久”。Christopher的回答是：“:1950年末，美國決定將人類送上月球。實現這一目標需要十年的時間和許多實驗性的步驟，許多是成功的，但也有些不是。然而，如果沒有最初嘗試的決心，登月是不可能的。創造一種運轉良好、普遍適用的數字貨幣，應該像探索月球和創造互聯網一樣謹慎再謹慎，但同時也要有決心。像（數字）美元的這樣復雜和有價值的事情不可能一蹴而就。它不應該在危機中慌忙拼湊起來。所以我不能給你一個實施的日期，把事情做好需要時間。然而，現在是開始的時候了。”（The Tokenist）[2020/5/30]

Bennett表示:“根據定義，CBDC與摩根大通硬幣和商業銀行發起的類似電子貨幣倡議有不同的控制機制，根據我目前看到的所有提議，它還將保留現有的兩層基礎設施，沒有它們，經濟將陷入停滯。

埃森哲加入，開啟公私合作模式

雖然埃森哲是一家商業組織，但這家咨詢和實施巨頭似乎將把大量時間和資源傾注給該基金會。

聲音 | CFTC主席：CFTC和SEC職能和監管對象不同 從不同角度看問題:據bitcoin.com消息，CFTC主席Chris Giancarlo近日解釋了為什么比特幣期貨已在美國獲得批準，但比特幣ETF尚未批準。他表示，雖然比特幣是一種商品，但比特幣ETF是美國證券交易委員會(SEC)管轄的證券。他繼續說到：“更具體地說，美國證券交易委員會，他們的監督是在資本形成市場上進行，并且以零售為重點。我們是美國商品期貨交易委員會（CFTC），我們的重點是風險轉移市場，我們一直專注于衍生品，其中很多是機構交易。所以我們專注于機構投資，他們專注于零售業。” 他進一步指出，“CFTC和SEC有“不同的取向，不同的歷史，所以我們從不同的角度來看待這些事情”。[2018/10/4]

當然，埃森哲的動機并不純粹是利他主義，因為它對基金會的參與為該公司提供了一個有利的位置，以應對可能是一個世紀以來美國金融服務運作方式的最大劇變。

公司在基金會中的角色給了它一個強大的基礎，從這個基礎上他們可以把作品賣到一個巨大的和不斷增長的市場。例如，該公司將處于獨特的地位，將CBDC集成到其他基于區塊鏈的具有支付組件的計劃中。它還可以借鑒該基金會的經驗，并將其應用于向世界上194個其他國家推廣CBDC。

隨著市場上大多數區塊鏈項目都涉及到支付方面，這家咨詢公司可能會在未來十年里努力幫助這些項目將他們的平臺連接到數字化的美元上。這是一個漫長的游戲，但公司有足夠的資源來等待它的結束。實際上，這就像Libra的基金會一樣，各大巨頭企業都提前對加密支付領域進行布局。

而對Bennett來說，該基金會開啟的公私合作模式是令人鼓舞的。

Bennett表示:

“這是一種受歡迎的發展，在很多方面也是一種急需的發展。基金會的創始人之一曾是監管者，與埃森哲的合作是一個強有力的組合。該基金會的創始人成員帶來了行業所需的專業知識、人脈、莊重以及可信度，而埃森哲不僅在區塊鏈技術方面擁有深厚的專業知識，還在與其他國家的監管機構和銀行合作開展數字貨幣和其他央行活動方面擁有豐富的經驗。”

雖然Bennett不一定同意“Facebook/Libra”的說法，即美國將被中國甩在后面，但她認為美國發出自己的聲音很重要。

數字貨幣作為可編程貨幣

埃森哲咨詢公司高級董事總經理、全球區塊鏈業務主管戴維?特雷特(DavidTreat)認為，現在是資金追趕當今數字世界的時候了。

“我們埃森哲一直在努力把我們的數字世界變得更大、更快、更好，但錢的發展速度卻沒有這么快。我們可以在瞬間向全世界發送電子郵件，而金錢也需要做同樣的事情。現在的貨幣形式千年來都沒有物理形式的改變，電子形式十年來也沒有改變。”埃森哲高級董事總經理兼全球區塊鏈主管DavidTreat表示。

Treat將可編程數字貨幣的潛力視為一種變革性發展，并將貨幣與食品券的區別進行類比，以說明原因。當兩者都可以用來購買食物時，錢沒有內在的智能，而后者有一套規則、限制和報告。這就是數字貨幣的前景——因為它變得可編程和智能。

Treat解釋說，基礎將首先確定CBDC應該包括的一些基本組件，以及一些核心原則，如強安全性和高可用性。從那時起，基金會可以圍繞它們構建更詳細的設計，同時咨詢利益相關者。目前，一些工作已經開始，一些早期的工作已經在基金會的網站上發表。

值得一提的是，該基金會提出的一個關鍵核心原則是：在現有兩級金融體系的范圍內開展工作，而不是尋求對當今金融機構資金流動方式進行根本性的重新設計。

CBDC不會解決所有問題

CBDC已經在世界各地進行了測試，比如加拿大。然而，結果混雜著一種新的說法，即該技術無法滿足結算凈額、信貸和保證金等銀行業更復雜的一些方面。如果沒有這些技術，銀行就不可能存在，但它們與區塊鏈技術基本上是不兼容的。

將此問題視為一種不合理的期望，認為CBDC能夠實現即時雙邊支付和結算的假設是不現實的，因為這與銀行的運作方式根本不相容。在Treat的設想中，CBDC將在金融煉金術的下游發揮作用。這樣，舊世界和新世界才能融為一體。

現如今，金融機構不得不撥出數十億美元，以防交易對手無法達成和解。有數據顯示，以這種方式持有的每10億美元每年花費一個機構大約1100萬美元。然而，有了可編程的數字化貨幣，大部分風險就消失了，這意味著銀行只需要比以前持有一小部分準備金。

這不僅僅是一個理論觀點，它現在正在成為一種現實情況。在美國，金融基礎設施提供商Paxos最近獲得了美國證券交易委員會的批準，正準備提供基于區塊鏈的p2p結算平臺。

和CBDC一樣，它使用數字化的貨幣來結算，但與該基金會不同的是，這些數字化的貨幣代表了銀行之間的債務，而不是由美聯儲擔保。毫無疑問，CBDC是Paxos項目的的下一步，如果數字化的美元能夠實現，它很可能成為早期的采用者之一。

Treat繼續指出，使用CBDC的金融系統可能比今天更有活力。如果CBDC能讓結算在幾分鐘內而不是幾天內完成，他設想了這樣一種模式：銀行可以支付更多的錢來更快地結算(這本來就更貴，因為你從結算中得到的好處更少)。Treat表示：

“

動態風險定價結算窗口正是它的發展方向。”

正是這些學究式的、晦澀難懂的金融服務術語，讓我們得以一窺引入CBDC到底有多么復雜。即使是金融服務結構的微小變化，也可能對整個行業產生連鎖反應，導致許多意想不到的后果。

對Treat來說，這是基金會結構的力量，因為它將通過邀請經濟學家等專家進入基金會的帳篷，促進與外部世界的合作，為這些深奧但至關重要的方面提供辯論的場所。

挑戰

從根本上重塑一個幾個世紀以來都沒有實質性變化的金融體系絕非易事，尤其是在需要考慮眾多不同利益的情況下——公眾、監管機構和金融機構。

該基金會似乎接受了非洲諺語——“如果你想走得快，那就一個人走，如果你想走得遠，那就一起走。”

但這樣做的風險在于，該倡議可能會因為太多相互競爭的聲音而陷入困境。另一方面，中國的指揮和控制在推進CBDC方面具有優勢，因為他們不必建立共識。

基金會面臨的另一個挑戰將是如何應對華盛頓決策者。盡管該基金會聲稱，原則上，數字美元“將完全由指導美聯儲貨幣發行和流通的現行法規覆蓋”，但在這一過程中，規則制定者也需要參與進來。

不僅如此，在分布式賬本上數字化貨幣是一個令人費解的概念，需要時間才能完全理解。對忙碌的政客們來說，對這個問題給予應有的關注將是一項挑戰。

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