數字貨幣:新冠疫情抹去了數字貨幣詐騙者33%的收入——這并不是事情的全部

作者：ChainanalysisTeam

翻譯：子銘

來源：加密谷

編者注：原標題為《Covid-19抹去了數字貨幣詐騙者33%的收入——這并不是事情的全部

世界各地的媒體和政府都警告稱有些詐騙者正利用Covid-19危機進行詐騙。這是一件令人擔憂的事情。在公共衛生緊急事件不斷發生的情況下，我們大多數人一定會把更多的注意力放在生命安全而不是防范詐騙上。在這種情況下，一些人通過利用弱勢群體來謀取利益的想法的確令人不安。

不過，雖然我們不能說這些詐騙行為在法幣世界中的影響如何，但數據顯示自3月初Covid-19危機在西方世界加劇以來，總體上來看數字貨幣詐騙攫取的利益比以往任何時候都要少。

的價值。我們使用BTC價格來提供關于數字貨幣市場和其價格的整體背景。）

機構調查：日本央行下周將不會對新冠疫情融資計劃進行調整:12月10日消息，下周五日本央行將公布利率決議。在接受調查的44 位分析師中，約61%的分析師預計日本央行將在一定程度上延期對企業提供的新冠疫情援助計劃，料仍按照當前模式延續，該援助計劃原定于明年3月結束。91%的受訪分析師稱，日本央行不會在會議上調整主要政策調整。由于奧密克戎變異株給經濟前景帶來不確定因素，絕大多數受訪者預期該行將在明年1月或3月對融資計劃做出決定。約47%的受訪者表示，同意日本央行行長黑田東彥的評估，即日元目前疲軟“毫無疑問”對整體經濟有利。（金十）[2021/12/10 7:30:16]

從3月13日到3月31日期間，數字貨幣詐騙者每天發送的總金額下降了61%，雖然此后有所上升。這是否意味著有關詐騙者利用此次疫情來獲利的擔憂被夸大了？那也不盡然。到目前為止，幾乎所有的詐騙損失都集中在投資詐騙和龐氏騙局詐騙上，這兩種類別加起來構成了絕大多數的數字貨幣詐騙活動。雖然Covid-19使線下詐騙行為的開展受阻，但它為其他喜歡用電子郵件發送垃圾郵件來進行詐騙的人提供了新的機會。雖然到目前為止，我們看到很少有利用Covid-19進行此類詐騙的成功案例，但我們仍然需要認真對待這類事件，并確保普通公眾對其有所了解。下面我們將深入挖掘Covid-19對不同類型的詐騙的影響。

卡巴斯基：新冠疫情或將導致加密貨幣犯罪率上升:網絡安全公司卡巴斯基實驗室（Kaspersky Labs）預計，疫情期間法幣的疲軟將使更多人陷入加密貨幣犯罪，從而導致更多的比特幣欺詐行為發生。并且，犯罪分子在要求受害者支付贖金時更傾向于使用門羅幣這類具有隱私保護功能的加密貨幣。（Coindesk）[2020/11/30 22:36:58]

Covid-19下網絡釣魚和勒索詐騙如何開展

數字貨幣詐騙分為幾個不同的大類，但目標總是相同的：使受害者向詐騙者發送數字貨幣，或在虛假的幌子下放棄訪問他們的加密貨幣錢包。到目前為止，Covid-19對數字貨幣詐騙的主要形式是向受害者進行“推銷”。我們主要在兩類常見的數字貨幣詐騙中看到了這一點：

網絡釣魚和

勒索詐騙。

網絡釣魚

網絡釣魚詐騙者通常會模仿合法的企業、慈善機構或知名人士來騙取受害人。一個常見的例子是，詐騙者會從受害者的交易中發出一封看似是受害者的電子郵件，要求他們提供登錄資料。但現在我們看到網絡釣魚詐騙者圍繞著Covid-19建立他們的說法。舉個例子，詐騙者自稱是疾控中心的人，要求受害者捐出數字貨幣來幫助抗擊疫情；還有些詐騙者聲稱他們可以出售醫療用品甚至有可以治療Covid-19的藥物。

Ripple高管：新冠疫情下加密貨幣匯款對于金融基礎設施優點顯現:11月22日消息，Ripple產品及企業發展高級副總裁Asheesh Birla表示，新冠疫情加劇了許多沒有銀行賬戶或銀行賬戶不足的人的不平等現象，并突出了我們金融基礎設施的差距，在這些基礎設施中，貧困的人支付最多，平均200美元的匯款成本就需要14美元。Ripple可以通過使用加密貨幣和區塊鏈使跨境支付更快、更便宜、更可靠，從而幫助降低匯款支付成本。與此同時，隨著PayPal和Square等大公司將賭注押在加密技術上，人們對該領域的興趣空前高漲，將其推向了主流。這些公司的驗證使得人們對加密貨幣的效用產生了更大的興趣，也增強了它們更好地為企業和客戶服務的能力。（Cointelegraph）[2020/11/23 21:43:47]

利用Covid-19的網絡釣魚詐騙者只是在其慣用的策略上換了一種說法，但詐騙本身并沒有改變。我們在勒索詐騙中也看到了類似的情況。

瑞士維茨康鎮基于Tezos 支持的應用向居民發放援款，以抵御新冠疫情的影響:瑞士維茨康鎮（Wetzikon）周五啟動一項區塊鏈計劃，以支持受新冠病大流行影響的當地中小型企業。該計劃最初的援助款項價值 25 萬瑞士法郎（約 28 萬美元），將以價值 10 瑞士法郎的電子優惠券形式分發給維茨康鎮約 2.5 萬名居民，居民將使用 ecoo 應用領取款項，ecoo是一個專門用于當地政府和活動組織者等組織以代幣和積分形式分配資金的應用，基于Tezos區塊鏈創建。[2020/11/1 11:21:41]

勒索詐騙

詐騙者也主要通過電子郵件聯系受害者。他們通常聲稱擁有受害者的敏感信息，并威脅稱除非他們收到數字貨幣付款，否則他們就要把受害者的朋友和家人的信息也泄露掉。但現在，一些勒索詐騙者不再威脅泄露敏感信息，而是聲稱其是Covid-19感染者，并威脅稱除非他們支付數字貨幣否則傳染給受害者的家人及其家人。

這其實與那些典型的勒索詐騙沒有任何區別，只是威脅的話題轉到了Covid-19上。在如此嚴峻的環境下該類說法確實令人害怕，但經我們調查，與Covid-19詐騙相關的相關地址幾乎沒有收到多少數字貨幣，這表明這些伎倆還不是很成功。

以太坊鏈上開源眾籌平臺Gitcoin將開放新類別融資應對新冠疫情:以太坊鏈上開源眾籌平臺Gitcoin宣布，為應對冠狀病疫情，其下一輪融資將包括一個以公共衛生為重點的類別。與抵抗冠狀病相關的項目將歸入Gitcoin新的“公共衛生”類別，其中包括醫學研究項目和救援工作。Gitcoin已經為此留出了價值5萬美元的資金，并希望積累至少10萬美元。這些資金將根據Gitcoin的捐贈匹配系統提供給參與者。（Crypto Briefing）[2020/3/14]

雖然斷議稱這些不法分子利用Covid-19攫取不到利益也并不合適，但數據顯示自3月初新冠疫情加劇以來，詐騙者收到的數字貨幣總體比之前少得多。為什么會這樣？因為任何由龐氏騙局詐騙和其他類型的數字貨幣詐騙事件涉及的價值都要比圍繞Covid-19而引起的詐騙涉及的價值要多。

Covid-19正在摧毀最大的數字貨幣詐騙

龐氏騙局詐騙和投資詐騙吸收的資金遠遠多于其他所有數字貨幣詐騙類型。在2019年，在所有詐騙活動中這兩類詐騙占有了95%的數字貨幣詐騙價值。相比之下，網絡釣魚和勒索詐騙只是冰山一角。但自3月8日結束的一周以來，投資詐騙和龐氏騙局詐騙發送的周平均價值下降了33%，從420萬美元降至290萬美元以下。

為什么這些詐騙騙取的數字貨幣價值會減少這么多？龐氏騙局詐騙和投資詐騙通常會向受害者去推銷投資新的加密貨幣業務，并以高收益的承諾誘惑他們。難道在數字貨幣價格大幅下跌和經濟衰退的普遍擔憂中，這類信息還會愚弄更多的人嗎？然而情況好像并非如此。

上文中我們看了20個最活躍的龐氏騙局詐騙和投資詐騙的每周收到的總價值和個人轉賬的數量介紹，這20個龐氏騙局詐騙和投資詐騙加起來占到了2020年所有詐騙活動的94%。我們看到，直到過去的這一周，與龐氏騙局詐騙和投資詐騙有關的個人轉賬的數量保持一致，這表明他們受害者人數并沒有發生變化的。然而，這些詐騙每周收到的總價值下降，這表明這些受害者每次轉賬的價值都在減少。。深入挖掘這些數據我們發現，詐騙總價值的下跌幾乎完全是由數字貨幣價格下跌造成的。自3月初危機加劇以來，這些詐騙中的大多數人每天收到的原生幣價值是相同或者更多的。

與之后詐騙地址收到原生數字貨幣數量的變化情況。數字“2”表示發送數量是1月7日的2倍，而數值為0.5表示發送數量是1月7日的0.5倍。）

為什么會出現這種情況？我們可以用龐氏騙局詐騙和投資詐騙如何向受害者招攬“投資”的方式來解釋。他們中的大多數人在電子郵件、YouTube、社交媒體和他們自己的網站上的所有廣告中都要求受害者支付相同且小額數量的數字貨幣。我們相信，詐騙者每月仍會從大致相同數量的受害者那里收到同樣的轉賬。只是由于數字貨幣價格的下跌使得總詐騙價值也隨之降低了。

簡而言之，雖然Covid-19為網絡釣魚詐騙和勒索詐騙者提供了新的詐騙故事來引誘受害者，但由這一流行病所帶動的數字貨幣價格下跌使得大多數數字貨幣詐騙活動的龐氏騙局詐騙和投資詐騙涉及的價值大幅減少。但是，雖然大多數利用Covid-19的網絡釣魚和勒索詐騙到目前為止似乎還沒取得很大成功，但我們仍然不能把它們當作很大的威脅來看待，畢竟現在有這么多的人從政府那里獲得救濟金。此外，正如我們下面將探討的那樣，證據表明利用Covid-19的騙子在其他網絡犯罪領域也相當活躍。對他們進行調查可能會發現舊案中的新線索，并將未來的騙局扼殺在萌芽狀態。

案例回顧：誰在利用Covid-19實施詐騙？

根據他們使用的技術，我們相信利用Covid-19進行數字貨幣詐騙的網絡犯罪分子與大多數網絡釣魚和勒索詐騙的幕后黑手是同一類人。在一個正在發生的案件中，我們已經對此得到了直接確認。

Sophos最近提醒我們，有一個利用Covid-19進行的數字貨幣詐騙案在英國已經得到了一些關注。這個詐騙沿用了我們上面討論過的勒索詐騙模式，即詐騙者給受害者發郵件，威脅讓他們的家人感染Covid-19。?

Sophos向我們提供了這個詐騙者讓受害者匯款的數字貨幣地址。利用ChainalysisReactor我們發現其中一個地址收到了一名受害者950美元的付款。由于該地址已經進行了交易，因此我們可以進一步對其分析并最終將其與其他幾個我們可以確認為同一人或集團控制的地址連接起來。我們發現，這些地址中的許多地址都曾被用于之前的網絡釣魚詐騙，此外，在疫情發生之前還有幾次未遂的贖金軟件攻擊和暗網市場交易。

目前調查還在進行中，我們將在4月15日關于Covid-19和加密貨幣犯罪的網絡研討會上分享我們的大部分發現成果。

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