加密貨幣:超千億規模的加密貨幣OTC業務，如今還是門好生意嗎？

最近一則關于某知名加密貨幣交易所OTC被凍卡的新聞鬧得沸沸揚揚，搞得很多在交易所做OTC業務的人一驚一乍，一些想要進場交易的人也變得猶猶豫豫起來，這大概跟一朝被蛇咬十年怕井繩的道理一樣吧。

當然，對于大多數人來說，可能對OTC這個詞本身就還有點陌生，不過，首先要說，這里的OTC可不是在藥店看到的那個“OTC”，這里的英文是OverTheCounte，簡稱OTC。

OTC最早來源于銀行兼營股票買賣業務：因為采取在銀行柜臺上向客戶出售股票的方式，被稱柜臺交易市場，又因為這種交易不在交易所進行，也叫做場外市場或店頭市場。

而在加密貨幣中OTC代指除場內交易以外的一種加密貨幣交易方式，而所謂場內交易就是在加密貨幣交易所通過二級市場，也就是K線完成的交易，除此之外的交易方式我們幾乎都稱為OTC交易。

六月份加密貨幣交易量出現三個月來首次月度增長:金色財經報道，根據CCData的一份報告，六月份中心化交易所的現貨和衍生品交易量合計增長了14%，達到2.71萬億美元。報告稱，這是自三月份以來的首次月度增長。即便如此，現貨交易量仍處于歷史低位。上個月，幾家知名美國機構向美國證券交易委員會（SEC）提交或重新提交了現貨比特幣ETF申請，其中包括景順(Invesco)、WisdomTree以及富達(Fidelity)。

CCData表示，“美國證券交易委員會對幣安美國和Coinbase提起訴訟后波動性增加，以及貝萊德和富達等公司提交現貨比特幣ETF后市場前景樂觀，導致上個月交易活動增加。”[2023/7/5 22:19:20]

OTC這個市場有多大呢？據彭博社早先的報道，假如加密貨幣場內交易每天的交易量為100億美元，那么全球OTC的交易量可能在150-300億美元之間，也就是1.5-3倍的差距，可見這個市場有多大。

Public.com計劃在全球推出交易工具，并提供加密貨幣交易:金色財經報道，Tiger Global支持的新經紀商Public.com準備將其平臺擴展到美國以外的地區，有報道稱它正在尋求收購歐洲競爭對手。此外，Public.com除了提供傳統的股票和ETF，該公司計劃還涉足加密貨幣和NFT，如狗狗幣、以太坊和比特幣。[2022/11/3 12:14:18]

也正因如此，全球超300家的加密貨幣交易所目前擁有OTC相關業務，但OTC真的有那么賺錢嗎？恐怕大部分人都是只看到賊吃肉沒看到賊挨打。

OTC往事，因禍得福

很多2018年進來的用戶可能還不知道加密貨幣交易所OTC的一些往事，其實一開始是沒有OTC這種業務的，那時候的OTC只是單純的指一些加密貨幣的“臉對臉交易”，而不是現在我們在交易所看到的OTC形態。

那為什么會變成這樣呢？

前Coinbase產品高級總監Will Ruben加入Uniswap任產品副總裁:7月22日消息，前Coinbase產品高級總監Will Ruben加入Uniswap任產品副總裁，Will Ruben在加入Coinbase前曾任Meta產品主管以及Instagram產品管理總監。[2022/7/22 2:30:27]

故事要回到3年前的秋天，那年的9月4號，央行聯合七部委下發了《關于防范代幣發行融資風險的公告》，明確禁止關于1CO和虛擬貨幣的交易，由此帶來了比特幣等眾多主流加密貨幣的腰斬行情。

那一天，如果說股市的關燈吃面是悲慘，那么對于加密貨幣而言則是“關燈睡覺”——連飯都吃不下。

幾天后，隨著國內眾多加密貨幣交易所停止提供交易，一些熱衷于交易的用戶開始把交易放在了一些QQ群和微信群里，由此誕生了很多的場外業務，人們在群里一邊喊價格，一邊找買家或賣家，雙方意見達成則在中間人見證下完成交易。

NOIZ獲得香港上市公司Merdeka和東方表業的支持:金色財經消息，區塊鏈即服務（''BaaS''）公司 NOIZChain Limited（\"NOIZ\"）獲得了創業板上市公司 Merdeka Financial Group Limited（股票代碼：8163）（\"Merdeka\"）和主板上市公司 Oriental Watch Holdings Limited（股票代碼：0398）（\"Oriental Watch\"）的支持，這些上市公司希望對其未來業績進行投資。

Merdeka于6月17日宣布東方表業認購了新股。認購股份約占Merdeka現有已發行股份的3.09%，扣除相關費用后的所得款項凈額預計約為300萬港元，擬用作NOIZ的一般營運資金。

在從Merdeka和Oriental Watch獲得的支持下，NOIZ將繼續投資于公司在收購前確定的增長目標，專注于成為每個企業的通用區塊鏈平臺供應商，提供簡單的區塊鏈基礎設施設置和具有可擴展和可持續商業模式的持續支持。（prnewswire）[2022/6/28 1:36:09]

此外，一些群里還出現了場外交易的有償服務，撮合一筆交易提成1%左右，后來這些中間商也逐步發展出了一些獨立業務，也就是現在大家更熟知的OTC大宗類業務，簡單來說他們更像是加密貨幣世界中的“鏈家”，鏈接買家與賣家。

金融科技支付公司 Tribal Credit 將加入加密行業游說團體:金色財經消息，金融科技支付公司 Tribal Credit 計劃加入加密行業游說團體“Blockchain Association”，它將貢獻其在新興市場區塊鏈用例方面的專業知識，并與監管機構和其他利益相關者進行對話。（CoinDesk）[2022/6/28 1:35:33]

但后來這種情況并沒有持續多久，因為太多的騙子涌入各大群里，喊著假單，吸引一些投資者上當受騙，說白了就是給了加密貨幣不付錢，想吃霸王餐。

于是，需要一個更加安全、更透明和可擔保的OTC平臺開始成了人們眼中的香饃饃，由此也拉開了Top級加密貨幣交易所開展OTC業務的序幕……

“你不凍，我不凍”，大家還是好朋友

可能很多人已經忘記了像可盈可樂和OTCBTC這樣的早期平臺，但是作為前輩，我們仍然要報以敬畏，畢竟開辟了一條全新的道路。

也許你會問OTC這類業務賺錢嗎？其實目前交易所的OTC業務更像一個淘寶的角色，為商家和用戶提供一個C2C的交易平臺，如果你問淘寶賺不賺錢，我覺得這個問題可以看看阿里巴巴的股票。

當然，這里的賺錢不是直接性質的賺錢，對交易所而言更多的是提供入口的同時，也方便帶來增量用戶。

但是，對于所有做OTC業務的交易所來說，都面臨一個困境，如何讓用戶的錢用合理的成本高效入金，并在出去時能夠不踩雷？

“凍卡”的原因也很簡單，大家知道網絡詐騙和Xi錢澀，被凍的原因就是這些錢通過Usdt換成了人民幣，并流入某張卡里，于是機關根據錢的線索自然會選擇凍結流入黑錢的這張卡，而這在圈里也很常見。

因此，對于用戶來說，如果一旦出現了因為OTC發生的凍卡，必然惱羞成怒。對于平臺上提供OTC的商家來說，如果收到了黑錢，同樣麻煩，因為自己辛辛苦苦一天賺不到1個點的收益會全部打水漂。

所以，判斷一家交易所OTC業務是否做得好的一個關鍵指標，就包含了很重要的“凍卡率”，但是這個指標目前幾乎沒有任何平臺對外公布。

OTC行業需要新血液

關于OTC業務，在全球范圍內還有一個古老的大玩家——Localbitcoins，這家2012年成立的OTC平臺，被公認為全球最大的場外交易平臺和場外交易鼻祖，已經可以為248個國家、7792個城市的用戶提供比特幣場外交易服務。

LocalBitcoins在其中提供托管或轉賬服務，對交易抽取每筆1%的手續費，2018年1月的時候，其交易量高達1.678億人民幣。

回看國內大家用得多的OTC平臺無外乎常說的“三大所”，我們可以看到，三大所在OTC板塊的業務也一直處于激烈的競爭之中，作為先發制人的火幣，自然擁有較大的市場和交易深度，其次是OKEx瓜分了國內較多市場份額。

但是OKEx之前似乎在關于OTC業務這塊的宣發一直不多，筆者也一直覺得似乎有點“酒香不怕巷子深”的味道。

同樣作為一名投資者，還是希望有更好的方式可以幫助用戶順利完成交易所的出入金，因為這關系到用戶最大的利益。

OTC業務作為加密貨幣領域目前獨特的存在，已經延續了好幾年，也催生了像Usdt這樣的穩定幣巨頭，但是擺在用戶、商家和交易所面前的問題依然嚴峻，行業既需要生存，也需要發展。

沒有辦法的辦法

最后，也許讀者會好奇，如果真的發生了凍卡該怎么辦？在此分享一位業內OTC人士關于凍卡處理的方式，供大家參考。

首先，你需要盡快聯系OTC交易的平臺，告知其發生了類似的事件，希望協助處理。

然后你需要打電話或者直接到當地辦卡行詢問凍卡原因，如果屬于銀行凍結，則需要你帶上銀行需要的材料，配合處理，一般三個工作日內就會解凍。

如果是司法凍結，一種是會在幾個工作日內自然恢復正常狀態；但如果涉及到了具體案件，凍結時間就會變得很長，少則一個月多則半年都可能，而這真的只能看運氣了。

所以，這件事本身是“防范大于未然”，在OTC交易前盡量選擇大的OTC平臺，并選擇平臺上認證的大商家以及活躍的商家，同時交易完成后放錢的銀行卡最好暫時3天內不要動，并且交易卡最好專卡專用。

如果時間倒退到3年前的9月，可能沒人會想到OTC業務會發展到這般地步，但這個業務似乎就跟加密貨幣和比特幣一般，越是艱難越會生存下來，甚至還大有發展壯大之勢頭。

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