去中心化金融已成為區塊鏈領域中,一個令人興奮且備受關注的運動,在過去的兩年里,它帶來了令人印象深刻的創新,并創造了越來越大的吸引力。今年2月份,DeFi項目鎖定總價值首次超過了10億美元,盡管在接下來的3月份,該值經歷了大幅回落,但在近期,它又越過了10億美元的里程碑。盡管按照傳統金融的標準,10億美元的規模是相對較小的,但去中心化技術顯然具有驅動創新和多樣化產品和服務的潛力。而Maker協議則是處于這場運動的前端及中心。
隨著Dai成為DeFi最常用的加密貨幣,Maker協議變得越來越受歡迎。但DeFi是一個快速發展的領域,即使對區塊鏈技術來說也是如此,因此,問題不僅僅在于哪些協議正在建立DeFi立足點,還在于如何使用現有服務,新產品將向何方發展以及趨勢會如何發展?
5大值得關注的DeFi趨勢
報告:2028年全球區塊鏈技術市場規模預計將達到3946億美元:12月6日消息,Research And Markets在其全球區塊鏈技術市場規模、共享和趨勢分析報告中指出,至2028年,全球區塊鏈技術市場規模預計將達到3946億美元。預計2021年至2028年將以82.4%的復合年增長率增長。該報告還提及,中國和印度等新興經濟體越來越多地采用區塊鏈技術,預計將在預測期內為亞太地區的市場參與者創造增長機會。(coindesk)[2021/12/6 12:52:59]
在DeFi運動中出現了許多趨勢和主題。在接下來的幾個月及以后的時間里,你可以關注以下這五個方面:
1、以太坊繼續領先
盡管其他DeFi和智能合約平臺正在爭搶一些市場份額,但以太坊區塊鏈會繼續在DeFi領域占據主導地位。除了比特幣的閃電網絡,每一個主要的DeFi協議都是建立在以太坊區塊鏈上的,并且未來也會是這種趨勢。盡管ETH有很大的波動性,DeFi中TVL的長期上升趨勢仍然保持不變。DeFi中鎖定的ETH量,被認為是一種關于采用情況的有用指標,而目前的值大約為歷史高點的80%。
Titan Protocol 主網幣TIT將于2020年12月1日發起節點公投:據官方消息,Titan Protocol 主網幣TIT將于2020年12月1日發起節點公投,根據底層規則節點礦工投票通過超過半數以上將銷毀1億枚礦池TOKEN。
Titan Protocol 是一個商用級的去中心化應用程序平臺。Titan Protocol 將采用一種主節點(Masternode)方案來解決目前 Bitcoin、Ethereum 等傳統主流公鏈所面臨的處理交易慢、數據龐大、被少數幾個礦池控制的問題。[2020/10/28]
此外,與DeFi相關的復雜交易在過去兩年中增加了5倍。以太坊分析公司Covalent預測了一個“翻轉”事件,即DeFi交易會超過簡單的ETH傳輸交易。
最后,由于以太坊區塊鏈和Maker協議的可組合性,建立在兩者之上的新解決方案,會賦予DeFi生態系統令人難以置信的價值。可組合性有助于創造“網絡效應”,這是一種強大的現象,在這種現象下,商品或服務的價值會隨著用戶數量的增加而增長。正是由于網絡效應的影響,Maker協議占到了DeFi中TVL的50%以上。迄今,已有600多個項目將Maker的Dai集成到基于協議構建的應用當中。
數據:2020年中國新增區塊鏈公司4069家 廣東區塊鏈公司最多:LongHash最新數據顯示,目前中國有27694家合法注冊且在運營的區塊鏈公司,僅合法注冊區塊鏈公司達81,196家。廣東仍然擁有最多的區塊鏈公司。截至發稿時,該省區塊鏈公司的數量為23786家,自1月份以來增長了5%。其他省份的區塊鏈公司數量略有增加。此前云南擁有5300多家區塊鏈公司,但這一數字此后有所下降,目前為5277家。同時,2020年成立的區塊鏈公司數量達到4069家。3個月前,這個數字略高于700。(AMBCrypto)[2020/4/27]
2、穩定幣使用的上升
隨著交易員尋求鏈上的方式對沖和存儲價值,人們對穩定幣的需求會越來越大。Tether是一個中心化的穩定幣,其大部分供應都集中在以太坊,并保持了其數十億美元的主導地位。與此同時,其他中心化的法幣質押型穩定幣正在逐漸普及,而它們都采用了ERC20代幣的形式:
袁煜明:2020年將出現更多區塊鏈方面新產業創新結合與應用落地:火幣中國CEO袁煜明認為,2019年是區塊鏈得到認可的一年,不僅在政策方面得到認可和支持,在與實體產業結合上,也邁出了一個新的臺階。隨著國家越來越重視和發展區塊鏈等新興科技,并且由于區塊鏈技術與金融屬性深度融合的標準開始推行實施,相信在2020年將出現更多區塊鏈方面新產業創新結合與應用落地。(鳳凰網財經)[2020/2/29]
Circle的USDCoin
TrustToken的TrueUSD
Paxos
GeminiDollars
雖然以太坊區塊鏈本身是去中心化的,而且所有這些代幣都可以公開轉讓和交易,但它們在存儲價值這一方面卻是中心化的。這是因為,它們是由那些將資金存入一家或多家銀行賬戶的機構管理的,所以它們的價值可以被凍結甚至沒收。僅僅使用去中心化的基礎設施,并不能消除所有的單點故障。
獨家 | 2020減半幣種行情播報:根據金色財經數據顯示,當前減半幣種中,BTC當前價格8871.54美元,24小時漲幅為2.14%;BCH當前價格325.85美元,24小時漲幅為1.92%;BSV當前價格229.87美元,24小時漲幅為1.25%;ETC當前價格7.78美元,24小時漲幅為3.13%;DASH當前價格91.33美元,24小時漲幅為10.74%;ZEC當前價格53.55美元,24小時漲幅為5.83%;BCD當前價格0.64美元,24小時漲幅為2.0%;XZC當前價格5.42美元,24小時漲幅為7.03%;SERO當前價格0.128美元,24小時漲幅為2.66%。[2020/2/28]
而Dai穩定幣則是不同的,它對任何人都開放,也不受中心機構方的約束。一方面,人們對中心化的穩定幣很感興趣,一方面,Dai則是DeFi領域中最重要的去中心化穩定幣。由于其開放性、穩定性和對審查制度的抵制,Dai在拉丁美洲也獲得了吸引力,并成為了抵御惡性通貨膨脹的一種工具。
Dai在拉丁美洲越來越受歡迎,特別是在巴西、哥倫比亞、委內瑞拉和阿根廷。
3、創新的新產品
最初的少數DeFi項目已被該領域的一波實驗和創新所取代,這包括提供主流金融產品的去中心化版本。而Dai則是連接這些服務的金融“膠水”。
Dai允許任何人獲得美元的穩定性,并將其部署到整個DeFi世界。另一方面,Dai已被整合到更復雜的產品當中,包括:
保險;
預測市場;
去中心化杠桿交易;
借貸協議
合成資產
以上所有這些,都允許用戶訪問那些原本遙不可及的產品。例如,Synthetix通過加密支持的資產提供全球股票市場和大宗商品的敞口。在未來的幾個月和幾年中,DeFi領域幾乎肯定會迎來越來越多新穎和實驗性的項目。
4、聚光燈下的DeFi借貸
“去中心化借貸協議”是DeFi領域的一個熱門,盡管它不像在傳統金融世界中可獲取無抵押貸款那樣。DeFi“借款人”不會簽署大量文件以確保還款,而是通過智能合約在區塊鏈上提供加密貨幣抵押品。這使他們可以釋放現金用于日常支出或交易,而無需出售他們認為會升值的加密貨幣。如果他們允許抵押品因市場波動而變得不足,借貸協議會立即清算抵押品。目前來看,DeFi的這一領域非常受歡迎。
5、不斷發展的交易所
交易所正在超越單獨的、純粹中心化或去中心化的服務范式,新的平臺又囊括了這兩種范式中的佼佼者。DeFi的可組合性,使企業和用戶都能夠吃到自己的蛋糕。
聚合商可以同時從多個來源輕松獲取流動性。P2C平臺,是對傳統點對點P2P方法的補充。在P2C模型中,用戶通過一個智能合約進行買賣,該合約根據供需情況自動計算價格。這消除了對訂單的需求,降低了復雜性,并簡化了用戶體驗。
此外,交易所正在整合其他服務,以便用戶可以獲取加密貨幣,然后立即部署它。2019年12月,去中心化交易所0x協議的更新啟用了對ZRX代幣的抵押。流動性聚合協議Kyber現在也在做同樣的事情。
而Oasis.app提供了統一的DeFihub,為用戶提供了易于使用的界面來生成Dai并將其交換為內置DEX上的其他代幣,或者通過在DEX上獲取Dai并將其鎖定在Dai儲蓄率。
同時,中心化交易所正在集成去中心化協議,例如CoinbaseWallet為用戶提供了訪問Compound和dYdX的權限,而OKEx則集成了Dai儲蓄率。所有這些都表明,隨著中心化服務對去中心化服務的接入,融合會進一步發生,邊緣也會變得模糊。
DeFi正在開拓自己的道路
總的來說,DeFi是一項很有前途的運動,其已經獲得了牽引力,但仍在建立最有吸引力用例的途中。盡管DeFi已經出現了一些特定的趨勢,但這種演變、試驗和最終整合的過程,可能還要持續很多年。
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撰文:ArthurCheong,DeFi&加密貨幣投資者 編譯:Johnny 關于DeFi的投資理論,我的總結如下:“過去十年,軟件吞噬了世界;下一個十年,DeFi將吞噬傳統金融.
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