以太坊:DeFi收益呈現爆炸性增長，但這5個風險值得警惕

與比特幣最近一直徘徊在9,000美元上方但無法突破10000美元心理關口不同，基于以太坊的去中心化金融在過去幾周呈爆炸性指數增長。

彭博社前新聞工作者，來自DefiantNews的卡米拉·魯索在6月19日指出，僅過去7天，DeFi應用中鎖定的價值總額就增長了40％。截止發稿時，根據DeFipulse數據顯示，DeFi生態鎖定價值超過14.8億美元。

數據：DeFi協議2月因黑客攻擊損失超2100萬美元:金色財經報道，據DefiLlama數據顯示，DeFi協議2月因黑客攻擊損失超2100萬美元，當月最大攻擊事件為 Platypus Finance的閃貸重入攻擊，導致850萬美元的資金損失。[2023/3/6 12:44:41]

數據來源：DeFipulse

由于各種因素的共同影響，DeFi的吸引力急劇增加。用戶現在可以使用USDCoin或Tether的USDT等穩定幣獲得100％以上的APY。

Messari前主管：DeFi領域還處于早期階段:Messari前主管、股票及加密貨幣交易員Qiao Wang今日發推文稱：“只是想說我們在DeFi領域還處于早期階段。與比特幣類似，我們可能剛剛經歷了2013年春季的炒作周期。我們甚至還沒有看到2013年冬季周期。更不用說2017年的周期了。”[2020/10/24]

但是，根據以往經驗，這種天文數字般的收益并非沒有風險。對于DeFi，風險是很多的。

報告：DeFi推動以太坊gas費用飆升:Glassnode最新報告顯示，目前每天在以太坊上花費的費用超過17500 ETH(約合680萬美元)，創歷史新高。報告稱，該費用的飆升是由DeFi對gas的大量需求造成的，gas的中值價格達到了歷史最高的217 Gwei。gas平均價格甚至更高，達到224 Gwei。然而，為了有效地使用該網絡，用戶將需要支付遠高于gas消費中值費用。Etherscan目前建議將20秒等待時間的平均gas價格設定超過350 Gwei。去中心化交易所占用大量以太坊網絡、DeFi機制導致交易所之間存在價差而又套利者出現、USDT大量轉賬、常規的ETH轉賬都導致人們對ETH網絡需求的增加。[2020/8/16]

以太坊DeFi中的高收益背后是什么？

由于多頭和空頭陷入了拉鋸戰，大多數主流加密貨幣最近已經陷入停滯，因此投資者尋求在這個新興市場中賺錢的其他方式。

在過去的一周中，這些新的賺錢方式中最突出的一種就是通過去中心化金融來獲取“挖礦收益”，例如Compound的流動性挖礦。

由于對借用加密貨幣的需求很高，許多DeFi協議實施了激勵措施，再加上其他因素，在過去一周中，某些以太坊用戶的穩定幣收益已超過100％。

這是華爾街銀行儲蓄帳戶提供的存款利率的100倍以上，后者由于中央銀行實施的低政策利率而無法為個人儲蓄提供太多收益。

100％的收益率意味著，如果您在十年內每年可以將1000美元增加一倍，那么在十年后您將擁有512,000美元。

DeFi并非沒有風險

不過，DeFi應用提供的高收益并非沒有風險。

MultiCoinCapital的加密貨幣分析師兼投資者TonySheng最近確定了試圖尋求穩定幣高收益的投資者面臨的五種風險。它們如下：

貸款協議中的智能合約漏洞。

基礎資產中的智能合約漏洞。

清算事件導致放款人損失其加密貨幣。以太坊或其他加密貨幣價格的大幅波動可能觸發此類清算。

協議的經濟性設計失敗，可能是由于激勵措施不當造成的。

用戶操作錯誤。

Sheng補充說，當您認為以太坊生態系統的這一部分相互聯系時，DeFi的風險會更加復雜。

這意味著較小協議中的錯誤/崩潰可能會對整個領域產生負面影響：

“最可怕的是，這些系統涉及很多不同的智能合約。因此，無論是資產還是系統安全性，都存在連鎖式風險。”

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