DAO:觀察 | 影響未來金融市場的三大DeFi項目

作者：Quantstamp

翻譯：Olivia

DeFi應用依舊積極推動金融的自動化和去中心化發展。人們之所以會想到超流動性這個詞，是因為DeFi正在創建基礎設施，使市場效率達到以前不可能達到的水平。在本篇文章中，我們將重點介紹：

Curve.fi以增強穩定幣的流動性

yearn.finance為用戶尋找最佳收益率

KeeperDAO的目的是促進整個抵押貸款市場的健康發展。

需要提醒的是：Quantstamp對DeFi生態系統中的所有前沿實驗充滿了興趣，但我們要明確的是，這些項目會給用戶帶來風險。如果您正在使用任何有關DeFi的應用，請您自己獨立進行一些相關的的研究和思考，并理解即使是經過審核的項目也可能是存在風險的。

Gate.io 觀察區將于今日18:00上線SNOW和ZCN 交易:據官方公告，Gate.io將于1月27日（今日）18：00在新幣觀察區上線Snowswap (SNOW) 和 0chain (ZCN)交易。風險提示：為保障用戶交易安全，Gate.io特別設置新幣觀察區，大部分新項目相比主流項目，風險極高，長期持有歸零風險很大，請務必了解清楚，切勿追高參與。[2021/1/27 21:47:49]

Curve

穩定幣是Ethereum最好的使用案例，Curve通過增強穩定幣的流動性來提高現有穩定幣的效用。Curve是一個類似于Uniswap的去中心化交易所，只是它針對穩定幣進行了優化。Curve的區別包括：

BOR上線火幣全球觀察區 最高漲幅159.39%:據火幣全球站行情，火幣“全球觀察區”項目BOR(BoringDAO)已于1月7日15時上線。截16時，BOR最高漲至598USDT，上線60分鐘最高上漲159.39%；BOR現報價為474.3USDT，上漲105.53%。據悉，2021年1月7日15:00至1月14日15:00(GMT+8)，用戶將根據鎖倉HT&BTC份額瓜分310BOR獎勵，鎖倉周期為7日。1月14日15:00至2021年1月21日15:00(GMT+8)，用戶將根據鎖倉BOR份額瓜分312BOR，鎖倉周期為7日。[2021/1/7 16:38:55]

專注于穩定幣對穩定幣和合成比特幣對合成比特幣的交易。

降低交易費用

較低的滑點

在Uniswap中，期望以接近1：1的方式交易大量穩定幣的用戶往往會因為滑點而失望。雖然這種滑落對于穩定幣來說并不是理想狀態，但它對于保持Uniswap的市場活力是必要的，因為

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Uniswap的設計是為了支持波動的交易對。

Curve滿足了DEX生態系統中的一個重要需求。通過只支持資產與相同價值掛鉤的交易對，Curve可以支持一種降低滑點的定價機制，同時維持健康的市場。低滑點與低費用相結合的方式，為Curve帶來了巨大的交易量。更重要的是，這種方式還增強了整個穩定幣生態系統的流動性。

除了增強穩定幣的流動性，Curve最近還向去中心化治理轉型。就在上周，CurveDAO推出并開始分發CRV治理和實用代幣。

CurveDAOandtheCRVdistributionmechanismwasauditedbyQuantstamp.

分析 | 道瓊斯市場觀察：數字貨幣支付體系ACH或成為應對美國經濟制裁的“新武器”:鴕鳥區塊鏈10月5日消息，道瓊斯市場觀察刊文表示，中東地區以沙特、阿聯酋為代表的海灣石油國家若能率先普及數字貨幣的使用，就能夠在世界格局重新洗牌的時候擁有更多的主動權。其花費重金在科研建設當中，通過科技技術帶來新的生產力。除此之外，在數字貨幣領域，以阿聯酋為首和幾個主要國家與ACH（Alchemy）的戰略合作伙伴QFPay將會達成合作。未來會通過線下支付帶動數字貨幣的發展。通過數字貨幣的普及來擺脫美元的捆綁。

ACH（Alchemy）的戰略合作伙伴QFPay在全球擁有的商戶超過120萬。目前已經在阿聯酋、日本、韓國、中國香港、澳大利亞、馬來西亞、新加坡、菲律賓、柬埔寨、泰國等十幾個國家合法支付且獲得了當地政府和巨頭的投資支持。[2019/10/5]

yearn.finance

另一個蓬勃發展的DeFi案例是賺取數字資產的利息。用戶在DeFi中面臨的一個挑戰是確保他們的資產被借給提供最佳年利率的市場。實現這一點很困難，因為具有最佳年利率的市場可能會經常變化。

作為AndreCronje的心血結晶，yearn.finance的創建是為了自動為客戶的穩定幣匹配到最好的年利率。用戶只需要將穩定幣存入yearn.finance，然后協議會自動將資金存入Aave、dYdx或Compound。假如用戶的資金最初存入Aave，然后dYdX可以提供更高的年利率，該用戶的資金將自動從Aave切換到dYdX。

Yearn在不斷創新的過程中，所以要留意新的金融產品--但同時也要注意的是Yearn也會定期發布未經審計的更新。雖然Quantstamp最近完成了對yearn.finance的非正式代碼審查，但是yearn.finance也在不久之后就發布了未經審計的更新。

KeeperDAO

KeeperDAO通過參與清算為DeFi用戶提供了另一種賺取收益的方式。其中清算是一種被低估的機制，它確保了Compound和Maker等抵押貸款市場處于健康狀態。對于每一筆發放給用戶的貸款，這些協議必須持有足夠的用戶抵押品，以便在用戶違約時實現收支平衡。

Maker是最早的、信譽度最高的DeFi項目之一，最近發生了抵押不足的危機，使他們的整個系統面臨風險。以太坊的價格急劇下跌，導致很多貸款違約。抵押品拍賣開始了，但沒有清算人可以購買折價的抵押品。如果社區不迅速作出反應，整個DAI系統可能會失敗。

KeeperDAO是一個資金池，旨在讓"守護者"使用閃電貸從資金池中借款，以便利用任何規模的清算機會。KeeperDAO的創建者還設計了"GrimTrigger"，這是一種激勵機制，以防止Keepers和外部清算人之間的爭鋒相對和氣戰。KeeperDAO的目的是保證抵押借貸市場的健康發展，讓non-whales抓住每一個任意規模的清算機會，鼓勵清算者之間的良性競爭。

Quantstamp過去曾對KeeperDAO進行過審計，目前正在對KeeperDAO協議的更新進行審計。

艱難的旅程，但流動性很強的未來。

正如我們在整篇文章中所警告的那樣，許多處于創新前沿的DeFi項目也給用戶帶來了高風險。同時用新的、未經審計的系統更新現有的系統也是非常危險的--即使是經過審計的項目也會帶來一些風險。

話雖如此：盡管道路坎坷，但我們正在慢慢走向一個去中心化和超流動性的未來。在Quantstamp，我們經常說"這是1994年"，將區塊鏈技術的現狀與互聯網的早期階段相比較。就像早期的互聯網一樣，我們不知道未來到底會發生什么，但很難想象未來傳統金融會有什么變化。

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