DEF:2020 年最值得關注的 DeFi 項目：Compound、Uniswap 與 Aave 等

Ethereum的市值已經達到了2019年8月以來的高點，已經突破了400億美元。那么，是什么推動Ethereum再次達到這樣的高點呢？是DeFi市場。如今，DeFi市值已經突破80億美元，智能合約鎖定超60億美元。僅在過去一個月，智能合約鎖定的價值就增加了400%。

DeFi協議在加密社區成員中的名氣空前高漲。它是在YieldFarming的基礎上乘勢而上的。YieldFarming為用戶提供了激勵措施，讓他們將加密資產存入其中。現在，你一定想知道Ethereum是如何從DeFi的增長中獲益的。這是因為大多數DeFi項目都是基于Ethereum區塊鏈的。因此，Ethereum迎來了這樣的繁榮。

整個加密貨幣市值都感受到了DeFi的影響。如果你沒有注意到，目前加密貨幣市值為3400億美元。這幾乎是今年3月中旬加密貨幣市值的3倍。在全球流行病蔓延后，加密貨幣市值崩盤至1220億美元。因此，DeFi熱潮再次推高了加密貨幣市值。

數據：比特幣波動指數于2023年首日跌至49.67，創自2019年4月以來新低:1月3日消息，由金融指數公司T3 Index聯合比特幣期權交易平臺LedgerX推出的BitVol（比特幣波動）指數于2023年1月1日跌至49.67，創自2019年4月以來新低。1月2日，BitVol（比特幣波動）指數小幅回升至50.14。據悉，BitVol 指數衡量從可交易的比特幣期權價格中得出的30天預期隱含波動率。

隱含波動率是指實際期權價格所隱含的波動率。它是利用B-S期權定價公式，將期權實際價格以及除波動率σ以外的其他參數代入公式而反推出的波動率。期權的實際價格是由眾多期權交易者競爭而形成，因此，隱含波動率代表了市場參與者對于市場未來的看法和預期，從而被視為最接近當時的真實波動率。[2023/1/3 22:22:34]

讓我們深入了解一下2020年值得關注的DeFi項目。

Compound

調查：61% 的美國人可能在 2022 年購買加密貨幣:金色財經報道，隨著美國人對數字資產的未來表現出興奮，對加密貨幣的興趣繼續增長。公開交易的加密貨幣平臺 Voyager Digital 發布的第一份年度加密信任調查調查了美國人的加密體驗以及他們對加密在 2022 年的表現的展望。

該報告顯示了許多積極的情緒。調查結果顯示，近三分之二的受訪者稱自己是加密貨幣多頭者，而 61% 的受訪者表示他們今年可能會購買加密貨幣。盡管 Voyager 沒有透露確切的受訪者人數，但結果顯示，與之前的調查結果相比大幅增加，之前結果顯示只有 27% 的美國人計劃在 2021 年投資加密貨幣。（thebharatexpressnews）[2022/1/21 9:03:11]

Compound是當今領先的DeFi項目之一。它正乘著「YieldFarming」的浪潮，Compound的原生代幣Comp，是今年第一個為今天的YieldFarming狂潮播下種子的加密代幣。

Annie：NFT市場將在2021年持續火熱:3月18日消息，Flow亞太區增長負責人 Annie在做客《HyperPay焦點》欄目時提及：今年 NFT 隨著疫情的爆發，就是一個很好的題材，持續有熱錢在內部，加上 Beeple、Ben Mauro 這樣的大型藝術家投入。

她認為一直到今年年底，市場都會是火熱的狀態，其實藝術市場已經存在很久了，今年因應疫情移轉到了數位資產上，如ifty所說，實體商品無法迅速響應流行趨勢，而這正是數字收藏品世界真正成為引領者的地方。[2021/3/18 18:57:43]

其COMP代幣在提供給Compound的用戶后，很快就出現了大規模的價格上漲。但后來出現了價格修正，因此，它降到了目前的水平。Compound允許其用戶賺取加密資產的利息，還可以通過抵押其持有的加密資產來借貸資產。

用戶可以通過向Compound的流動資金池捐款，立即開始賺取其加密資產的利息。利率會根據各加密貨幣的供需情況而波動。截至2020年8月2日，根據Compound協議，價值7.823億美元的加密資產被鎖定。這是一個大幅度的上漲，因為在2020年6月1日，這個數字為1億美元。

2020減半幣種行情播報:金色財經數據顯示，11個減產幣種2漲9跌。上漲幣種為：BTC（9256.12美元，+2.58%）和BCD（0.5636美元，+0.73%）；跌幅前三為：TRUE（0.265美元，-3.79%）、ETC（6.9685美元，-3.09%）、XZC（3.9938美元，-3.09%）。[2020/5/7]

MakerDAO

MakerDAO在DeFi領域占有最大的市場份額。就資產而言，

Maker在DeFi領域擁有巨大的影響力，因為它占據了31.4%的市場主導地位。Maker目前擁有超過10億美元的資產。

MakerDAO是DeFi市場中最被認可的玩家。知道DeFi的用戶應該也聽說過MakerDAO。它是一個完全去中心化的信用平臺。

DAI是MakerDAO平臺的原生代幣。它是一個穩定幣，目前是市場上使用最多的穩定幣之一。DAI的價值與美元掛鉤。任何用戶都可以在MakerDAO開設金庫。一旦用戶用MakerDAO鎖定加密抵押品，用戶就會收到與抵押品數量相對應的DAI。

動態 | Algorand提醒Algo Staking獎勵活動參與者在2020年2月10日前完成KYC認證:Algorand 發布公告提醒參與 Algo Staking 獎勵活動的用戶盡快在 2020 年 2 月 10 日前完成 KYC 認證，以獲得資格接收 2 億 Algo Staking 獎勵計劃。2019 年 10 月，Algorand 曾發布公告將 2 億 Algo Staking 獎勵活動已有資格參與者的 KYC 時間從 2019 年 10 月 10 日延長至 2020 年 2 月 10 日（第一期獎勵釋放前），以給參與者更充裕的時間來完成這一過程。此前鏈聞曾報道，Algorand 基金會拿出 2 億 ALGO 獎勵給支持 Algorand 的長期支持者，但獲得該獎勵必須按照 Algorand 基金會規定在 Coinlist 上進行 KYC。[2020/1/10]

Uniswap

Uniswap是DeFi領域的先驅之一。目前，它在DeFi支持者中相當受歡迎。

它是一個完全去中心化的交易所。然而，它與其他去中心化交易所不同，因為Uniswap利用了流動性池。HaydenAdams是Uniswap交易所背后的人。他創建Uniswap是因為他在閱讀了Ethereum創始人VitalikButerin的一篇文章后得到了創建協議的靈感。

Uniswap用戶通過為Uniswap協議提供流動性獲得獎勵。他們在每筆交易后都會獲得Uniswap賺取的費用的一部分獎勵。到目前為止，Uniswap用戶已經在Uniswap流動性池中鎖定了超過1億美元的資金。每周還能看到幾百個新的上市項目。

Bancor

Bancor是一個非托管的DeFi平臺。它為用戶提供了一種交換加密幣的方式，而不需要中心化的交易服務。Bancor的所有加密資產都以Ethereum智能合約的形式持有。他們做出這樣的安排是為了給他們的流程帶來更多的透明度。

DeFi平臺還向用戶提供智能代幣。Bancor之所以提供智能代幣，是因為它希望增加協議的流動性。這是因為流動性的增加有利于交易者。到目前為止，Bancor已經累積了超過1100萬美元的加密貨幣。

Aave

Aave是一家位于英國的公司，于2018年9月開始運營。它的名字起源于芬蘭，因為Aave在芬蘭語中的意思是「幽靈」。Aave見證了一次成功的ICO，因為它的ETHLend代幣籌集了1620萬美元。ICO后不久，ETHLend的高管團隊加入了Aave，因為ETHLend成為Aave的子公司。然而，自今年1月以來，ETHLend已不再活躍。它目前的活躍只是為了促進ETHLend過去提供的現有貸款的關閉。

Aave團隊希望Aave能夠填補PayPal、Coinbase等大型金融科技公司無法填補的市場需求。他們的Aave協議運行在Ethereum區塊鏈上。這是一個既非托管又開源的協議。目前Aave的智能合約下鎖定了價值4.821億美元的資產。

CurveFinance

CurveFinance在2020年年初的幾個月開始運營。

它是一個允許用戶交易穩定幣的DeFi平臺。CurveFinance的算法只收取最低的費用來交易穩定幣。其用戶也認為在CurveFinance上交易穩定幣時的低滑點非常有吸引力。Curve是首批為數不多的向用戶提供YieldFarming的DeFi玩家之一。

目前，CurveFinance為其用戶社區提供了七個資金池。用戶可以通過在這些池子中押注他們的穩定幣來獲得獎勵。Curve提供的最吸引人的獎勵之一是新的加密貨幣。截至目前，Curve智能合約持有價值2.55億美元的資產。相比之下，2020年6月1日，Curve智能合約的總價值僅為1500萬美元。這意味著，CurveFinance下的鎖定價值在兩個月內出現了1700%的增長。

InstaDapp

InstaDapp是DeFi世界中的新成員之一。然而，它已經讓人感受到了它的影響力。

InstaDapp團隊目前將其平臺定位為專門為DeFi領域打造的無信任智能錢包。InstaDapp允許其用戶管理他們的持有量，進行持倉，并將他們的加密資產轉移到不同的協議中。因此，用戶可以通過InstaDapp獲得最佳收益。

InstaDapp向其社區提供的平臺是一個以用戶為中心的平臺。它旨在提供多種DeFi協議，如Maker、Uniswap、Compound、Aave等。因此，DeFi用戶將能夠在一個地方訪問頂級DeFi協議。目前，它仍在向InstaDapp平臺添加許多DeFi協議。目前，InstaDapp協議中鎖定的資產總價值為3.23億美元。

結論

毫無疑問，

DeFi領域取得了巨大的成功。DeFi市場的光明前景幾乎是可以保證的。目前，去中心化金融市場充斥著許多有趣的項目。其中肯定包括上面所列舉的那些項目。但所列的并不是唯一最有潛力的項目。

很多DeFi協議還沒有得到應有的關注。這是因為DeFi市場還處于萌芽階段，很多新的玩家都在等待今年進入市場。一長串有前景的DeFi項目都在爭奪DeFi領域的重要地位。因此，我們相信，加密社區將成為這場DeFi競賽的真正贏家。

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