DEFI:2020年數字貨幣反洗錢報告：金融革新玩出花式 DeFi 攻擊篇

原文標題：盾2020年年度數字貨幣反洗錢報告之金融革新玩出花式 DeFi 攻擊篇

DeFi（去中心化金融）正處于一個紛亂的戰國時代。

2020年被稱為“DeFi 元年”，全球涌現出上百個 DeFi 項目展開競爭。這些 DeFi 項目里鎖著超百億的虛擬貨幣資產，對于黑客而言猶如一個個“蜜罐”。

據 PeckShield 派盾發布的《2020年年度數字貨幣反洗錢報告》顯示，2020年10月 DeFi 攻擊損失達到 3380 萬美元，為全年 DeFi 攻擊造成損失最多的一個月；11月， DeFi 攻擊達到 10起，為全年攻擊頻率最高的一個月。

IRS 2022稅收指南將NFT按加密貨幣相同的規則征稅:金色財經報道，根據美國國稅局 (IRS) 2022 納稅年度指南，所有“數字資產”，包括穩定幣、?NFT?和加密貨幣都將按照相同的規則征稅。指南稱，通過出售、交換、贈與或轉讓“在 2022 年處置任何數字資產”的納稅人現在必須報告并支付該行動的資本利得稅。

此外，任何收到 NFT 作為服務補償或處置他們持有待售的任何數字資產的人都必須將其申報為收入。[2022/10/20 16:30:37]

2020年 DeFi 安全事件及損失統計

2020年，黑客除了緊盯聚集著絕大多數用戶虛擬資產的交易所、理財錢包等領域，還瞄準了新秀 DeFi。

由于 DeFi 產品?都基于智能合約和交互協議搭建，組合玩法越來越多，代碼普遍開源，資產完全在鏈上，行業規模增長潛力?，因?成為2020年黑客重點攻擊的對象。

《福布斯》公布2021年400強榜單，7位加密領域億萬富翁入選:10 月 6 日消息，據美國《福布斯》雜志公布的 2021 年 400 強榜單顯示，本次共有 7 位加密領域的億萬富翁入選，其中包括 FTX CEO Sam Bankman-Fried、Coinbase 聯合創始人 Fred Ehrsam、Coinbase CEO Brian Armstrong、Gemini 創始人 Cameron Winklevoss 和 Tyler Winklevoss，以及 Ripple 聯合創始人 Jed McCaleb 和 Chris Larsen。其中，FTX CEO Sam Bankman-Fried 以個人凈資產 225 億美元位列排行榜第 32 位。[2021/10/6 20:08:46]

據《派盾 2020 年年度數字貨幣反洗錢報告》顯示，2020年虛擬貨幣?客攻擊事件仍呈爆發的趨勢，達到 170 件，較2018年和2019年增長了 300%；造成經濟損失達到 23.3 億美元，較2019年增長了 660%，較2018年增長了 7.2%。

越南總理要求該國央行在今年到2023年期間進行加密貨幣試點:據越南新聞報道，越南總理已要求越南國家銀行（SBV）在 2021 年至 2023 年期間試行加密貨幣實施。總理簽署了“第942/QD-TTg號決定”，批準了該國的電子政務發展戰略，該戰略涉及評估人工智能、大數據、增強現實、虛擬現實和區塊鏈技術。

胡志明市經濟大學創新研究所副所長 Huynh Phuoc Nghia表示，該加密貨幣試點計劃有望幫助政府發現利弊，同時制定適當的管理機制。 越南的無現金支付正在增加，中央銀行對數字貨幣的認可將有助于加快這一進程。“數字貨幣是不可避免的趨勢，

此前，SBV 強調加密貨幣在越南不受法律承認。（coindesk）[2021/7/5 0:27:00]

教育部印發《職業教育專業目錄（2021年）》，新設區塊鏈技術應用專業:近日，教育部為加強職業教育國家教學標準體系建設，落實職業教育專業動態更新要求，推動專業升級和數字化改造，印發了《職業教育專業目錄（2021 年）》，共設置19個專業大類、97個專業類、1349個專業。其中，針對區塊鏈工程技術人員這一新職業，設計了區塊鏈技術應用專業。[2021/4/7 19:55:54]

虛擬貨幣?客攻擊類安全事件統計

虛擬貨幣?客攻擊類安全事件造成經濟損失統計

其中，DeFi 攻擊事件達到 60 起，損失逾 2.5 億美元。這 60 起 DeFi 攻擊事件中，有?少 10 起為閃電貸攻擊，包括?bZx、Balancer、Harvest、Akropolis、Cheese Bank、Value DeFi?和?Origin Protocol?等多個 DeFi 項?。黑客利?閃電貸，以極低的成本撬動巨量資?，在多個協議間進?價格操縱或套利。

?少發生 5 起與 DeFi 相關的重?攻擊，重?攻擊是以太坊智能合約上最經典的攻擊?段之一，著名的 The DAO 被盜事件就是攻擊者運用重?攻擊導致以太坊硬分叉，損失價值 5000 萬美元以太幣。?

一方面，區塊鏈行業的蓬勃發展不斷促使行業聯動性和自律性提高；另一方面，技術創新衍生出新型洗錢?式，虛擬貨幣反洗錢迎來全新挑戰。

9?26?，交易所 KuCoin 被盜價值逾 2 億美元的虛擬貨幣。事件發?后，KuCoin 與多家中心化虛擬貨幣交易所（CeFi）、項目?、安全機構及警?聯系，并采取部分有效措施，竭力追捕被盜資產。截至?前，據 KuCoin 官?顯示已追回 85% 被盜資產。?

在安全事件發?后，交易所聯合 CeFi（中?化?融）及時?損，雖然有效地凍結和追回了部分損失的資產，但遭到 CeFi 聯凍后，黑客陸續將所盜資產轉向去中?化交易所（DEX），包括 Uniswap、Kyber 等并進?掃蕩式逐?清空。

這次黑客攻擊開創了技術結合金融洗錢的先河，給虛擬貨幣交易所反洗錢帶來新的挑戰。

PeckShield 派盾指出，過去黑客攻擊交易所盜取數字貨幣后，只是直接將被盜虛擬資產通過混幣等技術流出交易所，繼而提幣獲利。黑客此次攻擊利用 DEX 逐?清空，恰恰瞄準了虛擬貨幣市場對新興領域放松警惕的地方。

自今年11?起，閃電貸攻擊頻發，?周曾接連發?過 4 起閃電貸攻擊。閃電貸本是?種創新金融?具，用于高效提供大額資?，促進價值循環。但卻被攻擊者頻頻利用，成為黑客借來?「?蛋」的雞。?

區塊鏈上的閃電貸是?種不需要抵押就可以借貸的貸款?式，但貸?必須在同?區塊內還貸，否則這個交易就會失敗。所以閃電貸對借款平臺來說基本是零成本、零風險。??客就可以利?這樣的貸款?式，以很?的成本借出?筆資?，然后?這筆資?去造成?些虛擬貨幣的價格波動，再從中漁利。?

bZx閃電貸攻擊

以 bZx 為例，攻擊者通過 dYdX 閃貸貸借出 10,000 ETH；隨后，攻擊者將其中的?5,500 ETH 存? Compound 作為抵押品，貸出 112 WBTC，所貸 WBTC 在第四步中拋售；隨后攻擊者利? bZx 的杠桿交易功能，做空 ETH 購入?量 WBTC，從而抬? Uniswap 中 WBTC 價格；待 Uniswap 中的 WBTC 價格飆升后（價格為61.4 WETH / WBTC），攻擊者將第二步中通過 Compound 借來的 112 WBTC 全部在 Uniswap 中賣出，并返還相應的 WETH。最終攻擊者還款閃電貸，獲利 6,871.41 ETH。?

PeckShield 派盾認為：“閃電貸本是?項?常有意義的?融創新，是對傳統金融的革新，但是要在保障安全的基礎上鼓勵創新，才能構筑 DeFi 可持續發展的基石。”

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