USD:OTC凍卡潮來襲，這里有一份最全銀行卡防凍解封指南

文章來源：投資者的獨白

交易比特幣、以太坊、萊特幣等數字貨幣，國內90%以上的交易者都是通過場外出金，部分交易者曾出現過凍結銀行卡。

但最近不光是銀行卡，支付寶和微信也出現了被凍結。

就算自己沒有被凍卡，也總聽別人在群里談論，相信大部分人都見怪不怪了。

可真的輪到自己那天，第一次估計是懵逼的，多次被凍就習慣了，有獨到防凍解凍思路，到最后甚至還有些酸爽。

01最早的凍卡

比特幣中國是國內第一家交易平臺，2011年創立。但那時候國內比特幣規模太小，還沒有引起黑灰產的注意，沒聽說凍卡情況。

甚至部分玩家當時都是去淘寶上買比特幣，或者借道去mtg。

印象中國內幣圈最早凍卡應該在2013年，從年初不到100元到年末8000元，近百倍漲幅讓這個小圈子沸騰起來。

巨鯨地址通過OTC渠道購入140萬美元BLUR與450萬美元DYDX:4月14日消息，據推特用戶余燼監測，之前以OTC方式從Amber、Dragonfly買幣的鯨魚/機構還在繼續。過去一周，該鯨魚/機構使用57.6萬USDC從Amber買入100萬枚BLUR ；使用80.5萬USDC從Dragonfly買入50萬枚BLUR和20萬枚DYDX。目前該地址已累計買入140萬枚DYDX（平均成本2.57美元）、450萬枚BLUR（平均成本 0.65美元）。

此前4月7日消息，上述地址自3月7日至4月7日以來從Amber、Dragonfly購買120萬枚DYDX和300萬枚BLUR。[2023/4/14 14:04:15]

野蠻生長下，各種亂象頻發，gbl交易平臺跑路，凍結涉案資金，部分來往密切的銀行卡也受到了不同程度的影響。

動態 | CMT Digital和BlueFire Trading集成Zero Hash OTC結算服務:11月1日，Seed CX全資子公司Zero Hash宣布，全球貿易公司CMT Digital和BlueFire Trading集成Zero Hash的OTC結算基礎架構。據悉，Zero Hash于3月推出一套針對數字資產的場外交易（OTC）交易結算服務，并且最近宣布支持遠期交易。（Globe Newswire）[2019/11/2]

2013年12月5日五部委發文后，2014年ok、比特幣中國、火幣等交易所取消直接充值企業賬號方式，回歸原始幣圈狀態，想入金需要充值給平臺員工賬戶，在被做空交易者密集舉報后這些賬戶也都gg。

那是個空軍只要舉報，哪怕是造謠也會下跌的時代背景。

02充值碼出現

行情 | USDT在火幣OTC交易價格跌至6.96元，創兩周來新低:USDT在火幣OTC的交易價格剛剛跌至6.96元，創近兩周來新低，相比美元的溢價率也跌至0.303%。[2019/6/14]

幣圈的出金入金從此一直是貓鼠游戲，直到充值碼的出現，印象中是比特時代首創。

代理商交保證金后可以99購買面值100，再100賣給平臺用戶們。

這個充值碼有時候因為行情好，交易者著急進場也會有溢價情況，是不是感覺有點像usdt？

第一代otc場外交易商就是這些平臺的代理商，大平臺“可能”還是平臺員工在充當代理商，像比特時代當時基本都是玩家做代理商，可以說是比較硬盒了。

我的一個朋友就是代理商，因此知道不少奇葩用戶、暴富傳奇、賭徒故事，他也是最早被凍卡那批人。

動態 | 頭部 OTC 機構攜 50 余家加密貨幣交易商探索建立 OTC 白名單框架:據鏈聞消息，包括 Jump Trading、Galaxy Digital、Cumberland 等頭部加密貨幣場外交易（OTC）機構在內的行業自律組織 CORA 在芝加哥召開會議，討論實施加密貨幣場外交易「白名單」框架，希望促進交易新標準的形成，從而擴大交易市場，吸引來自華爾街的專業交易者加入。CORA 的成員包括 Jump Trading、Galaxy Digital、Cumberland 等 50 家知名場外交易機構，這些機構 1 月底曾在渣打銀行資深人士林豪倫于新加坡組建的圓桌會議上聯合成立了加密貨幣衍生品交易所 Liquidity Offset Network，以增加交易量并降低交易成本，最早可能于 7 月獲得監管部門批準。[2019/5/14]

時過境遷，當年和現在當然是不可同日而語。社會對于比特幣的接受度也在提高，過去基本沒人知道比特幣，現在起碼經偵警察基本都知道比特幣，甚至還炒幣。

動態 | Bithumb推出數字資產OTC交易平臺Ortus:Bithumb推出數字資產場外交易平臺Ortus。根據Ortus的網站，該公司在英國、美國、香港、日本、澳大利亞和阿根廷設有辦事處。該公司表示，客戶必須通過“嚴格”的注冊流程，包括了解客戶和反洗錢文件。[2019/2/8]

03個人經歷

我的第一次凍結卡是當我使用支付寶綁卡支付，付不出錢的時候，登陸網上銀行可以看到余額但是不可用。

第一個彎路：電話聯系銀行，答復是查詢不到要去線下銀行網點,白白浪費半小時。

第二個彎路：去線下銀行網點查詢結果是：司法凍結。柜員看我的神色怪怪的，我解釋給他聽:可能是我賣的比特幣，給我錢的人資金有問題，然后又解釋什么是比特幣、什么是數字貨幣、什么是中本聰和區塊鏈，從占拜庭聊到哈耶克。

直到柜員小姐姐勸我遠離傳銷為止。孫宇晨說忘不了王小川采訪他時那種看騙子的眼神，我是非常理解孫宇晨的，當時在銀行我也有這種窘迫的感受。不同的是我感覺：柜員小姐姐認為比特幣是傳銷，而我是受害者。

遇到凍結，最先做的應該是：查詢凍結原因和凍結方是哪個地區的警察，如果有聯系方式問一下就可以了，不要和柜員多bb。凍結這件事有錯誤的是資金方，你是受害者，不需要解釋給別人聽。

目前買賣比特幣在法律層面是不違法的，積極聯系，大部分發達地區還是很容易解凍的，一般資金少涉案人數多是3天后自動解凍。

如果你收到的錢涉及敏感問題、涉案金額比較大、資金流向靠近第一手黑錢等，那么一般是半年，半年后續凍。

有群友被凍半年后每天去銀行嘗試取現，最后有拿回來的，說明可能不完全是自動續凍，可能部分地區不是這樣。

黑錢普遍是電信詐騙，理論上能夠結案就會解凍。

如果涉恐涉涉賭行賄等敏感問題比較棘手，最多現在有超過兩年沒解凍的。電信詐騙分子騙錢后會轉移，資金會從受害者a到b到c到d這樣，你距離第一手a越近解凍難度越大。

聯系，常見的有以下幾種

1、讓你傳資料類似手持和聲明等，大部分一個月左右解凍。

2、讓你到異地配合調查，偏遠地區為了追求破案進度，有可能關你一段時間。

3、主動上門找你的，這種還算好，不過一般都是需要結案后解凍。

4、讓你等待破案。

5、告知你xx天后自動解凍。

想提前解凍一般需要償還電信受害者的資金，個人不推薦，畢竟法律層面你沒有過錯。這里還有個資金周轉利用的情況，也要看每個人實際情況做判斷。

菠菜網站、外掛平臺、網站、電信詐騙、黑客盜取資金、傳銷資金、涉恐敏感資金。

這么說吧，幣圈黑錢態勢越演越烈。

你在充錢炒幣，他們在利用你洗黑錢。

04防凍結思路

剛出金一般不會馬上凍卡，往往需要幾天幾周甚至幾個月后你發現卡凍結了，涉及幣圈業務的卡專卡專用。

所以，出金卡不要搞成常用的生活卡、工資卡、股票卡等等。

另外：涉及幣圈的卡提現出金前先嘗試往支付寶充值1元錢，看看被沒被凍結再提現出金。

真的有很多倒霉蛋在不知道卡已經被凍結的情況下，往被凍結卡轉錢

防凍基本步驟

1、出金提現完盡早轉到其他銀行卡、股票賬戶、理財賬戶里。

2、出金提現完盡可能去銀行取現后再轉存其他安全卡。如果身體條件允許，可以取完換家銀行存，注意別被搶了。

3、出金提現完，去銀行取完錢轉存到父母妻子丈夫的卡里。

4、選擇藍盾等平臺認證商家。電信詐騙分子高價買usdt，普遍是新號且沒怎么交易過。

不過藍盾不防封卡，因為詐騙分子首選藍盾，交易金額更大更便捷，所以只能說你可能距離詐騙分子的資金流向遠一點，你收到的不會是第一手第二手黑錢。

5、終極防凍：幾乎百分百不被凍卡，遵法守法是王道，切勿因小失大小額出金防止遇到黑錢凍結方案

1、平時消費用信用卡，錢到賬還信用卡。

2、先借一下借唄等金融工具到正常卡里，再用幣圈的錢還借唄。

3、還可以用支付寶口令紅包，發口令紅包給親人賬號，記得口令設計的復雜一點。

4、讓老婆/老公申請淘寶店，你去拍商品，可以發空包快遞。

注意：遵法守法是王道，切勿因小失大。根據定義，黑產的所有賺錢的途徑都已經寫入刑法里了，請勿嘗試。

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