今年是中國央行嚴打洗錢之年,由于人民幣-加密貨幣無法合規,行走在邊緣的OTC商成為嚴打對象,許多OTC商停止業務,行業一片慘淡。
吳說區塊鏈獨家獲悉,近日多名OTC商因為登上央行的“懲戒名單”,個人身份下的所有銀行卡停止非柜臺交易,“五年不得開卡,三年不得開通非柜”。
這意味著OTC商除了要面對傳統的系統查案-凍卡以外,各地銀行與央行也開始了主動監管,而后者打擊力度正在不斷加碼。
事情發生的邏輯是:
Gemini聯創指出Prometheum可疑點:聘請多名前SEC員工、6年未推出產品等:6月16日消息,Gemini聯合創始人Tyler Winklevoss在推特上表示,美國證券交易委員會選擇起訴Gemini、Coinbase和Kraken不遵守證券法,但同時又批準了Prometheum。以下是讓Prometheum與眾不同的一些亮點:1.6年未能推出產品;2.聘請了多名前SEC和FINRA(美國金融業監管局)員工;3.去看下其在Gary Gensler和Elizabeth Warren國會聽證會上劇本的談話要點;4.聘請了一位住在馬恩島的首席技術官,他是一位零互聯網經驗的獨立承包商顧問。[2023/6/16 21:41:59]
因為中國央行今年嚴打洗錢,但將責任與義務主要下放給了各大銀行與金融機構,在這種情況下銀行反洗錢監控變得非常嚴格,任何開戶都需要經過反洗錢系統的審查。
多名MakerDAO核心貢獻者將于4月30日離職:金色財經報道,已有五名MakerDAO核心貢獻者表示將于4月30日離職,此前MakerDAO提案表示PECU的DAI預算流將于4月底停止,由較小的獨立團隊來執行范圍框架,PECU將與社區成員合作,確保成功過渡到新的基于項目的資助框架。[2023/4/6 13:47:51]
傳聞甚至有某地方銀行為了打擊洗錢,直接停止了所有的辦卡業務。吳說區塊鏈也曾經披露,招商銀行在其中打擊力度最大,幣圈凍卡潮:招商銀行“瘋狂”封卡幣圈多人信用卡被凍,大量信用卡遭到直接凍結。
動態 | Coinbase第三季度新招聘了100多名員工:Coinbase首席執行官Brain Armstrong發推透露,該公司第三季度新招聘了100多名員工,但還需要填補更多的職位空缺。[2019/9/27]
在這種情況下,因為主流銀行有大量的用戶數據、交易數據,通過人工智能等算法識別下,識別洗錢、虛擬貨幣交易等會更加敏銳,因此主流銀行凍卡概率更高。
知情人士透露,具體的流程是,銀行自身系統出現報警、限制交易后,會上報各地央行,經審核后央行會出具相應的懲戒名單,最后出現上文所謂的“五年不得開卡,三年不得開通非柜”等類似的懲罰。
9月18日廣西機關、中國人民銀行南寧中心支行公布了首批1091名買賣銀行賬戶人員名單,要求受懲戒的個人5年內將被暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務,并不得新開立賬戶。同時公布的還有泉州、莆田、溫州、來賓等地。
廣西作為傳銷案件多發之地,5月20日一名南寧OTC商疑似協助電信詐騙犯罪分子洗錢,遭到調查抓獲。參考《獨家:疑似南寧OTC商被捕涉嫌用USDT幫電信詐騙洗錢》
雖然一些OTC商進入了懲戒名單,但目前的公開信息更多是強調“涉嫌買賣賬戶、冒名開戶相關單位和個人及電信網絡新型違法犯罪案件”。不過在加密貨幣的OTC交易中,這樣的行為也常常出現。一些從事人民幣OTC的商家,會要求員工使用個人的銀行卡來進行交易。
最大的OTC平臺火幣方面,近期進行了一波PR,對外傳遞信息是,正常的加密貨幣交易并不違法,只有涉及到了黑錢、黑產,才會遭到凍結,并表示火幣已經對此進行了大量技術層面的防控。
但事實上,由于沒有相應的規章制度,各金融機構對加密貨幣交易的判斷標準不一,嚴格的例如招行,加密貨幣交易始終是反洗錢的一部分。2018年招商銀行香港分行曾進行公告:根據相關要求,招商銀行香港分行,如發現客戶賬戶中,交易牽涉虛擬貨幣、其賬戶可能被終止使用。
行業人士指出,以目前的情形來看,并非僅僅涉及黑錢才會遭到凍結,買賣加密貨幣的行為本身,也可能觸發銀行的風控機制。但后者對個人來說相對可控,較少出現徹底凍結;對OTC商戶來說,則不得不使用他人賬戶,但這又可能會再次遭到查處,甚至進入“黑名單”。
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