DEF:DeFi的下一時代，從跨過這座橋開始

本文來自?hackernoon

原文作者|?AdamBoudjemaa

譯者|Katie辜

出品?|?Odaily星球日報

設想有一天你進入一家咖啡廳，發現可以用ETH支付，但你的錢包里只有比特幣。如果這個情況成為現實，那么我們要好好討論下目前區塊鏈生態“缺乏互操作性”的難題。

什么是互操作性？

互操作性簡單來說就是“跨鏈溝通”，兩個或兩個以上完全不同的系統互相溝通并進行交易。而傳統的金融系統大部分支付架構是不具備互操作性的。

根據商店接受付款的方式，你可以使用信用卡或借記卡購買商品。如果你在國外旅行，只要你的銀行卡具有互操作性，不管當地的貨幣是什么都可以支付，這就是互操作性的優勢所在。

在區塊鏈領域，互操作性就是兩個或兩個以上的區塊鏈系統之間互相通訊并進行交易。以咖啡店購買咖啡的例子來說，只要兩家店都是去中心化的支付系統，即使是只接受比特幣支付的店也可以用ETH支付。但是目前這種情況在現實中還未存在。

帶有API的網絡服務可以跟某個特定的網絡服務進行通訊。API的作用相當于網絡服務和這個網絡中其它服務器之間的通訊層。但是目前還沒有區塊鏈方面的跨鏈通訊協議，只有各自獨立的系統。

你可以注意到整個區塊鏈行業是在進步的，就如以上圖表展示的那樣，很多協議是類似的。但是不可忽視的是，一些過去的解決方法其實為我們今天的跨鏈通訊和互操作性平臺發展奠定了基礎。

為了解決跨鏈互操作性問題，得先解決目前存在的各種局限性和低效問題。接下來讓我們一起來討論一下。

中心化互操作性

在支付過程中，很多第三方的中心化方法為加密貨幣轉換提供了便利性。但為什么我們仍需要中心化的這個中介呢？

當我需要使用中間媒介的時候，我可以使用信用卡或者像PayPal這樣的服務商，會更便捷。

大多數中心化系統都有托管錢包。當你用不同的加密貨幣消費時，可以通過AtomicSwap或根據市場貨幣匯率獨立進行貨幣轉換。

DeFi API初創公司Conduit完成1700萬美元融資，Portage Ventures領投:1月13日消息，DeFi API初創公司Conduit完成1700萬美元融資，Portage Ventures領投，FinVC、Gemini Frontier Fund和前a16z合伙人Rex Salisbury等參投。

Conduit計劃利用該筆資金進一步構建其API并擴展到拉丁美洲和美國。 （TheBlock）[2022/1/13 8:47:34]

AtomicSwap

原子互換是一種跨鏈交易技術，用戶在點到點的前提下實現貨幣轉換。

原子互換使用一組名為哈希時間鎖定合約，簡單來說就是HTLCs。通過HTLCs，交易可以在不同網絡環境下進行。在原子互換過程，雙方網絡中并未存在真正的跨鏈通訊，而是雙方允許通過時間鎖定合約進行跨網交易。

然而，原子互換有一個局限性。兩者的區塊鏈網絡需使用相同的哈希算法并支持HTLC的執行，而目前只有少數區塊鏈共享相同的哈希算法。

WrappedBitcoin合約

WrappedBitcoin合約是一種在比特幣和以太坊網絡間提供跨鏈通訊的特殊智能合約。WBTC是ERC-20通證代幣，與比特幣以1:1的匯率掛鉤。

在WBTC合約中，其中第三方監托管者持有BTCs和發行一定數量的WBTC代幣，就像ERC-20在以太坊上一樣。在WBTC圈里有一個叫“銷毀”的功能，此功能是買回BTC的方式，也是商家發行BTC的標志。

在WBTC合約里存在兩個問題。第一個是合約只適用于比特幣和以太坊，第二個是仍舊依靠第三方托管，這本質上還是處于中心化。而接收WBTC是需要托管者或商家通過KYC認證和反洗錢步驟，只有用戶的身份認證成功后整個交易才可完成。

pTokens

pRToken是由ProvableThings開發的跨區塊鏈解決方案。所有pTokens可以與其它相關資產掛鉤。任何人可以在相關pTokens智能合約上抵押一定數量的資產，并且以1:1的比率與pEOS和pBTC掛鉤。

全網DeFi協議總鎖倉量首次突破2000億美元:據Defi Llama數據顯示，當前全網 DeFi 協議總鎖倉量達 2045.6 億美元，創歷史新高。目前，鎖倉量排名前三的 DeFi 協議分別為 Curve（159.8 億美元）、AAVE（149.7 億美元）、MakerDAO（136 億美元）。[2021/10/9 20:16:02]

pTokens使用可信執行環境，簡稱TEE。TEEs是位于sandbox的硬件，具有安全特性并提供安全執行環境。

保障pTokens基礎架構的TEEs代表網絡的另一層保護層。TEE運行者則是驗證器，確保pTokens或其他資產的發行。

為什么跨鏈互操作性對于DeFi至關重要？

DeFi，或者說去中心化金融，是在去中心化環境下通過區塊鏈上的智能合約傳遞的一系列金融服務。截止到目前，區塊鏈通過點到點的貨幣系統顛覆了原有的貨幣體系。

然而，對于像銀行服務、借貸、儲蓄等金融服務有什么影響嗎？這就是我們要談到的DeFi將傳統的金融服務生態系統帶入區塊鏈和加密貨幣的世界。

“我們已經顛覆了貨幣體系，接下來讓我們重塑整個金融系統吧。”這就是DeFi運動背后的動機。

但沒有建立起跨鏈互操作性，DeFi運動就僅僅只是一場轉瞬即逝的盛會而已。試想一下每個區塊鏈代表一種經濟發展，如果它們互相間不能合作，那么整個生態系統將無法得到發展更無法接棒整個傳統金融。

目前區塊鏈都是獨立發展，這造成了鏈與鏈之間無法進行通訊和交易，所以有了第三方托管服務的誕生，這使得生態系統越來越中心化，區塊鏈去中心化的本質也變得越來越模糊不清。

DeFi世界發展迅速，大量的項目開始發展能夠解決托管和互操作性問題的跨鏈通訊平臺。這些我們接下去要討論的平臺將改變DeFi行業的現象并促進發展和應用落地，區塊鏈網絡將為未來的新型金融系統鋪路。

Cosmos

Cosmos致力于實現各個單獨區塊鏈之間的通信互聯。Cosmos網絡以Tendermint作為核心，采用基于權益證明的拜占庭容錯和像比特幣的點到點的Gossiping協議。

為了實現互操作性，Cosmos項目緊跟著Inter區塊鏈通訊協議模式。Cosmos區塊鏈以Tendermint為核心并且由下面兩者組成：

Curve鎖倉量創新高 登上DeFi鎖倉榜首位:據歐科云鏈OKLink數據顯示，Curve鎖倉量創新高，以84.9億美元的鎖倉量位居DeFi排行榜首位。Maker和Aave V2位居第二和第三，鎖倉量分別是78.6億美元、73.4億美元。[2021/6/11 23:29:52]

Hub——Hub是Cosmos的主區塊鏈，并以Tendemint為核心基礎；Zones——Zones是自主獨立的區塊鏈，并與Hub相連接。

獨立的zones可以發行或與任何外部的區塊鏈網絡比如EOS或以太坊等連接。Hubs和zones之間的通訊都是通過共同的IBC協議實現。比如hubs和zones是以Tendermint協議為基礎，但都可以獨立發行ERC-20?通證代幣。

既然有了hubs，為什么我們仍需要zones這個獨立層呢？這是因為區塊鏈使用不同語言，而zones就是那些外部不可兼容的區塊鏈溝通的橋梁或者說通道。每個外部區塊鏈需要一個獨立的zone和hub連接。

Hub就像去中心化交易所，所有的通證或代幣通過原子互換進行轉換，這樣使得網絡間流通量大大增加。在共識上，Cosmos區塊鏈使用ATOM代幣，ATOM相當于所有參與權益證明共識節點的抵押。如果權益證明節點遇到惡意攻擊，他們抵押的ATOM代幣就會自動銷毀，網絡上所有參與的節點也將被轉移。

Fusion

Fusion作為跨鏈互操作性平臺，致力于大眾的去中心化金融服務，并提供一系列互操作性金融產品。

Fusion建立一套金融相關的應用程序接口，允許開發者建立基于區塊鏈協議的跨通訊金融應用程序，這將引領下一代的金融創新。

Fusion也被重新定義為“價值互聯網”，僅限于通過互聯網進行價值交換。Fusion平臺認同互聯網價值，實際上價值的實現不止是通過交易，還通過可用性、可擴展性和互操作性。

Fusion是一個關注互操作性和設定的可拓展性平臺。Fusion使用一些Ticketed權益證明的新共識機制，這是保護Fusion網絡交易的特制共識。Fusion上平均每個區塊時間接近15秒并支持2500到3000的吞吐量。Fusion目前在coinstats上排名第12位，成為使用頻率最高的網絡之一。

DeFi基準利率今日為7.05%:金色財經報道，據同伴客數據顯示，05月18日DeFi去中心化金融基準利率為7.05%，較前一日下跌1.58%。同期美國國債抵押回購率（Repo Rate）為0.01%，二者利率差為7.04%。

DeFi基準利率代表了DeFi融資難易程度，利率越高說明融資成本越高，利率越低說明融資成本越低。其與Repo Rate的利率差則便于DeFi與傳統市場作進行同類比較。[2021/5/19 22:19:47]

為了實現可操作性，Fusion使用它的專利技術——分布控制權管理。

DCRM通過使用分片在網絡節點上分布儲存私鑰。在傳統的托管模式上，鑰匙由中心化服務器保管，這增加了遭受破壞的可能性。而在DCRM上，鑰匙不是由中央服務器保管，而是分為很多分片，并在全球網絡上加密分布。

全球領先創新的加密學家也參與了DCRM項目，包括紐約市立大學的計算機科學教授RosarioGennaro，康奈爾大學的計算機科學部門的博士后研究員StevenGoldfeder，凡爾賽大學計算機科學教授LouisGoubin和CtyptoExperts的高級安全專家兼CEO的博士后PascalPaillier。

Fusion是可以建立金融應用程序的平臺之一，有著大量的金融應用程序接口。Fusion有金融行業所有常見的功能，但是在其它鏈上并不具備這些功能。

憑借時間鎖定功能，Fusion重建基于時間的金融交易，用戶可以從他們的數字資產獲取時間價值。在如今的金融市場上，一些機構建立金融架構并從資產中獲得時間價值，從而滿足市場需求，比如債券、期貨等。

這種方法是非常昂貴、低效，且花費數天甚至數周的時間才能推出這些金融設施。Fusion發明了一種從資產中獲得時間價值的快速高效方式。Fusion的時間區塊鎖定功能在數字化上嵌入時間價值。這樣任何人都可以在Fusion的去中心化和不可信的量子交換上進行時間價值交換。

Fusion錢包有一個通用短賬號的短地址方案。這是生態系統上獨一無二的賬號，任何使用Fusion量子交換的數字資產之間可以進行交易，這給用戶每次交易提供了唯一的賬號。

有了特有的共識機制和各種技術支持，Fusion正嘗試建立真正意義上的加密貨幣金融和去中心化金融，并集中發展可行性、可拓展性和互操作性。

DeFi基準利率回升至7.22%:金色財經報道，據同伴客數據顯示，04月30日DeFi去中心化金融基準利率為7.22%，較前一日上漲2.14%。同期美國國債抵押回購率（Repo Rate）為0.03%，二者利率差為7.19%。

DeFi基準利率代表了DeFi融資難易程度，利率越高說明融資成本越高，利率越低說明融資成本越低。其與Repo Rate的利率差則便于DeFi與傳統市場作進行同類比較。[2021/4/30 21:14:17]

Anyswap協議

不像我們前面討論到的平臺，這里要討論的Anyswap與眾不同并且以DCRM協議為基礎。從技術層面看，Anyswap是自動做市商，就像Uniswap一樣。用戶在Anyswap上抵押數字資產并和其它資產進行無縫交易，并且都在去中心化環境下進行。

Uniswap提供的交換對只限于以太坊和ERC-20通證代幣，而Anyswap更加進步并允許跨鏈代幣交換，這帶來了更高的流通量。截止到目前，Anyswap平臺支持Fusion,Tether和以太坊。未來比特幣，瑞波幣和萊特幣也將作為交換對加入平臺。

Anyswap的唯一限制就是只能交換代幣總量的95%或沒有進一步更換的代幣類型或使用ECDSA/EdDSA作為簽名算法的代幣。

Anyswap架構由三個主要組成部分組成：

去中心化跨鏈橋梁——利用DCRM協議，用戶可以抵押代幣和進行數字資產交易；跨鏈交換——憑借快速資產流動性，用戶可以在幣幣之間進行快速互換；價格程序化和流動性——Anyswap有由算法設置的自動定價系統，由流通量提供者提供支持。流通量提供者可以添加或者限制進入交換對的流通數量，自動定價系統會重新設置合適的價格。

Anyswap是建立在Fusion的DCRM協議的完全去中心化的跨鏈交換協議。像Wanchain和Anyswap這樣的平臺不僅重視互操作性而且關注高速流動性，這滿足去中心化金融生態系統發展需求。Anyswap在它的支持簽名算法上有特定的限制，但是技術發展非常迅速，我們可以期待在不久的未來這些問題將一個個被攻破。

波卡

波卡是一個通過統一平臺連接不同區塊鏈的網絡。從深層面講，波卡有著與Cosmos相同的架構，它的主鏈是中繼鏈，通過橋鏈連接不同區塊鏈。

接下來一起分析波卡網絡的組成部分，讓我們更好地理解平臺的運行方式：

中繼鏈——中繼鏈是波卡的主鏈，就像Cosmos網絡的“Hubs”一樣，將所有獨立的區塊鏈連接起來；平行鏈——平行鏈就是互相平行的鏈，建立在波卡層上，以平行的方式運行，就像Cosmos網絡的“Zones”；橋鏈——這些單獨的區塊鏈將外部的區塊鏈網絡比如以太坊連接到主中繼鏈上。外部鏈的所有的跨鏈通訊和中繼鏈都需通過橋鏈；驗證器——在波卡網絡上有一些負責驗證功能的節點，并把區塊添加到中繼鏈上；校對器——在平行鏈上有負責收集所有交易的節點，并把它們添加到區塊的交易上，之后會添加到主中繼鏈上。

以上所有的架構都結構清晰。雖然波卡和Cosmos在很多方面上很相似，但治理機制不同且提高了操作性和引入獨立橋鏈的跨鏈通訊。

交易量和驗證過程仍然是獨立完成的，這意味著更加高效。波卡網絡有DOT代幣作為燃料，在治理和支付手續費時使用。

Wanchain平臺

Wanchain擁有整個獨立的基礎架構，通過統一架構，重點發展不同區塊鏈網絡之間的數字資產交易服務。這是貨幣不可知平臺，在不同的區塊鏈之間提供互操作性。

Wanchain平臺最大的優勢是其“跨鏈資產交易”功能與其它競爭平臺不同。Wanchain可以和所有主要的區塊鏈平臺連接，像比特幣、以太坊、EOS等。在不需要交換任何原有資產或通過橋鏈情況下，Wanchain可以實現資產轉換。

所有的區塊鏈集團，包括公司，無論是公有鏈還是私有鏈，都能直接連接到Wanchain協議上并將資產轉移到Wanchain平臺上。這種轉換是雙向的，資產也可以從Wanchain平臺上轉換到原有的區塊鏈網絡上。

Wanchain協議有高度的安全性和內置的隱私功能，所以資產在轉換過程中是絕對安全的。Wanchain有多方算力、門限密匙共享、環簽名和一次性地址的共同作用下才可達到高度安全。

Wanchain提供的互操作架構更加注重數字資產轉換、交易、投資、借貸和交易所，而不再把重點放在數據共享上。如果去中心化應用使用了傳輸協議或任何去中心化云端儲存方案，數據閱讀和修改將不被允許，而只能進行“數字資產”的相關操作。

在去中心化行業，我們確實需要像Wanchain這樣的平臺，因為這將為市場帶來更高的流通量。去中心化金融是關于去中心化生態系統的數字金融。像Wanchain這樣的平臺為所有去中心化服務比如借貸、投資資產轉換和成熟的交易所提供了便利。

Ren

Ren是另外一個致力于通用互操作性的優質項目。在任何鏈上，任何資產都可以轉換到任何應用程序上，并且總量不限。聽起來很神奇對吧？接下來讓我們一起深入探討一下Ren是如何做到的：

Ren通過各種技術，特別是的RenVM，一種使用代幣化呈現模式的去中心化無限制的免信任托管來實現通用互操作。

在代幣化呈現模式上，用戶通過托管者鎖住資產。托管者在其它鏈上開發1:1比率的備用代幣。這個模式上存在的問題就是在大多數情況下，托管者只能完全或部分中心化。從另一方面上看，RenVM解決了這個問題，但是是完全去中心化且免信任的方式。

RenVM使用RZLMPC算法管理ECDSA密匙，而不需要通過修改或留下任何記錄。使用結合和算法上調整費用的方法從而確保遭受攻擊時對方沒有可乘之機。RenVM解決了很多現存的互操作性設計問題上的技術和經濟難題。

RenVMZ支持以下三種跨鏈交易：

鎖定和鑄造——用戶啟動交易并使用原始鏈和主鏈。比如：把BTC從比特幣發送到以太坊上，交易經過RenVM過程時被鎖定，通過驗證后，以與鎖定資產1:1的比率重新鑄造新的代幣；銷毀和發行——接下來的交易是跟鎖定和鑄造相反操作的，用戶把資產從主鏈轉換到原始鏈上，來自主鏈的掛鉤資產會被銷毀。原生資產則被發送回原始鏈上；銷毀和鑄造——有幾種非常有趣的交易類型，用戶可以把資產從主鏈轉移到其它鏈上，同樣也包括“銷毀和發行”和“鎖定和鑄造”交易。但是交易要求在RenVM上進行多輪操作，而原有區塊鏈費用本身就不便宜，這使得最終交易費用非常高。為了解決這個問題，當用戶銷毀主鏈上的掛鉤資產和在另外的主鏈上鑄造等量的資產時，RenVM支持銷毀和鑄造交易。比如，把以太坊上的BTC轉移到波卡上的過程。

總結

去中心化這輛列車正以加速方式向前行駛，缺乏互操作性是目前平臺發展最大的攔路虎。過去也有很多相對應的解決方法，但是都存在大大小小的局限性。但都為未來平臺的發展奠定了基礎和積累了專業知識。

以上所有提及到的平臺中，Fusion是去中心化程度較高的平臺，有了DCRM協議的協助，真正的去中心化才得以實現。而門限簽名方案和分片密匙的多方算力讓托管者這種中心化的服務不再滿足去中心化金融條件。在Anyswap上的Fusion的DCRM協議提高了數字資產的流通量。Fusion奠定的基礎為其它平臺和開發中的去中心化應用程序的低手續費和一體化發展提供了參考。單憑一個平臺是無法解決所有跨鏈互操作性問題，我們期待未來有更多的平臺共同協作，一起應對這些挑戰。

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