DEF:加密互操作性的發展：從區塊鏈橋接到DeFi傳輸

如今，用加密貨幣支付購物似乎已經是一件尋常的事情了。許多在線商店都接受比特幣(BTC)等加密貨幣以及傳統貨幣的支付。而在一些咖啡館，加密貨幣持有者甚至可以使用銷售終端付款。

然而加密貨幣與傳統金融系統之間仍有一大區別，也就是所謂的互操作性。傳統金融體系中憑借著互操作性，持卡人可以在世界任何地方進行支付，而且不用擔心設備兼容性和貨幣轉換的問題。

?加密貨幣的互操作性

對此加密錢包的持有者只能報以想象。即使餐館門上掛著“這里接受加密貨幣”的牌子，也并不保證顧客就能用ETH來支付他們的甜點。相反一名滿臉驚訝的服務員可能會對他們說，餐廳的終端只接受比特幣支付。

如果顧客的區塊鏈錢包和餐廳終端是兼容的，那么客戶就不需要在意雙方的加密貨幣是否一致，他們只需掃描二維碼，系統就能將貨幣轉換為對方可接受的貨幣。

如果要讓用戶在只接受BTC支付的商店中使用ETH支付，那么其區塊鏈系統必須是可跨鏈互操作的。但目前的問題是，即使離第一個去中心化系統的出現已經過去11年了，這仍然沒有得到解決。事實上，截止目前，每種類型的區塊鏈都是被構建成一個獨立生態系統的，而且開發人員似乎更專注于彼此之間的競爭，而不是像兼容性這樣的事情。

隨著2020年去中心化金融的日益普及，加密貨幣的兼容性問題比以往任何時候都更加重要。關鍵在于DeFi行業本身雖然是被設想成一個單一的金融生態系統的，但是其產品是可以相互兼容的。JonathanSchemoul分布式應用網絡Aleph.im的創始人，告訴Cointelegraph：“從本質上講，智能合約是可組合的。小的構建模塊，可以通過組合將復雜性進行簡化，并為客戶提供更順暢的體驗。”

尼日利亞Access銀行：尚未推出任何比特幣銀行或推出加密貨幣產品:12月4日消息，尼日利亞銀行巨頭Access Holdings Plc日前回應，與互聯網上流傳的未經證實的報道相反，目前Access銀行尚未推出任何比特幣銀行或推出加密貨幣產品。[2022/12/4 21:22:12]

如今，DeFi已經是一個鎖定資金規模超過100億美元的市場，由于DeFi產品提供的貸款和存款利率極具吸引力，因此它也逐漸成為成千上萬用戶們替代銀行服務的選擇。導致DeFi流行的一個重要因素是DeFi的開發人員成功地解決了部分兼容性問題。因此，用戶可以無縫地交換不同的代幣，也可以進行從一個資產到另一個資產的再融資。

盡管DeFi領域有著如此宏偉的雄心，但是它仍然缺乏像銀行卡那樣強大的兼容性。雖然法幣可以在任何地方交換，但將加密貨幣與法幣連接起來仍然是困難的，更不用說加密貨幣之間的連接了。為了評估行業參與者在這方面所取得的進展，有必要了解互操作性概念是如何從最初試圖橋接兩個區塊鏈之間的鴻溝發展到如今的跨鏈DeFi傳輸的。

?2012年至今

盡管很少有人知道，但第一次使加密貨幣擁有互操作性的嘗試是在2012年由JosephChow完成的。開發人員創建了BTC-Relay系統，目的是從BTC區塊鏈上獲取信息，并將其用于以太坊智能合約。通過這一特殊的智能合約，以BTC形式發送到ETH地址的資金將在交易確認后立即轉移到以太坊上。

紐約州總檢察長警告加密貨幣投資者:6月15日消息，紐約總檢察長Letitia James向紐約人民發出了關于投資加密貨幣的警告。

根據紐約總檢察長辦公室發布的一份新聞稿，隨著加密貨幣市場價值達到歷史最低點，投資者在數字資產中損失了“數千億”美元。

報告稱，加密貨幣行業受到極端和不可預測的價格波動影響，使加密資產成為風險最高的投資之一。該報告還強調了5月份市場價格的暴跌，比特幣從2021年11月起跌至歷史最高點的50%以下。（Cryptoglobe）[2022/6/15 4:28:48]

2017年，Decred、萊特幣和比特幣網絡之間進行了首次原子交換。同年，區塊鏈公司LightningLabs在沒有在雙方區塊鏈上注冊交易的情況下，成功完成了比特幣和萊特幣測試網絡之間的原子交換。原子交換可以允許從不同的區塊鏈交換加密貨幣，而且不涉及第三方，并且這也是如今去中心化交易所點對點交易的基礎。然而，并不是每個網絡都可以使用這種解決方案的。對于跨平臺支付，其網絡必須同時支持閃電網絡和隔離驗證。

2018年，Bancor通過BancorX解決方案在加密貨幣的互操作性上又邁出了一大步，該解決方案允許任何基于以太坊的資產與EOS之間進行轉換，而且不需要向交易所存入資金，也不需要協調買賣雙方的訂單。任何基于以太坊的代幣都只需要一鍵輕松轉換為其他基于EOS的代幣，而且還不需要支付轉換費用。

加密借貸服務商GenesisCapital已累計發放近84億美元的貸款:加密貨幣借貸服務商GenesisCapital發布了第二季度運營報告，報告顯示，公司現貨交易額達到52億美元，較第一季度增長了12億美元。貸款業務方面，增加了超過22億美元的貸款，同比增加324%，創季度新高。未償還的活躍貸款較第一季度增長118%，累計發放貸款連續第9個季度增長，2018年3月以來發放貸款總額達到84億美元。Genesis首席執行官MichaelMoro表示，人們對以現貨貸款、看漲期權和基于DeFi協議的流動性挖礦等形式產生數字貨幣收益率的渴望是前所未有的。這一切都表明市場參與者正在尋求各種方法產生與其風險偏好相符的收益率。[2020/8/4]

最近，Javascript的創建者BrendanEich在一個統一的協議平臺上結合了幾個可以與BTC、Litecoin(LTC)、ETH和任何其他資產相關的中間代幣。值得注意的是，這些代幣不是隸屬于特定區塊鏈的，而是可以在任何分布式賬本協議上進行創建的。

2020年以來，科技公司一再強調將大型區塊鏈平臺結合起來的重要性。今年，NEO、Ontology和Switcheo啟動了一個名為PolyNetwork的聯合項目，這是一個異構互操作性協議聯盟，旨在將以太坊、Cosmos和NEO區塊鏈無縫集成到更大的跨鏈生態系統中。

動態 | 加密創業公司Circle宣布裁員10%:據coindesk報道，加密創業公司Circle已經解雇了約30名員工，約占員工總數的10％。據悉，該公司擁有加密交易平臺Poloniex、股權眾籌網站SeedInvest和與Coinbase合作的穩定幣USDC。Circle CEO Jeremy Allaire表示，該公司正尋求削減成本，是根據新的市場條件做出了這些改變。其中最重要的是，美國的監管環境已變得越來越嚴格。Circle將繼續推動全球新產品的創新和增長，與提供數字資產業務相關的前瞻性政策的司法管轄區合作，同時要求在美國實施更加平衡的加密政策。[2019/5/22]

?DeFi會是跨鏈互操作性的突破口嗎?

回到上文談論的咖啡館事件。自建立支持系統以來，顧客持有何種代幣就顯得無關緊要了，因為這些系統提供了“跨鏈資產轉移”的功能，允許連接到所有主要的區塊鏈平臺，比如比特幣、以太坊和EOS等，它能夠在不需要改變任何原始屬性的前提下提供資產轉換。

去中心化金融的出現，極大地縮小了加密行業與傳統金融體系的差距。此外，根據專家的說法，DeFi解決方案能夠解決將加密貨幣集成到金融世界的問題，甚至會比支付行業的領導者如貝寶或Coinbase更快。

保證金貸款平臺dYdX的創始人AntonioJuliano曾是Coinbase的一名軟件工程師，他在Ethereal峰會上分享了他對Coinbase在傳統金融整合和去中心化金融方面所做努力的觀察：“該公司大約75%的精力都用在了處理傳統支付方面，只有非常小的一部分是直接與加密領域集成有關的。他還補充說到，在DeFi領域建立這些新的金融產品會容易得多。

聲音 | 投資機構：在BTC漲到10萬美元后 其他加密貨幣將消失:據ethereumworldnews消息，早期加密貨幣采用者Max Keizer和Stacy Herbert領導的一個風險投資集團海森堡(Heisenberg)資本表示，比特幣的領導地位可能會繼續增長。他們認為，隨著BTC攀升到10萬美元，除了BTC之外的一切都將會消亡。[2019/5/6]

PeterMauric，區塊鏈基礎設施公司ParityTechnologies的公共事務主管，在反思了加密貨幣能否達到與傳統支付系統相同的可替代性和用戶體驗水平后，告訴Cointelegraph：隨著去中心化金融科技的流行，電子支付應用程序要實現可伸縮、可互操作的加密經濟網絡是比較簡單的。他說：“隨著用戶對傳統金融體系不信任的日益增長，我預計我們將開始看到基于區塊鏈技術的支付、貸款、儲蓄和銀行應用的流行。”

據一些案例表明，DeFi解決方案已經贏得了與傳統金融體系的這場競爭。例如，Curve為穩定幣提供了超過目前中心化金融所提供的有效互操作性。

在不到一年的時間里，DeFi項目已經達到了一些銀行服務的水平，甚至在某種程度上，他們已經成功地做到了銀行迄今為止無法操作的事情，即推出加密貨幣借貸和存款服務。這些平臺中的許多已經在內部互操作性方面取得了重大進展。例如，Instadapp創建了一個單一的可以同時訪問多個平臺的訪問點，又比如MakerDAO、Aave、Compound和Curve，提供了讓用戶貸款，存款，并從一個鏈到另一個鏈的債務再融資的功能。

區塊鏈可伸縮性平臺MaticNetwork的聯合創始人兼首席運營官SandeepNailwal表示，由于區塊鏈具有更好的可伸縮性，在交易處理時間和費用方面已經與信用卡類似。該平臺的側鏈支持2秒區塊時間，且交易費用極低，使支付體驗與銀行卡交易相差甚小。

更重要的是，DeFi解決方案還支持所有類型的資產轉移，而不僅僅是加密貨幣。例如，Polkadot就創建了一個網關，以通過所謂的平行鏈橋接任何類型的區塊鏈。

然而在另一方面，當外部代幣被轉移到以POS為共識的區塊鏈上時，這種跨鏈解決方案所提供的功能卻可能會降低其網絡安全性，特別是質押領域，而且這也是Polkadot的基礎。如果存入的代幣的數量大于質押的代幣價值，那么驗證器就可能發生故障。

KIRA網絡提出了解決這個問題的一個可能的解決方案，該方案使得任何已質押的代幣都有可能再次被質押，因此在跨鏈傳輸及平臺安全使用上也就沒有了限制。開發人員還將跨鏈的互操作性提升到了一個新的層次，允許跨鏈傳輸在幾乎任何網絡上進行，無論是POS共識還是POW共識，只要它們具有確定性或概率性確定即可。

總的來說，DeFi開發人員在實現跨鏈交易方面取得了很大的進展。然而，要將這種互操作性提升到下一個層次，還有很多工作要做。一些人認為，要達到相同的互操作性水平，主要障礙在于伸縮性的不足、高昂的費用以及監管。

雖然新興的DeFi系統提供了跨各種加密貨幣的簡單且低成本的轉換，但當用于典型的購買式規模的轉換時，即使是現在被認為低價的系統也要支付非常高的費用。因為任何使用加密貨幣的商家遲早都需要將其轉換成法幣。Verus，一個面向隱私的零知識技術項目，其首席開發官MikeToutonghi表示，這些費用的總價可能超過借記卡或信用卡交易處理的成本。他告訴Cointelegraph：

“所有這些費用加在一起不可避免地增加了商戶和客戶的總費用。雖然Uniswap流動性池提供的0.3%的費用看上去只是最低信用卡或借記卡費用的四分之一。但除此之外，還必須考慮到以太坊或其他網絡的費用，除非商家開始更廣泛地接受加密貨幣，不然這些費用以及代幣轉換帶來的延誤都是法幣用戶所需承擔的全部費用。”

在加密貨幣解決可伸縮性有限的問題之前，互操作性仍然只能局限于加密領域內部。Plutus，一個連接區塊鏈技術和現有基礎設施的網關，其創始人DanialDaychopan表示，這種限制主要是由于以太坊的基礎設施問題，但在和Cointelegraph交談中，他表明這一限制只會是時間問題：“智能合約對于數百萬的用戶而言仍是不可靠的且缺乏可伸縮性的，但是分片等概念可能會大大增加加密交易的數量，使之成為銀行卡支付的一個可行的替代方案。”

此外，另一些人還強調了DeFi協議需要進行反洗錢控制以保障商家和支付提供商。Fireblocks的首席執行官MichaelShaulov告訴Cointelegraph，在這方面已經取得了一些進展:

“雖然我們還沒有完全做到這一點，但這符合DeFi平臺的規劃，而且考慮到其在阻止黑客盜取KuCoin資金發揮的作用，可以說，DeFi協議在技術上是可行的。最終，當一個更為有效的替代方案出現時，市場終將會找到出路。”

雖然理論上，在只接受比特幣的咖啡館是可以使用以太坊用以支付的，但這種操作目前還不普遍。然而，最近為統一各大區塊鏈系統能力而采取的重大措施又使人們相信，也許互操作性將很快不再是加密貨幣的問題。

這就意味著達到互操作性的下一個層次將指日可待。此外，在創造數字貨幣與法幣兼容的自由空間方面，人們也邁出了重要的一步。例如，Ripple，就正在致力于開發在區塊鏈和非區塊鏈平臺之間進行交易的賬本間協議。

原文作者：JULIAMAGAS

原文鏈接：https://cointelegraph.com/news/crypto-interoperability-evolves-from-blockchain-bridges-to-defi-transfers

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