加密貨幣:破解OTC凍卡疑云：部權限提升，跨區凍卡打擊電信詐騙

籠罩在加密數字貨幣圈內的OTC凍卡疑云，隨著全國斷卡行動的開展，逐漸被撥開。

10月10日，國務院宣布打擊治理電信網絡新型違法犯罪，要求各地即日起在全國部署“斷卡”行動。廣東、四川、浙江等地地方部積極響應，于近日抓捕多名嫌疑人并予以通報。

加密數字貨幣圈首當其沖，受其波及廣泛。根據圈內人士向巴比特透露，已有多個OTC商戶、普通用戶早于一年前就已經遭遇凍卡，部分銀行卡至今仍處被凍狀態，“斷卡行動”將此前已有的凍卡風波推向了高潮。

OTC商戶：本次凍卡潮主要與刑偵部反電詐中心交涉

此前民間出現的凍卡潮風波一度被解讀與反洗錢管理相關，然而，該說法遭到加密數字貨幣圈內的掮客李女士的否認：“我接觸到遭遇凍卡的人蠻多的，不一定都是因為涉嫌洗錢，主要是電信詐騙監管收緊。”

聲音 | 北京一中院法官：匿名身份信息一旦被破解，越是公有鏈個人信息泄露范圍可能越廣:據《人民日報》消息，北京市第一中級人民法院法官丁宇翔今日在《人民日報》上發表題為“協力保護個人信息安全（新論）”的評論文章。文章中提到，被人們津津樂道的區塊鏈技術，可以通過加密算法實現隱私保護，且有難篡改的特點。然而，就技術特點來看，區塊鏈上的所有信息都是公開透明可查詢的，只是這些信息所對應的用戶個人身份通過加密算法被隱去。一旦匿名身份信息被破解（盡管難度異常大）或被泄露，則越是去中心化程度高、區塊鏈技術運用徹底的公有鏈，個人信息泄露的范圍就可能越廣。而區塊鏈難以篡改的優點，也有另一面：一旦上鏈的信息本身錯誤，則幾乎無法更正，這同樣影響到以信息更正為重要內容的個人信息保護體系。這都說明，依靠法律提供責任規則，才能為網絡平臺和用戶劃定行為邊界，為可能的損害預先確定追責機制，確保技術創新不致偏離價值，防止技術運用的弊端。[2019/10/14]

李女士主要對接各大交易所、機構、大戶等，據她反應，身邊有多個朋友遭遇被凍卡，并不都是大戶，凍卡與涉及資金額度大小無關。

動態 | 重慶創新應用區塊鏈技術 破解政務服務信任難題:據重慶日報消息，重慶創新應用區塊鏈技術，破解政務服務信任難題。開展政務區塊鏈技術應用，可最大限度減少辦事企業群眾重復提交證照和證明材料、窗口工作人員反復審核的成本，提高政務服務效能，提升辦事企業群眾滿意度。[2019/3/8]

“背景是部權限放大，可以跨區凍卡，甚至可以多個公關機關同時凍同一賬戶。個人認為，這取決于你卡里的錢，是不是在整條線上轉得很緊。一般被凍后需要去當地機關處去證明，但這個證明不是很合理，因為是強制執行的。”李女士說。

2020年7月4日，部通過了《部關于修改<機關辦理刑事案件程序規定>的決定》》，修改多個條款，其中新增“跨區域犯罪”，案件重大，市級以上機關均具有管轄權。根據《河南法制報》報道，新修的規定實際在具體辦案中早已實施。

動態 | 禪城用區塊鏈技術破解政務服務難題:據南方都市報報道，禪城區開發了“區塊鏈+公正”等應用場景。禪城區搭建“區塊鏈+公正”平臺，實現了市民辦理出生醫學證明、學歷、學位、無犯罪證明等20項公證業務“零跑腿”，“一小時出證事項”達13項，并且在技術上杜絕假證和錯證。[2018/7/29]

一名屢遭凍卡的大型OTC商戶告訴巴比特，被機關異地凍卡的情形在去年8月份就已經出現。

“實際上加密貨幣圈被凍卡的情形并不鮮見。2018年就有凍卡的事情陸陸續續發生。但這一波凍卡和以往不同，去年年底開始頻發。凍結主要分兩種情況，一是銀行風控凍結，遇到這樣的情況只要去銀行證明往來款，還有一種是司法凍結，主要涉及灰色產業，實際上是部根據資金遷移情況凍結銀行卡。這一波凍卡潮我們主要和部刑偵反電詐中心打交道。”

武漢市檢察院利用區塊鏈等技術，破解公益訴訟中的取證難題:據長江網今日報道，武漢市檢察院引入“黑科技”，在全國率先探索應用區塊鏈和衛星遙感技術，應用于公益訴訟中，破解侵害土地、水域案件的取證難題。據悉，借助區塊鏈和衛星遙感技術，可以由機器自動發現線索，一旦監測到指定區域內林地面積變小、耕地用途變更、水域被填埋或者污染等侵害公益的情況發生，線索信息將不受人為干擾地直接發送至檢察機關，并在系統中同步存證，成為舉證材料。[2018/5/31]

該OTC商戶指出，反洗錢主管單位為中國人民銀行，而反電詐的主管單位為部，兩者性質不同，“前者可能會讓你開不了新卡。”

銀行相關人士：凍卡主要針對涉賭及詐騙

銀行業相關人士表示，本輪凍卡潮主要針對涉賭和詐騙，“凡和賭場有關、和電信詐騙有關，只要錢從相關賬戶走過，賬戶就會被凍結。比如有客戶收到泰國賭場匯過來的15萬元，銀行卡就遭到了凍結，據我了解加密數字貨幣也為重災區。雖然這個過程業可能存在誤判，但裁量權在經偵部門，申訴存在較大難度。并且原先說查案期間凍結期限是6個月，現在看來遙遙無期。目前沒有聽說會出現同一名下其他銀行卡連帶被凍的情況，除非賬戶之間發生交易。也不影響開設新卡。”

根據《部刑事案件管轄分工規定》，經偵主要負責集資詐騙案、貸款詐騙案、有價證券詐騙案等經濟犯罪案，而詐騙罪主要由部刑事偵查局管轄，電信詐騙屬于刑事犯罪因而由刑偵大隊管轄。

換句話說，凍卡后主要與刑偵大隊打交道，說明主要涉嫌了電信詐騙。

雖然存在誤判的情況，前述OTC商戶向巴比特表示，凍卡給他們帶來了比較嚴重的影響：“經濟損失無法衡量。最嚴重的時候，被凍結的流動資金占我們流動資金的30%，被凍卡中最大一張曾有近一千多萬元被凍結。不僅僅是OTC業務層面受影響，資金成本及機會成本損失無法估量。"

遭遇被凍卡，該名OTC商戶采取的措施主要是積極應對，主動聯系銀行，通過銀行找到相應的地方。“有的時候1-3天時間，就會自動給我們解凍。但如果對方要我們馬上過去，我們就馬上過去，如果說要凍半年切要我們過去證明，一般我們三天內就會處理這個事。”

至于網傳的“小銀行開的卡被凍概率小”，上述OTC商戶并不贊同，他表示，"去年小銀行沒有接入系統，今年無論大小銀行都已經接入系統，不存在這個差異。我們現在在做一件事，對客戶進行篩選特別是大客戶，我們要了解客戶是做什么的，通過對上游賬戶的篩選來盡量預防卡被凍。”

李女士則表示，她周邊的大戶或普通用戶，遭遇凍卡后并不著急處理。“處理了也沒有什么用，要等部結案才能處理完。我所知道被凍卡的，有一年多都沒有去解凍的。沒有誰只有一張卡。”

部官網顯示，今年以來全國共破獲電信網絡詐騙案15.5萬起，抓獲嫌疑人14.5萬名，同比分別上升65.6%和74.1%；成功止付凍結涉案資金1000余億元。

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