yearn.finance創始人AndreCronje近期接連宣布了Yearn與Pickle及Cream的合并計劃,而AndreCronje的「帶貨效應」也接連顯現,兩項合并計劃發布后,PICKLE及CREAM代幣均在短短24小時內實現翻倍。
在市場如此激烈的反響背后,Yearn與Cream和Pickle的合并究竟有何異同?合并對各方及其代幣持有者有什么影響?本文將帶你讀懂這一DeFi世界的新玩法。
Yearn與Pickle和Cream的合并有何異同?
Yearn與Cream的合并主要體現在Creamv2版本的推出,與Pickle的合并則體現在新代幣的推出、PickleJars和YearnVault的合并以及治理等方面。
相同點
對于Yearnvault存款人而言,均可從與這兩個項目的合并關系中獲取便利或利益。其中,Yearnvault存款人可通過將其存儲份額轉移至PickleGauge中來獲得額外的Pickle獎勵,以及通過鎖定Picke得到額外的治理代幣DILL獎勵。在與Cream的合并關系中,Yearnvault存款人可將其份額代幣作為Cream的抵押品,vault策略也可通過Cream獲得杠桿。
Iron Bank、Yearn Finance和Homora加入Optimism網絡:金色財經報道,周二,基于以太坊的借貸平臺Iron Bank、Yearn Finance和Homora加入Optimism網絡,以提高其用戶的跨鏈互操作性、安全性和資本效率。Iron Bank的主要貢獻者Puff在一份聲明中解釋說:“通過上線Optimism,我們的目標是讓DeFi作為協議到協議的流動性骨干更易于訪問、可擴展和可靠。”
Yearn Finance的Dark Ghosty表示,在網絡需求旺盛的時候,以太坊的費用變得讓用戶望而卻步,在今年早些時候的一個這樣的時期,每筆交易的網絡費用高達9000美元。這就是為什么建立在像Optimism這樣的網絡上,讓DeFi項目更容易被用戶接受。(CoinDesk)[2022/8/16 12:28:38]
Yearn與合并方的總鎖定量將進行合并或得以提升。YearnVault和PickleJars的合并將能夠進一步合并Pickle和Yearn總鎖定量,而借助Cream和Yearn的合并,用戶可以通過杠桿作用提升收益率,此外Yearnvault存款人的份額代幣可作為Cream的抵押品,因此鎖定量也有望得到增加。
Yearn Finance自推出以來累計收入超3900萬美元:9月8日消息,自推出以來,Yearn Finance已累計賺取了超3900萬美元的收入(不包括儲戶賺取的利息)。過去30日,該協議共賺取超500萬美元的收入,Yearn Finance預計本年收入將達3000萬美元。[2021/9/8 23:09:36]
Picke和Cream多重簽名的密鑰都將采取輪換機制,以推進測試和部署等工作。
不同點
根據目前披露出來的合并細節,就合并深度而言,Yearn與Cream的合并僅限于Creamv2版本,而與Pickle的合并包括兩種新代幣的發行、治理、合并PickleJars和YearnVault以及引入Gauge獎勵等。
在治理以及新代幣方面,Pickle通過與Yearn的合并會推出兩種新代幣,一種為治理代幣DILL,另一種為針對PickleJar攻擊損失補償的代幣CORNICHON。另外,還會向將存儲份額轉至PickleGauge的Yearnvault存款者獎勵額外的Pickle獎勵。而Cream還將繼續使用原來的CREAM代幣,供應量、釋放量以及治理流程也保持不變。
慢霧:yearn攻擊者利用閃電貸通過若干步驟完成獲利:2021年02月05日,據慢霧區情報,知名的鏈上機槍池yearnfinance的DAI策略池遭受攻擊,慢霧安全團隊第一時間跟進分析,并以簡訊的形式給大家分享細節,供大家參考:
1.攻擊者首先從dYdX和AAVE中使用閃電貸借出大量的ETH;
2.攻擊者使用從第一步借出的ETH在Compound中借出DAI和USDC;
3.攻擊者將第二部中的所有USDC和大部分的DAI存入到CurveDAI/USDC/USDT池中,這個時候由于攻擊者存入流動性巨大,其實已經控制CruveDAI/USDC/USDT的大部分流動性;
4.攻擊者從Curve池中取出一定量的USDT,使DAI/USDT/USDC的比例失衡,及DAI/(USDT&USDC)貶值;
5.攻擊者第三步將剩余的DAI充值進yearnDAI策略池中,接著調用yearnDAI策略池的earn函數,將充值的DAI以失衡的比例轉入CurveDAI/USDT/USDC池中,同時yearnDAI策略池將獲得一定量的3CRV代幣;
6.攻擊者將第4步取走的USDT重新存入CurveDAI/USDT/USDC池中,使DAI/USDT/USDC的比例恢復;
7.攻擊者觸發yearnDAI策略池的withdraw函數,由于yearnDAI策略池存入時用的是失衡的比例,現在使用正常的比例體現,DAI在池中的占比提升,導致同等數量的3CRV代幣能取回的DAI的數量會變少。這部分少取回的代幣留在了CurveDAI/USDC/USDT池中;
8.由于第三步中攻擊者已經持有了CurveDAI/USDC/USDT池中大部分的流動性,導致yearnDAI策略池未能取回的DAI將大部分分給了攻擊者9.重復上述3-8步驟5次,并歸還閃電貸,完成獲利。參考攻擊交易見原文鏈接。[2021/2/5 18:58:47]
綜上,Yearn與Cream的合并范圍相對受限,但對于Yearnvault存款者及Pickle和Cream和其代幣持有者而言均可從中收益。
yearn.finance創始人:已開發去中心化融資機制Delegated Funding DAO Vaults:據官方消息,8月29日,yearn.finance創始人Andre Cronje發文稱,受公平啟動資金啟發開發了Delegated Funding DAO Vaults。他表示,這是基于yearn.finance的有機治理,尤其是圍繞gov.yearn.finance的有機治理,結合了使用Aave和yVaults建立的委托信貸。其概念是,資助者將YFI提供給fair launch Vault。這就像一個正常的委托保險庫一樣工作,會根據貢獻獲得LP份額。[2020/8/29]
與Yearn合并對各方及其代幣持有者有何影響?
據研究與咨詢機構DelphiDigital
分析,中短期內,YFI和PICKLE持有者都可從該合并中受益。
具體來說,Yearn將會在yVaultv2中把績效費用從5%提升至20%,將管理費用提升至2%,所以當Yearn的總鎖定量增多時,其獲得的費用也將得到增加。與此同時,Gauge獎勵機制將為Yearn帶來更多的資金流入,投資者可以將資金鎖定至USDC、USDT等vault中,然后在Gauge中質押vault代幣,就會得到PICKLE代幣獎勵。而Yearnvault年化收益的增加就會吸引更多的資金流入,這將進一步增加Yearn獲得的費用。
yearn.finance新提案:將YFI質押獎勵變為增加YFI份額:yearn.finance(YFI)在推特上表示,社區成員Matt West發起新提案:系統費用/獎勵被收集并歸為yUSD(yyCRV),以LP的形式提供給vaults。在達到treasury上限之后,這部分資金將分配給治理參與者。這項提案將把治理質押YFI的獎勵從yCRV改為通過從市場購買并增加至質押池來增加YFI份額。[2020/8/18]
另一方面,Yearn將PICKLE轉變為其通脹代幣,而Yearn此前正好由于市場普遍同意停止YFI發行而缺乏這種「能力」。
另外,Pickle不僅可以從合并前的PickleJar中收取費用,也將享受到Yearn資產規模的紅利,并可通過在Gauge中質押的yToken賺取費用。DelphiDigital表示,這意味著,PICKLE也將成為Yearn的補充,并能夠從績效費、提款費、由Pickle開發的策略費用等Gauge費用中獲取價值。另外,Yearn和Pickle團隊將為PICKLE和DILL代幣帶來更多效用。
而關于與Cream的合并,盡管合并范圍較小,但Yearnvault存款者可將其代幣作為Cream的抵押品,Cream用戶也可借助合并關系供用戶通過杠桿提高收益率。
Yearn&Cream:專注于核心借貸和杠桿產品的Creamv2
Yearn與Cream的?
合并內容?主要體現在Creamv2版本,Creamv2將專注于核心借貸和杠桿產品,可供用戶通過杠桿提高收益率,可以看做是未來Yearn與Cream的合作貸款產品的試水。具體合作要點如下:
兩者合作方面,Yearn會與Cream合并開發資源,還將推出新的零抵押協議信用解決方案,合并后也有助于提升Yearn與Cream的總鎖定資產。
對于Yearnvault存款人而言,其份額代幣可作為Cream的抵押品,vault策略也可通過Cream獲得杠桿。
而Cream將主要專注于借貸產品,并將成為StableCredit的啟動版。
Creamv2的核心特點為,重點專注借貸產品,抵押資產為入選的「藍籌代幣」。在Creamv2中,還將使用目前的CREAM代幣,供應量和釋放量也將保持不變,治理流程也與現有治理流程大體一致。除此之外,Cream多重簽名的密鑰將新增輪換機制,以促進快速迭代、測試和部署等工作。
Yearn&Pickle:合并PickleJars和YearnVault,引入Gauge獎勵,推出新代幣
Yearn和Pickle的合并是在Pickle遭受攻擊損失近2000萬枚DAI之后公布的。兩個項目之間的合并內容主要包括合并PickleJars和Yearnv2Vault、引入Gauge獎勵機制、推出DILL治理代幣和發行針對PickleJar攻擊損失補償的新代幣CORNICHON。
PickleJars會采用v2設計,也會作為Yeanvault部署,之后會發布詳細的遷移計劃。
Pickle仍然會進行代幣釋放,但代幣會通過Gauge獎勵進行分配。Yearnvault存款者可以通過將vault的存儲份額轉移至PickleGauge中來獲得額外的Pickle獎勵。Pickle的開發者在創建策略時可以獲得10%的績效費用。
在DILL治理代幣的設計和分發機制中,Pickle治理參與者可通過將Pickle鎖定在設定的到期日來獲得投票權和DILL,鎖定Pickle的時間越長,收到的DILL代幣就會越多,最短鎖定時間為一周,最長鎖定時間為四年。另外,Yearnvault存款者可以通過鎖定Pickle得到額外的DILL獎勵,最高可達2.5倍,持有的DILL越多,獎勵也就會越多。Gauge存取費用、績效費用和協議費用歸DILL持有人所有。
與此同時,DILL持有者可以參與Pickle治理,并能夠增加其從Yearnvaultgauge中獲得的獎勵。PickleGovernance將決定gauge權重、費用分配以及其他協議參數。
另外,針對PickleJar攻擊損失補償的新代幣CORNICHON將按比例分發給受害者。
Yearn與Pickle的合并意味著Pickle將逐步整合到Yearn的生態系統,兩者之間的總鎖倉價值也將得以合并。
此外,與和Cream的合并類似,Pickle多重簽名的密鑰也將采取輪換機制,以推進測試和部署等工作。
部分社區用戶對DeFi去中心化提出質疑
與此同時,也有社區用戶表達了對DeFi去中心化的擔憂,指責Yearn在宣布合并前未告知用戶,也未進行投票。
對此,Yearn運營代表發推解釋?稱,創建Yearnvault是無需許可的,代碼也是開源的。Pickle通過引入RewardGauge釋放的代幣是PICKLE,而非YFI。另外,這對YFI和PICKLE代幣持有人均有益處,沒有什么需要投票的理由。
無疑,DeFi協議合并在提升資本利用效率、共享技術和資源以及提升專業化、靈活化等方面有促進作用。未來,或有更多的DeFi項目進行合并,但與此同時,合并帶來的市場壟斷問題也值得我們深思。
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