DEFI:「樂高大師」AC拼出DeFi王國

12月6日，有人在微博發了一張加密資產的行情截圖，上面除了BTC、ETH兩大「硬通貨」外，還有KP3R、CRV、HEGIC、COVER和SUSHI。博主寫道，一眼望去，漲幅大的都是AC的幣，「真的又一次帶火了DeFi」。

這位憑一己之力給多個DeFi資產帶來爆發的「AC」，是AndreCronje的名字簡稱。5個月前，他最知名的身份是流動性挖礦聚合協議Yearn.Finance的創始人，這個協議的治理代幣YFI一度從幾美元上漲到4萬美元，用2個月時間走完了比特幣8年的漲幅。

YFI火了，AndreCronje也火了。此后，他盡管因兩次外界質疑而感到苦悶，甚至放言要退出DeFi領域，還從Twitter上消失了一段時間，但「喜歡把東西拼接在一起，看看會發生什么」的AndreCronje又回來了，還搞了大動作。

12月1日，當Yearn.Finance與另一個知名交易協議Sushiswap合并的消息傳出來時，市場震動了，兩幣連漲。愛「拼接」的AndreCronje沒有停下來，人們發現，他像一個「樂高大師」一樣，把諸多協議與YFI合并起來，拼接之手還伸向了波卡。

MakerDAO已推出將DAI儲蓄率提高至8%、提高Spark Protocol債務上限等的執行提案:8月4日消息，MakerDAO 治理門戶已推出新的執行提案，關于增強 DSA 激活、Spark Protocol 債務上限提高、RWA 金庫更新、2023 年第二季度 AVC 會員補償、Monetails Clydesdale 的 DAO 決議、啟動項目資金、Spark Proxy Spell 執行。該提案將于 9 月 3 日 03:35 截止。

如果該執行提案通過，DAI 儲蓄率將從 3.19% 提高至 8%；Spark Protocol 直接存款模塊最大債務上限將從 2000 萬枚 DAI 增加至 2 億枚 DAI；RWA004-A 債務上限將從 700 萬枚 DAI 降至 0 DAI、RWA002-A 協議將更新；134.1 枚 MKR 將分配給 AVC 會員；MakerDAO 將批準 IPFS 哈希值為 QmaGTVioBsCPfNoz9rbW7LU6YuzfgqHDZd92Hny5ACfL3p 的 DAO 決議；將 200 萬枚 DAI 轉移到 0x3C5142F28567E6a0F172fd0BaaF1f2847f49D02F，用于 Endgame 啟動項目的一部分；Spark Protocol 將更新 DAI 利率策略，并將 DAI 市場貸款價值比（LTV）從 74% 降至 0.01%，DAI 清算門檻從 76% 降至 0.01%，WETH 市場準備金率將從 15% 降至 5%，WETH 的 variableRateSlope1 將從 3.8% 降至 3%。[2023/8/4 16:17:54]

連同他自己開發的智能合約任務網絡Keep3r和交易類的Dwap協議，AndreCronje正在構建一個DeFi王國，場景包括借貸、交易、保險及衍生品。零零總總，至少有10個協議打上了「AC廠牌」。

Cetus Launchpad將于5月15日上線Suia(SUIA):5月11日消息，據官方公告，Cetus Launchpad 第二期上線項目為 Suia(SUIA)。Suia 是一個建立在 Sui 網絡上的社交 dApp，目前擁有超過 20 萬筆交易和 30 多萬用戶。[2023/5/12 14:58:23]

與之關聯的幣種近期也幣價齊飛，民間有梗曰：造個DeFi賣給AC。

但這樣搭起的「DeFi樂高」安全嗎？AndreCronje說了，會有Bug的，「但搭建使我愉快，我會犯錯，如果你不理解，就別用。」

AC出手DeFi聚合

12月1日，AndreCronje在推特上公布了Yearn.Finance與Sushiswap合并的消息。當天，SUSHI從1.5美元上漲到1.96美元，漲幅30%，此后一路飆到2.37美元的高點，幣價創近三個月以來新高。而YFI從25608美元最高上漲到28291美元，日內收于26469美元，日內漲幅2.76%。

「這是啥意思？DeFi領域的并購案？」有人看到消息后發問。

一個是今年流動性挖礦最好用的聚合工具，一個是一直想超越「王者」Uniswap的去中心交易平臺，兩者合并要做啥？

歐洲央行執委：數字歐元將是現金的補充，而不是取代現金的地位:金色財經報道，歐洲央行執委施納貝爾表示，數字歐元將是現金的補充，而不是取代現金的地位。[2023/2/11 11:59:59]

按照AC在聲明所說，雙方整合的是開發資源和總鎖倉價值。強強聯合還有大招，SushiSwap還將幫助YearnFinance開發新項目Deriswap，該項目可將DeFi上不同的金融場景如Swap交易、期貨、借貸等服務整合在一個平臺上。

此外，AC自研的Keep3r也會融入到Sushiswap上，智能合約項目需要外部實體幫忙解決喂價等方面的任務，Keep3r可以為接受并完成任務的人提供報酬。12月3日，AC宣布將使用Chainlink預言機來擴展Keep3r，為安全性能加碼。

事實上，與Sushiswap整合已經不是AC主導的第一個合并案了。在這之前的一周，他創建的YearnFinance已經合并了4個DeFi協議，分別為翻版YFI的PickleFinance，借貸協議Compound的分叉品種CreamFinance，保險場景的Cover。以太坊上的協議似乎已經不能滿足AC了，Polkadot網絡中類似銀行場景的Akropolis也被他融入YFI。

BitcoinMagazine：非洲人在聯網時使用功能手機點對點發送BTC:金色財經消息，BitcoinMagazine發推稱，非洲人在沒有互聯網的情況下使用功能手機點對點發送BTC。[2022/8/21 12:37:50]

和傳統企業的并購不同，AC強調，「到底這是一起合并案、收購案，或是合作、建立伙伴關系等，我這邊也沒有答案。」他給出了一個比較簡單的解釋，「各個項目都會有一部分的團隊合并，協議間也會相互杠桿，而團隊成員們都共享一致的愿景。這是全新的東西，我認為它可能并不適合我們以前的做法。」

MXC抹茶交易所整理的AC概念項目一覽

盡管外部無法得知幾方的財務怎么核算，但一眾協議在AC的主導下「牽手」后，各自的代幣價格先飛起來了。非小號顯示，一周內，Keep3r漲幅129%，Cover為163%，AKRO的漲幅為35%，Cream是46%，SUSHI為47%。?

DeFi愛好者群里，有人一唱一和地造了個梗：

——想創業搞點什么能賺錢？

Terra發布Terra2.0空投細節，攻擊后快照預計于5月27日4:00左右進行:5月26日消息，Terra發布Terra2.0空投細節，攻擊前的快照時間為區塊高度7544910（北京時間5月7日22:59:37），攻擊后快照時間將在區塊高度7790000（北京時間5月27日3:59:51左右），攻擊前快照時持有LUNA（包括質押）或小于50萬枚aUST以及攻擊后快照時持有LUNC（包括質押）或UST的用戶可獲得新LUNA代幣空投。其中，攻擊前快照時的LUNA持有者中，持有量小于1萬枚的將立即釋放30%，而持有量大于1萬枚的用戶，空投將有1年的鎖定期。

Terra表示，預計的空投比率為攻擊前快照：1LUNC空投0.9477729517LUNA；攻擊后快照：1LUNC空投0.00001448496473LUNA、1UST空投0.01788054508LUNA。[2022/5/26 3:43:05]

——做個DeFi協議賣給AC。

有玩家看到DeFi協議的合并案后感嘆，「普通DeFi模塊很難獨立存活，只能等著AC收編。」

AndreCronje的出手，在外界眼里猶如出現一個DeFi世界的「AC廠牌」。

「樂高大師」難舍DeFi

今年8月，以一己之力研發出Yearn.Finance的一個月后，AndreCronje媒體采訪時表示，YFI做的是聚合，「我喜歡把東西拼一起，然后看看會怎樣，貨幣樂高是許久以來出現的最酷的東西之一。」在這之前，他在金融科技行業工作。

愛玩「貨幣樂高」的AndreCronje，其實是學法律的。根據媒體的公開報道，計算機對AC來說是自學成才，并以程序員的身份開始職業生涯。他干過通信技術，也做過移動網絡安全的工作，涉及領域包括銀行支付和大數據。

在Fintech行業工作三四年后，AC于2016年接觸到關于分布式共識的項目。最初，加密媒體網站CryptoBriefing是他經常出沒的地方，他會分享一些項目的代碼評審，供人們學習。

后來，ICO火爆之時，投機客們將AC的評審當成了看項目的依據和投資建議，這讓他有點難過和反感。

這不免讓人想起他創建Yearn.Finance后的風險提示。該協議以無預挖、無眾籌、無團隊獎勵，純靠流動性挖礦產出3萬枚YFI治理代幣后，AC公開表示，「它是完全無價值的代幣」。但這未能阻止YFI在二級市場上被炒作出比BTC還高的價格。

Yearn.Finance起初只是幫助用戶在火爆的流動性挖礦協議中，根據收益率自動調整資產去處從而獲得高收益，結果，一不小心成了2020年DeFi熱浪中最出挑的浪頭。AC大概也沒想到，自己為他人提供方便而寫的一個協議，在幾個月內創造了上億市值，他本人也被業內平臺評價為「最聰明的DeFi構建者」。

麻煩也隨之而來。先是今年8月，一名叫Hasu的加密行業研究者表達對AC的質疑，「當我們看到一個人保管了4000萬美元時，我想這是一個潛在的風險。人們在投資之前至少應該考慮一下。」

盡管AC認為「我相信他只是想幫忙，」但他也滿懷委屈地在Medium上傾訴，「我只是不明白，為什么每一個人既如此反對但又如此關注我的項目。那里有數百萬美元的VC籌資項目，那些項目可以立即竊取資金跑路，還有一些是活躍的騙局，而我只是憑一己之力創建出Yearn.finance，靠自己籌集的錢不多，而且并不收一分錢，卻還要每天24小時被攻擊。」他稱DeFi是一個有的社區，一度對媒體表示，要退出DeFi行業。

但他沒有真的退出，為了避嫌，他將Yearn.finance的用戶資金控制權轉交給了社區控制的錢包。

置頂警告：有Bug，不理解就別玩

「AC廠牌」集合后，Yearn.Finance本身的功能正變得越來越強大和多元，治理代幣YFI的價格一步步走出低谷。截至12月7日下午6點，YFI暫報28142美元，近7天漲幅9%，月內漲幅205%。

合并也好，拼接也好，DeFi樂高最大的風險依然是安全問題，哪怕是「大神」AC，也不能保證無漏洞。

11月23日，Pickle被黑客攻擊，損失了2000萬DAI。這是AC此后合并的協議之一。

10月初，AC在推特上消失了一段時間，原因與9月29日的一起DeFi安全事故有關。他曾指點過的游戲項目Eminence遭遇閃電貸攻擊，共計1500萬美元的用戶資金被盜，EMV價格幾乎歸零。

奇怪的是，黑客將其中800萬美元的贓款轉到了AndreCronje的個人地址。

雖然AC此后將800萬美元的資金歸還給了用戶，但質疑聲又來了，有人認為這是監守自盜，指責他為「騙子」。甚至有人向他發出了死亡威脅。

當然，也有AC的支持者和社區為他聲援，表達了對他工作的欣賞。

好在這位DeFi樂高的愛好者并沒有真的離開，他又回來了。并在11月、12月接連整個了多個協議，拼出了一個集交易、保險、衍生品等多種金融應用場景的DeFi王國。

自Eminence之后，AC似乎成了「黑手指」。10月，他撰文介紹了新項目LiquidityIncome稱，可通過流動性治理來消除套利損失。文章發出后，就有「科學家」調用AC文末貼出的合約地址，提前進場操縱幣價獲利。據媒體報道，當時LBI最高漲至200倍，隨后急速下跌，6個小時內LBI幣價歸零，不少追高的投資者被套。

AC置頂推特提示風險

如今，AC搭建的DeFi樂高王國初現，但安全風險仍不可忽略。他自己或許也煩透了KOL身份帶來的麻煩。

他在推特上置頂了一條聲明——我構建軟件是為了我在自己，如果你確定要堅持使用，請保持謹慎，還是會有Bug的。這些協議被搭建出來會讓我感到愉快。我也會犯錯。如果你不理解，請不要使用。

Tags：EFIDEFIDEFFINPINETWORKDEFI幣DeFi CoinDefina FinanceWhirl Finance

比特幣