DEFI:比特幣重回3萬美元，2021年哪些趨勢值得關注？

“最瘋狂的一年”已經過去，狂熱之余，我們需要更多冷靜的分析、思考與沉淀，來迎接2021加密世界的新挑戰，展望2021的新發現。

1月22日晚，以“2021加密大猜想：世界趨勢，你先知”為主題的巴比特《8問》事件直播活動正式舉行。活動邀請了頭等倉聯合創始人Leah、火幣研究院首席技術研究員馬天元、區塊鏈愛好者Anthony等三位嘉賓，撇開加密泡沫，先見2021未來。

直播回放鏈接：https://www.chainnode.com/live/8a33ca41

以下為直播內容精華：

賈小別：對2021年的加密貨幣行業有什么期待？

Leah：目前最期待的是大牛市和以太坊的二層網絡，另外是gas費高的問題，這個問題解決后，就會為以太坊生態帶來大量用戶。

馬天元：火幣研究院正在寫一份2021年十大預測的報告，在這里挑兩點和大家分享：一是DeFi的規模將翻倍，2020年DeFi總鎖倉量是250億美金，到2021年至少能達到500億美金。另外DeFi的可組合性會被削弱，2020年DeFi項目度過了美好的“蜜月期”，大家你中有我、我中有你，但是現在頭部DeFi平臺試圖布局全生態，比如DEX要做借貸業務，借貸協議要做DEX，因此平臺之間的競爭在加劇；二是在應用方面，跨鏈和Layer2將成為新的明星項目的標配。

美國加州Suncrest銀行計劃為其客戶提供比特幣服務:據The Daily Hodl 5月21日消息，美國加州一家名為Suncrest的社區銀行正在與監管機構和NYDIG信托公司及富達國家信息服務公司進行談判，以創建一個平臺，允許銀行提供購買、出售和在銀行賬戶中持有比特幣的能力。Suncrest可能在今年或2022年向其客戶提供比特幣，目前它還未考慮其他加密貨幣。據悉，Suncrest管理著13億美元的資產，在加州中部有七個分部。[2021/5/21 22:27:22]

Anthony：穩定幣是今年特別值得關注的方向，在監管政策不明朗的情況下，穩定幣或是加密貨幣領域發展的下一個瓶頸。借貸或交易是DeFi的剛需，希望今年能出現有想象力的應用，比如閃電貸。

賈小別：2020年區塊鏈行業發展有什么特點？

Leah：過去一年，行業變得越來越專業化，包括媒體平臺、投研機構等，都在朝著專業化的方向發展。另外能看到一些有價值的項目，所謂有價值，指的是商業模式有顛覆性創新，項目能創造現金流。DeFi領域的新項目不斷涌現，我們的學習速度必須跟上，才不會被甩下車。

CME比特幣期貨10月合約收報13155美元:金色財經報道，成交量最高的CME比特幣期貨2020年10月合約今日收漲400美元，收報13155美元，漲幅達3.14%。2020年11月、12月和2021年1月合約分別收報13265美元、13405美元和13470美元。[2020/10/23]

馬天元：最明顯的特征是整個市場的主導者發生了變化，幣圈的主導者從“草根”正在逐漸轉移到專業的機構投資者，市場更容易受到宏觀事件的影響，比如美國財長提名人耶倫表示，加密貨幣在恐怖分子融資和洗錢中的作用“特別令人擔憂”，這個言論成為了利空。而過去的利空一般是黑客攻擊或漏洞。另外各種細分領域都有變化，包括Layer2和IPFS。

Anthony：無論是比特幣，還是以太坊，都過了謝林點，圈內圈外都將其看作真實的市場，而不僅是圈內的共識。

賈小別：2020年，你認為最大的泡沫是什么？2021年，會有哪些泡沫會膨脹起來？

Leah：當一個項目的價格和價值嚴重不成正比，那它才算得上是泡沫。比如算法穩定幣在一定程度上是有泡沫的，AMPL之后出現了四五個類AMPL的項目，這些項目不在于解決穩定幣未解決的問題，而是更偏向于資本的游戲。

Coin Shares首席執行官：未來負利率環境和全球大規模的量化寬松是對比特幣的真正考驗:金色財經消息，Coin Shares首席執行官Jean-Marie Mognetti認為，現在是比特幣展現其彈性和持久性的時候了。Mognetti解釋道:“我們正看到全球一切事物的重新定價——從石油、到股票、到債券、到國債，沒錯，甚至是比特幣。我們認為，比特幣是一種暫時避險的資產交易，就像其他在歷史上被視為避險的資產在傳統市場上交易一樣。未來數月乃至數年，我們將看到負利率環境和全球范圍內大規模的量化寬松，這將是對比特幣的真正考驗。”（Live Bitcoin News）[2020/3/16]

馬天元：哈哈，稍微調侃一下，照圈內的說法，美元是最大的泡沫。拜登上臺后將發放上萬億美元，也就是美元往外放水，而比特幣每年的通脹不到1%。美元放水，導致其他國家跟著放水，那么誰是泡沫，誰是通縮資產，就不言而喻了。

Anthony：一定程度的泡沫是能接受的，無論是傳統的股票市場，還是比特幣，都存在泡沫，大家對泡沫達成共識，也是有價值的。比較擔心的泡沫是穩定幣，我們能查出穩定幣印了多少，但是不是中心化的發行，有沒有真實的背書，是沒有清晰認知的。

聲音 | 特許金融分析師協會：比特幣太低效了，不能成為一種貨幣:據zycrypto報道，特許金融分析師（CFA）協會表示，比特幣太低效了，不能成為一種貨幣，它不是合法的投資形式。[2018/12/20]

賈小別：聊聊2021年全球區塊鏈監管、加密貨幣政策上可能會有哪些推進及變化？

馬天元：分兩個方面，一是央行數字貨幣，全球對CBDC的態度達到空前的一致，也就是給這項技術開綠燈。二是原生的加密貨幣，近年來，大家對比特幣和以太坊有了初步的了解。對于頭部的加密貨幣項目，監管態度從質疑警惕變成相對的理解和包容，有所緩和。而對于新的項目，則可能遭受更嚴格的監管，例如歐洲正制定針對加密貨幣的監管法規，而不再套用過去的那一套和證券相關的規定。

賈小別：2020年也被稱為加密貨幣的“機構年”，這個趨勢在2021年會持續嗎？

Leah：未來會有更多的機構投資者進來，可以確定的是機構入場不是做慈善，而是來吃肉的。機構資金入場能推動整個行業的發展，對比互聯網的發展，現在的區塊鏈是2000年的互聯網，投資機構正在尋找2000年的阿里巴巴、騰訊或谷歌，未來會誕生很多千億甚至萬億市值的獨角獸項目，但不一定只有比特幣。他們可能發現除比特幣之外的加密資產，比如以太坊。

國際清算銀行：比特幣可能會讓互聯網受到影響:彭博社消息，國際清算銀行（BIS）近日表示，加密貨幣耗電量太大，并且受到過多的操縱，其分散性是優勢，但也是缺陷。其研究人員經調研發現，隨著分類賬目的增加，相關的通信量不斷增加將讓互聯網受到影響。但BIS也強調，區塊鏈技術的分布式記賬確實為金融系統帶來了一些好處。[2018/6/18]

賈小別：2021年最期待的大事件是什么？

Leah：預測很難，牛市不言頂。我們的投資配置是不持倉比特幣的，因為現在的比特幣行情其實受基本面影響不大，更多的是受機構資金或市場情緒的影響。另外值得關注的是以太坊2.0和波卡的插槽拍賣。

馬天元：在這里我分享一下對于比特幣技術的看法，上周BitcoinCore客戶端0.21.0版本的更新，增加了兩個厲害的功能，一是Schnorr簽名算法，二是Taproot代碼。這絕對是大更新，比特幣技術本身在不斷的更新和迭代。Schnorr簽名替換掉了ECDAS橢圓曲線，整個簽名的安全性和易用性大幅提高。

另外現在大量的比特幣通過各類資產橋，例如BitGo的WBTC、火幣的HBTC、BoringDAO的oBTC等。進入以太坊或波卡網絡里，這給比特幣帶來了根本性的改變。具體來說，把比特幣包裝在以太坊上，然后去理財，變成生息資產，使比特幣成為有吸引力的資產。所以，比特幣的“內功”在不斷提升，機構入場讓“外功”也不斷提升。毫無疑問，比特幣的價值是不斷增長的。

賈小別：除了BTC，你最關注的是哪個代幣？

Leah：我們關注國內外幾乎所有的區塊鏈項目，看項目會基于項目的實用性進行判斷，即評估項目的應用價值，其商業邏輯是否合理，區塊鏈技術應用是否合理。這里提一下AAVE這個項目，我們從2019年9月開始建倉，市值從第500多名到現在的18名，這是典型的有創新精神的項目。AAVE是第一個整合USDT資產的抵押借貸項目，并且創新地構建閃電貸的功能，實現無抵押借貸，另外整合了UNISWAP的協議，提高資產使用率。我認為是在未來很有機會進入TOP10。

馬天元：我個人是以比特幣和以太坊為主，DeFi每個板塊的龍頭，是絕對有資格進入市值TOP10的，無論是創新性，還是社區，都是有資格的。當然，這個市場上，真正確定性的東西很少，比特幣和以太坊的風險相對更小一些。

Anthony：我看的很宏觀，比如整個生態里沒有冗余的橋梁，比如預言機，把線下信息傳到鏈上。另外是我們要相信數學來創造確定性，比如橢圓曲線在比特幣的應用，AMM在DeFi的應用，都是利用數學去創造一個確定性。

賈小別：不管是插槽拍賣還是DOT價格走勢，波卡最近的表現都很亮眼。波卡在接下來一年表現如何？

Leah：波卡生態的項目很多，活動也很熱鬧。就投資而言，我們投資會本著低成本買入有價值幣種為原則。但是看目前波卡的價格是偏高的，作為跨鏈的基礎設施，波卡生態的建設絕非一日之功，至少需要兩三年的發展，才能沉淀出踏實的項目。現在不適合對一個早期項目有太高的估值。未來一年，我們要觀察以太坊DeFi生態的應用有沒有往波卡上遷移，遷移的結果又會是什么樣的。

賈小別：誰有機會進TOP10？

馬天元：進TOP10主要看三個因素，一是創新能力，二是社區，三是資產的分布結構，天時地利人和都需要，我提出這樣的一個框架，具體是哪些可能還是要逐個去分析。

賈小別：2021年最關注的細分賽道有哪些？

Leah：頭等倉研究的是所有的賽道，我們從2019年開始建倉，大部分是山寨幣。我們看好DeFi、NFT、分布式存儲、Layer2等細分領域。以DeFi為例，其中保險將會是有強大需求的產品，對于沒有能力了解智能合約代碼質量的用戶，可以通過購買保險的方式，來對抗黑客攻擊的風險，比如NXM項目是第一個提供智能合約保險產品的項目，整體的保險業務框架和代幣價格模型都很巧妙，可能和他們團隊成員有保險精算師背景有關。另外是DeFi衍生品期權的賽道，這領域目前處于比較早期還沒有成熟的產品，建議大家關注一下。

馬天元：我看好兩個板塊：一是DeFi，二是BitcoinFi，這是比特幣的DeFi。我本人也是礦工，礦工對比特幣還是有信仰的，我們希望比特幣能有更多機會以金融資產的形式，加入各式各樣的應用中，但是這一塊的整體估值是比較低的。現在DeFi的估值比BitcoinFi要高幾十倍，從ROI的角度，比特幣金融是很好的賽道。

Anthony：比較感興趣的是隱私方向，希望在零知識證明這塊有應用出來，偉大產品的出現，通常是出于自己的恐懼。中本聰發明比特幣，是對美聯儲或央行濫發貨幣的恐懼。所有國家都在努力保護數據隱私，但是數據保護代替不了隱私這一塊，這就是我們的恐懼。我們能在零知識證明的基礎上開很大的腦洞，有一些隱私項目脫穎而出，解決我們的恐懼。

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