GENES:當特斯拉購置15億美元的比特幣后，另一群家族財團也開始虎視眈眈

在過去的幾周里，ElonMusk對加密貨幣的看法非常直率。本周，Dogecoin有可能成為世界貨幣。兩周前，馬斯克在Twitter上更新了他的個人簡歷，添加了“#比特幣”話題。

擁有4470萬粉絲的馬斯克在社交音頻應用Clubhouse上提到，他認為“比特幣是一種優質資產”，他應該在8年前就買下這種加密貨幣。更重要的是，Tesla公司昨日公開透露，其已經購買了價值15億美元的比特幣。

加密資產在2020年的迅猛增長是不可否認的，特別是比特幣。隨著疫情肆虐，全球人幾乎在各個層面上都進入了一種新的生活方式，地緣環境變得越來越不穩定，全球債務創歷史新高導致貨幣需求增加，利率預測趨于平緩。

?這些事件讓經濟學家對貶值的全球法定貨幣的未來提出了質疑，投資者也在尋找途徑以減少對傳統金融體系的依賴。

《富爸爸窮爸爸》作者：加息將使股市和美元崩盤:金色財經報道，《富爸爸窮爸爸》作者Robert Kiyosaki對全球經濟狀況發出警告，稱美國聯邦儲備委員會的決定是即將到來的市場崩盤的催化劑。

Kiyosaki批評美聯儲加息的舉動，稱這將導致股票、債券、房地產和美元的下跌，同時警告下一次金融危機將源于衍生品市場。在這方面，清崎堅持認為美元可能會崩潰并失去其作為世界儲備貨幣的地位。他建議比特幣以及黃金和白銀等貴金屬是抵御不斷上升的通脹壓力的寶貴資產。[2023/3/27 13:27:55]

面對這些挑戰，世界上一些最精明的機構和投資者已將重點轉向分散式投資，將數字資產納入投資組合，使其進一步多樣化以作為減輕風險戰略的一部分。其中首選的主要投資之一就是比特幣。?

這一趨勢并未逃過家族理財室的注意。KrakenOTC銷售和交易主管NelsonMinier指出，“過去一年，尤其是過去6個月里，家族理財室對市場的興趣日益濃厚。因為貨幣的增發嚴重扭曲了傳統市場估值。”

魏晨陽：數據技術、AI、云計算、區塊鏈正推動金融科技發展:金色財經報道，12月17日，清華大學金融科技研究院副院長魏晨陽在第四屆上海金融科技國際論壇上表示，數據技術、人工智能、云計算、區塊鏈等四個核心技術正在推動金融科技發展以及其他傳統行業的數字化進程與轉型。對于區塊鏈技術，魏晨陽表示，一方面區塊鏈本質上與數據處理、加密技術密不可分，其本身特性、應用場景及潛力受到各方認可；另一方面，區塊鏈也面臨技術上的一些瓶頸以及監管上如何界定的問題。[2022/12/18 21:51:24]

隨著加密貨幣繼續從邊緣走向主流，家族理財室是否應該關注比特幣，并將其作為長期風險管理和投資策略的一部分？要回答這個問題，就需要回溯最近的事態發展。

對另類投資的興趣與日俱增

對許多家族理財機構來說，關注多樣化投資，包括對數字資產和加密貨幣的考慮并不新鮮。在過去幾年長期的低利率環境中，隨著“聰明投資”的出現，即使是最保守的家族理財機構也慢慢地從單純的傳統投資心態發生轉變。?

Genesis Global Capital確認聘請投資銀行Moelis與潛在投資者會談:金色財經報道，Genesis Global Capital證實已聘請投資銀行Moelis&Co在停止提款數日后探索如何提高其加密借貸業務的流動性并滿足客戶的需求。Genesis此前還披露，其衍生品部門在其FTX交易賬戶中鎖定了約1.75億美元的資金。因此，母公司DCG選擇通過注資 1.4 億美元的股權來加強 Genesis 的資產負債表。

周二，DCG 創始人兼首席執行官 Barry Silbert 透露，DCG對Genesis Global Capital 負有大約 5.75 億美元的債務，該債務將于 2023 年 5 月到期。[2022/11/24 8:02:59]

近幾年來，許多家族理財機構從傳統的60-40型股權轉向了投資組合中的固定收益資產配置框架，為向其他資產類別進行更廣泛的多樣化配置尋求道路。根據《2020年瑞銀全球家族理財辦公室報告》指出，一個顯著的趨勢是在2020年中期，許多家族理財青睞發達市場的現金、貴金屬、黃金和股票等其他投資類別，來使投資組合收益再次得到平衡。?

幣安創新區將于8月19日17:00上線Stargate（STG）:8月19日消息，據官方公告，幣安創新區將于8月19日17:00上線Stargate（STG），并開放STG/BTC、STG/BUSD、STG/USDT交易對。[2022/8/19 12:35:54]

然而，隨著全球事件的繼續發展，地緣局勢加劇緊張，人們對法定貨幣的疑慮與日俱增。持有現金帶來的風險增加，使得持有法定貨幣變得不那么有吸引力。

考慮到這些重大擔憂，以資產作為支持的數字金融衍生工具和加密貨幣重新引起了全球投資者的興趣，比特幣成為替代性投資渠道的領跑者。

為什么是比特幣？

自2009年創立以來，比特幣一直受到質疑和嚴厲批評。到2020年初，它仍然被認為是一項邊緣化投資，甚至作為億萬富翁的投資者沃倫·巴菲特認定其“沒有價值”。

Meta的首次發債規模將達100億美元:金色財經消息，Meta的首次發債規模將達100億美元。[2022/8/5 12:03:43]

?然而，隨著債務和貨幣供應量繼續穩步增長，比特幣作為一種可行的替代現有系統的方法，以及作為對擴張性貨幣政策的對沖方式。其地位正在迅速得到人們的認可。

比特幣建立在基于密碼學的區塊鏈網絡之上，是一種分布式的加密貨幣，支持全球直接的點對點電子支付。它不受任何個人和組織的跟蹤或控制。并且比特幣僅有2100萬枚可供核查，意味著它不存在通貨膨脹。

?從本質上說，比特幣消除了中介機構，并恢復了用戶的金融主權和隱私。在經濟不穩定的時期，這一前景越來越有吸引力。

?這些因素，再加上這種加密貨幣隨著時間增長而獲益，以及它在2020年所有主流資產類別中的出色表現，加密貨幣吸引了華爾街的注意。加密貨幣重新置于投資集團的關注之下，哪怕這些投資集團可能曾經對此不屑一顧。

著名的數字資產顧問，Fidelity甚至為其制作了一篇投資論文。MicroStrategy等大型商業資訊領域公司、StoneRidgeHoldings等資產管理集團和全球高凈值人群也加入了其投資者行列。

比特幣和家族理財機構

?家族理財機構將戰略性資產配置和多元化視為長期財富保值和積累的基石，這已不是什么秘密。許多人贊同現代投資組合理論(MPT)的方法。這些方法鼓勵多樣化，力圖在不降低回報的情況下最小化風險。然而即便是這些策略也無法抵御系統性風險。

?圍繞比特幣的傳統觀念一直是相關風險。然而面對過去一年的市場波動，它已經證明其作為一種不相關資產，在其存續期內相關系數約為零。具有諷刺意味的是，它可能是一種可行的風險緩解解決方案。

根據比特幣儲備局首席商業發展官AndrewHoward的表示，“比特幣和家族理財機構在邏輯上是相互契合的。家族理財機構的目標是在世世代代長期保存財富。而比特幣是一種不能通貨膨脹的貨幣形式，能夠隨著時間的推移保持其價值。”

對于家庭而言，這是一個非常有吸引力的前景。因為在目前的低收益的環境中，家族理財機構首先考慮的是將分散投資作為投資和減輕風險戰略的一部分。

比特幣還為現金提供了替代方案，根據摩根大通和德意志銀行的分析師指出，比特幣和黃金兩者類似構成了使許多家族理財機構在20世紀20年代中期的投資組合中平衡的組成部分。?

雖然將要進入市場的家族理財機構對比特幣的波動性感到擔憂。但家族理財機構的投資戰略是長期的，許多投資都是從長遠的角度進行。這使得加密貨幣的波動性并不像短期配置資產的家族理財機構那樣備受關注。?

不過，Minier建議：“在投資比特幣或數字資產之前，家族理財機構應該意識到，數字貨幣合作伙伴的歷史、安全、社區參與和專業知識都是至關重要的。因此，家族理財機構應該謹慎地選擇與誰一起工作。正確的合作伙伴不僅是執行交易的場所，更應該有知識淵博、經驗豐富的團隊。”

他補充道：“保管權利是家族理財機構的重要職能，他們必須習慣于持有自己的私鑰。”

這只是一個時間問題，新技術將能夠幫助克服各種風險和挑戰。一個例子是多方計算(MPC)技術，它可以幫助消除持有密鑰的要求。建立在MPC技術之上，Qredo,Unbound和Copper等公司把企業級錢包推向市場。同樣，其他公司業務也紛紛上線，以應對監管、交易、經紀、流動性和資產管理等方面的其他挑戰。?

隨著全球經濟不確定性和不穩定性日益加劇，金融危機和通貨膨脹問題日益突出，UHNWIS、投資者和相關組織越來越多地采用加密貨幣。家族理財機構非常迫切的需要在新的金融革命中占據一席之地。我們認為，家族理財機構中至少一部分應該考慮對比特幣等加密貨幣的投資。

原文來源于Forbes，原作者是FrancoisBotha，由區塊鏈騎士編譯，英文版權歸原作者所有，中文轉載請聯系編譯。

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