COI:“川規拜隨”？FinCEN反洗錢新政或將比特幣推向新一輪風暴

早春三月，萬物復蘇。加密貨幣行業迎來了久違的牛市。但不久之后，拜登可能不得不去解決一場“比特幣之戰”，雖然目前還沒有開始，這屆美國政府的最終決定或許會對加密貨幣行業產生深遠影響。

這場戰斗的起源，其實源自剛剛卸任美國總統的特朗普，他在離開之前，留下了一套尚未啟動的全新“監管規則”，該規則對金融服務公司記錄加密貨幣持有人身份信息提出了新要求，旨在遏制使用比特幣和其他加密貨幣進行洗錢或資助非法活動的企圖——雖然這項新規能否被正式啟用還不得而知，但征求意見期的截至時間就是2021年3月底。

一些業內人士分析，如果這套監管規則正式實施，很可能會導致加密貨幣價格暴跌。

來自“K街”和華爾街的許多重量級人物已經動員起來反對特朗普的金融新政，比如美國商會、共同基金巨頭富達投資、風險投資公司UnionSquareVentures、“雙子星”交易所聯合創始人Winklevoss兄弟、區塊鏈協議、以及CoinbaseInc.，等等。

特朗普輸掉選舉之后，美國財政部旗下金融犯罪執法網絡并沒有終止相關政策的推進工作，.此舉引發了大量負面評論，一家加密貨幣貿易組織甚至向法院提起訴訟，結果FinCEN在政策發布的最后一刻宣布延期作出決定，把“這口鍋”甩給了拜登剛剛任命的新財政部長珍妮特·耶倫。

Coinbase主管：Richard Heart關聯錢包持有超7億枚DAI，占流通量的15.5%:7月31日消息，Coinbase主管Conor Grogan在社交媒體發文表示，Richard Heart地址目前持有至少7.03億枚DAI，占DAI流通量的15.5%。

金色財經曾報道，美國SEC早些時候起訴了Richard Schueler（亦稱Richard Heart），指控其涉嫌出售未注冊的證券，違反了聯邦證券法。據SEC稱，Heart通過為這些項目出售代幣籌集了超過10億美元。[2023/8/1 16:10:03]

就目前而言，金融犯罪執法網絡的加密監管新政何時實施還沒有明確的時間表。

實際上，金融犯罪執法網絡提議的新政之所以會在加密貨幣行業里引發巨大反彈，主要原因就是該政策威脅到比特幣最強大的一個功能：無需監管即可匯款，錢包用戶只憑密碼就能進行交易，不用把自己的真實身份信息記錄在錢包或其他金融機構中。

加密貨幣支持者認為，如果剛剛上任的美國財長珍妮特·耶倫遵循這一規則，那么許多加密貨幣交易成本將會提高，服務也會變得更加昂貴，某些加密貨幣用例甚至會完全消失。但問題是，如果珍妮特·耶倫不這么做，有人擔心犯罪分子可能會繞過美國監管機構以藏匿資金或資助恐怖主義。

Arbitrum提案AIP-2已開啟投票，旨在實現賬戶抽象的廣泛采用:7月12日消息，Arbitrum提案AIP-2已開啟投票，旨在實現賬戶抽象的廣泛采用，投票截止日期為7月16日08:13。[2023/7/12 10:50:07]

MillerTabak＆Co.首席市場策略師馬修·馬利表示，如果美國財政部金融犯罪執法網絡采納該法規，包括比特幣在內的加密貨幣價格或許會急劇下跌，不過他承認這種急劇下跌應該只是短期影響，長期來看比特幣依然會持續上漲。不過，本文撰寫時比特幣價格為48,725.76美元，雖然高于二月底價格，但仍比2月11日峰值低了近17%。馬修·馬利強調：

“比特幣具有很高的風險性和很大波動性，而且在相當長一段時間內都會保持這種狀態。如果金融犯罪執法網絡監管新規實施，比特幣價格很容易受到影響并導致出現劇烈修正。”

FinCEN加密監管新政影響力為何如此巨大？

金融犯罪執法網絡最新推出加密監管提案的確引發了巨大爭議，該提案的核心內容主要有兩個部分：

第一部分，要求銀行和提高貨幣服務業務的公司必須向美國財政部提交和存儲涉及在特定報告期內價值超過10,000美元的交易記錄。但問題是，非托管錢包大多處于離線狀態，因此很難追蹤。不僅如此，當客戶要提取10,000美元現金時，銀行也會更加反洗錢規則發送相關報告。

OKX Jumpstart將于2023年4月23日開啟SUI銷售:據OKX官方消息，OKX Jumpstart將于2023年4月23日 (UTC+8) 開啟SUI新幣銷售，活動將采用最新的“認購+抽簽”的方式銷售SUI幣，銷售價格為0.1美元，支付幣種為OKB，這個流程包括持倉統計、新幣認購、抽簽與發放，通過OKX APP，并完成KYC2驗證等條件即可參與活動。同時針對Sui生態的貢獻者，額外開啟白名單銷售。白名單銷售只面向Sui生態的貢獻者開放，用戶需要完成Sui Foundation的白名單驗證。[2023/4/15 14:05:32]

第二部分，要求銀行和加密貨幣交易所必須遵守“了解你的客戶”規則，當客戶向他人非托管錢包發送價值3，000美元以上的加密貨幣時，必須向美國財政部提交相關交易報告，其中需要包含交易對手的身份信息。但對于加密貨幣交易所來說，該舉措會導致業務成本大幅提高，而且有時根本無法驗證交易對手的身份信息。

事實上，美國財政部金融執法網絡想要通過規則修改也并不容易，因為規則更新通常需要經歷一個漫長的信息公開過程，一般需要數月時間收集社會各界反饋，然后再對規則進行修訂。可是，美國財政部這次表現卻有些反常，他們希望迅速實施新的監管促使，而且只給了15天時間收集評論——其中包含圣誕節和元旦這段時間。按照美國財政部的說法，之所以要快速推出新規則，只是因為“某些加密貨幣交易缺乏監督，會對國家安全構成威脅。”

EOS宣布其v3.1硬分叉現已激活:金色財經報道，EOS網絡基金會（ENF）今天宣布發布Antelope Leap 3.1共識更新。ENF首席執行官 Yves La Rose表示，隨著硬分叉現已激活，我們將繼續與社區迭代以優化用戶和開發人員體驗，以最好地利用 Leap 3.1 啟用的新特性和功能。轉換到 Antelope Leap 3.1 后，運營公共網絡的 EOS 區塊生產者將正式采用由 ENF 掌管單獨開發的代碼。以前，EOSIO 公網的代碼由 Block.one 維護，后來被數字資產交易所 Bullish 收購。

金色財經此前報道，EOS將于今日21:00硬分叉并激活其v3.1共識升級。[2022/9/21 7:11:52]

加密貨幣行業協會組織BlockchainAssociation負責人克里斯汀·史密斯表示，美國財政部“壓縮”評論期時間讓加密行業感到意外，她原以為美國財政部會花幾個月時間與加密行業仔細溝通，但現在突然變成了“全副武裝”的局面。

加密貨幣行業“反彈”明顯

美國財政部金融執法網絡的一系列“反常”行為讓加密行業非常不滿，不僅規則本身難以執行，而且溝通過程十分匆忙。到目前為止，金融犯罪執法網絡已經收到7,600多份公眾意見，其中不乏加密行業里的知名機構和“大咖”，比如：

安全團隊：ELR疑似發生Rug Pull:7月16日消息，據CertiK監測，ELR疑似發生Rug Pull，價格暴跌80%。合約部署人員向EOA轉移了大量的ELR，然后賣掉了所有代幣。請用戶保持警惕。[2022/7/16 2:17:49]

*2020年12月23日，電子前沿基金會就針對金融犯罪執法網絡的非托管加密錢包交易規則提出反對意見，該組織認為美國政府正在瞄準加密貨幣以擴大金融監管范圍，并認為擬議中的法規可能會破壞加密貨幣的匿名性。

*?2020年12月30日，美國加密貨幣智庫CoinCenter負責人JerryBrito透露，他們已經與國會的人合作并致函美國財政部長姆努欽要求延長金融犯罪執法網絡規則制定緊急征求意見期。JerryBrito鼓勵加密貨幣生態系統中的每個人都應就規則制定提交評論，解釋該規則將如何影響整個行業并帶來哪些意外后果，他認為提出評論確實有幫助。

*?2021年1月5日，金融服務巨頭Square公開反對金融犯罪執法網絡提議的加密新法規。Square稱，這些針對加密貨幣錢包的提案將抑制加密貨幣采用并阻礙執法工作。

*?2020年1月6日，灰度致信美國財政部，就金融犯罪執法網絡擬議的非托管錢包新規做出回應。MichaelSonnenshein表示，灰度致力于和監管機構合作，以推動加密資產類別獲得更加明確的監管和認可，而且期待與監管機構有進一步參與合作。同一天，a16z?普通合伙人KathrynHaun表示，金融犯罪執法網絡新規則看上去實在打擊金融犯罪，但其實卻是“任意和反復無常的”，而且在程序上和實質上都有缺陷，金融犯罪執法網絡應該重新考慮并與加密行業進行有意義的協商，盲目設定新規有可能阻礙對金融犯罪的起訴，因為它將金融犯罪推向海外并使其更難追蹤。如果繼續推動該法規實施，a16z可能會與其他人一起在法庭上挑戰美國財政部。

*?2021年1月26日，Coinbase正式致函美國財政部金融犯罪執法網絡要求正式關閉關于擬議加密錢包規則的意見征詢，并根據拜登新政府的指示撤回擬議規則制定的通知，因為拜登政府已經凍結了現有所有機構的規則制定。

“雙子星”交易所聯合創始人CameronWinklevoss和TylerWinklevoss則認為，美國財政部金融執法網絡的提議反而會助長犯罪分子使用加密貨幣，因為他們可以轉移到美國以外不受監管的市場，最終使美國受害。另外，一些美國國會議員也反對這項提案，比如現任懷俄明州參議員的前國會議員辛西婭·魯米斯、阿肯色州參議員湯姆·科頓和夏威夷民主黨代表塔爾西·加巴德——一些不愿透露姓名的加密社區成員認為，美國財政部金融執法網絡實施加密監管新規，本質上是不公平地擴大對美國公民的監視。

拜登政府能應付這個“爛攤子”嗎？

據兩位知情人士透露，起初一些美國財政部金融執法網絡的工作人員并不愿意推出這套法規，但時任財政部長的姆努欽個人非常希望在特朗普政府結束之前制定出“臨時”新規，據姆努欽所說，在耶倫接管美國財政部的時候已經向她簡要介紹了這項新法規提案，但此事尚未得到美國財政部官方發言人的回應置評。

值得一提的是，拜登政府幕僚其實一直在密切關注比特幣市場，比如最新任命的美國證券交易委員會主席加里·根斯勒在確認聽證會上已經表態，美國證券交易委員會將在他的監督下確保加密貨幣市場“不受欺詐和操縱”。然而，作為美國歷史上首位女性財長的耶倫對比特幣似乎并不太友好，她在公開講話中稱比特幣經常被用于非法融資，效率低下，而且比特幣具有高度投機性，人們應該當心。

就連正在尋求上市的Coinbase最近也收到美國財政部海外資產控制辦公室行政傳票，要求該交易所披露某些交易信息。Coinbase表示其服務主要在遵守美國制裁法規的個人、實體或司法管轄區使用，而且已經向聯邦機構披露相關交易活動。另一方面，Coinbase也曾表示，從技術上無法防止與某些個人、公司或地址進行交易，但該公司發言人現在拒絕就此事給出置評，而美國財政部發言人也沒有對相關調查發表評論，但也沒有確認是否正在對Coinbase進行調查。

BlockchainAssociation負責人克里斯汀·史密斯透露，現在加密貨幣行業“大咖”們正試圖游說美國財政部金融執法網絡工作人員撤銷新規，但他們并不確定耶倫、加里·根斯勒或拜登的其他任命者何時做出何種決定。

至于后川普時代強推的FinCEN反洗錢政策是否會將比特幣推向新一輪風暴？我們只能說：拭目以待。

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