FINA:交易所公鏈的“中心化”困局：土狗墜落，交易所背鍋？

土狗墜落

“沖著高apy去的，結果突然本金沒了”。

隨著一聲聲"狗吠"與“咒罵”，土狗項目的跑路與崩盤讓幣安BSC和火幣Heco站在了輿論的風口浪尖。

3月4日下午，據幣安智能鏈上的用戶在電報群爆料，DeFi項目，羊駝之城的仿盤MeerkatFinance自稱遭遇黑客攻擊，損失高達3150萬美元，其中包含價值1400萬美元的BUSD和價值1760萬美元的BNB。

隨著成都鏈安等安全機構的調查，發現官方所謂的“黑客攻擊”不過只是“跑路”的幌子，項目方在金庫合約中使用的是可升級的代理合約，可后期修改，項目方從一開始就是奔著圈錢跑路而來。

打開MeerkatFinance官網，顯示其域名正在以1萬美元的價格出售，似乎是一種諷刺和炫耀。

正當投資者心灰意冷之時，峰回路轉，MeerkatFinance主動“認慫”。

特拉維夫證券交易所計劃允許非銀行成員的客戶進行加密貨幣交易:金色財經報道，以色列股票交易平臺特拉維夫證券交易所 (TASE) 希望擴大授權活動，以允許其非銀行成員的客戶交易加密貨幣。非銀行金融機構可以提供投資、咨詢、經紀或兌現支票等服務，但不能接受公眾存款。公告稱，TASE 改變其規則的提議現已公開征求公眾意見，之后將提交該實體的董事會批準。[2023/2/27 12:32:37]

MeerkatFinance開發者發布聲明表示，這僅是一個實驗，是為了幫助用戶認識到智能合約的潛在危險，Meerkat主動邀請黑客攻擊漏洞，盜取超過7.3萬枚BNB和1400萬BUSD，并表示會將被盜資金的大部分直接退還給用戶，小部分通過新項目返還。有知情人士表示，MeerkatFinance的“認慫”與幣安官方的強介入有直接關系。

除了MeerkatFinance，BSC上的土狗項目跑路，屢見不鮮。

2月1日，BSC上MultiFinancial跑路，僅上線一天卷走約5000BNB，同時，Popcornswap項目方卷走近48000個BNB，此前則有ZapFinance、TinFinance、SharkYield等項目跑路。

日本計劃簡化加密貨幣交易所上幣篩選流程:10月19日消息，日本計劃通過簡化加密貨幣交易所上幣篩選流程來進一步放寬加密貨幣監管規則。據文件顯示，管理加密貨幣交易所的機構計劃允許交易所無需漫長的篩選過程即可上線代幣，除非這些代幣是在日本市場上新出現的代幣。該規則或于12月生效，此外日本可能將于2024年3月再度放寬對通過ICO、IEO發行的代幣上幣的要求。（彭博社）[2022/10/19 17:32:48]

以前，這是BSC孤獨的煩惱，如今隨著火幣生態鏈聲勢壯大，Heco也有了相同的困擾。

3月1日，Heco鏈上預言機項目HBO原本計劃做減產測試，卻誤操作將500萬個幣轉進了LP池子，導致原本12USDT的幣價被瞬間砸至2USDT，一時之間，輿情洶涌，憤怒的投資者將矛頭指向火幣及回歸的聯合創始人杜均。

不過，HBO并未跑路，3月1日晚，HBO團隊公布了該事件的詳細發生原因，并給出了處理方式：HBO會根據交易時的快照對HBO持有人及HBO單幣質押用戶進行USDT補償。

新加坡WBF交易所將于9月23日正式上線ACI:據官方消息顯示，新加坡時間2020年9月23日，WBF交易所將正式上線ACI，并于9月23日 14:58在開放區上線ACI/USDT交易對，屆時充值和提現將同步開放。

APSARA 簡稱ACI，是首家成立于塞舌爾共和國的離岸數字銀行集團，持有塞舌爾FSA、美國MSB、加拿大MSB等國數字貨幣金融牌照，是全球區塊鏈和通證市場指數及投資分析工具提供商，致力于打造全球首個開源公有鏈通證市場指數和智能資產平臺。[2020/9/21]

幣安方面此前表示，BSC是與以太坊一樣的公鏈，不應該為上面的項目負責，希望用戶務必謹慎投資，選擇優質的頭部項目參與。Heco的有關安全提醒中，也表達了這樣的意思。

那么，交易所應該為公鏈上項目的跑路或者崩盤負責嗎？

交易所背鍋？

天底下沒有新鮮事，曾幾何時，以太坊同樣因為騙局頻出備受指責。

龐氏騙局、資金盤、ICO騙局、空氣幣……曾出不窮。

加密交易所BTSE將在OTC平臺增設報價請求設施:金色財經報道，加密交易所BTSE周四宣布，將在其場外交易(OTC)平臺增設報價請求(RFQ)設施。與傳統的OTC平臺不同，BTSE的工具允許交易員在購買前獲得固定價格和商定價格。該交易所表示，這將有助于消除交易者經常抱怨的執行價格與預期價格之間的偏差。[2020/4/23]

甚至到了2020年年中，Blockstream首席執行官AdamBack依然在推特上炮轟以太坊，稱其為龐氏騙局。

就連以太坊創始人V神也時不時為以太坊上的龐氏騙局所困擾。2020年，V神在推特上公開指責龐氏騙局項目Forsage污染以太坊生態，請求他們離開，卻又對他們無可奈何。

盡管以太坊的確是“空氣幣之都”，但以太坊依然是公認的公鏈之王，V神依然是行業領袖，原因在于以太坊足夠去中心化，大多數投資者并不會因為以太坊上存在騙局，就歸罪于以太坊或V神。

聲音 | 陳偉星：區塊鏈行業處處是不誠信的資產、不誠信的交易所:泛城資本創始人陳偉星在微博上表示：區塊鏈行業，處處是不誠信的資產、不誠信的交易所、不誠信的故事，孕育出一批風險喜好、分辨力逐步變強、不斷積累原始財富的自利交易者，也蹂躪了市場，讓韭菜和鐮刀們越來越渴求“誠信”。自然演化的過程就是這么殘酷而又頑強生長。[2019/7/8]

公鏈是高速公路，是基礎設施，并不需要為公路上的車禍擔責。

但對于BSC和Heco等交易所公鏈而言，一道認知鴻溝橫亙在投資者與交易所中間：

在交易所看來，交易所公鏈和以太坊一樣，不應該為上面的項目負責；

在投資者眼中，交易所公鏈上的項目等同于有交易所審核背書。

加密貨幣分析師Mark認為，目前所有的交易所公鏈都稱不上做到了“去中心化”，但交易所也并不為交易所公鏈上的項目背責，需要具體問題具體分析：

在面向所有開發者，沒有準入機制的情況下，如果交易所并未公開為項目方背書，并且事先告知風險，那么無論是項目方崩盤還是跑路，與交易所無關，投資者自行承擔風險。

如果交易所或其創始人公開推薦某個項目，官方對某項目進行投資、捐贈，推薦，那么這就是一種公開的信用背書，如果項目方跑路，或被證明是騙局，那么交易所理應承擔部分責任，對投資者有所交代。

“比如，杜均曾在Clubhouse等公開場合為MDEX宣傳，如果MDEX最后跑路了，那么杜均和火幣應該受到指責和攻擊，但如果火幣官方沒有為HBO等做信用背書，那么火幣就不應該背鍋，MeerkatFinance同理”，Mark如此表示。

筆者發現，在Heco官網，有公開推薦Mdex和BasisGold挖礦，這可以理解為一種信用背書，目前這兩個項目總體保持著較高的熱度。

在幣安智能鏈上，幣安官方曾推出幣安智能鏈生態加速計劃，設立種子基金，贊助了PancakeSwap、JustLiquity等十幾個項目，但并未發現MeerkatFinance的身影。

從這個邏輯出發，無論是MeerkatFinance“神奇被盜”，還是HBO的操作失誤，交易所都不應該背鍋。

但投資者真的在意這些嗎？

部分投資者表示，以太坊門檻太高，跑路的土狗太多，他們就想要在交易所公鏈上安安心心挖礦，是否去中心化他們并不關心。

一部分人指責交易所公鏈不夠去中心化，另一部分人則認為交易所公鏈應該更加中心化，交易所公鏈走在了戰略路線的十字路口。

去中心化還是中心化，這是一個問題。

缺失的投資者教育

在加密貨幣行業，“去中心化”是一個神奇且萬能的詞匯。

項目方可以說，我們砸盤是為了去中心化，把項目方還給社區；交易所也可以理直氣壯地用“去中心化”為自己辯護。

如果交易所一味地鼓吹財富效應，而忽視了風險警示，縱容騙局項目橫生，那么交易所公鏈不過只是新的鏈上賭場，盤子會所罷了。

在傳統金融市場，一般會有合格投資者的設定，比如在美國，合格投資者指收入必須在20萬美元以上，或者除主要住宅外的凈資產值達到100萬美元，只有合格投資者才被允許參與某些高風險的金融投資。

“合格投資者”的設定并非要將投資者劃分不同階層，而是避免普通投資者因盲目參與高風險金融活動，投資失敗，影響正常的生活，釀成各種社會悲劇。

盡管目前行業沒有具體的法則規范，但交易所可以做得更多，更多的風險警示與投資者教育。

對于普通散戶，在認知上也要成為“合格投資者”：擦亮眼睛，主動學習，提高辨別能力。

長期參與DeFi挖礦的社區領導人，宋無畏總結了一些應該盡量避免的“礦坑”：

1.未開源、未審計，不能把希望寄托在概率上；

2.存在預挖；

3.官網UI簡陋，羅列虛假外國人站臺；

4.讓投資者直接沖二池；

在具體的項目選擇上，他更推薦投資者去參與有官方贊助和推薦的項目，比如得到幣安智能鏈生態加速計劃支持的項目，以及入選火幣造物者計劃的項目。

比起方法論上的進步，宋無畏認為更為重要的是，投資心態上的成熟，不要蠢，更不要壞。

“很多投資者明知道一些項目的模式就是資金盤模式，但他們就是沖著這個模式去的，明明知道一定會崩盤，還是堅持參與，可如果他們在盈利退出前項目就崩盤，那么他們照樣會去維權”。

人性復雜，莫過于此。

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