C2C:數字貨幣個人交易發生詐騙行為，平臺是否構成幫助信息網絡犯罪活動罪？

本文來源：未央網

作者：曾杰律師，金融犯罪辯護律師，廣強律所高級合伙人暨非法集資案件辯護與研究中心主任

盧捷培律師，廣強律所非法集資案件辯護與研究中心核心律師

對于個人投資和交易數字貨幣，雖然國家并不禁止，但也并不保護。數字貨幣交易存在多重風險，包括虛假資產風險、經營失敗風險、投資炒作風險等，投資者須自行承擔投資風險，因此在大量C2C交易或者OTC交易引發的民事糾紛案例中，不少法院對于相關投資風險并不會給予相關保護，要求雙方自擔風險。

西班牙考慮用國家數字貨幣替代歐元:6月30日消息，作為西班牙總統和眾議院的領導力量，西班牙執政黨（PSOE）提出了一項非法律提案，旨在推出一種國家數字貨幣，以應對實體現金使用量的減少。該提案認為新的支付趨勢將導致一種“純粹的私有和更不安全的貨幣”，而這一提案將致力于“將貨幣恢復為一種公共產品，更穩定且受控”。在歐洲央行宣布其創建數字歐元的意圖后，西班牙執政黨推動了這項措施，且認為國家數字貨幣將允許系統中有更多的流動性。文章援引專家稱，如果該提議通過，將幫助政府消除貨幣供應等限制通脹的剎車機制。[2021/6/30 0:17:16]

但是，一旦發生刑事犯罪，國家并不會縱容其本應管轄的違法犯罪活動。因此，如果因為投資和交易而發生詐騙犯罪行為，會依法懲處。近年來各地查處了不少依托數字貨幣交易平臺實施的違法犯罪活動，比如交易過程中的欺詐行為，或者以代購數字貨幣為名詐騙他人錢財等等。這類案件多數以詐騙罪定性，實施詐騙行為的主體一般是平臺上的客戶，但提供交易服務的平臺本身，其是否會構成詐騙罪或者相關犯罪的共犯，或者幫助信息網絡犯罪活動罪，成為很多人關心的話題。

聲音 | 中國人民大學董希淼：法定數字貨幣研發成功后一般都要先試點再推廣:據中國證券報消息，針對中央支持在深圳開展數字貨幣研究與移動支付等創新應用，中國人民大學重陽金融研究院副院長董希淼在接受采訪時表示，法定數字貨幣研發成功后，一般都要先試點再推廣。試點城市要考慮金融基礎設施、金融生態環境、金融機構能力、科技公司能力等方面。深圳既有招商銀行、平安銀行等業務能力優秀的金融機構，也有像騰訊這樣的大型科技公司，營商環境良好，具備加快推進金融創新的基礎。[2019/8/20]

構成犯罪的情形：

分析 | 數字貨幣交易量：場內馬耳他最大 場外俄羅斯最大:據bitcoin消息，近日金融服務公司Worldcore對6、7月份數字貨幣交易的數據進行統計分析，結果表明，在交易所交易中，政府支持數字貨幣交易的國家交易量較大，其中交易量最大的是馬耳他；而沒有明確法律監管的國家更傾向于場外交易，其中交易量最大的是俄羅斯。[2018/8/13]

從平臺角度而言，如果其提供的是客戶與客戶之間的C2C交易服務，此種服務就屬于一個信息展示平臺和交易流程外部監督的功能，平臺一般不參與交易本身。如果C2C交易中，出現了相關涉嫌刑事犯罪的欺詐，侵占等行為，一般是客戶針對客戶的犯罪行為，平臺本身提供的服務是中性的。

但是如果是實施詐騙/傳銷等犯罪行為的相關個人或組織本身就與平臺合謀，平臺在明知他人利用平臺的交易規則進行詐騙或者其他犯罪行為的情況下，平臺提供的中性服務本身，就已經變性，可能會被認定為故意為他人的犯罪行為，提供實質性幫助，從而構成相關犯罪的共犯或者幫助信息網絡犯罪活動罪。

因此，是否存在共謀或者明知，對于平臺的運營人員而言，就非常重要。

但如果平臺運營人員主觀上并不明知，其客觀上提供的服務也并沒有涉嫌專門為詐騙提供服務的相關匿名交易，虛構場景等特殊功能，本身也做了相對嚴格的KYC審核，對于欺詐交易等等行為有相關的防范和報警措施，就不能認定平臺方存在共同犯罪的主觀故意。

從證據角度而言，如果辦案機關認定平臺需要承擔刑事責任，關鍵性的證據，就是平臺運營人員對于相關客戶之間的詐騙行為，是否明知而提供幫助或者條件。對此問題，平臺方主管人員和直接負責人的口供，詐騙犯罪相關人員的口供等等，都會成為最直接的證據。而平臺的運營模式，資金流向等等會成為相對間接的證據，比如交易手續費，客戶投訴和欺詐事件的處置流程等等。如果要成為證明有罪的證據，就需要觀察其是否能證明辦案機關所指控的“存在犯罪故意/幫助他人犯罪故意”的條件是否存在。

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