ripple:金色觀察丨加密貨幣交易所從Ripple事件中可以學到些什么？

金色財經 區塊鏈12月29日訊? 剛剛過去的2020年圣誕節對于Ripple來說，似乎過得不太好。12月22日，美國證券交易委員會認定瑞波幣屬于“證券”，因此向紐約曼哈頓聯邦地方法院提起訴訟，指控Ripple公司及其兩位高管Chris Larsen和首席執行官Brad Garlinghouse從2013年開始通過出售“未經注冊的數字資產證券”募集到超過13億美元資金。

美國證券交易委員會認為Ripple在出售瑞波幣時違反了聯邦證券法，通過分發數十億枚瑞波幣換取非現金對價（比如勞動力和做市服務）。在此過程中，Chris Larsen和Brad Garlinghouse除了組織和推廣用于資助Ripple的瑞波幣銷售之外，還進行了個人銷售瑞波幣活動，涉及金額高達6億美元。不過，美國證券交易委員會并沒有起訴Ripple的另一位重要創始人杰德·邁克卡勒伯（Jed McCaleb），這是因為他“正好”在2013年被逼離開了Ripple。

扒扒Ripple發展史

提到杰德·邁克卡勒伯，不得不說他在Ripple的發展史中扮演了一個非常重要的角色。作為一名在美國費耶特維爾市出生的加密貨幣行業里極為低調的“大神級”程序員，杰德·邁克卡勒伯相比于社區里名聲大噪的“V神”Vitalik Buterin、BM等人來說可以默默無聞的存在。

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不知道大家還是否記得，杰德·邁克卡勒伯曾被稱為“電驢之父”。20年前，年僅25歲的杰德·邁克卡勒伯只用了半年時間就編寫出電驢（eDonkey）軟件，用戶既可以在這個網絡中搜索到海量的優秀資源，又可以從網絡中的多點同時下載需要的文件以達到最佳的下載速度，還可以快速上傳分享文件達到最優的上傳速度和資源發布效率，客戶端之間有唯一的身份標示，服務器端沒有一個唯一的中央服務器，任何人都可以建立運行自己的服務器端，服務器之間可以相互聯系。

有人不禁會感嘆，這難道不就是如今加密行業里“去中心化網絡”的雛形嗎？不過，遺憾的是， 杰德·邁克卡勒伯最終因為版權問題遭到訴訟，在2006年無奈關閉了電驢服務。在遭受到這次巨大打擊之后，杰德·邁克卡勒伯整整蟄伏了四年時間。到了2010年，心情低落的他偶然間在BitcoinTalk論壇上看到了比特幣白皮書，一下子與“中本聰”產生了共鳴，因為他創建電驢的初心就是希望利用去中心化技術來解決現實問題，而比特幣白皮書無疑給他打開了通往這個新世界的大門。

于是，杰德·邁克卡勒伯只用了半年時間就創建出了最著名的加密貨幣交易所Mt.Gox，為用戶提供比特幣到美元的法幣交易服務。不過，杰德·邁克卡勒伯在Mt.Gox大獲成功之后便將其轉手，因為他覺得“交易只是加密行業里的一個小問題，希望能去挑戰更多有趣的事情”。隨著杰德·邁克卡勒伯發現比特幣正越來越多地扮演著“價值存儲”的角色，他于2011年決定創建一種全新的互聯網交易協議——Ripple Protocol，允許人們用任意一種法定貨幣進行支付，并以類似于比特幣的方式創建了自己的數字貨幣：瑞波幣（XRP），Ripple希望瑞波幣能成為不同法幣交易之間的橋梁，比如美國人可以直接在歐洲商戶用XRP進行美元支付，而這些歐洲商戶則可以通過XRP直接收取歐元。

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此后，為了讓Ripple得到更好發展，杰德·邁克卡勒伯盛情邀請借貸金融行業大咖Chris Larsen擔任聯合創始人，但在Ripple之后的發展過程中，杰德·邁克卡勒伯與 Chris Larsen經常在很多問題上產生重大分歧，他逐漸感到Chris Larsen不是一個值得選擇共事并過多談論的人。最終，在2013年12月，杰德·邁克卡勒伯因與Ripple管理層經營理念產生巨大差異而被一致投票出局，這也為Ripple日后遭到監管重創埋下了伏筆。

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Chris Larsen自接手Ripple后，個人資產得到迅速增長，他曾說過自己唯一的目的就是賺錢。果然，到2018年的時候，Chris Larsen已經躋身全球富豪排行榜前五名，并短暫超過了Facebook創始人馬克·扎克伯格；到了2020年，Chris Larsen又登上《福布斯》美國400強富豪排行榜，位列第319位。不過，這種“不正常”的財富增長很快就引起了監管機構的關注。

Ripple被監管認為是“中心化”機構

美國證券交易委員會此前曾明確指出，比特幣和以太坊的“去中心化”特質可以將其定性為加密貨幣，而不是證券。但在瑞波幣問題上，美國證券交易委員會的態度卻有很大不同，從這次起訴事件來看，監管者顯然已經將Ripple看作是一個“中心化”機構，因此才會將其視作為“證券”。

美國證券交易委員會執法部門負責人斯蒂芬妮·阿瓦基安（Stephanie Avakian）表示，之所以要起訴Ripple及其兩位高管，是因為他們必須要向潛在買家充分披露長期保護措施，這些保護措施對于健全公關市場體系至關重要，但Ripple并沒有這么做。根據美國證券交易委員會的規定，個人和加密公司必須要向監管機構登記發行的“證券”產品，或者申請豁免。不僅如此，美國證券交易委員會還特別強調Brad Garlinghouse和Christian Larsen是重要的瑞波幣“證券”持有人，這兩人進行了高達6億美元的瑞波幣“個人銷售”，但卻沒有向美國證券交易委員會申請注冊瑞波幣銷售和要約，同時這兩個人并沒有獲得豁免注冊權，因此違反了聯邦證券法的注冊規定。

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瑞波幣面臨“下架潮”

美國證券交易委員會起訴Ripple、Chris Larsen和Brad Garlinghouse的消息一出，瑞波幣價格迅速下落17%，七日跌幅已高達48%！曾經加密貨幣“三巨頭”之一的瑞波幣，如今市值已經損失超過100億美元，始終穩居第三名的市場地位也被穩定幣Tether取代。而身處監管風險的加密貨幣交易所們好像也有點慌了。以幣安為例，占比高達40.41%的瑞波幣都是在該交易所處理的，目前多國監管機構已經將幣安納入“瞄準鏡”下，迫使其不得不放棄美國和韓國業務運營，負面影響進一步擴大，而它很可能就是這場風波中的最大受害者。 其它一些加密貨幣交易所為了規避監管風險，紛紛決定采取最簡單有效的應對方法：下架瑞波幣。

1、總部位于香港的數字貨幣交易平臺OSL就在起訴消息宣布后的第二天率先下架瑞波幣；

2、CrossTower和Beaxy兩家交易所緊隨其后也做出同樣決定，至于何時能重新上線目前不得而知；

3、正在尋求監管機構批準進行IPO上市的受監管加密貨幣交易所Coinbase宣布計劃于北京時間2021年1月20日02:00暫停XRP交易。Coinbase表示，從北京時間12月29日6:20開始交易將進入限價訂單，并將于北京時間20日2:00完全暫停XRP交易。暫停交易不會影響客戶訪問XRP錢包的權限，且將繼續在Coinbase Custody和Coinbase Wallet上支持XRP。

金色財經現場報道 柏鏈道捷CEO孟巖：比特幣缺點非常突出:金色財經6月3日現場報道，在今天的以太坊技術及應用大會上，柏鏈道捷CEO孟巖做了題為《以太坊經濟系統模型及其未來發展方向》的主題演講。孟巖說，通證經濟系統設計是以鏈內的原生資產作為激勵手段，而區塊鏈經濟系統設計是可以以鏈外的資產（如美元）作為激勵手段。從這個視角看比特幣是截止目前為止最成功的一種數字加密貨幣 。它是一個全球賬本，鼓勵對你誠實記帳并對此激勵，另外，它鼓勵你長期持有。比特幣的缺點也非常突出，它沒有懲罰算力舞弊，沒有激勵交易者，沒有激勵開發者，也沒有建立治理機制。當它的系統出現問題之后，沒有任何協商或沖突的解決機制。[2018/6/3]

4、歐洲最大的貨幣交易平臺之一Bitstamp也于圣誕節當天宣布將暫停瑞波幣交易，成為第一個正式公開不支持瑞波幣的主流大型交易所。

5、Crypto.com官方確認瑞波幣將從世界標準時間2021年1月19日上午10點開始其美國市場APP中下架并暫停交易，美國客戶將無法在Crypto.com應用程序中存入XRP，但提款不會受到影響。Crypto.com提醒用戶，建議在世界標準時間2020年12月29日上午10點之前將瑞波幣轉出到自己的加密錢包。

據統計，在美國證券交易委員會起訴Ripple之前有192家加密貨幣上線交易瑞波幣，但此消息曝光后短短20小時內，這一數字便減少至138家，這意味著至少有54家交易所已經停止瑞波幣交易并刪除瑞波幣交易對。這一陣“瑞波幣下架潮”不禁讓加密社區開始擔心起來。

其實下架一個加密貨幣并不難，但是交易所必須要從業務角度以及法律角度思考這么做可能會在加密行業里引出一個什么樣的先例？如果僅僅因為監管機構指責某個加密貨幣是一種證券就將其下降，那么下一次該怎么辦？難道加密貨幣交易所賦予了美國證券交易委員會一種權利——只要指控某個加密貨幣是證券，它就會被摘牌？倘若真的以此為依據，那么對交易所客戶來說可能并不是一件好事。

難逃訴訟，警鐘長鳴

從目前來看，美國證券交易委員會的起訴已成既定事實，如果法院判決瑞波幣屬于證券，那么加密貨幣交易所很可能不得不面對代幣下架的風險，如果要上架瑞波幣，那么加密貨幣交易所就必須要獲得“證券交易所”資質。監管機構的態度已經非常明確了，所以加密貨幣交易所必須要重視此類監管風險，尤其是那些“有求于”監管機構的加密貨幣交易所。現在市值第四大的瑞波幣都能被起訴，那么市場里除了比特幣和以太坊，其他加密貨幣都有可能被監管機構認定為“證券”。

另一方面，美國證券交易委員會這樣的監管機構也可能不會直接、明確地要求加密貨幣交易所下架瑞波幣，但是可能會告訴投資者：那些不下架瑞波幣的加密貨幣交易所存在風險因素，因為他們沒有適當地向投資者說明是如何讓瑞波幣、以及其他類似加密貨幣上線交易的。

那么明白了監管機構的做法之后，又該如何應對這些潛在的監管風險呢？通常來說，在遇到判斷加密貨幣是否會被認定為“證券”這個問題時，向代幣持有人披露項目信息的透明度和一致性可能對加密貨幣創始團隊來說是有利的，而且提供一致性的項目信息披露對開源加密項目來說其實非常方便。加密貨幣項目披露信息越容易獲得，就越容易證明代幣不是“證券”，這是因為聯邦證券法的主要目的是通過促進充分披露投資決策所需的信息來保護投資者。

盡管一些加密貨幣交易所、做市商和基金已經開始下架瑞波幣或是退出使用瑞波幣頭寸和相關交易，但對于大型頭部交易所而言，這可能不是一個簡單的“黑白問題”，因為監管風險很可能會讓他們“陷入困境之中”。其實像頭部加密貨幣交易所大可以根據之前對瑞波幣不是證券的分析，暫時先不下架瑞波幣，并寄希望于法院作出瑞波幣不是證券的判決。或者，加密貨幣交易所也可以采取“補救”措施，比如限制美國人進行瑞波幣錢包交易，然后在根據實際情況考慮是否下架或是不下架。如果合規負擔過多，那么最終這些加密貨幣交易所會根據“用戶和監管反饋”選擇來讓瑞波幣退市的。

本文部分內容來自于雅虎財經

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