USD:在許多人尋求"暴富"的路上 加密市場的金融欺詐持續增長

什么樣的市場會涌現狂熱的金融詐騙？下面這份清單也許可以參考：

1、專業人士出沒講故事2、資本變得盲目3、銀行業介入4、個人開始從人群中獲取投資線索5、市場動蕩6、看似好的機會頻頻出現7、普通民眾開始涌入8、創新開始變得瘋狂

當然，上面列出的情況出現時并不意味著金融詐騙一定會發生，但是縱觀歷史長河，當這些屢屢出現時，顯然是該謹慎投資的時候。

那么，如今的金融市場哪些角落開始滋生類似狂熱的金融詐騙呢？屢屢創造暴富故事的加密市場顯然是其溫床之一。

加密市場的風險特征

對照上面的清單我們來看看加密市場：

專業人士帶著好故事出現：擁有神秘背景的匿名創始人中本聰，以及主張自由主義的烏托邦夢想，使得加密貨幣成為了有故事的完美金融資產。加上諸如加密、去中心化、區塊鏈和數字錢包等流行詞，顯然，這個市場很容易給外行人帶來說不清道不明的想象空間。

美股小幅高開 蘋果跌逾3%市值跌破3萬億美元:金色財經報道，美股小幅高開，道指漲0.27%，納指漲0.47%，標普500指數漲0.32%。蘋果跌逾3%，市值跌破3萬億美元。[2023/8/4 16:19:12]

資本變得盲目：早在19世紀經濟學人主編WalterBagehot曾經將投機活動描述為“盲目的資本”，加密貨幣領域的很多投機者顯然如此，缺乏理性盲目投資。

銀行業介入：目前，華爾街的資本雖然在瘋狂涌入，但加密資產這一領域的依然存在很多的金融欺詐。

個人開始從人群中獲取投資線索：隨著加密市場的火爆，2019年DeFi熱潮，以及近期的NFT熱潮，加密貨幣價格的上漲令人咂舌，人人都在談論加密貨幣。無論漲跌，從眾效應似乎都在發揮作用。

數據：今年以來USDC在以太坊區塊鏈的每日轉賬價值一直高于USDT:金色財經報道，Glassnode的數據顯示，在整個2022年，USDC在以太坊區塊鏈上的每日轉賬價值一直高于USDT。例如，截至11月22日，USDC的每日轉賬約為140億美元，而USDT為50億美元。流通中的USDC代幣市值約為440億美元，而USDT為654.2億美元，與USDT用戶相比，USDC用戶參與的資金轉移相對較多，這暗示著USDC越來越成為機構鯨魚、對沖基金、家族辦公室、加密交易所等高凈值實體的穩定幣選擇。[2022/11/24 8:02:16]

市場動蕩：2017年比特幣上漲1300％，又在2018年下跌了74％，2019年上漲90％以上，2021遍地十倍百倍甚至千倍漲幅。這種暴漲暴跌顯然會招致大批狂熱的投機者，或漲或跌都帶有投資者超預期的情緒。

LooksRare將推出NFT聚合器:11月5日消息，據官方公告表示，LooksRare將推出NFT聚合器，用戶將可在LooksRare上從其他市場購買NFT。目前尚未確定啟動日期。啟動前LooksRare將從11月8日開始與Code4rena舉辦公共安全審計競賽。在之后的評估期，團隊將進行必要的改進，并為最終發布做好準備。[2022/11/5 12:19:36]

看似好的機會頻頻出現：很多股市中的投機者轉向加密市場，對于那些希望收割投資者情緒的金融掠奪者來說，這個市場看起來已經逐漸成熟。

普通民眾開始涌入。

創新開始變得瘋狂：這可能是加密資產故事中最耀眼的點，畢竟這是一個全新而令人激動的事物，同時它又是非常創新且難以理解的。

美國參議員Dick Durbin批評富達將比特幣納入 401(k) 的計劃:金色財經報道，美國參議員Dick Durbin已經與勞工部和其他參議員Elizabeth Warren（D-Mass.）和Tina Smith（D-Minn.）一起，對富達投資公司提供比特幣（BTC）作為其401（k）管理賬戶投資選項的計劃表示關注。這封寫給富達投資公司首席執行官Abigail Johnson的信，批評該公司決定為工人提供投資于 \"像比特幣這樣未經測試、高度不穩定的資產 “的選擇。

4月，這家總部位于美國的金融服務公司宣布，它將允許投資者在今年晚些時候將比特幣（BTC）納入401（k）退休計劃，比特幣持有量上限為賬戶價值的20%。（Coindesk）[2022/7/29 2:44:46]

持續增加的金融詐騙

OpenSea每日ETH交易量創2022年新低:5月18日消息，OpenSea每日ETH交易量達到自2021年12月21日以來的最低水平。[2022/5/18 3:24:12]

華爾街日報關于加密資產市場金融欺詐事件的爆發有這樣一段描述：

加密犯罪正在蓬勃發展。Chainalysis數據顯示，龐氏騙局以及涉及比特幣和加密貨幣的其他欺詐行為在2019年至少卷入43億美元，而2017年和2018年總和才30億美元。在2017年出現1CO數量激增和2018年接連出現許多黑客攻擊之后，龐氏騙局已成為最受歡迎的欺詐手段之一。Chainalysis指出，那些頭部騙局獲益頗豐：去年全年，排名前六的大騙局約占據被盜資產總額的90%以上。

龐氏騙局在加密資產領域確實大行其道，2019年的詐騙數量遠大于2017年和2018年總和：

與大多數財務詐騙一樣，有些詐騙故事在頭腦理智的人看來簡直難以置信。比如這是一個拖垮了一群美國職業棒球大聯盟球員的故事：

美國特勤局于20年1月30日逮捕了JohnMichaelCaruso。Caruso是區塊鏈和加密貨幣投資公司ZimaDigitalAssets的創始人，并自稱為“加密貨幣算法交易的邁克爾·喬丹”，同時被逮捕的還有Zima聯合創始人、R＆B歌手ZacharySalter。

Caruso可是自稱加密貨幣算法交易的邁克爾·喬丹，誰能想到這么快被逮捕？

這項龐氏騙局雖然涉案金額“僅”為750萬美元，但其涉案群體大多為老年人，深信其無比強大的市場預測能力。這對騙子藝術家將這一騙局拉開帷幕，在拿到這些盲目的投資者的血汗錢之后立即宣布破產，然后用這些錢開始他們極度奢華的私人生活。

據特勤局消息，Caruso和Salter從客戶那里獲得的大量資產不是用于投資，而是用于奢侈消費。這兩人都住在價值超900萬美元的豪宅中，其中Caruso是2019年蘭博基尼Urus的擁有者，過去兩年至少花費35萬美元租用勞斯萊斯、法拉利和阿斯頓·馬丁等豪車。Caruso在過去兩年中曾乘坐私人飛機飛往倫敦、紐約、芝加哥、洛杉磯、夏威夷、卡波圣盧卡斯和阿魯巴，并且30多次飛往拉斯維加斯，13個月內賭博輸掉140多萬美元。

美國證券交易委員會(SEC)披露的另一個旁氏騙局則讓很多醫生卷入其中：

SEC指控MichaelW.Ackerman及其兩個合伙人通過向投資者聲稱開發出一種能在加密市場超額獲利的獨特算法而籌集超過3300萬美元。

SEC的訴訟稱，Ackerman在數字貨幣市場交易的成績、投資者資金的用途以及第三季度交易賬戶中投資者資金的安全性方面誤導了投資者。訴訟進一步稱，Ackerman篡改了第三季度交易賬戶的截圖，從而產生這樣的錯覺，即第三季度對加密貨幣進行了超額投資并獲利，持有高達3.1億美元的資產。

實際上，正如其所聲稱的那樣，第三季度的交易賬戶從來沒有超過600萬美元，而Ackerman個人則使用投資者的750萬美元資金來購買豪宅、高檔珠寶、多輛豪車以及私人訂制高端安全服務。

?03?小結

因此，一旦有人告訴你他們“破解了代碼”或擁有“能產生超額利潤的專有算法”時，你都應該格外小心。在加密貨幣、股票、債券、房地產或任何有人販賣的投資策略中都是如此，你看中別人的高額利潤，別人貪圖的是你的本金。

隨著加密市場的持續曝光，公眾關注度持續增長，加密市場的金融詐騙會越來越多。

有門檻的技術創新與充滿想象力的故事結合，對于貪婪的金融欺詐者和尋求暴富的投機者來說，顯然都是一片沃土。

未來加密市場會如何發展擁有巨大的不確定性和可能性，但可以確定的是，加密市場的金融欺詐將會持續增長。

原作者：BenCarlson?來源：awealthofcommonsense編譯：白話區塊鏈Joyce

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