EFI:科普：15個DeFi入門必備術語

不夸張地說，去中心化金融和DeFi幾乎是本世紀最令人振奮的事情之一。現在，人們不必再將現金交給銀行家和投資經理打理，而是可以通過DeFi完全自動化的數字“智能合約”使用加密貨幣進行儲蓄、投資和借貸。

聽起來瘋狂，但實際上沒那么復雜。如同各種各樣的技術改變著我們的生活一樣，DeFi也在改變著我們的賺錢方式。與傳統中心化金融的模式不同，現在我們仍然可以儲蓄與投資，但是可以省下原被中間人收取的費用。

最棒的一點是，DeFi中的所有事情都是通過區塊鏈完成的：一個不會被損壞的分散式帳簿，清楚記錄著每筆交易。當然，這不是說DeFi沒有什么風險，我們會在這個科普的后續文章中詳細介紹，本期先從一些最重要的DeFi術語開始入門吧！

徐明星新書《趣說金融史》正式發布 科普金融發展之道:金色財經現場報道，9月23日，歐科云鏈創始人徐明星攜手著名財經作家李霽月、行業觀察者顧澤輝力作《趣說金融史》一書，跨越5000年金融歷史，重讀金錢故事，并預測新的金融時代。該書由中信出版社出版，將于近期正式發售。據了解，本書可以更好地呈現金融的起源與發展，幫助人們理解貨幣、金融與未來經濟。作為區塊鏈行業領軍企業——歐科云鏈的創始人，徐明星深知技術探索對經濟社會的重要推動作用，他曾先后出版過《圖說區塊鏈》、《區塊鏈：重塑經濟與世界》、《通證經濟》、《鏈與未來》等行業權威著作，解讀區塊鏈等新型技術的推動下，金融與社會的升級之道，對經濟社會發展做出了重大貢獻。其中，《區塊鏈：重塑經濟與世界》曾作為新中國70周年重點推薦圖書之一被相關書店推薦。[2021/9/23 17:00:57]

NO.1

Collateral

在許多DeFi平臺上，用戶可以在一種加密貨幣或代幣中進行抵押，以便借入另一種加密貨幣或代幣，例如使用以太幣借入DAI。這有點類似將您的房子用作向銀行貸款的抵押品一樣。通常，您必須提供更大比例的加密貨幣或代幣作為DeFi貸款的抵押品，如使用100美元的ETH以貸得70美元DAI。這有助于支持系統的穩定性。

歐科云鏈集團正式啟動區塊鏈科普行動“星途計劃”:歐科云鏈集團于4月26日，正式宣布啟動了區塊鏈科普行動——“星途計劃”，行動包括將在全國范圍展開系列沙龍，加大力度推進區塊鏈科普進機關、進國企、進校園等，聯合政府部門、行業協會等共同構建起更加完善和有效的區塊鏈科普教育生態，與此同時，直擊區塊鏈科普現存痛點，推出簡單易懂的“秒懂區塊鏈”公益短視頻課。

該計劃旨在全維度推動社會建立對產業更清晰的認知，與“鯤鵬計劃”一道助力數字經濟及區塊鏈產業本身健康發展夯實“人才”和“產業認知”兩大基礎。[2021/4/26 20:59:37]

NO.2

DAO

DAO由非中心化的個人自主為社區作出貢獻。簡言之，就像一家沒有任何人力資源經理或員工的公司，組織中發生的一切基于任何人都可以查看和使用的“開源”代碼，實現完全自動化。DAO和DeFi都在區塊鏈上運行，因此它也不可變更，亦無需接受審計。

人大附中物理老師李永樂科普拜占庭將軍問題和區塊鏈:5月14日，人大附中物理老師、科普視頻網紅李永樂在其公眾號發布視頻《拜占庭將軍問題是什么？區塊鏈如何防范惡意節點？》。李永樂老師在視頻中對拜占庭將軍問題和區塊鏈進行了講解，他表示，拜占庭將軍問題本質上指的是，在分布式計算機網絡中，如果存在故障和惡意節點，是否能夠保持正常節點的網絡一致性問題。在近40年的時間里，人們提出了許多方案解決這一問題，稱為拜占庭容錯法。例如蘭波特自己提出了口頭協議、書面協議法，后來有人提出了實用拜占庭容錯PBFT算法，在2008年，中本聰發明比特幣后，人們又設想了通過區塊鏈的方法解決這一問題。區塊鏈通過算力證明來保持賬本的一致性，也就是必須計算數學題，才能得到記賬的權力，其他人對這個記賬結果進行驗證，如果是對的，就認可你的結果。與拜占庭問題比起來，就增加了叛徒的成本。[2020/5/14]

NO.3

dApp

動態 | 新浪財經：官媒針對區塊鏈的報道從科普宣傳轉向打假監管:據新浪財經今日消息，“1025新政”滿月，一個月間，官媒對區塊鏈的態度風向已轉。據11月初的一項統計，七家黨媒在新政一周內發布了65篇直接相關報道，當時文章中的關鍵詞是數據、產業、安全、創新等，大量文章偏向于科普區塊鏈的概念以及應用介紹，提醒警惕虛擬貨幣炒作的僅有3篇。近期，官媒的批評焦點則紛紛指向借區塊鏈之名進行的虛擬貨幣發行和炒作行為。據統計，新華網、人民網收錄轉載的，以打擊虛擬貨幣或揭露假借區塊鏈行騙為主題的文章，自10月25日到11月25日午間，共28篇；其中，11月19日至11月25日的一周內就高達15篇。這些文章主要圍繞三個觀點展開：厘清區塊鏈和虛擬貨幣的關系，說明二者概念不等；打擊偽“區塊鏈”騙局，或是虛擬貨幣騙局揭露；提醒民眾，區塊鏈不能成為炒作的噱頭，更不是行騙的招牌，需警惕此類活動，理性投資。[2019/11/26]

dApp指分散式應用程序，是一切DeFi的基礎。如同DAO一樣，dApp是本質也是自己運行的應用程序，沒有管理者或中間人，允許用戶在程序之間進行資金的轉移。以太坊區塊鏈就像一個dApp庫，大多數DeFidApp都存在于其中，而其他區塊鏈也允許開發人員對應用程序進行編碼。

動態 | 區塊鏈技術入選科普雜志《科學美國人》2019十大突破性技術榜單:據新浪網今日新聞報道，美國科普雜志《科學美國人》公布 2019 十大突破性技術榜單。區塊鏈技術因在保障食品安全中的作用而上榜。 入選榜單具體原因：區塊鏈技術的發展應用將顯著改善食品污染源數據追蹤的困境。利用區塊鏈云端系統，食品制造商可以依次在計算機儲存各類過程的信息。[2019/9/29]

NO.4

DEX/CEX

DEX是去中心化交易所，CEX是中心化交易所，二者都可以買賣加密貨幣和代幣。正如DeFi和CeFi之間的區別一樣，DEX是自動的，由算法和智能合約運行，而CEX由有人工管理的公司運行。知名的DEX包括Uniswap，Sushiswap和Kyber等，知名CEX更是數不勝數，有Coinbase、Binance等等。操作起來，CEX可能比DEX便宜，但是用戶可能對它們的運行方式知之甚少，DEX也是如此。

NO.5

Ethereum

以太坊也許是目前僅次于比特幣的最重要的區塊鏈，也是DeFi的“發源地”。它的作用就像DeFi世界中大多數dApp的項目庫一樣，架構底層基礎，使目前的一切成為可能。以太坊經常與以太幣混淆，以太幣是以太坊的原生代幣，但其與以太坊區塊鏈本身不同。

NO.6

Gasfees

礦工費是以太坊“礦工”在區塊鏈上處理交易時產生的費用。礦工費以太坊的原生代幣ETH收取，一般使用以太坊代碼中最基本的單位Gwei計算。通過以太坊進行的交易越多，礦工費就越高，這可能會使規模較小的交易的成本效益降低。

NO.7

Liquiditymining

流動性挖掘是DeFi的一項關鍵功能，該功能允許人們通過在DEX或dApp上存款一種加密貨幣或代幣以獲取獎勵。某些平臺會向用戶獎勵另一個代幣，這些代幣之后可以無限制地抵押在相同或另一個DEX或dApp上。更吸引人的是，每種加密貨幣或代幣都都可以獲得收益，并且可以通過質押過程獲得更高收益。這類似于現金存入不同的銀行；不同點在于，您需要從每個銀行獲得單獨的代幣，然后才能在下一個銀行存款以獲得更高的收益。

NO.8

Liquiditypools

流動性池是DEX的一項功能，使投資者之間無需任何中間人就可以進行交易。智能合約支配著流動性礦池的工作，使其在不同加密貨幣和代幣交易的對/組之間保持平衡。用戶可以通過將DEX中的代幣放入這些池中提供流動性，促進交易來獲得收益。

NO.9

NFT

NFT是代幣世界中的一項重大創新。與以太坊上的其他代幣不同，NFT是完全獨一無二的，并且不能與其他代幣互換。因此，它們常被用于買賣獨特的藝術品和收藏品，也在更復雜的金融產品中有一些有趣的測試用例。市面上目前主要使用的NFT標準有倆種：原始且具有唯一性的ERC721代幣，以及游戲中使用的基于ERC1155協議的混合版本。

NO.10

Pumpanddump

“pumpanddump”這個術語是指購買者同時入場一種虛擬貨幣或代幣，炒高其價格然后立即全部拋出，從而導致價格暴跌。這在新發代幣中很常見，通過炒作和私人預售讓價格在暴跌前先飆升。由于并非每個投資者都能同時出場，這種操作使許多買家不幸蒙受了巨大損失。

NO.11

Smartcontract

我們已經多次提到智能合約，因為沒有智能合約就沒有DeFi，重要性不言而喻。智能合約中的代碼可以準確地決定dApp和其他區塊鏈協議的工作方式。與傳統合約不同，這些合約一旦編寫并發布，就無法更改。智能合約中的錯誤可能導致其容易受到黑客的攻擊，這也是為什么大多數合法項目在啟動之前都需經過嚴格審核的原因。

NO.12

Stablecoins

DeFi的核心支柱便是穩定幣，它可以對照代幣中的“法定貨幣”或傳統貨幣。穩定幣有兩種類型：一種是算法穩定幣，不需要傳統法幣以1：1的比例支持，而中心化的穩定幣則需要與法幣掛鉤。例如，DAI就屬于前者，Tether與USDC則屬于后者。由于用戶不必擔心價格波動，穩定幣占據了DeFi中的大多數交易。

NO.13

Tokenomics

Tokenomics有點類似于股票市場中上市公司面向投資者的招股說明書，它描述了新行代幣的關鍵功能以及對未來構想。可能包括將發行多少代幣，將如何分配代幣以及代幣具有什么效力。這是購買代幣之前需要了解的關鍵。

NO.14

Tokens

代幣通常與比特幣和以太幣等加密貨幣混淆在一起。代幣更像是股票市場上的公司股票，可以通過交易獲利，但“股票”終究不是美元歐元。而且，并非所有代幣都具有價值。最常見的代幣是ERC-20代幣，它們在以太坊區塊鏈上運行，是DeFi的大部分構成。有些代幣授予持有者對發行DAO、DEX或dApp的運行方式進行投票的權利，也被稱為“治理型代幣”。

NO.15

TVL/TLV

TVL代表總鎖定價值，在DeFi世界中，這意味著單個DEX、dApp或整個生態系統持有的資金量，也被稱為總鎖定值。雖然2017年已出現DeFi的早期版本，但DeFi真正豐收的年份是2020年，TVL的價值從1月份的6.62億美元一路走高，在11月超過110億美元。TVL通常被用作衡量DeFi成功與否的指標，但無法說明全部。

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