OIN:從網傳義烏公開信 談為何今年凍卡加劇、解凍更難

吳說作者|火小律

本期編輯|ColinWu

近日，一封署名為義烏市局刑事偵查大隊、題為《致全國各地機關的一封信》瘋傳網絡。

內容從“義烏經營戶銀行賬戶被全國各地機關凍結情況頻發”說起，直指去年開始的“斷卡行動”，呼吁各地“拒絕過度執法、選擇性執法”。

其實，近一個月前，某群中就有這封公開信的照片流出，但因為沒有公章，所以一直被質疑真假。

注：圖片來自網絡

無外乎2種可能。第1種，假的，有人冒用義烏刑隊的名義。第2種，真的，確實是義烏刑隊寫的。

Horizo??n將在Polygon上推進Sequence的錢包和開發者堆棧:金色財經報道，Web3基礎設施和游戲公司Horizo??n Blockchain Games和Polygon協議的成長和開發團隊Polygon Labs宣布結成戰略聯盟。Sequence是用于項目的Web3錢包和基礎設施堆棧，以加速高性能和可定制的 Polygon Supernets的開發。該戰略聯盟將提供積分以鼓勵項目使用Sequence在Polygon Supernets上構建。Sequence將為構建和使用Polygon Supernets、Polygon zkEVM和Polygon PoS的項目提供一套無縫的開發人員工具，包括Sequence錢包、令牌和NFT API、索引器、中繼器、節點網關、市場和SDK。[2023/5/18 15:09:54]

網傳至今如此沸沸揚揚，若真是有人膽敢冒用司法機關名義，按理官方應該發文澄清的，然直至今日也未見辟謠，第1種可能性已然不大了。

韓國檢察官搜查與韓民主黨議員金南國相關的Upbit和Bithumb賬戶:金色財經報道，韓國檢察官搜查了交易所 Upbit 和 Bithumb 的賬戶，這些賬戶與身陷加密貨幣丑聞的韓民主黨議員金南國 (Kim Nam-kuk) 周一進行的轉賬有關。由于金南國使用其 Klip 加密貨幣錢包，消息應用程序 Kakao 也被列入搜索范圍。自上周以來，韓國民主黨眾議員金南國因他在 2022 年提取加密貨幣而被卷入利益沖突指控。[2023/5/15 15:04:29]

排除1，第2種可能性無疑就極大了。有人會說，既然是義烏刑隊寫的，為什么不蓋公章？只能說，沒法蓋。最主要的原因，實務中偵查權最大，刑案查資金去向，有贓款進入、凍結銀行卡是最基本的措施，并沒有錯。

美國SEC向Coinbase發出韋爾斯通知，稱其可能違反證券法:金色財經報道，Coinbase表示已經收到美國證券交易委員會（SEC）的“韋爾斯通知”，調查對象涉及Coinbase上線的部分數字資產、質押服務Coinbase Earn、Coinbase Prime和Coinbase Wallet。Coinbase表示，韋爾斯通知中并沒有提供很多信息。SEC工作人員只是表示，已經發現了潛在的違反證券法的行為。Coinbase要求SEC指出其平臺上線的哪些資產可能是證券，但遭到SEC拒絕。[2023/3/23 13:21:06]

那為什么要寫一封沒蓋章的信呢？

主要還是這一波凍卡造成的影響巨大，不少小微企業陷入了經營困難，維權上訪。權宜之計，一封“協商”性質的信件，給被凍卡的商戶申請解凍時交給凍結機關看、能不能采用其他處置方式。于是，一封沒有公章、無人承認、卻又無人否認的信就這樣傳開了，想來，義烏刑隊也不想這封信在公開渠道傳播，奈何網絡世界沒有不透風的*。

路透社：SBF在FTX系統中內置后門并借此轉移數十億美元資金:11月12日消息，據路透社報道，SBF在FTX的會計軟件中設置了一個后門，該后門允許SBF改變FTX的交易記錄，而不會觸發安全警報，亦不會觸發外部審計人員的警報，他曾借此轉移10億美元資金。對此，SBF予以否認。[2022/11/12 12:55:39]

也有人質疑，文中用語不規范，抬頭就是“兄弟”。還別說，火小律認識的所有都是互稱“兄弟”的，更顯親切、共同體。既然沒蓋公章，自然也不用講究是否書面化了，拉近距離、符合行業習慣更實在。

當然，以上純屬火小律的大膽猜測。回歸正題，且不論這封公開信的真實性與否，單從內容而言，懇切務實，也點出了實務中“凍卡”的一系列負面影響。難怪引來無數有相似經歷的網友一片點贊。

火小律很少在公眾號中提及辦理過的案件，主要是出于保護當事人隱私和案件涉密考慮。關于凍卡、幫信罪，還是處理了不少案件的。總結下，過往解凍的成功率基本在90%以上，去年以來，成功率直線下降，最低時，甚至低于50%。

解凍時，多數機關均會要求當事人親自前往提交材料。不少人自己去，也有人委托律師去。

自行前往，有可能會遇到以下3種意外狀況：

要求當事人提供付款人的信息及聯系方式，并一同前往制作筆錄；以“協助調查、立馬解凍”為名，忽悠當事人親自去交材料，抵達現場后，按照“犯罪嫌疑人”的標準流程制作筆錄，并以“刑拘”相挾，要求當場退出全部“黑錢”；筆錄制作完成后，要求簽署“懲戒書”，列入“斷卡行動”黑名單，5年不得開新卡，下次類似方式再進“黑錢”，視為明知是黑錢…………

以上3種情況，在二三線城市、偏遠地區發生的概率較高。事實上，多數收款人和付款人都是異地交易，收款人基本無法提供付款人的完整身份信息，更是很難強制付款人一起去派出所做筆錄；面對“強制措施”、“退錢”二選一的做法，不少當事人很無助，甚至當場奔潰，不甘心退錢、又怕被關三天；“懲戒書”，簽還是不簽，會不會影響征信，會不會下次被直接認定為犯罪，簽了真的能立即解凍嗎？滿腦子的疑問……不少人害怕遇到此類狀況，便委托律師前往處理。

除此之外，更多的是，當事人遞交材料后，無法自證清白，卡被持續凍結，甚至續凍至案件結束，被法院扣劃。也有不少當事人遇到排隊被凍結的狀況，A地剛解凍，心還沒落地，立馬被B地凍結，一查還有5、6家在排隊，到底還解不解……一聲嘆息。

從當事人的角度出發，最理想的結果是“全卡解凍”，退而求其次是“限額凍結”、再次是“扣劃解凍”，最糟糕是“無限續凍”。多數卡，除去明確查明的涉案金額外，基本都有余款。這筆余款一直被凍著，也是很焦心的，很有可能是卡主的救命錢。

從司法機關的角度出發，打擊犯罪任務嚴峻，既然有嫌疑、涉及贓款，只能繼續偵查，除非排除所有合理懷疑，或者完全證明清白，否則被害人的利益如何保護。而順利追贓的前提也是凍結銀行卡。

只是，司法程序在一邊，當事人權益在另一邊，尤其是偵查階段的平衡點很難。不同的案件處理方式也不太一樣。不可否認，實務中存在著一定的自由裁量權和運氣成分在，很難一概而論。最后，一言以蔽之，尊重司法程序，嚴厲打擊犯罪，也最大程度的保障自身合法權益。

參考：中國新聞周刊報道

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