Venus:一文讀懂DeFi協議迄今最大清算事件

來自|TheBlock

編譯|PANews

由于涉嫌對原生代幣XVS進行價格操縱，Venus協議在本周三面臨超過2億美元的大規模清算。

對于不太了解Venus協議的人來說，我們首先做一個簡單的解釋。Venus協議在幣安智能鏈上提供去中心化金融借貸服務，允許用戶使用XVS代幣作為抵押來借入資金。按照Venus協議的要求，借入資金的價值必須始終低于提供的抵押品價值。

這次導致大規模清算的主要原因是因為價格飆升和隨后的崩盤，XVS代幣價格在美國東部時間本周三午夜時上漲了近90％，一下子從76美元攀升至144美元，這意味著用戶只需支付很少的代幣即可進行抵押，然后就能在Venus協議上借入更多資金和其他代幣，例如比特幣和以太幣。

過去兩周USDC市值增長近28億美元:11月20日消息，據Coingecko數據顯示，美元Stablecoin USDC市值在過去兩周出現反彈，截至目前達到約445.1億美元，相較于11月5日的417.4億美元低點增長了27.6億美。[2022/11/20 22:10:21]

但很快，加密貨幣市場價格出現暴跌，結果導致許多人貸款抵押價值不足。但是，許多在Venus協議上借款的人并沒有及時償還貸款，他們選擇了繼續保留新所獲得的代幣并拖欠貸款。隨后，該協議按預期工作對剩余抵押品展開清算。

利物浦足球俱樂部在Meta Avatars上推出虛擬服裝:金色財經報道，利物浦足球俱樂部在Meta Avatars上推出虛擬服裝，用戶可以在Facebook、Messenger、Instagram上的Meta Avatars商店購買，包括利物浦足球俱樂部主場和客場球衣等。[2022/10/14 14:27:49]

但問題是，由于整個加密貨幣市場都陷入低迷，導致許多抵押品的價值也出現大幅下跌，以至于即使Venus協議出售之后，抵押品的價值還是遠低于原始貸款價值——結果，Venus產生了超過9500萬美元的壞賬，其中包括：

持有1000枚以上BTC的地址數量達到1個月高點:金色財經報道，Glassnode數據顯示，持有1000枚以上BTC的地址數量達到1個月高點，數量為2152。[2022/8/25 12:46:50]

*2000枚比特幣

*5700枚以太坊

壞賬，意味著Venus協議無法從用戶那里獲得應收賬款。

究竟是什么原因導致XVS價格飆升？

JoselitoLizarondo是Venus協議創始人，也是幣安擁有的加密錢包和借記卡提供商Swipe創始人。按照他的說法，XVS價格飆升主要有兩個原因所導致：

1、短時出現大量市場訂單

2、有限的代幣供應

大部分XVS代幣交易都發生在幣安交易所，TheBlockResearch分析師IgorIgamberdiev表示，加密貨幣交易所通常以其高流動性而聞名，但對于XVS來說，這個加密貨幣的流動性其實并不高，因此其價格很容易被操縱，與此同時，在XVS代幣價格暴漲的時候，Venus協議依然批準了更多貸款。

但Venus協議創始人JoselitoLizarondo聲稱，協議是按預期運轉，而且“并沒有資金損失”，同時他也承認存在壞賬問題，并指出Venus協議將使用其贈款計劃并“利用XVS代幣”來彌補這一缺口。

實際上，加密貨幣市場中類似Venus協議產生大量清算而產生壞賬的現象屢見不鮮：

*2020年11月，穩定幣DAI的價格出現暴漲，結果導致DeFi協議Compound出現了高達8800萬美元的清算資金。

*2020年3月12日“黑色星期四”，加密貨幣市場出現暴跌，結構導致DeFi協議MakerDAO的清算價值超過800萬美元。

就目前統計數據來看，這次Venus協議引發清算資金規模可能是DeFi歷史上迄今為止最高的。

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