加密貨幣:福布斯撰文：區塊鏈技術究竟有什么用？

區塊鏈技術是一種幾乎所有加密貨幣都會采用的核心創新性數據庫技術，通過在整個網絡中分發相同的數據庫副本，使得黑客破解或欺騙系統變的非常困難。雖然加密貨幣是目前最流行的區塊鏈應用之一，可實際上該技術有為非常廣泛的應用提供服務的潛力。

什么是區塊鏈？

區塊鏈的核心是一個分布式的數字分類賬，它可以存儲任何類型的數據，包括加密貨幣交易、NFT所有權、DeFi智能合約。

雖然任何傳統的數據庫都可以存儲這類信息，但區塊鏈在完全去中心化上做到了唯一。和由中央管理員(例如Excel電子表格或銀行數據庫)在中心機構維護的系統相比，區塊鏈數據庫的許多相同副本保存在分布于網絡中的多臺計算機上，而這些單獨的計算機被稱為節點。

區塊鏈是如何工作的？

“區塊鏈”這個命名并非心血來潮，數字分類賬通常被描述為由單個“數據塊”組成的“鏈”。當新數據添加到網絡中時，將創建一個新的“塊”，并將其附加到“鏈”中，這涉及到所有節點更新其區塊鏈分類賬的版本以使其相同。

如何創建這些新的區塊是為什么區塊鏈被認為是高度安全的關鍵。再將新的區塊添加到分類帳之前，大多數節點必須驗證和確認新數據的合法性。對于加密貨幣，它們可能涉及確保一個區塊中的新交易不是欺詐性的，或者確保硬幣的使用次數不超過一次。這與任何人可以在沒有監督的情況下做出更改的獨立的數據庫或電子表格不同。

福布斯：部分非營利組織未收到FTX基金會的捐贈承諾:11月15日消息，據與福布斯交談的幾位人士稱，承諾從FTX基金會提供資金的個人和組織現在正在努力應對后果。部分非盈利組織表示，根本沒有從FTX未來基金那里收到任何資金，而部分組織只收到了承諾的一部分。

據福布斯報道，FTX危機已蔓延到一些與FTX基金會結盟或從FTX基金會獲得資金的非營利組織、學術機構、研究所和智囊團，該基金會聲稱已經捐贈了1.9億美元。

此前報道，SBF曾公開表示，只會留下每年10萬美元生活，計劃將剩余資產全部捐出。今年4月，FTX曾承諾今年通過FTX基金會氣候和社區基金向慈善事業捐贈最多10億美元。[2022/11/15 13:06:22]

DuaneMorrisLLP金融科技業務部門合伙人C.NeilGray表示：“一旦達成共識，該區塊就會被添加到鏈上，并將交易記錄在分布式分類賬中。各區塊安全地連接在一起，形成一個從賬本被創建到現在安全的數字鏈。”

事務通常使用加密技術進行安全保護，這意味著節點需要解決復雜的數學方程才能處理事務。

PerkinsCoie的金融科技和區塊鏈顧問SarahShtylman指出，“作為對其在驗證共享數據更改方面所做努力的獎勵，節點通常會獲得區塊鏈本幣的新數量獎勵，例如，比特幣區塊鏈上的新比特幣”

福布斯：FTX與超53家機構有業務往來:11月11日消息，FTX曾于8月末向福布斯提供了一份和其有業務往來的公司名單，其中包括超53家審計機構、銀行和保險公司。包括美國蘇利文·克倫威爾律師事務所(Sullivan & Cromwell LLP)、世達國際律師事務所（Skadden）、支付處理商Stripe、支付平臺Plaid、亞馬遜AWS、四大會計師事務所之一德勤（Deloitte）、加密友好銀行Silvergate Bank。當被問及是否涉及FTX近期相關事件時，上述大多數機構要么拒絕被曝光，要么拒絕對此發表評論。

FTX擁有超過100萬個用戶，約占Coinbase活躍客戶群的1%，但FTX以機構賬戶為主，平均客戶資金規模超過64萬美元，而零售型交易平臺平均客戶資金規模約3000-5000美元。（福布斯）[2022/11/11 12:49:47]

區塊鏈往往被分為公有鏈和私有鏈，在公共區塊鏈中，任何人都可以參與，這意味著他們可以讀取、寫入或審計區塊鏈上的數據，值得注意的是由于沒有一個控制節點的權限，很難更改記錄在公共塊鏈中的事務。

同時，私有區塊鏈由一個組織或集團控制，只有它才能決定誰被邀請到系統當中，而且它有權修改區塊鏈。除了分散在多個節點上以增加安全性外，這個私有鏈更類似于內部數據存儲系統。

福布斯：OKX斥資超2000萬美元，與英超曼城俱樂部擴大合作關系:7月11日消息，加密交易平臺OKX宣布與英超曼城足球俱樂部達成協議，將擴大現有合作關系，OKX將成為俱樂部2022-23賽季的官方訓練裝備合作伙伴。根據該協議，部分曼城球員還將在OKX制作的加密教育內容中擔任主角。消息人士透露，新贊助合同將使曼城俱樂部在本賽季凈賺2000多萬美元。此前報道，3月4日，加密交易平臺OKX與曼城俱樂部簽署贊助協議。（福布斯）[2022/7/11 2:04:19]

區塊鏈是如何被使用的？

區塊鏈技術被用于許多不同的目的，從提供金融服務到管理投票系統。

1、加密貨幣

如今區塊鏈最常見的用途是作為加密貨幣的核心，比如比特幣或者以太坊。當人們購買、交換或使用加密貨幣時，交易記錄在區塊鏈上。使用加密貨幣的人越多，區塊鏈就會變得越廣泛。

Foley&Lardner高級合伙人、區塊鏈工作隊負責人PatrickDaughty指出，“由于加密貨幣不穩定，它們還沒有被大量用于購買商品和服務。但隨著PayPal、Square和其他貨幣服務企業向供應商和零售客戶廣泛提供數字資產服務，這種情況正在發生變化。”

2、銀行業務

福布斯發布加密貨幣億萬富翁榜單:福布斯今日發布了其整理的加密貨幣億萬富翁榜單，數據統計截止至北京時間1月11日21:00。排名第一的是Gemini聯合創始人Tyler Winklevoss和Cameron Winklevoss，預計每人的加密貨幣凈資產為14億美元。其次是區塊鏈初創公司Bloq聯合創始人Matthew Roszak（12億美元）、比特幣支持者及風險投資家Tim Draper（11億美元）、MicroStrategy首席執行官Michael Saylor（6億美元）、Galaxy Digital創始人兼首席執行官Mike Novogratz（4.78億美元）、以太坊創始人V神（3.6億美元）。據悉，2018年2月的加密貨幣億萬富翁榜單計算了企業家們的公司股份及加密貨幣投資的價值。 而此次更新的榜單僅包括他們的加密貨幣投資。[2021/1/12 15:55:37]

除了加密貨幣之外，區塊鏈還被用于處理美元和歐元等法定貨幣的交易。這可能比通過銀行或其他金融機構匯款更快，因為這些交易可以在正常辦公時間之外更快地得到核實和處理。

3、資產轉移

區塊鏈還可用于記錄和轉讓不同資產的所有權，比如目前非常流行的作為數字藝術和視頻的所有權代表的NFT。

福布斯專欄作家：進入2021年后比特幣投資者需注意五個指標:福布斯專欄作家Leeor Shimron今日刊文稱，在進入2021年后，投資者應密切注意以下五個指標：1.交易所余額/交易所凈流量。最近比特幣的大量外流表明，比特幣已經從短期投機者轉移到長期持有者。2.比特幣儲存量。目前約有84.2萬枚比特幣(占比特幣總供應量的4%)存在于企業的資產負債表中，而企業在資產負債表上積累比特幣會進一步減少可用供應量。3.比特幣谷歌搜索量。盡管比特幣價格最高漲至18000美元上方，但谷歌搜索量僅為2017年最高點的10％。這表明當前的市場周期仍處于極早階段，只有達到新歷史高點后，更多的人才會開始追趕。4.永久掉期融資利率。目前永久掉期融資利率約為0.005%，這表明多空杠桿交易者已經相當平衡。5.比特幣有效供應量/休眠代幣。比特幣的一年有效供應自2018年初以來一直處于下降趨勢，超過60％的可用供應量在過去一年沒有移動，而超過40％的供應量在過去兩年沒有移動。盡管比特幣波動很大，但比特幣持有者拒絕出售，而且這種趨勢似乎還在持續。[2020/11/19 21:16:51]

然而，區塊鏈也可以用來處理真實資產的所有權，如房地產和車輛契據。一方的雙方首先使用區塊鏈來驗證一方擁有房產，另一方有錢購買，然后他們可以在區塊鏈上完成并記錄銷售。

通過這個過程，他們可以轉讓財產契約，而無需手動提交文件以更新當地縣政府的記錄，它將在區塊鏈中即時更新。

4、智能合約

另外一個區塊鏈創新的重要方向是自動執行合約，通常被稱為“智能合同”。一旦滿足條件，這些數字合約就會自動生效。例如，一旦買方和賣方滿足交易的所有具體參數，商品的付款就可以立即執行。

Gray指出：“我們看到了智能合同領域的巨大潛力，使用區塊鏈技術和編碼指令實現了合法合同的自動化。”在分布式分類賬上正確編碼的智能法律合同可以最大限度地減少或消除外部第三方核實履約情況的需要。

5、供應鏈監控

供應鏈涉及了大量的信息，特別是當貨物從世界的一個地方運輸到另一個地方時。用傳統的數據存儲方法很難找到問題的根源，比如供應商的劣質商品來自哪里。將這些信息存儲在區塊鏈上將使追隨和監視供應鏈變得更加容易，例如IBM的FoodTrust，該公司使用區塊鏈技術來跟蹤食品從收獲到消費的整個過程。

6、投票

專家們正在研究如何應用區塊鏈來防止投票中的欺詐行為。理論上，區塊鏈投票將允許人們提交不能被篡改的選票，也可以消除人們手工收集和核實紙質選票的需要。

區塊鏈的優勢

1、較高的交易準確性

因為區塊鏈中的事務必須由多個節點進行驗證，以減少錯誤，如果一個節點在數據庫中出錯，其他節點將看到它的不同并將其錯誤捕獲。

相反，在傳統的數據庫中，如果有人犯了錯誤，它可能更容易通過。此外，每一項資產都被單獨識別并在區塊鏈分類賬上進行跟蹤，因此不可能將其支付兩次，一個人透支了銀行賬戶，從而將一筆資金花費兩次的情況在區塊鏈領域中無法成立的。

2、不需要中介

使用區塊鏈技術，交易中的雙方可以在不通過第三方的情況下完成交易，這既節省了時間，也節省了向銀行這樣的中介支付的費用。

Shtylman指出：“區塊鏈技術有能力為所有的數字商業帶來更高的效率，增強世界上沒有銀行或銀行不足的地區的人口的金融能力，從而為新一代互聯網應用提供動力。”

3、額外安全

理論上去中心化網絡，如區塊鏈，使人幾乎不可能進行欺詐交易。偽造交易將需要黑每個節點并且更改每一個分類賬。雖然這不一定是不可能的，但許多加密貨幣區塊鏈系統使用的是PoS共識機制或PoW共識機制的交易驗證方法，這使得增加欺詐性交易變得困難，而且也不符合參與者的最大利益。

4、更有效的轉移

由于區塊鏈全天候的運作，人們可以更有效地進行金融和資產轉移，特別是在國際上。他們不需要等待數天的時間，不需要銀行或政府機構就可以手動的解決一切問題。

區塊鏈技術的缺點

1、每秒處理事務的限制

考慮到區塊鏈技術依賴于一個更大的網絡來批準交易，它的移動速度是有限度的。例如，比特幣每秒只能處理4.6次交易，而Visa則可以每秒處理1,700次交易。此外，越來越多的事務會造成網絡速度問題，在此之前，可伸縮性是一個挑戰。

2、高能源成本

讓所有節點都工作以驗證事務比單個數據庫或電子表格要耗費更多的電力。這不僅僅導致基于區塊鏈的事務更加昂貴，而且還對環境造成了巨大的碳負擔。

正因為如此，一些行業領袖開始放棄某些區塊鏈技術，比如比特幣。ElonMusk最近表示，特斯拉將停止接受比特幣作為支付手段，部分原因是他擔心比特幣對于環境的破壞。2021年5月13日，ElonMusk在推特上指出過去幾個月的能源使用趨勢是瘋狂的。

3、資產損失風險

一些數字資產使用加密密鑰進行保護，比如區塊鏈錢包中的加密貨幣，用戶需要小心的保管這把鑰匙。

Gray說：“如果數字資產的所有者失去了使他們能夠訪問資產的私人密碼鑰匙，目前就沒有辦法收回它，該資產已經永久消失。”因為系統是去中心化的，你不能打電話給像銀行一樣的中央機構，要求重新訪問。

4、潛在的非法活動

區塊鏈的權力下放增加了更多的隱私性和機密性，不幸的是，這使得它吸引了罪犯。要追蹤區塊鏈上的非法交易，要比通過與名稱掛鉤的銀行交易更困難。

如何投資于區塊鏈？

實際上，您不能投資于區塊鏈本身，因為它只是一個存儲和處理事務的系統。但是，您可以使用這種技術對資產和公司進行投資。

Gray說：“最簡單的方法就是配置加密貨幣，如比特幣、以太坊和其他運行在區塊鏈上的通證。”

另一種選擇是利用這種技術投資于區塊鏈公司。例如，Santander銀行正在試驗基于區塊鏈的金融產品，如果你有興趣在你的投資組合中接觸區塊鏈技術，你可以購買一些份額。

為了采取更多樣化的方式，你可以購買一只對區塊鏈資產和相關公司進行投資的交易所交易基金(ETF)。比如AmplifyTransformationalDataSharingETF，它將至少80%的資產投入到區塊鏈公司。

困境

盡管區塊鏈前景光明，但它仍然是一種利基技術。Gray認為區塊鏈有可能在更多情況下使用，但這取決于未來的政府政策。“美國證交會等監管機構何時采取行動，以及是否會采取行動，仍有待觀察。但有一件事我們可以確定，我們的目標是保護市場和投資者。”

Shtylman將當前區塊鏈的發展情況比作互聯網的早期階段。“我們花了15年的時間才看到谷歌的第一版和Facebook的20多個版本。我們很難預測區塊鏈技術在未來10或15年內會發展到什么程度，但就像互聯網一樣，它將顯著的改變我們未來交易和互動方式。”

困難依然存在，特別是在交易限制和能源成本方面，但對于那些看到這項技術潛力的投資者來說，基于區塊鏈的投資是值得押注的。

原報告來自DavidRodeck、JohnSchmidt。DavidRodeck是特拉華州的財經作家，擅長投資、保險和優化退休計劃。JohnSchmidt是福布斯顧問，《投資與退休》雜志的助理編輯。中文版本由鏈集市團隊編譯整理，英文版權歸原作者所有，中文轉載請聯系編譯。

作者丨DavidRodeck/JohnSchmidt

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