USD:監管趨嚴 “凍卡”加劇

最近一段時間，中國監管部門相繼發出強監管信號，比特幣價格經歷了今年以來最大幅度的調整。金融委會議定調后，內蒙古迅速發布打擊虛擬貨幣挖礦的地方細則，內容可謂相當嚴厲，逼迫許多礦機廠商“出海”。挖礦環節之外，“凍卡”也越來越頻繁。

“請問，這是被凍卡了？”

某維權群里聚集了上百位網友，有銀行卡被凍結的、也有交易所賬戶被凍結的、還有一些因5月19日交易所宕機導致爆倉的，最近每天消息不斷“熱鬧”非凡。

“我支付寶也被凍了，就這樣廢了。”群友支招，“聯系銀行、派出所也沒用，等就行了。短則三天，長則半年。聯系了沒準要你親自過去做筆錄。”

西班牙證券監管機構稱存在未知方冒充其出售比特幣:金色財經報道，西班牙證券監管機構 CNMV 已發出警告，稱存在未知方要求提供信息并代表其出售比特幣。西班牙證券監管機構 ( CNMV ) 已就一系列冒充者以該組織的名義索取數據發出警告。根據發出的警告，一個不知名的方正在使用電話聯系并要求西班牙公民提供數據，并提供出售比特幣的虛假報價。據稱，提供的比特幣是從一家被西班牙法院起訴的公司沒收的。來電者還解釋說，他們正在與該組織假冒反欺詐部門的公民聯系。CNMV 在其警告中表示，它已經向當局報告了這種違規行為，以尋找責任方并阻止這些舉措。（news.bitcoin）[2022/2/16 9:55:47]

“XX交易所我建議別玩了，我賬號也是被凍結了，我只充錢沒提現，說我流水異常。我只充了15萬結果第二天就凍結了，凍結派出所是江西井岡山，打電話去說是流水有異常。”被凍結賬戶的不止這位群友，也不止這一家交易所。

市場監管總局田世宏：區塊鏈標準化工作對于支撐區塊鏈技術與管理創新等具有重大意義:近日，第一屆全國區塊鏈和分布式記賬技術標準化技術委員會（以下簡稱“區塊鏈標委會”）成立大會暨第一次全體委員會議采取線上線下結合的方式在北京召開。中鈔區塊鏈技術研究院院長張一鋒作為首屆委員出席會議。會上，市場監管總局黨組成員、副局長田世宏指出，區塊鏈標準化工作對于支撐區塊鏈技術與管理創新、推動數字經濟發展、建設網絡強國具有重大意義。區塊鏈標準化工作要貫徹落實好《國家標準化發展綱要》，要抓好頂層設計、重點攻關、實施應用及國際突破等工作。全國區塊鏈和分布式記賬技術標準化技術委員會的成立是我國區塊鏈標準化工作的重要里程碑和全新起點，在下一步工作中要全面加強制度建設、機制建設、能力建設和作風建設。[2021/11/4 21:25:52]

SEC委員：SEC應將更多精力用于制定數字資產監管規則:金色財經報道，美國證券交易委員會 (SEC) 委員Hester Peirce和Elad Roisman認為，該機構應在改革現有規則上花費更少的資源，而將更多的精力用于制定新興領域的監管規則，包括數字資產。盡管Peirce此前表示，她預計新主席Gary Gensler領導的SEC將為加密貨幣創造“富有成效的幾年”，但她和她的同事對這是否能實現表示擔憂。他們擔心該機構花更多的時間和金錢來檢查現有規則的趨勢將在Gensler的領導下繼續下去。[2021/6/15 23:36:41]

“在XX怎么這么多難友被凍結，不能提幣，不能賣幣的？”5月底，維權群內突然多了幾十人，發起接龍之后迅速有20位被凍結賬戶的群友填寫了個人信息和金額：

分析 | CMC Markets：受歐洲監管機構對差價合約的限制預計19年CFD收入下跌37%:據financemagnates消息，在線交易經濟商CMC Markets（提供加密貨幣差價合約）在發布2019財年全年業績之前，于本周三發布了一份關于該財年整體業績的交易數據更新。在此期間，公司的整體財務業績受到了去年8月1日實施的歐洲證券與市場管理局(ESMA)干預措施的嚴重影響。這些監管措施減少了客戶的交易活動，加上2018年第四季度嚴峻的市場環境，使得該公司預計，在2019財年，其價差合約(CFD)收入約為1.1億英鎊左右，這一數字較前一年下跌37%。[2019/4/3]

直布羅陀計劃將于今年10月完成監管ICO草案 將加密貨幣定義為商品:直布羅陀金融服務委員會（GFSC）提交了一項關于監管ICO與加密貨幣投資服務銷售的提案，草案也將于今年10月完成。GFSC指出，ICO投資風險很大，它們不能被定義為證券，而應該被定義為商品。提案要求服務商“充分、準確和平衡地披露信息，使任何考慮在主要市場購買加密貨幣的人都能做出明智的決定”。根據該提案，這些法規將明確規定“適當披露”的含義。此前，直布羅陀于1月1日正式生效了一項為保護加密貨幣自身聲譽和客戶權益的法規。[2018/3/16]

被凍結賬戶的群友詢問交易所工作人員，得到的答復是“你的賬戶是要求凍結。”凍結文書被告知需要找客服要，而找客服咨詢預計排隊時間在6小時以上。之前有被派出所“凍卡”的，賬戶管理權在交易所手中，被派出所凍結賬戶還是第一次聽說，群友們也表示聞所未聞。

國內的幾家虛擬貨幣交易所，其實早在2017年9月4日的那場監管風波之后“出海”，將服務器移到海外，但中國用戶仍然能通過互聯網在交易所交易。

據TheBlockResearch數據顯示，截至5月27日，美元穩定幣供應量突破1千億美元，USDT約占62%，USDC約占20.42%，BUSD約占8.89%。2021年初至4月30日，USDT鏈上交易量大1.01萬美元。中國用戶貢獻了多少交易量我們不會知道，但部分穩定幣交易已經成為了洗錢的便捷手段。

某交易所相關人員表示，目前利用虛擬貨幣洗錢的渠道主要是“跑分平臺”。“跑分平臺”掛在平臺或其他APP的入口，聚合第三方支付、合作銀行及其他服務商接口，利用租借的銀行卡和支付賬號充值賭資，利用靈活用工平臺在境內提現，利用地下錢莊和虛擬穩定幣跨境提現。穩定幣，已然成為這些平臺的“新寵”。

2021年5月18日，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會聯合發布《關于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告》，明確打擊并限制虛擬貨幣交易兌換業務，要求金融機構、支付機構等會員單位不得開展與虛擬貨幣相關的業務。

5月21日，國務院金融委召開會議特別強調，打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防范個體風險向社會領域傳遞。

利用虛擬貨幣違法犯罪的情況愈加頻繁，行動也在加碼。2021年5月12日，杭州西湖區人民法院審理知名場外交易商家趙東涉嫌非法經營罪、幫助信息網絡犯罪活動罪的案件，受到業內矚目。據報道，檢方在庭審中主要根據其僅履行了姓名和身份證號碼的簡易KYC審核，且資金主要來自境外平臺“跑分”的第四方支付平臺交易，進行了訴訟說明，并建議判處三年以下有期徒刑，并處罰金。

一位律師說，“不知情的交易者可能因卷入洗錢而被凍卡，收了黑錢但自己不知道。”由于虛擬貨幣的匿名性，場外交易成為網絡等黑灰資產的重災區，此前就已成為監管部門反洗錢的重點監察領域，近期“凍卡”現象則更加。

某投資者反映，使用微信支付交易無法付款，并被限制交易功能，微信支付的答復是，“當前交易涉嫌欺詐風險。”

5月19日，在三家協會發布公告后一些交易所關閉了場外交易板塊。知情人士說“交易所并不是收到了監管部門通知，關閉交易是主動避險。”

如何才能“防凍”?，一直是幣圈的業內難題。場外交易商家的進入門檻并不高，以交易所為據點，通過收取買賣USDT之間的差價收益盈利，讓這部分人早已經成為圈內公認的“悶聲發大財”的群體。

他們在避免凍卡的方面頗有經驗。進行場外交易時，商家會特別注明禁止備注數字貨幣、比特幣、USDT等字眼，否則會被銀行檢測到，繼而凍卡。另外，大部分商家只收在已經在銀行卡沉淀3天以上的資金，并且要看近3~5天的銀行流水，進行視頻驗證。

也有不少大宗交易的商家直接選擇線下交易，甚至用信用卡收款，“直接套空信用卡，收款就自動還了，被凍結也沒事，反正不欠錢。”

應對防凍卡的方案雖然很多，但誰也沒法保證萬無一失。不少想充值、出金的人不停地在群里詢問“最近凍卡的多嗎？哪家不容易被凍？”，因此不少場外商家承諾“安全保障，凍卡包賠”。

此次中國監管表態層級是前所未有之高，但面對虛擬貨幣這種去中心化的新生事物，現有的監管手段難免力不從心。關停礦場，以后可能出現更高級的芯片，可以使用任何設備來挖礦。凍卡也難以完全禁止個人向個人轉賬的方式。

虛擬貨幣監管是全球范圍內的難題，目前美國對虛擬貨幣尚未形成統一的監管框架，零散的提案已經出現。比如5月20日，美國財政部份在一份稅收報告中表示，超過1萬美元的加密貨幣轉賬需向國稅局報告；5月26日，加里·根斯勒在參與國會聽證會時說，加密貨幣監管，需要讓加密貨幣交易所的投資者享受到在紐約證券交易所或納斯達克平臺同等的保護才可以。

新生事物總有許多問題，比特幣的成長一直伴隨著監管博弈。在這個行業規則完善之前，“凍卡”風波恐怕還會繼續...

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