區塊鏈:金色觀察丨從SEC主席最新演講談數字貨幣行業風控

金色財經區塊鏈8月8日訊??八月初，美國證券交易所委員會主席GaryGensler在AspenSecurityForum論壇上針對數字貨幣行業監管發表了看法，他認為數字貨幣行業需要在《證券法》、《銀行法》和《商品法》的監管下運營，由此可以看出，監管機構對于這一新興市場的風險控制非常關注。

GaryGensler認為，加密金融行業里可以交易通證的平臺以及人們可以借出通證的其他場所，不僅可以牽連證券法，甚至還可能涉及商品法和銀行法。此外，與投資者通過紐約證券交易所等中介機構進行交易的其他交易市場不同，來自世界各地的人們可以在沒有經紀人的情況下在加密貨幣交易平臺上進行不間斷的交易。盡管許多海外平臺表示他們不允許美國投資者參與，但美國交易者仍然可以使用虛擬專用網絡進行一些不受監管的交易，如果這些交易平臺上有證券，根據法律，他們必須向美國證券交易委員會進行注冊，除非他們符合豁免條件。

金色午報｜12月7日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：英國FCA、印度、OpenSea、灰度

1.英國FCA最新提議或將加密投資者排除在其金融服務補償計劃之外；

2.印度發布電子政務“區塊鏈國家戰略”；

3.OpenSea 任命Brian Roberts為首席財務官，或為上市做準備；

4.披頭士樂隊首次NFT拍賣活動啟動，起拍地板價為1.25 ETH；

5.加密貨幣交易平臺Switchere支持使用信用卡購買NFT；

6.灰度：美國比特幣持有者比例從2020年的23%增加至2021年的26%

7.數據：polygon鏈上每日新增地址數接近100萬個

8.澳大利亞加密交易所MyCryptoWallet宣布倒閉清算。[2021/12/7 12:55:50]

由此看來，數字貨幣服務機構需要與紐交所這種傳統金融機構一樣受到證券法、甚至是商品法和銀行法的監管。這也就意味著紐交所的風險控制做到什么程度，數字貨幣服務機構的風險控制也應該做到什么程度。不過數字貨幣服務機構是否真的具備這種級別的風險控制能力不禁讓人產生疑問。

金色午報 | 7月17日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：Visa、幣安、Revolut

1.Visa和萬事達卡：正在監控幣安相關的監管合規動向；

2.Revolut資深員工有機會兌現其持有的公司股份的20%；

3.Polygon鏈上Sushiswap上線限價訂單功能；

4.Uniswap社區發起V3流動性挖礦提案 建議分配165萬UNI作為初始獎勵；

5.收益聚合器Pancakebunny在Polygon上的版本遭外部攻擊 已暫停所有Sushi機槍池；

6.數據：USDT占比特幣交易比重約為63.69%。[2021/7/17 0:59:14]

風險控制是數字貨幣服務機構的重中之重

金色財經行情播報丨BTC價格拉升 局部有回調需求:據火幣行情顯示，昨日晚間BTC價格拉升，最高觸及9470USDT隨后回調，今日上午再度上沖未過前高開始下落。日線圖突破均線MA30構成上漲通道，4小時均線MA30構成支撐，1小時圖局部雙頂雛形，局部仍有回調需求。截至10:00，主流幣的具體表現如下：[2020/7/9]

事實上，風險控制一直是傳統金融領域的重中之重，只有將風險有效控制了，才能讓用戶和消費者得到充分保護，而只有用戶和消費者真切感受到自己被保護了，他們才會完全信任你。“信用”對于銀行、證券交易所、保險公司這類傳統金融機構來說都是無比重要的東西，在金融機構中，信用就意味著一切，數字貨幣行業也不例外。如果想要讓一家數字貨幣服務機構有足夠的信用度，只能通過有效的風險控制手段才能實現。

金色財經獨家分析 同花順上線數字貨幣行情 為傳統投資人提供新參考:今日同花順上線數字貨幣行情，成為國內首個推出數字貨幣行情的軟件，為投資人提供更多的選擇，引人思考。

第一，對數字貨幣影響力的提升作用。同花順作為投資界知名品牌，不僅提供行情走勢，還提供股市交易服務，此次數字貨幣行情的提出，相信會給一部分投資人打開新的視野，主流投資界的關注將使數字貨幣更多的被社會所探討；

第二，同花順業務聯系“風口”的需要。其實同花順財經的理財頻道此前就已經有比特幣資訊的欄目，隨著海外傳統資產交易所的入局，關注數字貨幣、區塊鏈自然也成為抓住風口的一部分，同花順此次行情的嘗試，也有利于豐富其業務類型，成為戰略布局的一部分；

第三，傳統機構提供新服務關注度有待驗證。此次行情提供了三種主流數字貨幣行情，也暫不提供走勢分析的功能，從種類和功能上離“幣圈”的需求還有一定的距離。

可以說此次行情的推出只是一個小小的創新，也未掀起多大的波瀾，同花順（300033）本身也是創業板上市公司，今天的股價上下波動均為超過1%。不過，我們可以以此看出傳統金融服務機構對于區塊鏈和數字貨幣的關注正在提升，其實從技術分析等眾多方面，傳統機構積累了相當大的優勢，有很大潛能值發掘，值得我們關注。[2018/5/17]

如今，數字化時代已經來臨，加密貨幣和區塊鏈技術開始興起，風險控制的重要性也從傳統金融不斷延伸到加密貨幣，越來越多的人開始對加密貨幣交易的風險控制關注起來。而數字貨幣服務機構作為生態系統中的核心一環，在風險控制方面的重要性不言而喻。

不得不承認的是，目前加密貨幣行業仍處于早期發展階段，給人一種魚龍混雜的感覺。目前大大小小的數字貨幣服務機構數量很多，但絕大多數的風險控制能力并不盡如人意，只有少數頭部數字貨幣服務機構具備足夠的風險控制意識、風險控制技術和風險控制手段。因此，不少剛踏入加密貨幣行業的新人通常會選擇那些有口碑、有品牌的大型數字貨幣服務機構，而不會選擇在一些未知交易所進行交易。

毋庸置疑，數字貨幣服務機構想要獲得用戶信任，風險是命門。風險控制是否做得足夠到位、執行力是否跟得上市場變化，絕對是考驗一家交易所的關鍵。去年的“交易所黑天鵝事件”相信很多人還記憶猶新，當時不少交易所都關閉的資金充提服務。通過對市場上幾家頭部數字貨幣服務機構風險控制舉措的對比我們可以發現，有的數字貨幣服務機構可能僅具有某種KYC合規策略，有的交易所則選擇在不同階段執行不同合規策略。

不難發現，數字貨幣服務機構領域的佼佼者都有一個共同點，那就是在安全風險控制上頗下苦功，并都取得了較好效果。這些交易所普遍都會從制度層面進行風險把控，并從創立之初就將風險控制視為自身發展的生命線。他們有些會設計內部監測和控制交易程序來嚴格驗證身份，并安排組建專業團隊專門負責反洗錢工作，還會采用風險預防方法對客戶進行盡職調查和持續監督，審查和定期檢查已發生的交易，持續升級反洗錢風險控制策略。不僅如此，有的交易所還建立了強大的反洗錢系統，在風險審核上投入了大量的資源進行人工核驗工作，覆蓋事前預警、事中攔截、事后處理全鏈路工作。盡管有些用戶會覺得審核時間比較長，但其實這些事無巨細的信息審核工作必須付出大量時間，其目的都是為了能更好地保障平臺用戶的資產交易安全。

今年以來，已經有好幾起加密交易所與檢察、司法部門合作打擊洗錢和資金交易的事件發生了。多地相關部門在交易所的協助下凍結了一批黑產賬戶，抓獲了多名犯罪嫌疑人。當然，這一系列動作針對的是涉及黑產的賬號，正常用戶賬號不受影響。

總結

實際上，根據FATF《40項建議》、《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》等傳統金融監管條例，主流數字貨幣服務機構是有責任有義務對用戶進行全面的反洗錢審查工作的。

盡管許多司法管轄區內不允許設立加密貨幣交易平臺，但是個人買賣比特幣等“特定虛擬商品”并不違法，正常的數字資產買賣行為也被看做是一種自擔風險的自主民事行為。數字貨幣服務機構作為一種新興的交易平臺，長久以來因缺少監管和行業自律而飽受詬病，即便這一領域里某幾家交易所目前表現還不錯，但從整體來看，數字貨幣服務機構行業在風險控制深度、力度、以及廣度上仍是遠遠不夠的。而從市場現狀來看，由于內部競爭越來越激烈，數字貨幣服務機構為了獲取更大的市場份額而不得不將大部分技術資金和人員用于日常運營，導致在風險控制領域的投入相對較少，風險控制能力不足。

現階段，只有在風險控制上下功夫，讓用戶產生“信任感”，為用戶提供安全、可信賴的數字資產交易及資產管理服務，交易所才會獲得意想不到的收獲。

本文部分內容來自于雅虎財經

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