原文標題:《尋找DeFi保險的合理保費》
如果你在DeFi,預計會損失多少?
讓我們考慮一下2020年全年的黑客攻擊/漏洞利用。為了簡單起見,我們只考慮主要的因素。
截至2020年,共有20起黑客攻擊/漏洞,造成總計2400萬美元的損失。TVL(總鎖定價值)到2020年底是1.56億美元。
幣安8月14日調整BLZUSDT U本位永續合約杠杠和保證金階梯:金色財經報道,幣安合約將于2023年08月14日01:30(東八區時間)更新BLZUSDT U本位永續合約杠桿和保證金階梯,用戶更新前的現有倉位將受到影響,請用戶參考更新后的杠桿和保證金階梯調整保證金,以避免強行平倉。
注意:BLZUSDT U本位合約資金費率上限乘數已由0.75上調至1;
維持保證金將影響資金費率上限,資金費率上限 = clamp(資金費率,-1*維持保證金率, 1*維持保證金率)。[2023/8/14 16:24:07]
2020年,2.03%的DeFi損失,每個被攻擊的協議平均損失4.6%的TVL
歐陽日輝:“互聯網+”公證服務從制度上保證了上鏈信息真實性:在中央財經大學互聯網經濟研究院副院長歐陽日輝看來,區塊鏈能保證數據不被篡改、可追溯,但是不能保證上鏈信息本身的真實性。區塊鏈的數據源頭是否具有真實性,需要第三方背書。杭州互聯網公證處為“善蹤”平臺提供相應的“互聯網+”公證服務,通過申請出具存證證明的方式,對存證信息進行在線校驗,這從制度上保證了上鏈信息的真實性。(科技日報)[2020/4/28]
為了簡單起見,假設,我們認為Alice是DeFi唯一的投資者,她在2020年向DeFi投資了1.56億美元。由于黑客攻擊,她在2020年損失了2400萬美元。
SBI Holdings運用區塊鏈技術進行外匯保證金交易以防止人為錯誤:日本金融巨頭SBI Holdings最近正在利用區塊鏈技術在集團內部進行外匯保證金交易。該技術用于在交易者之間共享交易歷史記錄,并確認訂單內容和實際付款相同,防止人為錯誤并降低成本。SBI Holdings還表示,將來在集團以外的交易,也會擴大區塊鏈技術的利用。(日經新聞)[2020/4/15]
Alice的損失率為2400萬美元/1.56億美元=2%
這意味著什么?
這意味著,如果在DeFi投資100美元,全年預計將虧損2美元。
如果一個協議被黑/利用,會損失多少?
如上圖所示,11個項目的TVL損失高達30%,平均為4.6%。
這意味著如果你參與的DeFi項目被黑客攻擊,你將損失4.6%。
你做什么來保證你在DeFi的資金,并有一個良好的睡眠?
購買保險。
平均的DeFi保險費用是多少?
保險公司要想獲利,保費必須包括預期損失,即2%。讓我們給出一個合理的數字2.6%。
但是2.6%是平均水平,我們都知道基于團隊、歷史和用戶基礎,項目的質量是不同的。藍籌項目應該更安全,支付低于2.6%,而新的小型項目應該支付遠高于2.6%。
我們不能估計低的小的和新的項目的保費,因為風險可能是很高的。但必須高于2.6%。
藍籌項目的保險費用應該是多少?
對于藍籌股項目來說,這一比例應該低于2.6%,因為它們比一般的DeFi項目更安全。
保險費是由什么決定的?
項目被黑/利用的可能性。
被攻擊/利用時的損失率。
藍籌項目的損失率?
Balancer、Compound和Yearn在黑客攻擊中分別損失了0.3%(40萬美元/1.28億美元)、6%(9000萬美元/1.63億美元)和1.2%(1100萬美元/9億美元),平均損失3.8%。
藍籌項目在黑客攻擊期間平均損失3.8%
如前所述,預計平均DeFi項目將損失4.6%。
藍籌項目的保費應該是多少?
如果我們不考慮項目被黑的可能性,溢價應該是(3.8%/4.6%)*2.6%=2.1%。
因此,考慮到被黑客攻擊/利用的可能性,可以有把握地說,藍籌項目覆蓋率2%的溢價是公平的。
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