UNL:央行再發虛擬貨幣監管文件 其中有哪些新表述？

今日下午5點整，中國人民銀行在官網發布《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，引起行業內的高度關注與討論。

過去，央行等監管部門與行業協會曾經發布多份有關防范虛擬貨幣炒作風險的文件，對虛擬貨幣的性質與炒作行為提出明確政策指導。

在過去監管政策的基礎上，央行今日發布的文件進一步更新對虛擬貨幣的概念描述，首度提出參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險、追究刑事責任、境外交易所提供交易服務屬于非法金融活動，同時明確了多項違法行為的處罰機制。

根據央行今日文件以及過去的幾份主要政策文件的對比，鏈捕手對今日文件出現的新表述、新政策進行了梳理，以幫助大家進一步理解央行政策。

英國央行副行長：隨著美聯儲量化緊縮，加密貨幣將迎來艱難時刻:金色財經報道，英國央行副行長?Jon Cunliffe在周二的華爾街日報會議上向加密貨幣投資者發出了警告。

Cunliffe警告稱，加密貨幣投資者應該預料到未來會有更多困難時期。他解釋說，隨著美聯儲和世界各國央行收緊金融條件，投資者將更傾向于更安全的資產。在回答有關利率上升是否會增加加密貨幣壓力的問題時，Cunliffe表示：我認為隨著這一過程的繼續，隨著（量化緊縮）在美國開始，我認為我們將看到風險資產的轉移。

Cunliffe 還討論了影響加密市場的另一個因素。他指出，俄烏戰爭正促使投資者將資金轉移到更安全的資產中。[2022/5/19 3:27:30]

作者?|?RichardLee、谷昱

阿根廷央行行長：央行正在監控加密貨幣:金色財經報道，阿根廷央行行長Miguel Pesce表示，阿根廷央行正在“關注”加密貨幣的發展。Pesce認為“加密貨幣這個名稱不合適”，因為基于區塊鏈的記賬單位與貨幣應該是相反的，并補充說加密“指的是隱藏的東西，不透明”。Pesce稱：“我們認為我們必須做教育工作，向人們解釋這些工具將要做什么，以避免產生這樣的情況，即由于錯誤信息，有人進行了他無法控制的投資”。他認為，加密貨幣是作為一種支付機制而不是作為一種投資工具而創建的，稀缺性使這些工具變成了金融工具并提高了它們的價格。他評論說，這種情況使加密貨幣具有“非常高的波動性”，這是貨幣不應該具有的特征。此外，Pesce表示，阿根廷央行正在監控加密貨幣，以確保它們不會被用來避免外匯管制。[2021/9/3 22:56:11]

一、更新對虛擬貨幣的概念描述

聲音 | 澳大利亞央行助理行長：短時間內不太可能推出央行數字貨幣:據ccn消息，在悉尼舉行的Swift國際銀行業務研討會(SIBOS)上，澳大利亞央行助理行長米歇爾?布洛克(Michelle Bullock)表示，現有貨幣系統運行良好，澳大利亞央行不太可能在短時間內推出央行數字貨幣(CBDC)。尚未找到令人信服的理由去創建一種數字版的澳元。[2018/10/24]

在今日發布的文件中，央行明確指出比特幣、以太幣、泰達幣等虛擬貨幣具有非貨幣當局發行、使用加密技術及分布式賬戶或類似技術、以數字化形式存在等主要特點，不具有法償性，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。

此前，央行在各類文件中對虛擬貨幣的表述多為「虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。」之類的描述，此次文件則首度提出虛擬貨幣具有使用加密技術及分布式賬戶或類似技術、以數字化形式存在等主要特點。

政策 | 中國央行降準，可再釋放增量資金約7500億元:據新浪財經報道，中國央行自2018年10月15日起，下調大型商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、非縣域農村商業銀行、外資銀行人民幣存款準備金率1個百分點。降準所釋放的部分資金用于償還10月15日到期的約4500億元中期借貸便利（MLF），這部分MLF當日不再續做。除去此部分，降準還可再釋放增量資金約7500億元。[2018/10/7]

二、十部委參與，各級省政府負總責

在今日央行發布的文件中，文末由人民銀行、中央網信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業和信息化部、部、市場監管總局、銀保監會、證監會、外匯局等十部委共同署名，為歷次加密監管文件中參與部委最多的一次，其中最高人民法院、最高人民檢察院、部、市場監管總局和外匯局都是首次出現在此類文件中，并提出構建多維度、多層次的虛擬貨幣交易炒作風險防范和處置體系。

文件還指出，前述十個部門共同建立工作協調機制，協同解決工作中的重大問題，督促指導各地區按統一部署開展工作。

此外，央行還首度提出強化屬地落實，各省級人民政府對本行政區域內防范和處置虛擬貨幣交易炒作相關風險負總責，由地方金融監管部門牽頭，國務院金融管理部門分支機構以及網信、電信主管、、市場監管等部門參加，建立常態化工作機制，統籌調動資源，積極預防、妥善處理虛擬貨幣交易炒作有關問題，維護經濟金融秩序和社會和諧穩定。

文件第七條還提出各省級人民政府充分發揮地方監測預警機制作用，線上監測和線下排查相結合，提高識別發現虛擬貨幣交易炒作活動的精度和效率。

三、首度提出參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險

在今央行今年5月19日發布的文件中，指出虛擬貨幣相關投機交易活動存在虛假資產風險、經營失敗風險、投資炒作風險等多重風險，本次文件則明確指出參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險。

該文件指出，任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關衍生品，違背公序良俗的，相關民事法律行為無效，由此引發的損失由其自行承擔；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關部門依法查處。

四、首度提出將追究刑事責任

在央行文件第一部分，指出開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業務、代幣發行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等活動涉嫌非法金融活動，這是與今年5月18日央行文件相同的表述，不過今日文件還明確指出虛擬貨幣相關業務活動屬于非法金融活動，并在該段文字后方還增加了「一律嚴格禁止，堅決依法取締」的表述，以及指出對于開展相關非法金融活動構成犯罪的，依法追究刑事責任。

文件第十二條還指出，發現虛擬貨幣相關非法金融活動問題線索后，地方金融監管部門會同國務院金融管理部門分支機構等相關部門依法及時調查認定、妥善處置，并嚴肅追究有關法人、非法人組織和自然人的法律責任，涉及犯罪的，移送司法機關依法查處。

五、首度明確境外交易所提供交易服務屬于非法金融活動

在過去央行發布的虛擬貨幣監管政策中，主要面向國內虛擬貨幣交易所，隨著越來越多交易所向境外轉移，本次央行也明確提出打擊境外虛擬貨幣交易所，稱境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務同樣屬于非法金融活動。

文件還指出，對于相關境外虛擬貨幣交易所的境內工作人員，以及明知或應知其從事虛擬貨幣相關業務，仍為其提供營銷宣傳、支付結算、技術支持等服務的法人、非法人組織和自然人，依法追究有關責任。

六、進一步加強虛擬貨幣相關信息管理

該文件指出，加強對虛擬貨幣相關的互聯網信息內容和接入管理，互聯網企業不得為虛擬貨幣相關業務活動提供網絡經營場所、商業展示、營銷宣傳、付費導流等服務，發現違法違規問題線索應及時向有關部門報告，并為相關調查、偵查工作提供技術支持和協助。

前述內容與央行5月19日發布的文件內容相同，不過該文件還接著指出網信和電信主管部門根據金融管理部門移送的問題線索及時依法關閉開展虛擬貨幣相關業務活動的網站、移動應用程序、小程序等互聯網應用，進一步明確處罰機制。

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