EFI:當我們談論DeFi 2.0時 其實是在談論這幾個DeFi協議

當DeFi還沒玩明白的時候，最近又開始風靡一個新詞匯——「DeFi2.0」，也可以理解為「第2代DeFi協議」。

在搞清楚「DeFi2.0」之前，我們先來確定下在過去一年多時間里爆發的DeFi是什么，無疑要追溯到Compound開啟的流動性挖礦。

用戶在這個借貸平臺上提供流動性，不僅可以賺取利息，還可以獲得額外的治理代幣COMP。

所以海量常年沉寂在錢包里的加密資產很快就被喚醒，涌入無數個新興的DeFi協議，也由此開啟了持續至今的加密牛市。

從資本效率來看非常高效，尤其是機槍池的出現加速了流動性。

DCG：部分Genesis Capital債權人已決定放棄Genesis先前協議:金色財經報道，Digital Currency Group（DCG）發布關于針對 Genesis 提交調解動議的聲明稱，在各方同意 Genesis Capital 向破產法院提交的全面和解之后的兩個月后，部分 Genesis Capital 債權人拒絕并提出了新要求。我們的理解是，一部分債權人已決定放棄先前的協議，不清楚成千上萬的個人債權人是否知道這一發展，但最新的操作將延長法院的程序。[2023/4/25 14:26:00]

但對項目而言卻存在很大的不確定性，即一旦APY減少，TVL馬上就會枯竭。

Cathie Wood：當金融體系面臨壓力時，加密貨幣已成為投資者的避風港:3月27日消息，Ark Invest首席執行官Cathie Wood近日接受采訪時表示，人們對銀行資產負債表的擔憂說明了中央銀行系統的風險，另一方面，當金融體系面臨壓力時，加密貨幣已成為投資者的避風港。Wood稱：“在經歷一場危機的時候，人們才明白，加密網絡的去中心化和透明度意味著它沒有中心故障點，任何試圖取締它的政府都只會把創新推向另一個國家。”

Wood是華爾街最看好加密貨幣的人之一。在ARK最近的一份報告中，她預測到2030年比特幣的價格將達到150萬美元。八周前該報告發布時，比特幣的交易價格約為2.4萬美元，此后已上漲至2.8萬美元。

最近數字資產的暴跌并沒有讓Wood感到困擾，因為她認為，問題主要來自與加密相關的機構，而不是技術本身。她補充說，在加密行業最近的動蕩中，底層網絡“沒有絲毫停頓”。

今年迄今，Ark Invest旗艦產品ARK Innovation ETF已經上漲了21%，但仍比2021年2月的歷史高點低76%。（Barron's）[2023/3/27 13:28:36]

也就是說，流動性挖礦能夠帶來現金流，但不能帶來健康的現金流。

比特幣失守16000美元/枚，日內跌幅4.53%:行情顯示，比特幣失守16000美元/枚，日內跌幅4.53%。[2022/11/14 13:01:37]

DeFi2.0則試圖改善上述狀況，并嘗試以DAO的方式。

現在給DeFi2.0下定義還為時過早，不過我們可以看一下DeFi2.0概念的項目都是什么。

OlympusDAO

Olympus是一個去中心化儲備貨幣，工作原理被概括為「債券即服務協議」，主要分三部分：

質押獎勵

Mechanism聯創：在FTX上的資金量“不小”，正在探索法律途徑:金色財經報道，加密風險機構Mechanism Capital的聯合創始人Andrew Kang表示，在FTX上的資金量“不小”，正在探索法律途徑。Andrew Kang稱，目前仍在交易，積極評估投資機會，并能夠支持與我們合作的創始人。

據兩位知情人士透露，Mechanism是眾多知名加密初創公司（如Nansen、1inch和Arbitrum）的支持者，是目前無法從FTX提取資金的眾多投資公司之一。[2022/11/11 12:51:49]

即OHM代幣，是通過具有內在價值的國庫支持貨幣自動產生收益。

國庫收入

債券和LP費用作為國庫收入，鎖定了流動性并幫助控制OHM供應。

國債增長

國庫資金流入用于增加國庫余額，并支持未償還的OHM代幣并規范抵押APY。

用戶抵押DAI等資產，然后就可以按折扣價獲得OHM。

用戶獲得OHM，可參與Staking，然后就能持續獲得獎勵。

而且參與staking的OHM越少，APY就越高。

所以購買債券并參與Staking，基本可以享受永久分紅。

現在Olympus的TVL是1.55億美元，而參與Staking的資金占99.5%。

Tokemak

Tokemak的目標是成為一個去中心化做市商。

做市商是給交易所提供流動性，Tokemak就是為了解決DeFi流動性問題。

用戶在Tokemak上質押ALCX、FXS、TCR、OHM、SUSHI等資產，然后獲得對應的tToken。

Tokemak的亮點在于激勵tToken持有者積極參與交易對的匹配，以賺取TOKE代幣的激勵。所以TOKE可以被認為是代幣化的流動性。

Tokemak以周期為基礎運行，“周期”最初設置為一周，當新的周期開始時，資產被部署。LP也可以在周期中途要求撤回其資產，并可能在周期結束時撤回。

Abracadabra

“這是一本咒語書，允許用戶生產魔法互聯網貨幣。”

魔法互聯網貨幣，是一種基于生息資產的穩定幣。

和傳統的超額抵押穩定幣的區別在于，Abracadabra可以抵押那些還能獲得持續收入的資產，例如yvYFI、yvUSDT、yvUSDC、xSUSHI等。

也就是說，Abracadabra的創新在于，充分利用了DeFi的可組合性優勢。

結論

這三個項目雖然都被稱作DeFi2.0，單方式都各不相同，不過顯然是很好的嘗試，后續應該還會涌現更多的顛覆當前的模式解決方案。

讓我們持續關注，不知道能否帶來一個新的DeFiSummer。

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