SOL:借貸新勢力崛起：Solana的借貸項目值得期待嗎？

原文來源：ViaBTCCapitalInsight

新起之秀——Solana

根據公開資料統計顯示，Solana生態已經涵蓋了DeFi、工具、基礎設施、NFT、游戲、DApp應用等領域，僅僅是DeFi類的項目就將近190個：?

(圖片來源：SolanaDaily,https://twitter.com/solana_daily/status/1475821382432923650）

Solana生態雛形已形成，百花齊放，細分領域也越來越全面，根據上圖，可以看出DeFi領域是Solana生態中目前為止發展最為完善的賽道，涵蓋了DEX、借貸、期貨期權、流動性解決方案、聚合器、合成資產、預言機等多個品類與基礎設施服務產品。

借貸市場0VIX已在Polygon zkEVM網絡啟動:3月28日消息，借貸市場0VIX已在Polygon zkEVM網絡啟動，成為首個在Polygon zkEVM網絡部署的DeFi協議，包括ETH、MATIC、USDT和USDC在內的四種資產市場已經上線。[2023/3/28 13:31:23]

借貸在一個公鏈生態里的重要性

資金與流量入口：對于新公鏈來說，借貸是其金融生態的底層流動性來源，因為對于加密貨幣持有者來說，可以獲得他們不曾擁有的Token來進行流動性挖礦。這一切都基于一個前提——他們不需要出售任何加密資產。同時一個新公鏈上借貸是吸引流量的一大入口，許多新上線借貸項目會通過空投等方式吸引新用戶過來提供流動性等，從而吸引一大批DeFi的「SmartMoney」到這一新的公鏈上來；另外，鎖倉量也是各大公鏈角逐的關鍵指標之一。

Polygon的迅速崛起和它吸引各大借貸龍頭到它生態來有關，如AAVE給Polygon帶來的TVL占其總TVL的45%左右，AAVE的接入給polygon帶來了很大的流量，整個生態的TVL都起來了。而Benqi則是雪崩協議生態里體量最大的項目，根據DeFiLlama的數據，其TVL已經占到雪崩協議總TVL的13.7%，由其可見，借貸對一個新公鏈能否快速吸引眼球和資金尤為關鍵。

去中心化借貸項目Flux Finance上線以太坊主網:金色財經報道，去中心化借貸項目 Flux Finance 宣布已上線以太坊主網，旨在為用戶提供針對美國國債收益的敞口。Flux 通過支持穩定幣等無需許可的資產以及 Token 化證券等許可資產。

目前，貸方可以提供穩定幣（USDC 和 DAI）來賺取收益，而借方可以抵押 Token 化國債作為抵押品。Flux 發行時支持的 Token 化國債采用 OUSG 的形式，專門投資于貝萊德的 iShares 短期國債 ETF (SHV)。提供 USDC 的貸方將收到可以自由轉移的 fUSDC。[2023/2/9 11:56:57]

Solana公鏈獨特性：同樣地，借貸板塊在Solana生態具備怎么樣的重要性呢？不同于Polygon和雪崩等EVM兼容的鏈，Solana身并不與以太坊虛擬機(EVM)兼容，在目前無法讓以太坊上已有的龍頭借貸項目輕松遷移的Solana生態。因此，Solana的借貸項目幾乎都是原生項目。并且，Solana號稱是世界上最快的區塊鏈，高吞吐量是其一大特點，當前鏈上每秒可達到50000TPS。高效運算速率直接降低鏈上交易的成本，通常為0.000005SOL，幾乎可以忽略不計。Solana的這一特性，非常適合高頻的區塊鏈應用來落地，比如DeFi以及鏈游。

全鏈借貸協議Radiant Capital將上線Radiant v2版本:1月17日消息，據官方公告，全鏈借貸協議 Radiant Capital 將上線 Radiant v2 版本。新版本通過將協議 Token RDNT 從 ERC-20 格式轉換成 LayerZero OFT 格式，實現跨鏈費用無縫共享，同時便捷協議多鏈啟動。

此外，Radiant v2 還將改變協議費用分配方案，通過增加流動性提供者在協議費用流中的份額，減少解鎖 RDNT 的稀釋影響，為流動性提供者提供更強大的效用[2023/1/17 11:16:44]

值得一提的是，得益于Solana生態的瘋狂擴張，其TVL在今年4月到12月增長了近300%。最終，SolanaTVL也創下了歷史新高，截至今日，其TVL已經達到120億美元。Solana上的頂級協議是去中心化交易平臺Raydium，TVL份額占據了13.43%。

杜均：為Alameda提供授信的借貸機構和被FTX抽走流動性的中心化平臺岌岌可危:11月9日消息，火幣聯合創始人杜均發推稱，“FTX最近1周從市場上抽走了超過60億美金的流動性，那些為Alameda提供授信的借貸機構以及被FTX抽走流動性的中心化平臺，岌岌可危。保護好自己的資產，不要為他人的錯誤買單”。[2022/11/9 12:36:22]

Solana上的借貸項目

1.PortFinance??

PortFinance是Solana上的非托管流動性協議，提供創新的借貸與利率衍生品。他們計劃提供一個基本的借貸協議，允許用戶持有杠桿頭寸；再提供固定利率貸款的功能，讓用戶知曉利息金額；然后，創建固定利率和浮動利率之間的利率互換市場，供用戶對沖利率風險。截止12月29日，其TVL約為1.38億美金。

借貸協議TrueFi推出新的單一借款人池，為Blockchain.com提供高達1億美元流動性:4月27日消息，無擔保借貸協議TrueFi宣布推出新的單一借款人池(SBP)，該池專為Blockchain.com設計。第一年上限為1億美元，Blockchain.com計劃使用提供的資金來支持自己的流動資金池、杠桿交易支持和借貸服務。

今年三月，TrueFi已為Alameda Research推出首個單一借款人池，為其提供高達7.5億美元的營運資金。[2022/4/27 5:14:52]

獲得優質資本背書：種子輪由JumpCapital領投，RarestoneCapital、Raydium、Solanium等參投，融資120萬美元。

評價：Solana上的首個借貸協議，提供創新的借貸與利率衍生品，曾獲得SolanaSeason黑客松賽區獎，獲得頂級投資機構的背書。

2.Oxygen??

Oxygen協議是鏈上主經紀商服務協議，建構于可擴展的Solana區塊鏈上，并加入了快速增長的Serum生態系統當中。

頂級投資機構背書：戰略輪由AlamedaResearch領投，其它參與融資的還有MulticoinCapital、GenesisCapital、CMSHoldings等知名資本及控股公司。

評價：團隊綜合背景強，有豐富的傳統券商和加密貨幣從業經驗，相比較10月份估值高峰，目前項目總市值約100億美元，已下降50%，Token流通依舊是1%左右。

3.Larix??

Solana區塊鏈上的借貸協議，采用動態利率模型，創建更具資本效率的風險管理池，從而安全地充分利用廣泛的抵押品類型。

近期完成私募輪和種子輪融資，投資方包括SolanaCapital、HuobiVentures、Gate、MXCGlobal、BitMart、Fenbushi、Polygon、FBG等。從投資方陣容來看，主要是交易平臺以及公鏈生態基金。截止12月29日，其TVL約為1.76億美金。

評價：曾獲得Solana黑客松亞洲區二次方投票第一名，采用動態利率模型在Solana生態也是屬于第一個，投資機構也不錯。

4.JetProtocol??

JetProtocol是建立在Solana區塊鏈上的借貸協議，專注于創新借貸產品和跨鏈利率套利。

投資機構不錯：AlamendaResearch、SMSHoldings，融資金額未知。

評價：社區熱度不錯：推特關注人數1.5萬人左右；Medium關注人數1.5萬人；對于Solana生態來說，產品有一定創新性。

這些借貸項目為什么選擇在Solana上運行？

這得益于Solana鏈本身高性能的特性，每秒65000筆交易、400毫秒的出塊時間、低成本交易費用、強大的安全保障和對開發人員友好的環境，當然，還少不了資本運作的能力，強大的資本背書也吸引了大量資金流向Solana生態，使其TVL迅速增大。此外，多種穩定幣助力Solana借貸平臺使其更具吸引力，作為穩定的價值存儲手段，穩定幣使得DeFi借貸應用對大眾來說更具可用性。成熟的穩定幣對于一個強大、可持續和成熟的生態系統至關重要，Solana集成的穩定幣項目數量一直在不斷增長，如Tether(USDT)在2020年就作為Solana上的第一個穩定幣推出，這對Solana生態系統來說是一個巨大的福音，此外，Circle的USDC于2021年1月在Solana上線，還有許多穩定幣項目如Terra、Parrot、UPFI等。

總結?

Solana還是一條很新的公鏈，還有很大的成長空間，需要更多的開發者和創新項目到它上面來建設，對于其后續發展，尤其是作為底層流動性來源的借貸類項目十分值得期待！但Solana能否起飛，除了高性能和安全性，關鍵還是看Solana生態能否壯大，單單只有借貸，生態是起不來的，還要配合其他類別的項目一起發展壯大。

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