加密貨幣:?無監管的加密貨幣將成為歷史 舉報人可以獲得保護

無監管的加密貨幣將成為歷史。為了應對猖獗的加密貨幣欺詐和逃避監管的去中心化金融的驚人增長，美國監管機構將對加密貨幣行業采取前所未有的行動。

這種監管轉變跟蹤了美國監管金融的歷史模式--在更大和更小的監管之間搖擺不定，這取決于對更多自由的渴望是否比對金融不穩定的恐懼更強烈，或者相反。

雖然自由市場的加密貨幣愛好者可能會感到絕望，但對于那些愿意合作的人來說，可能有很大的好處。如果內部人士說出他們看到的非法活動和濫用行為，他們可以確保他們的公司取得成功，而監管機構則針對其他不良行為者。

如果內部人士的公司拒絕改革，監管機構被迫采取行動，內部人士也可能有資格因舉報而獲得高額獎勵。通過揭發，內部人員也可能獲得保護，免遭報復。

委內瑞拉石油區塊鏈面臨運營困難，數百個Petro錢包據稱被刪除或禁用:金色財經報道，委內瑞拉官方加密貨幣資產petro的區塊鏈一直面臨困難，此前曾于5月24日停止出塊，但在5月27日又重新開始區塊生產（僅挖出了四個區塊），但在5月28日再次停止，當地加密貨幣協會Asonacrip還透露數百個petro錢包被刪除或禁用，其中大多數屬于該社區的活躍成員，但目前尚未給出解釋。此前委內瑞拉加密貨幣監管機構 Sunacrip 負責人 Joselit Ramirez 因涉嫌參與一項價值數十億美元的加密腐敗計劃而被捕，該項目目前由一個干預委員會臨時管理。[2023/5/30 9:49:33]

歷史重演

美國的金融監管有一個熟悉的模式--在一個相對沒有金融監管的時期，然后是一個加強監管以糾正金融不穩定的時期。

Binance期權將推出BNBUSDT每日期權:4 月 24 日消息，據官方公告，Binance 期權將于北京時間 4 月 25 日 16:00 推出 BNBUSDT 每日期權，為歐式期權合約。此后，BNBUSDT 每日期權將在每天 08：00（UTC）上市。若當天與另一份 BNBUSDT 每周、月度或季度期權合約到期，則不會有新的 BNBUSDT 每日期權上市。BNBUSDT 每日期權的交易有效期為兩天，到期時間為 08：00（UTC）。[2023/4/24 14:23:29]

從一開始，我們的創始人就對聯邦監管金融系統的必要性進行了激烈的爭論，這場爭論的核心是國家銀行的特許經營。安德魯-杰克遜最終廢除了國家銀行，支持分散的銀行系統，然后導致了被稱為自由銀行時代的"野貓"銀行和幾十年的金融不穩定，這以亞伯拉罕-林肯的加密貨幣欺詐而結束。

數據：9月6日Arbitrum網絡日轉賬筆數創歷史新高:9月7日消息，據Arbiscan頁面信息，9月6日Arbitrum網絡日轉賬筆數達442,937筆，創歷史新高。[2022/9/7 13:13:25]

最近，從1980年左右開始，放松管制的浪潮導致了金融創新和整合，但也造成了金融不穩定，其形式是1980年代末和1990年代初緩慢燃燒的儲蓄和貸款危機。隨著這一放松管制的趨勢在2007-2008年的大衰退中達到頂峰，隨著《多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法》的通過，鐘擺又擺回了更大的監管。

加密貨幣舉報人可以通過盡早發出警報來幫助他們的行業公平競爭。

這種相同的監管模式正在加密貨幣行業內上演，直到最近，該行業幾乎沒有面臨監管。立法者擔心長期的反洗錢和"了解你的客戶"的失敗，使加密貨幣行業被譽為販、逃稅者和恐怖主義金融家的避風港，因此修訂了《銀行保密法》，明確涵蓋加密貨幣。

Sealem Technology完成200萬美元私募輪融資，Sandworm Capital和Metabase參投:6月10日消息，下一代DeFi與GameFi協議Sealem Technology宣布完成200萬美元私募輪融資，Sandworm Capital和Metabase參投。

據悉，此輪融資將用于Sealem平臺搭建Web3基礎設施和游戲孵化，以支持更多傳統用戶通過Sealem旗下游戲進入加密領域。（odaily）[2022/6/10 4:16:48]

美國證券交易委員會主席GaryGensler最近將加密貨幣革命比作一個新的野貓銀行時代，美國證券交易委員會采取的立場是，許多加密貨幣或與加密貨幣相關的產品是證券，最著名的是其對瑞波公司的訴訟。前商品期貨交易委員會專員DanBerkowitz--現在是美國證券交易委員會的總顧問--認為DeFi可能完全是非法的，財政部建議國會禁止非銀行發行穩定幣，這是一類由儲備資產支持的加密貨幣，以努力提供價格穩定。

交通銀行廈門分行辦理福建省首筆數字人民幣財政補貼資金業務:金色財經報道，交通銀行廈門分行與中國福建自由貿易試驗區廈門片區管理委員會共同攜手，以數字人民幣形式支付廈門某進出口有限公司財政補貼資金，實現福建省首單數字人民幣財政補貼資金業務落地。數字人民幣財政補貼資金的發放成功，標志著交通銀行廈門分行率先實現了數字人民幣與現有二代支付工具間的交互，提升了數字人民幣普惠性和可得性，為推廣數字人民幣提供了強大動力。（人民網）[2022/5/20 3:30:35]

甚至各州也在參與，各州檢察長對NEXO、Celsius和BlockFi等公司采取行動，因為它們在提供或銷售證券或商品之前沒有在該州注冊。顯然，加密貨幣不受監管的時間已經結束。

舉報者可以引導監管和合規

當行業對這種反革命感到恐慌時，向政府報告欺詐和非法活動的加密貨幣內部人士可以看到巨大的上升空間。監管機構，如美國證券交易委員會、美國商品交易委員會、金融犯罪執法網絡和國內稅收局，需要能夠提供公司或行業部門內部運作情況的舉報人，幫助監管機構在不法分子對投資者、客戶和公眾造成不可挽回的傷害之前，及早發現欺詐和非法活動。

來自內部人士的信息還可以幫助監管機構有針對性地采取執法行動和制定規則，以解決該領域最惡劣的行為者，這可以幫助防止監管機構不必要地扼殺加密貨幣行業的創新和有價值的方面。

作為對這些信息的交換，舉報人可以根據各種聯邦舉報人獎勵計劃獲得獎勵，前提是舉報人正確地提交了有助于合格的執法行動的線索。

在美國證券交易委員會和美國商品交易委員會的計劃中，以及現在新加強的反洗錢舉報人計劃中，舉報人可以獲得高達100萬美元以上的執法行動的30%的獎勵。這些計劃還允許舉報人通過律師匿名提交線索來保護自己的身份。

對于國稅局的檢舉人計劃，檢舉人可以獲得政府追回的至少200萬美元中的30%。舉報人已經通過美國證券交易委員會和美國商品期貨交易委員會的計劃獲得了超過10億美元，包括令人瞠目結舌的超過1億美元的獎勵，自2007年以來，僅美國國稅局的舉報人計劃就向舉報人提供了超過10億美元。

但是，舉報人并不僅僅是幫助政府。舉報人可以通過預測監管趨勢和未來的執法行動，幫助公司遠離監管范圍。許多員工處于有利地位，可以敲響警鐘，讓決策者知道需要做出改變。舉報人可以避免潛在的問題，指出公司應該向監管機構申請"無行動函"--有效地要求監管機構批準一個特定的產品或行動方案--或者建議重組交易或產品，使其不太可能涉及監管。

即使對于已經從事潛在非法活動的公司，舉報人可能對如何糾正方向或如何與監管機構接觸以補救公司的行為有最好的認識。

舉報人的保護

鑒于報復行為的普遍存在，成為一名舉報人可能是一個可怕的前景。報復可以采取多種形式，從敵對的工作環境到解雇。

聯邦和州法律，包括《薩班斯-奧克斯利法案》、《多德-弗蘭克法案》和《2020年反洗錢法》，可以保護舉報人免遭報復。雖然各種舉報人法規規定的補救措施各不相同，但它們旨在使被報復的雇員處于與未發生報復時相同的地位。

然而，要獲得這些保護，雇員必須以受保護的方式進行告發。檢舉人不需要證明實際的違法行為，甚至不需要證明欺詐或非法活動的發生是正確的。相反，為了鼓勵員工站出來表達關切，這些法律通常保護舉報人免遭報復，如果他們持有"合理的信念"，即他們能夠證明"在相同的事實情況下，一個受過相同培訓和擁有相同經驗的合理人士會認為雇主違反了"法律。

正如過去十年來許多大型企業舉報人的陪審團裁決所表明的那樣，報復的雇主可能會發現自己要承擔巨額的賠償。然而，鑒于舉報人報復法的復雜性，考慮舉報的員工應該尋求法律建議。

舉報人救援

加密貨幣行業面臨著一條陡峭的學習曲線。傳統的金融機構已經花了幾十年的時間來適應和遵守監管，而加密貨幣到目前為止的運作幾乎沒有考慮到合規。

加密貨幣的舉報人可以通過盡早發出警報來幫助他們的行業平整競爭環境。通過認真對待舉報人的擔憂，加密貨幣行業的公司可以避免他們即將面臨的不可避免的一連串執法行動，并為自己節省時間、金錢和心痛。

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