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DEF:2020年DeFi項目創新一覽:都有哪些新東西 帶來了什么新價值和機會?

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Time:1900/1/1 0:00:00

風險提醒:本內容僅供廣大加密愛好者科普學習和交流,不構成投資意見或建議,請理性看待。

過去幾個月,除了像波卡,Uni這種“明星項目”上線引起一大波關注之外,你可能發現,絕大多數吸引到眼球的,都是一些Uniswap上首發的“創新型”項目。

這些創新有些很顛覆,有些只是對當前DeFi生態的一些“小改動”,卻讓人眼前一亮, 或是拍案叫絕。這些項目的幣價也往往像過山車一樣,忽上忽下,有人暴富,有人歸零。

不過不管怎么說,在今年幣圈DeFi主旋律的前提下,你應該對這些創新有所了解,這些項目,也是讓人覺得區塊鏈,尤其是DeFi“好玩”的重要所在。

流動性挖礦:Compound,Balancer,YAM

流動性挖礦是今年DeFi圈,甚至是整個區塊鏈2020年最火的概念,沒有之一。

“始作俑者”,應該是Compound與Balancer兩個項目,如果你再繼續往回追溯,可能Fcoin才是這個概念的最早發起者。

然而將這個概念發揚光大,或者說人人都能脫口而出的一個流動性挖礦課代表,YAM或許才是大家的首選。

正如當年Fcoin火了之后,后面緊接著數十個“交易即挖礦”交易平臺一樣,YAM(紅薯)之后,緊接著出現了各式農作物與菜譜,蘿卜(CRT),意面(PASTA),三文魚(SAL),壽司(SUSHI),泡菜(KIMCHI),豬排(CHOP),餃子(jiaozi)……可以說,評判一個項目或是概念是否具備創新性,一個很重要的指標便是——在它之后是不是出現了一堆的仿盤。

Marathon Digital財報:2022年凈虧損6.867億美元:金色財經報道,比特幣礦企Marathon Digital發布2022年第四季度和全年財報,截至2022年12月31日,2022年全年凈虧損6.867億美元,對比之下,2021年全年凈虧損為3710萬美元。其中,與2021年相比,2022年,Marathon Digital與挖礦設備的賬面價值和供應商預付款相關的第四季度減值費用為3.329億美元;數字資產的賬面價值(包括減值以及已實現和未實現的損失)下降了3.176億美元。Marathon Digital在2022年第四季度產出1,562比特幣,全年比特幣產量從2021年的3,197BTC增加到2022年的4,144BTC。

2022年12月,Marathon Digital全額償還了循環信貸額度下的未償余額,2023年2月終止了與Silvergate Bank的信貸安排,這導致釋放了之前作為抵押品持有的3,132個比特幣。鑒于最近Signature Bank發展,Marathon Digital也在尋求替代銀行關系。[2023/3/17 13:09:41]

流動性挖礦隨著DeFi近期的下跌,已然不復之前的風光,然而短短幾個月進化到現在,也已經出現了不少變種和新的玩法。可以預見的是,流動性挖礦不會消亡,它依舊會是許多項目的代幣分發方式。

公平啟動與聚合器(機槍池):YFI,姨夫系列

Coincheck計劃于2023年7月在納斯達克上市:金色財經報道,日本加密貨幣交易所Coincheck計劃于2023年7月2日通過與特殊目的收購公司(SPAC)Thunder Bridge Capital Partners IV合并,完成在納斯達克的上市。這項合并最初定于今年3月進行,當時的估值約為12.5億美元。

根據美國證券交易委員會的文件,Coincheck是日本最大的加密貨幣交易所之一,擁有27%的市場份額,目前為175萬賬戶持有人服務,提供18種不同的硬幣交易。(coindesk)[2022/10/29 11:54:01]

嚴格意義上來講,YFI也可以放在剛才的流動性挖礦里,因為在YAM之前,是YFI使用流動性挖礦,創造了1,2池公平啟動這個概念。

具體來講,就是1池非本幣抵押(通常是ETH或是穩定幣之類)挖礦,低風險低收益。2池本幣流動性抵押(本幣+ETH的Uni做市流動性證明)挖礦,高風險高收益。無預挖,無VC,無私募等等,所以叫做公平啟動 ,白話之前有一篇文專門講過YFI與其創造的1,2池概念,有興趣的讀者可以回看《43天10000倍的YFI:理解多少,就能賺到多少?它現在算高估還是低估?》。

YFI創造的另一個概念便是Vault——中文俗稱機槍池,用戶存入ETH或是穩定幣之類的資產,機槍池通過流動性挖礦或是借貸等策略(最早主要是CRV挖礦)自動去為客戶尋找資金最高收益的去處。

在YFI之后,誕生了多少個姨夫系列的仿盤,便可知YFI在概念創新上是一個多么大的成功,自身幣價超過比特幣之后也是讓無數人大跌眼鏡。

Bitwise首席信息官:比特幣不太可能在2021年達到10萬美元:12月7日消息,Bitwise首席投資官Matt Hougan在接受采訪時表示,在加密貨幣市場發生重大閃崩之后,比特幣不太可能在未來三周內突破歷史新高,并一路上漲至10萬美元。\"年底前達到10萬美元是一個很難的預測,我認為10萬美元可能是2022年的目標。(彭博社)[2021/12/7 12:57:22]

然而在近期DeFi普跌的大環境下,各類姨夫作為聚合器收益也是驟降,已然不復當年之勇,甚至有人說YFI進入了“中年危機”,但不管怎么說,聚合器作為DeFi收益管理,必然占據生態鏈上的穩定一環。

流動性搬遷:ushiswap

Sushiswap創造了一個很有意思的概念——流動性搬遷,說的白話一點,就是偷你的流動性。

Uniswap本來自己運行的好好的,雖然沒發幣,但是一直在DEX里傲視群雄,Balancer倒是發了幣,但是依舊不是對手,被Uniswap壓得喘不過氣來。

這時Sushiswap橫空出世了,非常的簡單粗暴,我就是Fork你,但是我有幣!

于是乎一大波資金過去挖礦,然后Sushiswap來了個更絕的釜底抽薪,把去挖礦的流動性,從Uniswap上搬過去了。

這導致Sushiswap的TVL(資產鎖倉量)一度超過了Uniswap,在DEX老大位置上坐了兩天龍椅。

人民幣升幅創2020年8月6日以來最大 USDT溢價率為0.35%:8月27日,人民幣兌美元中間價較上日調升176點至6.8903,中間價升值至2020年1月23日以來最高,升幅創2020年8月6日以來最大。在岸人民幣兌美元現報6.886,USDT在火幣場外報價6.91元,溢價率為0.35%。[2020/8/27]

當然,老大還是老大,不可能輕松被一個Fork這樣打敗,Sushi的寶座坐了沒兩天,就被Uni重新奪了回來。

但不管怎么說,Sushi這一波流動性“掠奪”,也算是開了圈內先河,在Sushi之后,圈內出現了一大波Swap,很多仿照Sushi,不光搬Uniswap的流動性,還用Sushi的LP挖礦然后去搬Sushi的流動性,看著許多流動性搬來搬去,是件挺有意思的事。唯一不變的,依舊是Uniswap老大的地位。

讓穩定幣更加穩定:Pickle(酸黃瓜)

Curve最先出來的時候,很多人都是——我去,這么復古的么,這也太丑了。

然而人家就是憑借那個簡陋的頁面,做到了穩定幣兌換的龍頭,滑點之低,深度之好,秒殺一眾CEX。

然后Pickle這個酸黃瓜,想要通過流動性挖礦,給予代幣獎勵,來調節Uniswap上的穩定幣池深度,使得穩定幣更加穩定。

原理很簡單,通過去Uniswap給DAI-ETH、USDC-ETH、USDT-ETH、sUSD-ETH等提供流動性,便可以獲得PICKLE代幣的獎勵。Pickle還很貼心的提供了像是從Sushiswap到Uniswap的一鍵搬遷工具。

聲音 | Ripple首席執行官:敢打賭Libra不會在2022年底前啟動:Ripple首席執行官Brad Garlinghouse在接受《財富》雜志最新一期Balancing the Ledger的采訪時表示,由于Libra面臨著監管機構的強烈反對,至少在三年內都不可能啟動(原話為“我敢打賭Libra在2022年底前都不會啟動。”)。當被問及他是否看好Facebook能夠實現它最初為Libra設計的愿景時,Garlinghouse的回答是否定的,因為該項目面臨著巨大的監管阻力。Garlinghouse進一步解釋稱““我想如果Facebook不是箭頭所指的話,Libta也許會更容易被接受。Facebook一直是世界各地許多政府的攻擊目標。”

今年6月,在Facebook首次公布Libra項目時,Brad Garlinghouse曾表示這個項目讓他非常興奮,將為Libra的創造者送上“慶祝香檳”。(《財富》)[2019/10/8]

Pickle本身也賦予了代幣使用價值,做了一個黃瓜罐頭Pjar,類似于YFI那種聚合器,同時治理計劃引入二次投票(quadratic voting)的模式,得到了V神點贊“Nice”,然后點贊當天幣價直接飆升了七八倍……

嚴格意義來說,Pickle只能是微創新的項目,然而這也比其他各式單純的Fork和復制粘貼好太多,還是期待圈內能有更多類似的微創新項目出現。

要富一起富,要死一起死:Core

Core是個很嚇人的項目——你添加了流動性,不能撤出!

很多最早去挖礦的投資者不知道這事兒,急火火充進去挖賣提了之后想撤出,發現走不了,嚇壞了,不過因禍得福,暴富了一批人。

就這么個完全不知道干什么用的代幣,單價一度接近一萬美金,現在DeFi暴跌的市場環境下,還有近4000美金的單價。

Core的創新在于代幣經濟,原先流動性挖礦是礦工挖提賣,流動性可以隨時撤走,撤走的時候一般來說還會再砸一波。Core是直接拿合約把礦工挖礦的資金鎖死,不讓你走。想回本?只能靠挖出來的Core越來越多,價格越來越高才行,典型的“要富一起富,要死一起死”。

而且更重要的一點是,因為鎖死了流動性資金,Core就有了一個底價,關于這個,肯定牛資本的賈總在微博上評論過,就直接在這兒引用了。

NFT:YFI Insurance,MEME,Aavegotchi

今年第一個掀起NFT熱潮的,既不是MANA,也不是Enj,反而是YFI。

眾所周知,NXM的保險要KYC的,這也把很多投資者擋在了門外,雖然后面有了WNXM,但是由于數額限制,依舊供不應求。

于是Andre天才的設計了針對涵蓋Balancer、Compound、Curve、Synthetix和yearn.finance的保險合約部署,以NFT(基于ERC721)的形式將保險單代幣化。承保人是Nexus Mutual,這樣既無需KYC/AML,而且你的保單還可以轉讓,銷售等等。

Meme則是在蔬菜瓜果的流動性挖礦泛濫之后的一個玩笑版作品,結果硬是被強大的社區弄成了狗狗幣的風格,價格在Dontbuyme(別買我)的口號下一路飆升,最高接近2000美金。

MEME現在已經度過了玩笑階段,自身代幣成了挖掘NFT的“鋤頭”,而代幣價值,還是要取決于挖出來的NFT的自身價值,比如與知名藝術家建立合作伙伴關系;各種稀有NFT;虛擬土地或游戲資產等等,總之也算是一個NFT界的創新項目。

Aavegotchi則是一個YFI老大Andre強調的未來DeFi方向Gamfi的代表性項目,相當于融合了DeFi+NFT+游戲+DAO,每一個Aavegotchi的Token都是ERC721,背后管理著一個托管合約地址,里面有 Aave 支持的 ERC20 抵押物,作為基礎價值,而后根據抵押資產數量、游戲里的不同特質和對應的游戲裝備來決定其稀缺性與“額外價值”,很像是加密貓與DeFi的結合。

基于DAO的開發軍火庫:Buidl,Build

兩個都是孵化器系列,只不過一個非匿名團隊,一個匿名。

都是DAO的風格,都是母幣+子幣設計,母幣可以獲得子幣空投,參與子幣項目治理,獲得子幣收入分成,參與子幣流動性挖礦等等,總之每一個子項目除了擁有自己的代幣之外,也都會反哺母幣。

Buidl上面有大兒子ARTE(一個NFT項目),二兒子Unifi(一個基于Uniswap的穩定幣以及流動性匯集項目)。

Build上面正在開發Metric(一個社區版1Inch),一個OTC Market,和一個Core的仿盤項目。

如果不跑路,相信1,2年之后Build和Buidl里面都會誕生數個挺有創意的項目,只要有1,2個成為爆款,作為孵化器系列的母幣相信就能水漲船高,這也算是一個DeFi界獨有的開發模式。

不花錢的投票與投票聚合器:Snapshot,CVP

隨著DAO和DeFi的盛行,治理越來越多的進入了我們的視線。

然而當前的鏈上治理面臨著兩個很大的問題。

1.太貴。以太坊堵的時候,投一次票十幾二十美金,即便你有參與治理的意愿,你還得愿意花這個錢不是?這樣的結果是非土豪無法投票。

2.投票意愿低且治理權分散。要知道,大多數人在沒有激勵或是約束的情況下,都是不愿意參加治理的,不信,看看各個國家總統大選的投票率便知道。

這兩個項目就是解決這兩個痛點的,Snapshot通過快照技術,把投票放到了鏈下,又快又便宜,短短1個月,已經有130多個區塊鏈項目在使用了,最近Aragon和Balancer更是各提供了10萬美金資助Snapshot開發。

CVP則是一個治理聚合平臺,通過將治理代幣整合在一個借貸池中,專門為治理代幣提供流動性。這樣第一可以把治理代幣的權利進行聚合,第二又給了治理代幣持有者流動性挖礦獎勵,鼓勵他們要么參與治理,要么放代自己的治理代幣獲得收益。

小結

剛才提到的這些項目,如果仔細想想,其中大多數具備以下三個特點:

1.對現有的生態尤其是DeFi生態做出了一定的改進和創新,而不是之前項目的單純Fork;

2.一開始大多數人看不懂,不過等看懂的時候價格都老高了 ;

2.后面往往會出現一堆仿盤 - 比如各個農作物挖礦系列,姨夫系列,Sushiswap后面的各個SWAP系列,現在Core現在市面上也出現了N個仿盤。

你還知道近期哪些DeFi的創新項目?也歡迎留言區和大家一起分享下。

Tags:SWAPDEFIDEFEFIAnchorSwapPi Network DeFiDEFI幣NINEFI

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