今年是中國央行嚴打洗錢之年,由于人民幣-加密貨幣無法合規,行走在邊緣的OTC商成為嚴打對象,許多OTC商停止業務,行業一片慘淡。
吳說區塊鏈獨家獲悉,近日多名OTC商因為登上央行的“懲戒名單”,個人身份下的所有銀行卡停止非柜臺交易,“五年不得開卡,三年不得開通非柜”。
這意味著OTC商除了要面對傳統的系統查案-凍卡以外,各地銀行與央行也開始了主動監管,而后者打擊力度正在不斷加碼。
事情發生的邏輯是:
多名社區用戶反饋Pepe Chain跨鏈資產長時間無法跨回:7月21日消息,多名社區用戶反饋Pepe Chain跨鏈資產無法跨回,長時間未到賬,疑似為單向通道。鏈上數據顯示,截止發文已有178,999,296,433.864枚PEPE(約合26.8萬美元)跨入Pepe Chain。部分用戶稱,Pepe Chain官方社群Dev已禁止所有有關資產跨回提取的討論。[2023/7/21 15:51:09]
因為中國央行今年嚴打洗錢,但將責任與義務主要下放給了各大銀行與金融機構,在這種情況下銀行反洗錢監控變得非常嚴格,任何開戶都需要經過反洗錢系統的審查。
SEC:CZ為幣安做市商Sigma Chain實際所有者,由多名幣安員工運營:6月6日消息,SEC在針對幣安的訴訟文件中,表示Sigma Chain是一家在瑞士注冊的加密資產交易公司。CZ是Sigma Chain的實際所有者,多名幣安員工負責運營。其中,幣安的后勤經理同時也擔任Sigma Chain的總裁,她還對BAM Trading的銀行賬戶具有簽字權。Sigma Chain是幣安兩個平臺的活躍交易員,并自稱為“幣安交易所的主要做市商”。
在Binance.US平臺推出后,CZ指示Sigma Chain成為其首批做市商之一。此外,自從Binance.US平臺開始向客戶提供場外交易(OTC)交易和其轉換交易和一鍵買賣(OCBS)服務以來,Sigma Chain一直作為Binance.US平臺客戶的交易對手,有時甚至是唯一的交易對手。[2023/6/6 21:17:36]
傳聞甚至有某地方銀行為了打擊洗錢,直接停止了所有的辦卡業務。吳說區塊鏈也曾經披露,招商銀行在其中打擊力度最大,幣圈凍卡潮(6):招商銀行“瘋狂”封卡 幣圈多人信用卡被凍,大量信用卡遭到直接凍結。
證券時報刪除關于“多名港交所前高層創辦香港數字資產交易所 HKbitEX”的報道:據證券時報記者獲悉,港交所多位前高管集體“下海”,創辦香港數字資產交易所(HKbitEX),這家數字貨幣交易所的7位管理層中有3位曾任港交所要職。一位香港的投行人士表示,這家公司來頭不小,很多港交所前高管加盟,李小加也有可能加入這個團隊,不過上述投行人士的說法,并未得到李小加的證實。
更新:截至目前,該報道已被刪除。[2021/1/7 16:38:05]
在這種情況下,因為主流銀行有大量的用戶數據、交易數據,通過人工智能等算法識別下,識別洗錢、虛擬貨幣交易等會更加敏銳,因此主流銀行凍卡概率更高。
知情人士透露,具體的流程是,銀行自身系統出現報警、限制交易后,會上報各地央行,經審核后央行會出具相應的懲戒名單,最后出現上文所謂的“五年不得開卡,三年不得開通非柜”等類似的懲罰。
9月18日廣西機關、中國人民銀行南寧中心支行公布了首批1091名買賣銀行賬戶人員名單,要求受懲戒的個人5年內將被暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務,并不得新開立賬戶。同時公布的還有泉州、莆田、溫州、來賓等地。
廣西作為傳銷案件多發之地,5月20日一名南寧OTC商疑似協助電信詐騙犯罪分子洗錢,遭到調查抓獲。
雖然一些OTC商進入了懲戒名單,但目前的公開信息更多是強調“涉嫌買賣賬戶、冒名開戶相關單位和個人及電信網絡新型違法犯罪案件”。不過在加密貨幣的OTC交易中,這樣的行為也常常出現。一些從事人民幣OTC的商家,會要求員工使用個人的銀行卡來進行交易。
最大的OTC平臺火幣方面,近期進行了一波PR,對外傳遞信息是,正常的加密貨幣交易并不違法,只有涉及到了黑錢、黑產,才會遭到凍結,并表示火幣已經對此進行了大量技術層面的防控。
但事實上,由于沒有相應的規章制度,各金融機構對加密貨幣交易的判斷標準不一,嚴格的例如招行,加密貨幣交易始終是反洗錢的一部分。2018年招商銀行香港分行曾進行公告:根據相關要求,招商銀行香港分行,如發現客戶賬戶中,交易牽涉虛擬貨幣、其賬戶可能被終止使用。
行業人士指出,以目前的情形來看,并非僅僅涉及黑錢才會遭到凍結,買賣加密貨幣的行為本身,也可能觸發銀行的風控機制。但后者對個人來說相對可控,較少出現徹底凍結;對OTC商戶來說,則不得不使用他人賬戶,但這又可能會再次遭到查處,甚至進入“黑名單”。
?風險提示?
根據銀保監會等五部門發布的《關于防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》,請大家樹立正確的投資理念,本文內容報道不對任何經營與投資活動推廣進行背書,請投資者提高風險防范意識。
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