OIN:Coinbase：熊市下的 BTC 閃電網絡現狀如何？

來源|CoinbaseBlog

注：本文不代表Coinbase計劃增加對比特幣閃電網絡的支持，僅是該公司研究人員在研究其潛力后的分享。

在誕生后的13年中，比特幣已經從“默默無聞”上升到1萬億美元市值的高度，鏈上的總轉賬價值已經超過60萬億美元。

盡管有如此壯舉，但比特幣網絡的去中心化設計，將其限制在每秒僅可處理7筆交易。當使用網絡的需求超過7筆交易時，用戶便會經歷漫長的等待時間，而每筆交易的手續費用最高可達60美元。即使最近的手續費用徘徊在1-2美元之間，但比特幣網絡仍然不適合在現實世界中僅僅購買一杯咖啡。

但是比特幣現在有了閃電網絡：這是一種建立在比特幣網絡之上的第2層協議，理論上可以每秒處理數百萬筆的即時交易，手續費用僅為幾美分。如果它能夠被廣泛認可，它甚至可以降低Visa和Mastercard等支付服務巨頭以及全球匯款市場的費用。

但閃電網絡和比特幣真的會被認可嗎？

Coinbase盤前跳水，現跌近5%:行情顯示，Coinbase(COIN.O)盤前跳水，現跌近5%，此前摩根大通將其評級降至中性，目標價大幅下調至68美元。(金十)[2022/6/14 4:26:13]

與大多數Layer-2一樣，閃電網絡的初衷也是增加交易吞吐量和降低成本，同時通過將交易活動轉移到第二個網絡來保持足夠的去中心化。一旦比特幣被轉移到在閃電網絡上，它通常可以即時的、僅以幾美分的費用進行轉賬。

用戶無需再通過比特幣網絡昂貴地轉賬，而是可以選擇將BTC存入閃電網絡，然后通過支付渠道進行廉價交易。與大多數Layer-2一樣，使用的人和公司越多，它就越有用。

顯然，閃電網絡交易的費用低于1美分，比使用比特幣網絡便宜。然而，更有趣的是，閃電網絡有可能在用戶不知道BTC被用作底層結算層的情況下，取代現有的支付服務提供商進行法定貨幣交易。接下來我們會解釋的。

顛覆支付巨頭

Visa和Mastercard是世界上主要的支付服務提供商。通過每次有人刷借記卡或信用卡來收取2-3%的交易費用，他們在2021年賺取了240億美元。

Gitcoin將于3月9日開啟第13輪捐贈活動:2月10日消息，Gitcoin 宣布將于3月9日至24日開啟第 13 輪捐贈活動，將為更多優質項目提供資助。目前Gitcoin已開啟捐款渠道。

據悉，Gitcoin捐贈活動曾資助了Uniswap、dark forest、Coin Center、POAP、Bankless等優質項目。此前的2021年12月，Gitcoin 第12輪捐贈活動結束，數據顯示此輪捐贈中共有 27.2 萬名捐助者提供了 47 萬筆捐款，總捐款額度超過 300萬 美元，系 Gitcoin 史上規模最大的一輪捐款。[2022/2/10 9:43:07]

利用閃電網絡的支付服務提供商可能會削弱這一點。

假設你想向某個商家支付100美元。使用借記卡或信用卡，將花費3美元的手續費用。現在，如果你將100美元兌換成BTC，通過閃電網絡以不到一美分的手續費用將其轉給商家，然后商家再將BTC兌換回100美元。一項名為OpenNode的支付服務就是利用了閃電網絡來做到這一點，用戶只需支付1%的費用。類似的邏輯也可以應用于400億美元的全球匯款費用市場，在這其中平均每筆跨境交易的手續費率為6.4%。

Filecoin與Dapper Labs達成合作:Filecoin發布博客文章，宣布與Dapper Labs達成合作。在 Flow 區塊鏈上創建NFT的創建者可以使用富媒體（包括視頻）創建不可變的 NFT 元數據，使用 IPFS 內容尋址和 Filecoin 的可證明和去中心化存儲。 NFT.Storage 由 Protocol Labs 和 Pinata 提供支持，可以輕松保護 NFT 資產和相關元數據，確保所有 NFT 遵循最佳實踐以長期保持可訪問性。[2021/8/27 22:40:34]

雖然用閃電網絡取代Visa/Mastercard和國際匯款公司對用戶來說可能會更加合適，但說起來容易做起來難。這些服務商已經享有了巨大的網絡效應，與任何年輕的網絡一樣，閃電網絡面臨著冷啟動問題。

那么迄今為止閃電網絡的情況如何？

閃電網絡的現狀

雖然目前現有企業對閃電網絡的采用仍然很小。ArcaneResearch估計，在2022年第一季度，閃電網絡每個月都促成了2000-3000萬美元的付款，這是4倍的同比增長。

Gemini聯合創始人：在法定貨幣的沙漠中 Bitcoin是一個綠洲:2月22日消息，Gemini聯合創始人、比特幣億萬富翁Cameron Winklevoss在推特上表示，在法定貨幣的沙漠中，Bitcoin是一個綠洲。[2021/2/22 17:38:16]

衡量閃電網絡增長的主要方式是“公共節點容量”——本質上是有多少BTC被鎖定在公共通道中。然而，估計有30%的通道是私有的，因此很難說明網絡中的真實價值。然而，我們可以看到的是，公共通道正在增長。

當以美元衡量時，閃電網絡受到了因BTC價格下跌的打擊。然而，令人鼓舞的是，網絡中的比特幣總量創下歷史新高，已經超過4,500枚BTC。

更重要的是，隨著采用率的上升，圍繞閃電網絡的生態系統也在增長。

閃電網絡生態系統

BKEX Global流動性期貨FIL6（Filecoin6Month）申購結束:據BKEX官方消息，BKEX Global在Seed Incubator Pro開放的流動性期貨FIL6申購已于今日14:00結束，FIL6已發放至有效參與認購用戶賬戶。

此次申購數量為50,000 FIL6，有效申購量為3,715,865 FIL6，認購系數為1.34%，超募75倍。

為滿足用戶對Filecoin 通證的交易需求，BKEX 將聯合業內知名 Filecoin 服務商云算力科技（FILPool 礦池、filpool.io）推出 Filecoin6 個月流動性期貨代幣，全稱 Filecoin6Month，簡稱 FIL6，供用戶開啟交易,鎖定收益。FIL6代幣將具備充值、提現功能，實現真正的流動性。此次還有AEX參與戰略合作，一并于2020.7.2 20:30（UTC+8）上線FIL6/USDT交易對。[2020/7/2]

閃電網絡位于比特幣之上。在閃電網絡之上，是核心基礎設施。在核心基礎設施之上，是越來越多的支付和金融服務，以及應用程序。

核心基礎設施包括閃電網絡解決方案以及節點和流動性服務。閃電網絡解決方案是個人和企業可以運行、連接到閃電網絡的軟件程序——其中最大的是閃電實驗室的LND，擁有70%的市場。節點和流動性服務，會提供對用戶較為友好的界面，并幫助管理閃電支付渠道。

建立在核心基礎設施之上的是一系列支付和金融服務以及應用程序。例如，Strike建立在LND解決方案之上，允許用戶買賣BTC，在Twitter上使用BTC打賞創作者，允許電商平臺Shopify的商家接受BTC。

同樣建立在核心基礎設施之上的是越來越多的新興用例。例如，Mash旨在通過流媒體小額支付顛覆創作者訂閱模式——每觀看一分鐘你喜歡的節目僅僅支付幾美分的BTC，而不是購買昂貴的、包含所有節目的“訂閱”。Zebedee使用閃電網絡來實現游戲經濟模型，用少量比特幣獎勵玩家。

日益增長的可訪問性和動力

隨著生態系統的穩步增長，用戶對閃電網絡的使用也在不斷增長。在CashApp集成閃電網絡和薩爾瓦多推出支持閃電網絡的Chivo錢包這兩件事發生之間，使用閃電網絡的用戶數量從1000萬激增至8000萬。

有26個加密貨幣交易平臺也支持閃電網絡，其中Kraken、Bitfinex和Bitstamp是最突出的。Robinhood最近還宣布集成閃電網絡，供該平臺超過2000萬的用戶所使用；P2P交易平臺Paxful為其超過700萬用戶提供閃電網絡交易。與典型的BTC交易相比，這些交易平臺的用戶可以即時且廉價的在任何閃電錢包中存入和提取比特幣，從而提高速度并降低成本。

資金也在增加，OpenNode以2.2億美元的估值發起了?A輪融資，LightningLabs為其B輪融資籌集了7000萬美元。值得注意的是，Meta的加密部門前負責人DavidMarcus的Lightspark以未公開的金額籌集了A輪融資，研發用于公司、開發商和商家的閃電網絡基礎設施。

采用的障礙

潛力、資金和動力肉眼可見，但仍然存在重大障礙。主要是缺乏開發者工具、對快速支付的需求、技術障礙以及合規性/監管問題。

仍然需要構建開發者工具以增加更多的應用程序。由于大多數人仍然只是將BTC視為一項投資，我們尚未看到將其用于支付的廣泛需求。盡管基礎設施公司取得了進展，但閃電網絡對于新用戶和商家來說仍然很麻煩。

最后，缺乏合規和監管框架限制了現有支付服務提供商對比特幣閃電網絡的采用。

開端不是很成功

閃電網絡是在2018年推出的，可以說現在仍處于早期階段。閃電網絡中目前鎖定了大約1億美元的BTC，與以太坊上鎖倉數十億美元的Layer-2相比，規模相形見絀。然而，與推動智能合約區塊鏈大部分增長的投機活動相比，閃電網絡上的支付活動更能反映現實世界的效用。

除了不是很成功的開端，將Crypto市場上最有價值的資產轉變為真正的交換媒介，是有能力為任何擁有智能手機的人帶來更大的金融包容性。在用戶不知道他們正在使用比特幣的情況下，將更具成本效益的閃電網絡取代法定貨幣交易，可能會破壞每年1500億美元以上的支付行業。

Visa/Mastercard適用于法定貨幣，閃電網絡適用于比特幣。在“世界上第一個開源貨幣協議”之上結合普遍可訪問的支付網絡，可以幫助BTC發展成為真正的全球儲備貨幣。如果想讓這種情況發生，那么帶路的將會是通貨膨脹率高、智能手機數量多于銀行賬戶的發展中國家。

總結

閃電網絡所顯示的增長令人鼓舞——尤其是在過去六個月中。值得注意的是，這種增長來自熊市，這時候手續費用相對較低。在未來的牛市中，隨著比特幣網絡的費用上漲，我們可能會看到閃電網絡活動激增，從而促使用戶使用閃電網絡這個更便宜的交易方式。

如果閃電網絡繼續發展，它將對世界上最古老和最有價值的加密貨幣BTC的未來效用和價值產生重大影響。

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