BLO:高盛如何布局區塊鏈

作者：ChenglinPua

隨著區塊鏈技術的不斷發展，區塊鏈對金融領域造成了很大的影響和沖擊。在早期，傳統銀行例如高盛、摩根大通等都不看好區塊鏈的前景。然而隨著時間的推移，傳統銀行都紛紛入場布局了相關業務，例如摩根大通就大動作頻繁。那么作為傳統投行的高盛在區塊鏈領域有哪些布局呢？如今的區塊鏈觀念又是如何？

高盛打造區塊鏈交易平臺

2022年8月22日，《華爾街日報》表示高盛已使用以太坊網絡替客戶交易債券與處理業務有一段時間了。2021年，高盛幫助歐洲區投資銀行安排了1億美金的債券發行。該債券在法國注冊，使用以太坊上的自建平臺處理。原本需要耗時大約五天的實體債券銷售會，只在一小時之內就完成了，高流動性也幫助客戶手上的資金周轉更加靈活。此外，由于區塊鏈的屬性，擔憂對手破壞完成交易的風險也隨之降低。《華爾街日報》表示，目前區塊鏈相關技術都是由高盛的數字資產部門負責。

高盛CEO：目前通脹上升和增長放緩的風險更高:10月26日消息，高盛CEO表示：目前通脹上升和增長放緩的風險更高。（金十）[2021/10/26 20:58:23]

高盛的數字資產部門全球總監MathewMcDermott目前負責領導約70名員工，致力讓高盛在技術、合法面上運用區塊鏈帶來利潤。有趣的是，MathewMcDermott此前對于區塊鏈的印象相對不好。然而隨著區塊鏈技術的成熟以及普及化，許多投行都紛紛利用區塊鏈技術打造自己的交易平臺等。

MathewMcDermott表示，在未來的5到10年，金融體系會發展成為所有的資產和負債都在區塊鏈上以原生的方式產生，所有交易都將在鏈上發生。由于區塊鏈的特性，將交易等遷移到區塊鏈平臺會有極大的效率提高，包括債券的發行，資產證券化和貸款的產生。基本上數字金融體系生態都可以非常好的適應區塊鏈平臺。

《華爾街日報》表示，雖然高盛不愿意透露在數字資產部門投入了多少資源，但能確定的是高盛的愿景是打造一個能服務自己和客戶的交易平臺，也可能讓其他銀行使用。

高盛數字資產負責人：隨著市場成熟 加密貨幣基礎設施提供商或進行并購:金色財經報道，在最近的播客節目中，高盛全球市場部數字資產全球負責人Matt McDermott預測，隨著市場的成熟，加密貨幣基礎設施提供商可能會進行合并。他認為像高盛這樣的銀行可能面臨增加加密業務范圍的壓力，其中一條明顯的途徑就是并購。[2021/3/8 18:23:18]

2022年8月23日，高盛更是公開表示將會搭建一套基于區塊鏈技術的全新系統用于交易，其運行速度更快、成本更低并且利潤更高。高盛對此表示在交易平臺上采用區塊鏈技術或將降低交易風險，該系統將有助于證券發行人對股票等資產的持有者進行追蹤。

高盛在區塊鏈領域的投資

2021年6月，高盛參與了區塊鏈基礎設施提供商Blockdaemon的2800萬美元A輪投資。本輪投資由GreenspringAssociate、BlockFi、Support、VoyagerDigital、IlluminateFinancial等參與。此次融資也使得Blockdaemon，估值來到了50億美元。Blockdaemon提供區塊鏈服務，讓用戶可以使用杠桿進行交易。

高盛：比特幣不會取代黃金 兩者可共存:12月18日消息，高盛集團在一份報告稱：“黃金近期相對于實際利率和美元的表現不佳，使一些投資者擔心比特幣正在取代黃金，成為對沖通脹的首選。雖然有一些替代品正在出現，但我們不認為比特幣的日益流行會對黃金作為最后的貨幣的地位構成威脅。”[2020/12/18 15:41:04]

Blockdaemon首席執行官兼創始人KonstantinRichter表示，對于Blockdaemon來說，這筆資金是一個重要的里程碑。在業界領先的金融技術提供商和風投公司的投資下，這一輪融資將使Blockdaemon能夠進一步擴大Blockdaemon的節點基礎設施服務，增加Blockdaemon日益壯大的團隊，并加強Blockdaemon在全球新興市場的存在，同時深化Blockdaemon與全球金融機構的現有戰略關系。Blockdaemon為其客戶提供了一個“簡化”的進入區塊鏈行業的網關，并提供了“可擴展操作”的工具，高盛可能對后者特別感興趣。

高盛前對沖基金經理：比特幣和加密貨幣有改變當前貨幣系統的潛力:金色財經報道，高盛前對沖基金經理、Real Vision首席執行官兼聯合創始人Raoul Pal表示，比特幣和加密貨幣是吃錢的軟件，并具有改變當前貨幣系統的潛力。加密貨幣和宏觀經濟學世界可以不再被視為獨立的實體。[2020/11/5 11:40:20]

Blockdaemon允許如高盛等機構客戶持有和部署節點，該公司提供安全、可伸縮和相對可靠的服務。通過Blockdaemon的服務，公司可以進入以太坊的信標鏈、比特幣及其LightningNetwork、Cardano、Polkadot、Cosmos等等網絡。

高盛北美數字資產主管OliHarris表示，區塊鏈是金融服務業創新的關鍵驅動力，而Blockdaemon正在為其基礎設施提供動力。高盛很高興加入他們的行列，因為他們可以提供機構級的區塊鏈技術。

除了Blockdaemon，高盛還投資了加密研究公司CoinMetrics。2022年5月6日，加密數據分析公司CoinMetrics宣布已完成由高盛GoldmanSachs領投的1500萬美元B輪融資，高盛董事總經理MathewMcDermott以及其區塊鏈和加密擴展工作負責人將加入CoinMetrics董事會。MathewMcDermott表示，高盛投資CoinMetrics的原因在于數據對于加密主流應用至關重要。

高盛分析師認為：區塊鏈技術具備的許多優點比特幣沒有:高盛分析師認為，基于區塊鏈技術的數字貨幣概念具有許多優點，因此非常有用。好處包括簡單的全民參與記賬，較低的交易成本，由于交易可追蹤而減少糾正以及行為人所有權的安全問題。然而，比特幣并沒有提供任何這些積極的方面。[2018/1/28]

其他投資方包括現有投資者CastleIslandVentures、HighlandCapitalPartners、FidelityInvestments、AvonVentures、CommunitasCapital、Collab+Currency、AcrewVentures、MorningsideGroup、BlockFi和WarburgSerresInvestments。CoinMetrics表示，此次融資將加速公司的全球擴張，實現進一步的產品創新。

2021年6月高盛向韓國KCOIN投資了540億韓元。KCOIN是可以像現金一樣使用的加密貨幣，可以支付網上商城和線下加盟店、國內3大通訊社通訊費用、煤氣費用、國民退休金以及健康保險費等。只要登錄叫KTALK的移動聊天APP，用戶之間可以相互接受KCOIN或者贈送KCOIN，可以支付電子商品券。

高盛涉及數字貨幣衍生品

實際上在2018年時，高盛就有推出比特幣相關服務，為客戶清算比特幣衍生品。然而該服務窗口沒多久就被高盛關閉。

2021年6月高盛與加密投資巨頭銀河數碼合作，為客戶推出了一款比特幣期貨交易產品。銀河數碼將公司定位為傳統金融公司與加密貨幣交易公司的橋梁，主要幫助大型對沖基金及機構等高盛的客戶投資比特幣。

2022年3月，高盛與GalaxyDigital的交易部門合作執行了他們的第一筆場外加密貨幣交易。當時高盛購買的產品是基于比特幣的不可交割期權，即高盛購買了一份押注比特幣未來價格的合約，而不是實際購買加密貨幣現貨。

2022年4月29日，高盛提供了首筆由比特幣支持的貸款，這是高盛第一次以借款人擁有的比特幣為抵押借出現金。高盛表示，由于其結構和24小時風險管理等因素，這筆交易特別有意思。高盛推出的貸款允許比特幣持有者向銀行預付比特幣作為抵押品，從而借入美元等法定貨幣。然而有些人指出，此貸款由于比特幣的潛在波動可能會有風險，即如果比特幣價格下跌太多，借款人可能會被要求增加抵押品，否則他們就有被清算的風險。

高盛對于區塊鏈的看法

2021年12月，高盛發布報告表示區塊鏈以及加密技術將成為虛擬世界的核心，因為它將允許人們在不同的虛擬世界中安全地擁有數字物品。高盛稱區塊鏈是自TCP/IP和HTML“在1990年代引入互聯網”以來出現的最具破壞性的技術趨勢之一。

高盛在報告中表示，區塊鏈技術必將成為元宇宙發展的核心，因為它允許用戶安全地擁有資產或物品，并在不需要中央方許可的情況下將它們轉移到不同的平臺上。例如，TheSandbox在以太坊加密網絡上運行，這使用戶能夠在元宇宙之外的交易所上買賣游戲中的土地和NFT。如果任何虛擬商品或服務無法與用戶一起從一個空間移動到另一個空間，高盛認為它們的價值可能會比較有限。就元宇宙而言，區塊鏈是高盛看到的唯一可以獨立于中央權威機構唯一識別任何虛擬對象的技術。這種識別對象然后跟蹤所有權的能力對于元宇宙最終實現的功能至關重要。高盛認為區塊鏈允許“部分消除中心化控制”，例如用戶能夠在不需要第三方認證的情況下登錄任何的平臺、應用程序。

高盛的報告總體上看好區塊鏈，盡管其表示現在圍繞它制定明確的投資策略還為時過早。

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